LÕPLIK
A6-0257/2005
29.8.2005
***I
RAPORT
1.
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. märtsi 2000. aasta direktiiv 2000/12/EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta
(KOM(2004)0486 – C6‑0141/2004 – 2004/0155(COD))
ja
2.
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti nõukogu 15. märtsi 1993. aasta direktiiv 93/6/EMÜ investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta
(KOM(2004)0486 – C6‑0144/2004 – 2004/0159(COD))
Majandus- ja rahanduskomisjon
Raportöör:
Alexander Radwan
PE 355.794v04-00
Kasutatud tähised
* nõuandemenetlus
antud häälte enamus
**I koostöömenetlus (esimene lugemine)
antud häälte enamus
**II koostöömenetlus (teine lugemine)
antud häälte enamus ühise seisukoha heakskiitmiseks, parlamendi liikmete h äälte enamus ühise seisukoha tagasilükkamiseks või muutmiseks
*** nõusolekumenetlus
parlamendi liikmete häälteenamus, v.a EÜ asutamislepingu artiklites 105, 107, 161 ja 300 ning ELi lepingu artiklis 7 toodud juhtudel
***I kaasotsustamismenetlus (esimene lugemine)
antud häälte enamus
***II kaasotsustamismenetlus (teine lugemine)
antud häälte enamus ühise seisukoha heakskiitmiseks, parlamendi liikmete häälteenamus ühise seisukoha tagasilükkamiseks või muutmiseks
***III kaasotsustamismenetlus (kolmas lugemine)
antud häälte enamus ühise teksti heakskiitmiseks
(Antud menetlus põhineb komisjoni esitatud õiguslikul alusel.)
Õigusloomega seotud tekstide kohta esitatud muudatusettepanekud
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekutes tõstetakse muudetud tekst esile paksus kaldkirjas .
Tavalises kaldkirjas märgistus on mõeldud asjaomastele osakondadele abiks lõpliku teksti ettevalmistamisel ja tähistab neid õigusakti osi, mille kohta on tehtud parandusettepanek lõpliku teksti vormistamiseks (nt ilmselged vead või puudused antud tõlkeversioonis).
Selliste parandusettepanekute puhul tuleb saada vastavate osakondade nõusolek.
SISUKORD
1.
EUROOPA PARLAMENDI ÕIGUSLOOMEGA SEOTUD RESOLUTSIOONI PROJEKT.......5
2.
EUROOPA PARLAMENDI ÕIGUSLOOMEGA SEOTUD RESOLUTSIOONI PROJEKT...195
EXPLANATORY STATEMENT..............................................................................................228
ÕIGUSKOMISJONI ARVAMUS..............................................................................................232
MENETLUS.............................................................................................................................254
1.
EUROOPA PARLAMENDI ÕIGUSLOOMEGA SEOTUD RESOLUTSIOONI PROJEKT
ettepaneku kohta võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. märtsi 2000. aasta direktiiv 2000/12/EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta
( KOM(2004)0486 – C6‑0141/2004 – 2004/0155(COD) )
(Kaasotsustamismenetlus: esimene lugemine)
Euroopa Parlament ,
– võttes arvesse komisjoni ettepanekut Euroopa Parlamendile ja nõukogule ( KOM(2004)0486 )
ELTs seni avaldamata. ;
– võttes arvesse EÜ asutamislepingu artikli 251 lõiget 2 ja artikli 47 lõiget 2, mille kohaselt komisjon esitas parlamendile ettepaneku ( C6–0141/2004 );
– võttes arvesse kodukorra artiklit 51;
– võttes arvesse majandus- ja rahanduskomisjoni raportit ja õiguskomisjoni arvamust ( A6-0257/2005 ),
1. kiidab komisjoni ettepaneku muudetud kujul heaks;
2. kutsub komisjoni üles antud küsimust taas parlamendile esitama, kui komisjon kavatseb oma ettepanekut märkimisväärselt muuta või selle muu tekstiga asendada;
3. teeb presidendile ülesandeks esitada Euroopa Parlamendi seisukoht nõukogule ja komisjonile.
Komisjoni ettepanek
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Muudatusettepanek
1
Põhjendus 3 a (uus)
(3 a) Komisjoni 11. mai 1999. aasta teatises pealkirjaga „Finantsturgude raamistiku rakendamine: tegevuskava” nimetatakse erinevaid eesmärke, mis on vaja täita finantsteenuste siseturu loomise lõpuleviimiseks.
Euroopa Ülemkogu kehtestas 23. ja 24. märtsil 2000. aastal Lissabonis eesmärgi viia tegevuskava ellu 2005. aastaks.
Omavahendeid puudutavate sätete ümbersõnastamine on tegevuskava oluline element.
Justification
The rapporteur considers that there should be a reference to the action plan for the financial sector, since the recast provisions on own funds are regarded as a significant element in this connection.
Muudatusettepanek
2
Põhjendus 9
(9) Vastastikuse tunnustamise ja päritoluliikmesriigi järelevalve põhimõtted näevad ette, et liikmesriikide pädevad ametiasutused ei tohi anda tegevusluba või peavad selle tühistama, kui sellised tegurid nagu äriplaanide sisu, tegevuse geograafiline haare või reaalne tegevus näitavad selgelt, et krediidiasutus on teinud valiku ühe liikmesriigi õigussüsteemi kasuks sel eesmärgil, et hoida kõrvale rangematest nõudmistest, mis kehtivad teises liikmesriigis, mille territooriumil ta peamiselt tegutseb või kavatseb tegutseda.
Juriidilisest isikust krediidiasutusel peaks olema tegevusluba sellest liikmesriigist, kus on tema registrijärgne asukoht.
Juriidilise isiku õigusteta krediidiasutuse peakontor peaks asuma liikmesriigis, milles talle on tegevusluba antud.
Lisaks sellele peaksid liikmesriigid nõudma, et krediidiasutuse peakontor paikneks alati oma päritoluliikmesriigis ning et ta seal ka tegelikult tegutseks.
(9) Vastastikuse tunnustamise ja päritoluliikmesriigi järelevalve põhimõtted näevad ette, et liikmesriikide pädevad ametiasutused ei tohi anda tegevusluba või peavad selle tühistama, kui sellised tegurid nagu äriplaanide sisu, tegevuse geograafiline haare või reaalne tegevus näitavad selgelt, et krediidiasutus on teinud valiku ühe liikmesriigi õigussüsteemi kasuks sel eesmärgil, et hoida kõrvale rangematest nõudmistest, mis kehtivad teises liikmesriigis, mille territooriumil ta peamiselt tegutseb või kavatseb tegutseda.
Kui nimetatud tegurid seda selgelt ei näita, aga enamus pangakontserni üksuste koguvarast asub mõnes teises liikmesriigis, mille pädevad ametiasutused teostavad konsolideeritud järelevalvet, peaks vastutus konsolideeritud järelevalve teostamise eest seoses artiklitega 125 ja 126 muutuma üksnes antud pädevate asutuste nõusolekul.
Juriidilisest isikust krediidiasutusel peaks olema tegevusluba sellest liikmesriigist, kus on tema registrijärgne asukoht.
Juriidilise isiku õigusteta krediidiasutuse peakontor peaks asuma liikmesriigis, milles talle on tegevusluba antud.
Lisaks sellele peaksid liikmesriigid nõudma, et krediidiasutuse peakontor paikneks alati oma päritoluliikmesriigis ning et ta seal ka tegelikult tegutseks.
Justification
The rapporteur endorses this Council amendment, which is intended to prevent 'supervisory shopping', i.e. a registered office should not be relocated solely with the aim of ensuring supervision by a different supervisor.
Muudatusettepanek
3
Põhjendus 11 a (uus)
(11 a) Antud direktiivi eesmärk peaks olema nõuda liikmesriikidelt, et nad võimaldaksid pädevatel asutustel kohaldada kapitalinõudeid konsolideeritud alusel ja, kui see on asjakohane, piiriüleselt ning täiendavalt üksiküksuste suhtes.
See ei piira komisjoni rohelises raamatus finantsteenuste poliitika kohta (2005-2010) välja toodud ulatuslikumat kontrolli, mis puudutab seda, kuidas filiaalide või tütarettevõtjate kaudu piiriüleselt toimivaid krediidiasutusi tuleks tulevikus kontrollida.
Muudatusettepanek
4
Põhjendus 12 a (uus)
(12 a) Liikmesriigid võivad ühtlasi kehtestada nende pädevatelt ametiasutustelt tegevusloa saanud asutuste suhtes rangemad eeskirjad kui need, mis on kehtestatud artikli 9 lõike 1 esimeses taandes, artikli 9 teises lõikes, artiklites 12, 19–21, 44–52, 75 ja 120–122.
Liikmesriigid võivad ühtlasi nõuda artiklist 123 kinni pidamist individuaalsel või muul alusel ja et artikli 73 lõikes 2 kirjeldatud osalist konsolideerimist kohaldatakse kontserni muudele tasanditele.
Justification
In order to avoid any misunderstanding, this recital (which reinstates the Council’s position) specifies that this directive aims at minimum harmonisation, as did Directive 2000/12/EC.
Consequently the Member States remain free to enact stricter rules than those laid down in the Directive.
Muudatusettepanek
5
Põhjendus 33 a (uus)
(33 a) Antud punktis võttis Baseli pangajärelevalve komitee 26. juunil 2004 vastu raamkokkuleppe kapitali mõõtmise ja kapitalinõuete rahvusvahelise lähendamise kohta.
Krediidiasutuste miinimumkapitali nõudeid käsitlevad käesoleva direktiivi sätted ja direktiivi 93/6/EMÜ investeerimisühingute ja krediidiasutuste miinimumkapitali käsitlevad sätted on samaväärsed Baseli raamkokkuleppe sätetega.
Justification
This recital makes it clear that the EU directive represents the practical transposition of the Basel framework agreement and its content is an equivalent to the Basel settlement.
A passage of this kind would be important to prevent ‘dual accounting’ or the establishment of a ‘transitional bridge’ for Basel purposes for institutions operating internationally (the Basel banks).
Muudatusettepanek
6
Põhjendus 34
(34) Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades krediidiriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
Asjaolu, et kasutatakse välisreitinguid ja krediidiasutuste sisehinnangul põhinevat lähenemist teatavatele krediidiriski parameetritele, viitab krediidiriski eeskirjade riskitundlikkuse ja usaldusväärsuse märkimisväärsele kasvule.
Krediidiasutustele tuleks pakkuda asjakohaseid stiimuleid riskitundlikumate meetodite kasutamiseks.
(34) Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades krediidiriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
Asjaolu, et kasutatakse välisreitinguid ja krediidiasutuste sisehinnangul põhinevat lähenemist teatavatele krediidiriski parameetritele, viitab krediidiriski eeskirjade riskitundlikkuse ja usaldusväärsuse märkimisväärsele kasvule.
Krediidiasutustele tuleks pakkuda asjakohaseid stiimuleid riskitundlikumate meetodite kasutamiseks.
Käesolevas direktiivis sätestatud krediidiriski meetmete kohaldamiseks vajalike kalkulatsioonide esitamisel peavad krediidiasutused kohandama oma andmetöötluse vajadusi klientide õiguspäraste andmekaitsehuvidega vastavalt kehtivatele ühenduse andmekaitse õigusaktidele, sealjuures tõhustades krediidiasutuste krediidiriski mõõtmise ja juhtimise protsesse, et teha kättesaadavaks meetodid krediidiasutuste normatiivsete omavahendite nõuete kindlaks määramiseks, mis kajastaksid konkreetsete krediidiasutuste protsesside keerukust.
Andmete töötlemine peaks toimuma vastavalt isikuandmete vahendamist käsitlevatele eeskirjadele, mis on sätestatud Euroopa Parlamendi ja nõukogu 24. oktoobri 1995. aasta direktiivis 95/46/EÜ üksikisikute kaitse kohta isikuandmete töötlemisel ja selliste andmete vaba liikumise kohta 1 .
Sellega seoses peaks klientidega seotud riskide võtmise ja juhtimisega seonduvate andmete töötlus hõlmama krediidiriski juhtimise ja mõõtmise süsteemide arendamist ja valideerimist.
See ei teeni mitte ainult krediidiasutuste õiguspäraseid huve, vaid ka antud direktiivi eesmärki kasutada paremaid riski mõõtmise ja juhtimise meetodeid ning rakendada neid ühtlasi normatiivsete omavahendite eesmärgil.
Komisjoni kutsutakse üles koostama teatist selle kohta, mil määral andmekaitsenõuded pärsivad antud direktiivi rakendamist.
_________________________________
1 EÜT L 281, 23.11.1995, lk 31.
Justification
Clarifies the recital to show that the collection and storage of personal data for developing and validating internal risk management instruments and for risk management itself is admissible and compatible with EU data protection law .
Muudatusettepanek
7
Põhjendus 34 a (uus)
(34 a) Nii väliste kui ka krediidiasutuste oma hinnangute või sisereitingute kasutamisel tuleb arvesse võtta, et praegu koostatakse vaid viimatinimetatud Euroopa järelevalvekohustusele alluva üksuse – finantseerimisasutuse enese poolt.
Välisreitingute puhul kasutatakse tunnustatud reitinguagentuuride tooteid, mis ei allu praegu Euroopas toimivale järelevalvele.
Arvestades välisreitingute kõrget staatust seoses kapitalinõuete arvestamisega käesoleva direktiivi alusel, peab tunnustamis- ja järelevalveprotsess olema edaspidi selgema ülesehitusega.
Justification
The rapporteur considers that there should be an indication that the significant role that the Directive accords external ratings in connection with the calculation of the capital required for supervisory purposes is problematical, to the extent that these are provided by private firms which are currently not subject to any (European) supervisory obligation.
Muudatusettepanek
8
Põhjendus 35 a (uus)
(35 a) Käesoleva direktiivi sätted vastavad proportsionaalsuse põhimõttele, võttes eelkõige arvesse krediidiasutuste vahelisi erinevusi suuruse, tegevuse mahu ja tegevusvaldkondade osas.
Proportsionaalsuse põhimõttest kinnipidamine tähendab ühtlasi seda, et jaenõuete osas võetakse arvesse kõige lihtsamaid võimalikke reitingumenetlusi, isegi IRB meetodi kasutamisel.
Justification
The committee welcomes and follows the Council amendment.
When the directive is implemented there is a need to ensure that smaller institutions are not disproportionately burdened in their business activity by prudential requirements.
There is also a need to prevent the advantages for consumers and SMUs of reducing own funds for retail exposures from being offset by the excessive complexity of rating processes and hence the rating cost.
The proposal is in line with the Union’s general policy aim of simplifying SMUs’ access to financial resources (e.g. European Council 2005 Spring summit).
Muudatusettepanek
9
Artikkel 35 b (uus)
(35 b) Euroopa Parlament tervitab käesoleva direktiivi evolutsioonilist iseloomu, s.t et institutsioonid võivad valida kolme erineva keerukusega meetodi vahel.
Selleks et võimaldada eriti väikestel krediidiasutustel valida riskitundlikum IRB meetod, rakendavad pädevad asutused artikli 89 lõike 1 punktide a ja b sätteid, kui see on asjakohane.
Nimetatud sätteid tuleks tõlgendada selliselt, et artikli 86 lõike 1 punktides a ja b märgitud riskipositsiooni klassid hõlmavad kõiki riskipositsioone, mida on käesolevas direktiivis nendega – otseselt või kaudselt – võrdselt käsitletud.
Üldjuhul ei diskrimineeri pädevad asutused järelevalveprotsessi käigus kolmest meetodist lähtuvalt, s.t standardmeetodite sätteid rakendavate pankade tegevust ei kontrollita rangemalt.
Muudatusettepanek
10
Põhjendus 36
(36) Krediidiriski maandamise tehnikaid tuleks rohkem arvesse võtta, tagades samas asjaomaste eeskirjadega, et põhjendamatu arvessevõtmine ei kahjustaks maksevõimet.
(36) Krediidiriski maandamise tehnikaid tuleks rohkem arvesse võtta, tagades samas asjaomaste eeskirjadega, et põhjendamatu arvessevõtmine ei kahjustaks maksevõimet.
Võimaluste piires tuleb standardmeetodi, aga ka muude meetodite puhul arvesse võtta asjaomaste liikmesriikide olemasolevat tavapärast pangatagatist krediidiriski maandamiseks.
Justification
It is important to ensure that the existing security techniques are still recognised in future, such as exposure assignment .
Muudatusettepanek
11
Põhjendus 38
(38) Operatsioonirisk on krediidiasutuste jaoks märkimisväärne risk, mis tuleb katta omavahenditest.
Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades operatsiooniriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
Krediidiasutustele tuleks pakkuda asjakohaseid stiimuleid riskitundlikumate meetodite kasutamiseks.
Pidades silmas, et operatsiooniriskide mõõtmise ja juhtimise tehnika on alles arengufaasis, tuleks eeskirju vastavalt vajadusele läbi vaadata ja ajakohastada, sealhulgas seoses eri ärivaldkondi puudutavate nõuete ja riskide maandamise tehnikate arvessevõtmisega.
(38) Operatsioonirisk on krediidiasutuste jaoks märkimisväärne risk, mis tuleb katta omavahenditest.
Väga oluline on võtta arvesse ühenduse krediidiasutuste mitmekesisust, kasutades operatsiooniriski katmiseks miinimumkapitali nõuete arvutamisel mitmesuguseid võimalusi, mille riskitundlikkuse ja arengunõuete tase on erinev.
Krediidiasutustele tuleks pakkuda asjakohaseid stiimuleid riskitundlikumate meetodite kasutamiseks.
Pidades silmas, et operatsiooniriskide mõõtmise ja juhtimise tehnika on alles arengufaasis, tuleks eeskirju vastavalt vajadusele läbi vaadata ja ajakohastada, sealhulgas seoses eri ärivaldkondi puudutavate nõuete ja riskide maandamise tehnikate arvessevõtmisega.
Sellest lähtuvalt tuleks operatsiooniriski kapitalinõuete lihtsate meetodite kohaldamisel pöörata erilist tähelepanu kindlustusega arvestamisele.
Justification
The rapporteur welcomes the proposed regular review and possible updating of the methods for dealing with operational risk, parts of which have hitherto been too crude.
This is particularly true of the possibility of taking insurance into account in the simple approaches to calculating capital requirements for operational risk.
Muudatusettepanek
12
Põhjendus 48
(48) Panganduse siseturu tõhusaks toimimiseks peaks Euroopa pangajärelevalvete komitee aitama kaasa käesoleva direktiivi järjepidevale kohaldamisele ja järelevalve alase tegevuse lähendamisele kogu ühenduse piires.
(48) Panganduse siseturu tõhusaks toimimiseks peaks Euroopa pangajärelevalve komitee aitama kaasa käesoleva direktiivi järjepidevale kohaldamisele ja järelevalve alase tegevuse lähendamisele kogu ühenduse piires.
Euroopa pangajärelevalve komitee peaks esitama igal aastal Euroopa panganduskomiteele ja Euroopa Parlamendile aruande edusammudest seoses järelevalvetegevuse lähendamise ja siseriikliku diskretsiooni teostamisega.
Justification
The rapporteur welcomes the Council's call for the Committee of European Banking Supervisors to present annual progress reports on the convergence of supervisory practices.
However, it should report not only to the European Banking Committee but also to the European Parliament.
This will enable both institutions to keep a close eye on the goal of convergence of supervisory practices and also on the exercise of national discretion.
Muudatusettepanek
13
Põhjendus 48 a (uus)
(48 a) Komisjon ja Euroopa pangajärelevalve komitee peavad tagama oma töö parlamentaarse ja poliitilise kontrolli, et vältida eeskirjade vastuvõtmist demokraatliku legitiimsuseta nii Euroopa tasandil kui paralleelselt nende siseriiklikul ülevõtmisel.
Justification
The rapporteur considers that it is essential to ensure that the work of the Committee of European Banking Supervisors is subject to democratic scrutiny
Muudatusettepanek
14
Põhjendus 57 a (uus)
(57 a) Vajalike rakendusmeetmete vastuvõtmise ja komisjonile antud direktiiviga delegeeritud volituste kasutamise alus on kõigi Euroopa institutsioonide täielik kinnipidamine olemasolevast poliitilisest kokkuleppest, mis tugineb Euroopa Parlamendi 5. veebruari 2002. aasta resolutsioonile finantsteenuseid reguleerivate õigusaktide rakendamise kohta 1 , samal päeval komisjoni poolt parlamendi ees esitatud pühalikule deklaratsioonile ja hr Bolkensteini 2. oktoobri 2001. aasta kirjale 2 seoses parlamendi rolli tagamisega antud protsessis.
On oluline tagada parlamendile Euroopa põhiseaduse lepingu artikliga I–36 antud õigused.
Seetõttu ei tohiks komisjonile rakendusvolitusi andvad sätted jõustuda enne, kui institutsioonidevaheline kokkulepe kodifitseerib antud olemasoleva leppe.
_________________
1 EÜT C 284 E, 21.11.2002, lk 115.
2 EÜT C 284 E, 21.11.2002, lk 83.
Muudatusettepanek
15
Artikli 1 lõige 3
3.
Artikli 5 kohaselt välistatud asutusi, välja arvatud liikmesriikide keskpanku, käsitletakse artikli 39 ja V jaotise 4. peatüki 1. jao kohaldamisel finantseerimisasutustena.
3.
Artikli 2 kohaselt välistatud asutusi, välja arvatud liikmesriikide keskpanku, käsitletakse artikli 39 ja V jaotise 4. peatüki 1. jao kohaldamisel.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
16
Artikli 3 lõike 1 kolmas lõik
Muude krediidiasutuste puhul peale nende, mis on asutatud hiljuti merest tammidega eraldatud piirkondades või mis on tekkinud olemasolevate, keskasutustest sõltuvate või nende ees vastutavate asutuste jagunemise või ühinemise tagajärjel, võib nõukogu artiklis 150 sätestatud korras ette näha teise lõigu kohaldamise täiendavad eeskirjad, sealhulgas esimeses lõigus sätestatud vabastuse kehtetuks tunnistamise, kui ta leiab, et selliste uute asutuste liitumine, kelle suhtes kehtiks teises lõigus sätestatud kord, kahjustaks konkurentsi.
Muude krediidiasutuste puhul peale nende, mis on asutatud hiljuti merest tammidega eraldatud piirkondades või mis on tekkinud olemasolevate, keskasutustest sõltuvate või nende ees vastutavate asutuste jagunemise või ühinemise tagajärjel, võib nõukogu artiklis 151 sätestatud korras ette näha teise lõigu kohaldamise täiendavad eeskirjad, sealhulgas esimeses lõigus sätestatud vabastuse kehtetuks tunnistamise, kui ta leiab, et selliste uute asutuste liitumine, kelle suhtes kehtiks teises lõigus sätestatud kord, kahjustaks konkurentsi.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
17
Artikli 4 punkt 6
(6) asutused – V jaotise 2. peatüki 2. ja 3. jao kohaldamisel [nõukogu direktiivi 96/3/EMÜ artikli 2 lõikes 3 ] määratletud asutused;
(6) asutused – V jaotise 2. peatüki 2. ja 3. jao kohaldamisel [nõukogu direktiivi 96/3/EMÜ artikli 3 lõike 1 punktis c )] määratletud asutused;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
18
Artikli 4 punkt 6 a (uus)
(6 a) väike või keskmise suurusega ettevõte – ettevõte, mis kuulub kontserni, mille konsolideeritud aastakäive on väiksem kui 50 miljonit eurot.
Kui see on õigustatud, võib konsolideeritud aastakäive olla suurem kui 50 miljonit eurot.
Justification
A definition of the concept of small or medium-sized undertaking is needed for the classification relating to the retail portfolio.
It should match the corresponding definition in the undertaking portfolio (Annex VII, Part 1, point 4)
Muudatusettepanek
19
Artikli 4 punkt 10
(10) osalus – artikli 57 lõike 2 punktide o ja p, artiklite 71–73 ja V jaotise 4. peatüki rakendamisel osalus nõukogu direktiivi 78/660/EMÜ artikli 17 esimese lause tähenduses või otseselt või kaudselt vähemalt 20% omamine ettevõtja hääleõigusest või kapitalist;
(10) osalus – artikli 57 punktide o ja p, artiklite 71–73 ja V jaotise 4. peatüki rakendamisel osalus nõukogu direktiivi 78/660/EMÜ artikli 17 esimese lause tähenduses või otseselt või kaudselt vähemalt 20% omamine ettevõtja hääleõigusest või kapitalist;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
20
Artikli 4 punkt 14
(14) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – krediidiasutus, millel on krediidiasutusest või finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutusel ei ole osalust ;
(14) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – krediidiasutus, millel on krediidiasutusest või finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
Justification
The Council amendment, which clarifies and improves the definition, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
21
Artikli 4 punkt 16
(16) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutusel ei ole osalust ;
(16) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus – emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
22
Artikli 4 punkt 17
(17) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja – emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja, mis ei ole mõne mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse tütarettevõtja;
(17) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja – emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja, mis ei ole mõne mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud krediidiasutuse ega mõnes liikmesriigis asutatud finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
Justification
Alignment with Council proposal.
Replaces amendment 14 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
23
Artikli 4 punkt 18
(18) avaliku sektori asutused – mittetulunduslikud haldusasutused, kes vastutavad keskvalitsuste, piirkondlike omavalitsuste või kohalike ametiasutuste ees, või asutused, kes täidavad pädevate asutuste arvates samu kohustusi kui piirkondlikud ja kohalikud ametiasutused;
(18) avaliku sektori asutused – mittetulunduslikud haldusasutused, kes vastutavad keskvalitsuste, piirkondlike omavalitsuste või kohalike ametiasutuste ees, või asutused, kes täidavad pädevate asutuste arvates samu kohustusi kui piirkondlikud ja kohalikud ametiasutused või keskvalitsustele alluvad erikorraga (garantiid) mittetulundusühingud või seadusega ette nähtud avaliku järelevalve all olevad isejuhtivad organid, nagu kojad ja sotsiaalkindlusorganid;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
24
Artikli 4 punkt 26
(26) kahju – majanduslik kahju, sealhulgas olulised allahindluse mõjud, ja instrumendi sissenõudmisega seotud olulised otsesed ja kaudsed kulud;
(26) kahju – majanduslik kahju V jaotise 2. peatüki 3. jao tähenduses , sealhulgas olulised allahindluse mõjud, ja instrumendi sissenõudmisega seotud olulised otsesed ja kaudsed kulud;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
25
Artikli 4 punkt 28
(28) ümberhindamistegur – hetkel kasutamata krediidilimiidi ja hetkel kasutamata, kuid maksejõuetuse hetkeks kasutatud tasumata kokkulepitud krediidilimiidi suhe;
(28) ümberhindamistegur – hetkel kasutamata ja maksejõuetuse hetkeks kasutatud ja tasumata krediidilimiidi suhe hetkel kasutamata krediidilimiiti, kusjuures krediidilimiidi mahu määrab kokkulepitud limiit, kui kokkuleppimata limiit ei ole suurem ;
Justification
Alignment with Council proposal.
Substitution of amendment 16 of Radwan report.
Muudatusettepanek
26
Artikli 4 punkt 29
(29) oodatav kahju – summa, mille kaotamist seoses riskipositsiooniga eeldatakse tulenevalt vastaspoole potentsiaalsest maksejõuetusest või lahjendamise tõttu üheaastase ajahorisondi jooksul, ja maksejõuetuse hetkeks tasumata summa suhe;
(29) oodatav kahju – summa V jaotise 2. peatüki 3. jao tähenduses , mille kaotamist seoses riskipositsiooniga eeldatakse tulenevalt vastaspoole potentsiaalsest maksejõuetusest või lahjendamise tõttu üheaastase ajahorisondi jooksul, ja maksejõuetuse hetkeks tasumata summa suhe;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
27
Artikli 4 punkt 33
(33) repotehing – [direktiivi 93/6/EMÜ artikli 3 punktis m] määratletud „repotehingule“ ja „pöördrepotehingule“ vastavad tehingud;
(33) repotehing – [direktiivi 93/6/EMÜ artikli 3 lõike 1 punktis m] määratletud „repotehingule“ ja „pöördrepotehingule“ vastavad tehingud;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
28
Artikli 4 punkt 34
(34) väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehing – [direktiivi 93/6/EMÜ artikli 3 punktis n] määratletud „väärtpaberite või kaupade laenuks andmisele“ või „väärtpaberite või kaupade laenuks võtmisele“ vastavad tehingud;
(34) väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehing – [direktiivi 93/6/EMÜ artikli 3 lõike 1 punktis n] määratletud „väärtpaberite või kaupade laenuks andmisele“ või „väärtpaberite või kaupade laenuks võtmisele“ vastavad tehingud;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
29
Artikli 4 punkti 45 alapunkt b
(b) vähemalt kaks füüsilist või juriidilist isikut, kelle vahel ei ole esimeses taandes nimetatud kontrollivat seost, kuid keda tuleb riski seisukohast pidada tervikuks, sest nad on omavahel selliselt seotud, et kui üks neist peaks sattuma finantsraskustesse, võib teisel või kõigil teistel tekkida makseprobleeme;
(b) vähemalt kaks füüsilist või juriidilist isikut, kelle vahel ei ole alapunktis a nimetatud kontrollivat seost, kuid keda tuleb riski seisukohast pidada tervikuks, sest nad on omavahel selliselt seotud, et kui üks neist peaks sattuma finantsraskustesse, võib teisel või kõigil teistel tekkida makseprobleeme;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
30
Artikli 4 punkt 47 a (uus)
(47 a) ostetud nõuded – krediidiasutuse ostetud nõuded, mida võidakse käsitleda nõuetega seotud võlgnike maksejõuetuse riskil ja lahjendusriskil põhineva meetodi alusel ja mitte kui riskipositsioone seoses nõuete müüjatega, kelle suhtes tal on regressiõigus.
Justification
The Basel Committee did not intend to capture Factoring and Invoice Discounting business within the Purchased Receivables approach.
These changes are required to enable firms to adopt the more appropriate corporate secured lending approaches for such product groups.
If the Directive remains unchanged and is applied literally by member states, it would pose a significant risk to SME liquidity.
Muudatusettepanek
31
Artikkel 6
Liikmesriigid nõuavad, et krediidiasutused omandaksid enne tegevuse alustamist tegevusloa.
Ilma et see piiraks artiklite 7–9, 11 ja 12 kohaldamist, sätestavad nad tegevusloa tingimused ning teatavad need komisjonile.
Liikmesriigid nõuavad, et krediidiasutused omandaksid enne tegevuse alustamist tegevusloa.
Ilma et see piiraks artiklite 7–12 kohaldamist, sätestavad nad tegevusloa tingimused ning teatavad need komisjonile.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
32
Artikli 24 lõike 1 punkt e
(e) finantseerimisasutus peab, eelkõige kõnealuste tegevusalade osas, kuuluma emaettevõtja või iga oma emaettevõtja konsolideeritud järelevalve alla vastavalt V jaotise 4. peatüki 1. jaole, eriti maksevõime suhtarvu arvutamise , suure riskide kontsentreerumise kontrollimise ja artiklis 120 sätestatud osaluspiirangute puhul.
(e) finantseerimisasutus peab, eelkõige kõnealuste tegevusalade osas, kuuluma emaettevõtja või iga oma emaettevõtja konsolideeritud järelevalve alla vastavalt V jaotise 4. peatüki 1. jaole, eriti artiklis 75 märgitud minimaalseid omavahendite nõudeid silmas pidades , suure riskide kontsentreerumise kontrollimise ja artiklis 120 sätestatud osaluspiirangute puhul.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
33
Artikli 26 lõige 4
4.
Filiaalid, mis on alustanud tegevust vastavalt vastuvõtvates liikmesriikides kehtivatele õigusaktidele enne 1. jaanuari 1993, loetakse artiklis 25 ning käesoleva artikli lõigetes 1 ja 2 sätestatud korrale vastavateks.
Alates kõnealusest kuupäevast kohaldatakse nende suhtes käesoleva artikli lõiget 3 ning artiklit 23, 2. ja 5. jagu ja artiklit 43 .
4.
Filiaalid, mis on alustanud tegevust vastavalt vastuvõtvates liikmesriikides kehtivatele õigusaktidele enne 1. jaanuari 1993, loetakse artiklis 25 ning käesoleva artikli lõigetes 1 ja 2 sätestatud korrale vastavateks.
Alates kõnealusest kuupäevast kohaldatakse nende suhtes käesoleva artikli lõiget 3, artiklit 23 ning artikli 43 2. ja 5. jagu .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
34
Artikkel 36
Liikmesriigid teatavad komisjonile, mitu korda ja missugusel juhul on esinenud artiklite 25 ja 26 kohast keeldumist või on võetud meetmeid vastavalt artikli 30 lõikele 3.
Liikmesriigid teatavad komisjonile, mitu korda ja missugusel juhul on esinenud artikli 25 ja artikli 26 lõigete 1–3 kohast keeldumist või on võetud meetmeid vastavalt artikli 30 lõikele 3.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
35
Artikli 46 lõige 1
Liikmesriigid võivad sõlmida kolmandate riikide pädevate asutuste või artiklis 47 ja artikli 48 lõikes 1määratletud asutuste või organitega teabevahetust sätestavaid koostöölepinguid ainult tingimusel, et edastatava informatsiooni kohta kehtivad vähemalt samaväärsed ametisaladuse hoidmise tagatised, kui on nimetatud käesolevas artiklis .
Sellise teabevahetuse eesmärk peab olema nimetatud asutuste või organite järelevalveülesande täitmine.
Liikmesriigid võivad sõlmida kolmandate riikide pädevate asutuste või artiklis 47 ja artikli 48 lõikes 1määratletud asutuste või organitega teabevahetust sätestavaid koostöölepinguid ainult tingimusel, et edastatava informatsiooni kohta kehtivad vähemalt samaväärsed ametisaladuse hoidmise tagatised, kui on nimetatud artikli 44 lõikes 1 .
Sellise teabevahetuse eesmärk peab olema nimetatud asutuste või organite järelevalveülesande täitmine.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
36
Artikli 57 punkti o alapunkt i
(i) esimese nõukogu direktiivi 73/239/EMÜ artiklis 6, esimese nõukogu direktiivi 79/267/EMÜ 1 artiklis 6 või Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 98/78/EÜ artikli 1 punktis b osutatud kindlustusseltsides;
(i) esimese nõukogu direktiivi 73/239/EMÜ artiklis 6, direktiivi 2002/83/EÜ 1 artiklis 4 või Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiivi 98/78/EÜ artikli 1 punktis b osutatud kindlustusseltsides;
1 EÜT L 63,13.3.
1979, lk 1.
1 EÜT L 345, 19.12.2002, lk 2.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
37
Artikli 57 punkti p alapunkt ii
(ii) direktiivi 79/267/EMÜ artikli 18 lõikes 3 osutatud instrumendid.
(ii) direktiivi 2002/83/EÜ artikli 27 lõikes 3 osutatud instrumendid.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
38
Artikkel 58
Kui teise krediidiasutuse, finantseerimisasutuse, kindlustus- või edasikindlustusseltsi või kindlustusvaldusettevõtja aktsiaid hoitakse ajutiselt seoses finantsabi andmise toiminguga, mille eesmärk on asjaomase ettevõtte ümberkorraldamine ja päästmine, võib pädev asutus loobuda punktides l–p osutatud mahaarvamist käsitlevate sätete kohaldamisest.
Kui teise krediidiasutuse, finantseerimisasutuse, kindlustus- või edasikindlustusseltsi või kindlustusvaldusettevõtja aktsiaid hoitakse ajutiselt seoses finantsabi andmise toiminguga, mille eesmärk on asjaomase ettevõtte ümberkorraldamine ja päästmine, võib pädev asutus loobuda Artikli 57 punktides l–p osutatud mahaarvamist käsitlevate sätete kohaldamisest.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
39
Artikkel 59
Selle asemel, et arvata maha punktides o–p osutatud osalused, võivad liikmesriigid lubada oma krediidiasutustel kohaldada mutatis mutandis direktiivi 2002/87/EÜ I lisas kirjeldatud meetodeid 1, 2 või 3.
Meetodit 1 («raamatupidamise konsolideerimine») võib kohaldada ainult siis, kui pädev asutus on veendunud konsolideerimisega hõlmatud üksuste juhtimise ja sisekontrolli integreerituse tasemes.
Valitud meetodit kohaldatakse aja jooksul järjepidevalt.
Selle asemel, et arvata maha Artikli 57 punktides o–p osutatud osalused, võivad liikmesriigid lubada oma krediidiasutustel kohaldada mutatis mutandis direktiivi 2002/87/EÜ I lisas kirjeldatud meetodeid 1, 2 või 3.
Meetodit 1 («raamatupidamise konsolideerimine») võib kohaldada ainult siis, kui pädev asutus on veendunud konsolideerimisega hõlmatud üksuste juhtimise ja sisekontrolli integreerituse tasemes.
Valitud meetodit kohaldatakse aja jooksul järjepidevalt.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
40
Artikli 60 esimene lõik
Liikmesriigid võivad näha ette , et omavahendite individuaalse arvutamise korral ei pea 4. peatüki 1. jao kohaselt konsolideeritud järelevalvega hõlmatud või direktiivi 2002/87/EÜ kohaselt täiendava järelevalvega hõlmatud krediidiasutused arvama maha punktides l–p osutatud osalusi krediidiasutustes, finantseerimisasutustes, kindlustus- või edasikindlustusseltsides või kindlustusvaldusettevõtjates, mis on hõlmatud konsolideeritud või täiendava järelevalvega.
Liikmesriigid näevad ette , et omavahendite individuaalse arvutamise korral ei arva 4. peatüki 1. jao kohaselt konsolideeritud järelevalvega hõlmatud või keskse institutsiooniga seotud ja kontsernina konsolideeritud alusel minimaalsete omavahendite nõudeid täitvad või direktiivi 2002/87/EÜ kohaselt täiendava järelevalvega hõlmatud krediidiasutused maha Artikli 57 punktides l–p osutatud osalusi krediidiasutustes, finantseerimisasutustes, kindlustus- või edasikindlustusseltsides või kindlustusvaldusettevõtjates, mis on hõlmatud konsolideeritud või täiendava järelevalvega.
Justification
The existing Article introduces a national discretion which will result in different approaches across the EU, leading to significant competitive distortions in respect of capital requirements for identical underlying business.
The proposed change provides an important levelling of the playing field.
Muudatusettepanek
41
Artikkel 62
Liikmesriigid annavad komisjonile aru omavahendite ühise määratluse väljatöötamisel tehtud edusammudest.
Vajaduse korral esitab komisjon nende aruannete põhjal hiljemalt 1. jaanuariks 2009 Euroopa Parlamendile ja nõukogule ettepaneku käesoleva artikli ning artiklite 35–39 muutmiseks.
Liikmesriigid annavad komisjonile aru omavahendite ühise määratluse väljatöötamisel tehtud edusammudest.
Vajaduse korral esitab komisjon nende aruannete põhjal hiljemalt 1. jaanuariks 2009 Euroopa Parlamendile ja nõukogule ettepaneku käesoleva jao artiklite muutmiseks.
Justification
The Council's proposed change to the cross-reference is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
42
Artikli 63 lõike 2 teine lõik
Neile võib lisada artikli 57 lõike 2 punktis h loetlemata kumulatiivsed eelisaktsiad.
Neile võib lisada artikli 57 punktis h loetlemata kumulatiivsed eelisaktsiad.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
43
Artikli 63 lõige 3
3.
Krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt 3. jao 2. alajaole, võib kooskõlas VII lisa 1. osa lõikega 34 arvutatud positiivseid summasid kuni 0,6% ulatuses kooskõlas 2. alajaoga arvutatud riskiga kaalutud varadest aktsepteerida muude kirjetena.
Nende krediidiasutuste puhul ei arvata VII lisa 3. jao 1. osa lõikes 34 nimetatud arvutamisel arvessevõetud korrigeeritud väärtusi ja provisjone ega artikli 57 punktis e nimetatud riskipositsiooniga seotud korrigeeritud väärtusi ja provisjone muude kui käesolevale sättele vastavate omavahendite hulka.
Sel juhul ei või riskiga kaalutud varad sisaldada neid varasid, mis on arvutatud seoses 1250% riskikaaluga väärtpaberistamise positsioonidega.
3.
Krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt 3. jao 2. alajaole, võib kooskõlas VII lisa 1. osa lõikega 34 arvutatud positiivseid summasid kuni 0,6% ulatuses kooskõlas 2. alajaoga arvutatud riskiga kaalutud varadest aktsepteerida muude kirjetena.
Nende krediidiasutuste puhul ei arvata VII lisa 1. osa lõikes 34 nimetatud arvutamisel arvessevõetud korrigeeritud väärtusi ja provisjone ega artikli 57 punktis e nimetatud riskipositsiooniga seotud korrigeeritud väärtusi ja provisjone muude kui käesolevale sättele vastavate omavahendite hulka.
Sel juhul ei või riskiga kaalutud varad sisaldada neid varasid, mis on arvutatud seoses 1250% riskikaaluga väärtpaberistamise positsioonidega.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
44
Artikli 65 lõike 1 sissejuhatus
1.
Kui arvutamine toimub konsolideeritud andmete põhjal, kasutatakse artikli 57 lõikes 2 loetletud kirjetele vastavaid konsolideeritud summasid vastavalt 4. peatüki 1. jaos sätestatud eeskirjadele.
Lisaks sellele võib omavahendite arvutamisel konsolideeritud reservidena käsitleda ka järgmisi kirjeid, juhul kui need on kreeditkirjed («negatiivsed»):
1.
Kui arvutamine toimub konsolideeritud andmete põhjal, kasutatakse artiklis 57 loetletud kirjetele vastavaid konsolideeritud summasid vastavalt 4. peatüki 1. jaos sätestatud eeskirjadele.
Lisaks sellele võib omavahendite arvutamisel konsolideeritud reservidena käsitleda ka järgmisi kirjeid, juhul kui need on kreeditkirjed («negatiivsed»):
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
45
Artikli 66 lõike 1 punkt a
(a) punktides d–h loetletud kirjete kogusumma ei või olla suurem kui 100% punktides a, b ja c nimetatud kirjete summast, millest lahutatakse kirjed i–k ja 50% kirjest q ;
(a) punktides d–h loetletud kirjete kogusumma ei või olla suurem kui 100% punktides a, b ja c nimetatud kirjete summast, millest lahutatakse kirjed i–k;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
After the third consultation paper the Basel Committee recalibrated the risk weightings for claims under the IRB Approach and, in doing so, followed the 'unexpected losses' (UL) concept, i.e. regulatory capital must be reserved only for unexpected deviations from expected losses (unexpected losses - UL).
Expected losses (EL) are covered by value adjustments and interest margins.
It was not possible to take all of the requisite adjustments in the Basel framework agreement into account in the Commission's draft Directive.
Muudatusettepanek
46
Artikli 66 lõike 1 punkt b
(b) punktides g–h loetletud kirjete kogusumma ei või olla suurem kui 50% punktides a, b ja c nimetatud kirjete summast, millest lahutatakse kirjed i–k ja 50% kirjest q ;
(a) punktides g–h loetletud kirjete kogusumma ei või olla suurem kui 50% punktides a, b ja c nimetatud kirjete summast, millest lahutatakse kirjed i–k;
Justification
See amendment relating to Article 66(1)(a).
Muudatusettepanek
47
Artikli 66 lõike 1 punkt c
(c) punktides l–q nimetatud kirjete kogusumma arvatakse maha kõigi kirjete kogusummast.
välja jäetud
Justification
See amendment relating to Article 66(1)(a).
Muudatusettepanek
48
Artikli 66 lõige 2
2.
Artikli 57 punktis r nimetatud kirjed arvatakse kõnealuse artikli punktides a–h nimetatud kirjete kogusummast maha , välja arvatud juhul , kui krediidiasutus kasutab punktis r nimetatud kirjeid artikli 75 kohaldamisel riskiga kaalutud varade arvutamiseks vastavalt IX lisa 4. osale.
2.
Artikli 57 punktides l–r nimetatud kirjete kogusummast pool arvatakse maha artikli 57 punktides a–c nimetatud kirjete kogusummast , millest on maha arvatud punktide i–k kirjed, ning pool punktides d–h nimetatud kirjetest pärast lõikes 1 märgitud piirangute kohaldamist.
Kui punktides l–r nimetatud kirjete kogusummast pool on suurem kui punktides d–h nimetatud kirjete kogusumma, arvatakse ülejääv summa maha punktides a–c nimetatud kirjete kogusummast, millest on maha arvatud punktides i–k nimetatud kirjed.
Punktis r nimetatud kirjeid maha ei arvata, kui neid kasutati artikli 75 kohaldamisel riskiga kaalutud varade arvutamiseks vastavalt IX lisa 4. osale.
Justification
See justification to the amendment relating to Article 4(14).
Muudatusettepanek
49
Artikli 66 lõige 2 a (uus)
2 a.
5. ja 6. jao kohaldamiseks loetakse käesolevat jagu ilma artikli 57 punktides q ja r ning artikli 63 lõikes 3 nimetatud kirjeteta.
Justification
See justification to the amendment relating to Article 4(14).
Muudatusettepanek
50
Artikli 69 lõike 1 punkt b
(b) emaettevõtjal on tingimusteta, selgesõnaline ja tühistamatu kohustus kanda omavahendid tütarettevõtjale üle ja täita oma kohustused või tütarettevõtjaga seonduvad riskid ei ole märkimisväärse tähtsusega;
(b) emaettevõtja kas veenab pädevat asutust tütarettevõtja usaldatavusnormatiividele vastavas juhtimises ja on pädeva asutuse nõusolekul teatanud, et tagab tütarettevõtja võetud kohustused või ei ole tütarettevõtjatega seonduvad riskid märkimisväärse tähtsusega;
Muudatusettepanek
51
Artikli 69 lõike 1 punkt d
(d) emaettevõtjal on õigus määrata enamik tütarettevõtja juhtorgani liikmetest.
(d) emaettevõtjal on õigus määrata või tagasi kutsuda enamik tütarettevõtja juhtorgani liikmetest , kuivõrd see on äriühinguõigusega lubatud, või enamik tütarettevõtja järelevalveorgani liikmetest.
Justification
This provision contravenes share law in Member States where appointing and removing members of the management body is by law the formal responsibility of the supervisory board.
Muudatusettepanek
52
Artikli 69 lõige 2 a (uus)
2 a.
Liikmesriigid võivad otsustada mitte kohaldada artikli 68 lõiget 1 liikmesriigis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse suhtes, kui antud krediidiasutus saab tegevusloa kõnealuses liikmesriigis ja allub selle järelevalvele ning kui krediidiasutus on hõlmatud järelevalvega konsolideeritud alusel ning kui on täidetud mõlemad alljärgnevad tingimused, et tagada omavahendite piisav jaotus emaettevõtja ja tütarettevõtjate vahel:
(a) puuduvad olemasolevad või prognoositavad ainelised või õiguslikud takistused omavahendite koheseks ülekandmiseks või võlgade tagasimaksmiseks liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele;
(b) konsolideeritud järelevalve seisukohalt olulised riski hindamise, mõõtmise ja kontrolli menetlused hõlmavad liikmesriigis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse;
(c) antud lõiget rakendav pädev asutus teavitab kõigi teiste liikmesriikide pädevaid asutusi.
Muudatusettepanek
53
Artikli 69 lõige 2 b (uus)
2 b.
Ilma et see piiraks artikli 144 üldkehtivust, avalikustavad lõikes 2 a sisalduvat võimalust kasutavate liikmesriikide pädevad asutused artiklis 144 näidatud korras:
(a) kohaldatavad kriteeriumid, et teha kindlaks olemasolevate või prognoositavate aineliste, praktiliste või õiguslike takistuste puudumine omavahendite koheseks ülekandmiseks või võlgade tagasimaksmiseks;
(b) lõiget 2 a kohaldavate emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste arv ja kolmandas riigis tütarettevõtjaid omavate emaettevõtjate arv;
(c) koondalusel liikmesriigi kohta:
(i) lõiget 2 a kohaldavas liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite kogumaht konsolideeritud alusel;
(ii) lõiget 2 a kohaldavas liikmesriigis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite protsentuaalne osakaal kõigis emaettevõtja omavahendites konsolideeritud alusel;
(iii) lõiget 2 a kohaldavas liikmesriigis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite protsentuaalne osakaal kõigis artikli 75 alusel nõutavates miinimumomavahendites konsolideeritud alusel.
Muudatusettepanek
54
Artikli 70 lõige 1
Pädevad asutused võivad vastavalt olukorrale lubada liikmesriigis emaettevõtjana tegutseval krediidiasutusel kaasata artikli 68 lõikest 1 tulenevatesse arvutustesse ka ühenduses asuvad tütarettevõtjad, mis vastavad artikli 69 lõike 1 punktidele a, c ja d ja mille põhilised nõuded või kohustused on seotud kõnealuses liikmesriigis emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse ees .
1.
Lõigete 1 a–1c alusel võivad pädevad asutused vastavalt olukorrale lubada emaettevõtjana tegutseval krediidiasutusel kaasata artikli 68 lõikest 1 tulenevatesse arvutustesse ka tütarettevõtjad, mis vastavad artikli 69 lõike 1 punktidele c ja d ja mille põhilised nõuded või kohustused on seotud emaettevõtjana tegutseva krediidiasutusega .
Justification
Alignment with Council proposal + editorial error.
Substitution of am 25 of Radwan draft report.
Muudatusettepanek
55
Artikli 70 lõige 1 a (uus)
1 a.
Lõikes 1 kirjeldatud meetod on lubatud üksnes siis, kui emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus näitab pädevatele asutustele täies ulatuses asjaolusid ja abinõusid, sealhulgas õiguslikke, millest tulenevalt ei ole ega ole ka ette näha olulisi praktilisi ega õiguslikke takistusi omavahendite koheseks ülekandmiseks ega võlgade tähtaegseks tagasimaksmiseks emaettevõtjale tütarettevõtja poolt.
Justification
Credit institutions, including those that typically service small retail consumers and SMEs, often hold mortgages or leased assets within subsidiaries.
The amendment to Article 70 seeks to ensure that competent authorities can take full and appropriate account of the prudential risk posed by subsidiaries to credit institutions at an individual level.
To avoid incurring prohibitive costs, the requirement of subsidiaries should be the ability to repay liabilities when due
Muudatusettepanek
56
Artikli 70 lõige 1 b (uus)
1 b.
Kui pädev asutus kasutab lõikega 1 antud võimalust, teavitab ta ülejäänud liikmesriikide pädevaid asutusi regulaarselt vähemalt üks kord aastas lõike 1 kohaldamisest ja lõikes 1 a viidatud asjaoludest ning meetmetest.
Kui tütarettevõtja asub kolmandas riigis, edastavad pädevad asutused sama teabe ka antud kolmanda riigi pädevatele asutustele.
Justification
See amendment relating to Article 70(1).
Muudatusettepanek
57
Artikli 70 lõige 1 c (uus)
1 c.
Ilma et see piiraks artikli 144 üldkehtivust, avalikustab lõiget 1 rakendav pädev asutus artiklis 144 näidatud korras:
(a) kohaldatavad kriteeriumid, et teha kindlaks olemasolevate või prognoositavate oluliste praktiliste või õiguslike takistuste puudumine omavahendite koheseks ülekandmiseks või võlgade tagasimaksmiseks;
(b) lõiget 1 kohaldavate emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste arv ja kolmandas riigis tütarettevõtjaid omavate emaettevõtjate arv;
(c) koondalusel liikmesriigi kohta:
(i) lõiget 1 kohaldavate emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite kogumaht;
(ii) lõiget 1 kohaldavate emaettevõtjatena tegutsevate krediidiasutuste kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite protsentuaalne osakaal kõigis emaettevõtja omavahendites;
(iii) lõiget 1 kohaldava emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse kolmandas riigis asuvate tütarettevõtjate käsutuses olevate omavahendite protsentuaalne osakaal kõigis artikli 75 alusel nõutavates miinimumomavahendites.
Justification
See amendment relating to Article 70(1).
Muudatusettepanek
58
Artikli 72 lõike 1 teine lõik
Oluliste tütarettevõtjate kohta peavad nad XII lisa 1. osa lõikes 5 ettenähtud teabe avaldama individuaalselt või osaliselt konsolideeritult.
Emaettevõtjana tegutsevate ELi krediidiasutuste olulised tütarettevõtjad avaldavad XII lisa 1. osa lõikes 5 ettenähtud teabe individuaalselt või osaliselt konsolideeritult.
Pädevad asutused liikmesriigis, kus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus asub, liigitavad olulised tütarettevõtjad.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
59
Artikli 72 lõike 2 teine lõik
Oluliste tütarettevõtjate kohta peavad nad XII lisa 1. osa lõikes 5 ettenähtud teabe avaldama individuaalselt või osaliselt konsolideeritult.
Emaettevõtjatena tegutsevate ELi finantsvaldusettevõtjate olulised tütarettevõtjad avaldavad XII lisa 1. osa lõikes 5 ettenähtud teabe individuaalselt või osaliselt konsolideeritult.
Pädevad asutused liikmesriigis, kus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus asub, liigitavad olulised tütarettevõtjad.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
60
Artikli 72 lõige 3
3.
Artiklite 125–131 kohaselt konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused võivad otsustada mitte kohaldada täielikult või osaliselt lõikeid 1 ja 2 krediidiasutuste suhtes, mida kajastatakse kolmandas riigis asuva emaettevõtja esitatud konsolideeritud võrreldavates andmetes.
3.
Artiklite 125 ja 126 kohaselt konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused võivad otsustada mitte kohaldada täielikult või osaliselt lõikeid 1 ja 2 krediidiasutuste suhtes, mida kajastatakse kolmandas riigis asuva emaettevõtja esitatud konsolideeritud võrreldavates andmetes.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
61
Artikli 73 lõike 1 sissejuhatus
1.
Liikmesriigid või artiklite 125–131 kohaselt teostatava konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused võivad otsustada, et krediidi- või finantseerimisasutust või krediidiasutuse abiettevõtjat, mis on tütarettevõtja või milles omatakse osalust, ei pea võtma konsolideeritud järelevalve alla järgmistel juhtudel:
1.
Liikmesriigid või artiklite 125 ja 126 kohaselt teostatava konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused võivad otsustada, et krediidi- või finantseerimisasutust või krediidiasutuse abiettevõtjat, mis on tütarettevõtja või milles omatakse osalust, ei pea võtma konsolideeritud järelevalve alla järgmistel juhtudel:
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
62
Artikli 74 lõike 2 esimene lõik
2.
Olenemata artiklites 68 ja 72 sätestatud nõudmistest, peavad pädevad asutused tagama, et arvutusi, millega kontrollitakse, et krediidiasutused täidavad artiklis 75 sätestatud kohustusi, tehakse vähemalt kaks korda aastas.
2.
Olenemata artiklites 68 ja 72 sätestatud nõudmistest, tehakse arvutusi, millega kontrollitakse, et krediidiasutused täidavad artiklis 75 sätestatud kohustusi vähemalt kaks korda aastas.
Justification
The Council proposal to switch responsibility for calculating the data to the institutions is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
63
Artikli 74 lõike 2 teine lõik
Arvutusi teevad kas krediidiasutused ise , millisel juhul edastavad nad tulemused ja kõik nõutavad üksikasjalikud andmed pädevale asutusele , või pädevad asutused krediidiasutuste esitatud andmete alusel .
Krediidiasutused edastavad tulemused ja kõik nõutavad üksikasjalikud andmed pädevale asutusele.
Justification
See amendment relating to Article 74(2).
Muudatusettepanek
64
Artikli 75 punkt b
(b) kauplemisportfelliga seotud tegevusega seonduva positsiooni-, ülekande- ja vastaspoole riski ja kui artiklites 111–117 sätestatud piirmääri on lubatud ületada, selliseid piirmääri ületavate suurte riskikontsentratsioonide puhul vastavalt [direktiivi 93/6/EMÜ V peatüki 4. jaole] määratud kapitalinõuded;
(b) kauplemisportfelliga seotud tegevusega seonduva positsiooni-, ülekande- ja vastaspoole riski ja kui artiklites 111–117 sätestatud piirmääri on lubatud ületada, selliseid piirmääri ületavate suurte riskikontsentratsioonide puhul vastavalt [direktiivi 93/6/EMÜ artiklile 18 ja antud direktiivi V peatüki 4. jaole] määratud kapitalinõuded;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
65
Artikli 79 lõike 2 punkt b
(b) nõue peab olema üks arvukatest samade tunnustega nõuetest, nii et laenu andmisega seonduvad riskid oleksid oluliselt väiksemad;
(b) nõue peab olema üks arvukatest samade tunnustega nõuetest, nii et laenu andmisega seonduvad riskid oleksid oluliselt väiksemad; samas ei piira diversifitseerimise ulatust käsitlevad nõuded ülemääraselt väiksemate krediidiasutuste tegevust;
Justification
Overly stringent requirements with regard to the degree of diversification might result in business opportunities for smaller institutions being greatly restricted.
Muudatusettepanek
66
Artikli 79 lõike 2 punkt c
(c) kogusumma, sealhulgas kõik tähtajaks tasumata riskipositsioonid , mida võlgnikust klient või seotud klientide rühm krediidiasutusele või emaettevõtjale ja selle tütarettevõtjatele võlgneb, ei tohi krediidiasutuse andmetel ületada 1 miljonit eurot.
Krediidiasutus peab selliste andmete saamiseks võtma mõistlikke meetmeid.
(c) kogusumma, sealhulgas kõik tähtajaks tasumata nõuded , kuid millest on välja arvatud kinnisvara tagatisega nõuded või tingimuslikud nõuded , mida võlgnikust klient või seotud klientide rühm krediidiasutusele või emaettevõtjatele ja selle tütarettevõtjatele võlgneb, ei tohi krediidiasutuse andmetel ületada 1 miljonit eurot.
Krediidiasutus peab selliste andmete saamiseks võtma mõistlikke meetmeid.
Muudatusettepanek
67
Artikli 79 lõige 2 a (uus)
2 a.
Jaeliisingu miinimummaksete ajaldatud väärtus võidakse lugeda jaenõuete klassi kuuluvaks.
Muudatusettepanek
68
Artikli 80 lõige 3
3.
Asutustega seotud riskipositsioonide riskiga kaalutud varade arvutamiseks peavad pädevad asutused otsustama, kas kasutada meetodit, mis põhineb selle keskvalitsuse krediidikvaliteedil, kelle jurisdiktsioonis krediidiasutus asub, või meetodit, mis põhineb vastaspooleks oleva asutuse krediidikvaliteedil vastavalt VI lisale.
3.
Asutustega seotud riskipositsioonide riskiga kaalutud varade arvutamiseks peavad pädevad asutused otsustama, kas kasutada meetodit, mis põhineb selle keskvalitsuse krediidikvaliteedil, kelle jurisdiktsioonis asutus asub, või meetodit, mis põhineb vastaspooleks oleva asutuse krediidikvaliteedil vastavalt VI lisale.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
69
Artikli 80 lõike 7 sissejuhatus
7.
Välja arvatud riskipositsioonide puhul, millest tulenevad artikli 57 lõike 1 punktides 1–8 nimetatud kirjetega seonduvad kohustused, võivad pädevad asutused vabastada käesoleva artikli lõikes 1 nimetatud nõudmistest krediidiasutuse riskipositsioonid, mis on seotud vastaspoolega, kes on selle krediidiasutuse emaettevõtja, tütarettevõtja või emaettevõtja tütarettevõtja, järgmistel tingimustel:
7.
Välja arvatud riskipositsioonide puhul, millest tulenevad artikli 57 punktides a–h nimetatud kirjetega seonduvad kohustused, võivad pädevad asutused vabastada käesoleva artikli lõikes 1 nimetatud nõudmistest krediidiasutuse riskipositsioonid, mis on seotud vastaspoolega, kes on selle krediidiasutuse emaettevõtja, tütarettevõtja või emaettevõtja tütarettevõtja või direktiivi 83/349/EMÜ artikli 12 lõikes 1 osutatud seoses olev ettevõtja , järgmistel tingimustel:
Muudatusettepanek
70
Artikli 80 lõige 7 a (uus)
7 a.
Pädevad asutused võivad ühtlasi kohandada riskipositsiooni riskikaalu 0% selliste krediidiasutuste suhtes, mis vastavad järgmistele tingimustele:
(a) lõike 7 punktides a, d ja e esitatud nõuetele;
(b) krediidiasutus ja selle võlgnikud osalevad samas institutsioonide kaitsesüsteemis, mis vastab Euroopa Parlamendi ja nõukogu 30. mai 1994. aasta hoiuste tagamise skeemi käsitleva direktiivi 94/19/EÜ 1 nõuetele või mis kuulub antud direktiivi artikli 3 punktis a ära toodud süsteemiga samaväärsesse või sarnasesse kaasvastutuse skeemi;
(c) liikmed tagavad tervikuna ja piiranguteta punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemi liikmete nõuded;
(d) punktis b märgitud süsteemi osapooltel on kohustus teatada vähemalt 24 kuud ette, kui nad tahavad institutsioonide kaitsesüsteemist lahkuda;
(c) välistatakse omavahendite arvutamiseks sobivate elementide korduvkasutamine ("mitmekordne finantsvõimendus"), samuti mistahes lubamatu omavahendite loomine punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemi liikmete vahel;
(f) punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemi käsutuses on nõuetekohased ja ühesuguselt sätestatud riskiseire ja riski klassifitseerimise süsteemid (mis annab täieliku ülevaate üksikliikme riski puudutavast olukorrast) vastavate mõju avaldamise võimalustega;
(g) punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemis viiakse läbi oma riskikontroll, millest teavitatakse süsteemi osapooli;
(h) asjassepuutuvad pädevad asutused peavad kinnitama punktis f märgitud süsteemi kohasuse ja teostama korrapäraste vaheaegadega selle järelevalvet;
(i) lisaks avaldavad punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemi osapooled vähemalt korra aastas aruande, mis koosneb süsteemi tervikuna hõlmavast koondbilansist, koondtulemiaruandest, seisundiaruandest ja riskiaruandest.
Artikli 80 lõike 7 a punktis f märgitud sätetest kinnipidamiseks tuleb punktis b märgitud institutsioonide kaitsesüsteemis tähtajaks täitmata nõuete järelevalvet teostada vastavalt VII lisa 4. osa lõike 44 punktile a.
_______________
1 EÜT L 135, 31.5.1994, lk 5.
Muudatusettepanek
71
Artikli 84 lõike 2 teine lõik
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantseerimisasutus ja selle tütarettevõtjad kasutavad IRB meetodit ühtsetel alustel nii emaettevõtja kui ka tema tütarettevõtjate puhul , võivad pädevad asutused lubada, et emaettevõtja ja tütarettevõtjad vastavad VII lisa 4. osas sätestatud miinimumtingimustele ühise arvestuse põhjal.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantsvaldusettevõtja ja selle tütarettevõtjad kasutavad IRB meetodit ühtsetel alustel, võivad pädevad asutused lubada, et emaettevõtja ja tütarettevõtjad vastavad VII lisa 4. osas sätestatud miinimumtingimustele ühise arvestuse põhjal.
Justification
The clarifications proposed by the Council are hereby endorsed.
Muudatusettepanek
72
Artikli 84 lõige 3
3.
IRB meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus peab tõendama, et ta on vähemalt kolm taotlusele eelnenud aastat kasutanud kõnealuste IRB riskipositsiooni klasside suhtes reitingusüsteeme, mis on üldiselt kooskõlas käesolevas lisas sätestatud riskide mõõtmiseks ja juhtimiseks kehtestatud miinimumtingimustega.
Seda nõudmist hakatakse kohaldama alates 31. detsembrist 2010.
3.
IRB meetodi kasutamist taotlev krediidiasutus peab tõendama, et ta on vähemalt kaks taotlusele eelnenud aastat kasutanud kõnealuste IRB riskipositsiooni klasside suhtes reitingusüsteeme, mis on üldiselt kooskõlas VII lisa 4. osas sätestatud riskide mõõtmiseks ja juhtimiseks kehtestatud miinimumtingimustega.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
73
Artikli 84 lõige 4
4.
LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnangute kasutamist taotlev krediidiasutus peab tõendama, et ta on vähemalt kolm taotlusele eelnenud aastat koostanud ja kasutanud LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnanguid viisil, mis on üldiselt kooskõlas käesolevas lisas nende parameetrite sisehinnangute kasutamiseks kehtestatud miinimumtingimustega.
Seda nõudmist hakatakse kohaldama alates 31. detsembrist 2010.
4.
LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnangute kasutamist taotlev krediidiasutus peab tõendama, et ta on vähemalt kolm taotlusele eelnenud aastat koostanud ja kasutanud LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnanguid viisil, mis on üldiselt kooskõlas VII lisa 4. osas nende parameetrite sisehinnangute kasutamiseks kehtestatud miinimumtingimustega.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
74
Artikli 86 lõike 2 punkt a
(a) nõuded piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele asutustele, mida käsitletakse 1. alajao kohaselt nõuetena keskvalitsustele;
(a) nõuded piirkondlikele omavalitsustele, kohalikele asutustele või avaliku sektori asutustele , mida käsitletakse 1. alajao kohaselt nõuetena keskvalitsustele;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
75
Artikli 86 lõike 4 punkt a
(a) need peavad olema esitatud kas üksikisikule või üksikisikutele või väikesele või keskmise suurusega ettevõtjale, kusjuures viimasel juhul ei tohi kogusumma, mida võlgnikust klient või seotud klientide rühm krediidiasutusele või emaettevõtjale ja selle tütarettevõtjatele võlgneb, krediidiasutuse andmetel, kes peab selliste andmete tõendamiseks võtma mõistlikke meetmeid, ületada 1 miljonit eurot;
(a) need peavad olema esitatud kas üksikisikule või üksikisikutele või väikesele või keskmise suurusega ettevõtjale, kusjuures viimasel juhul ei tohi kogusumma, mida võlgnikust klient või seotud klientide rühm krediidiasutusele või emaettevõtjatele ja selle tütarettevõtjatele võlgneb, kuid millest on välja arvatud kinnisvara tagatisega nõuded või tingimuslikud nõuded, krediidiasutuse andmetel, kes peab selliste andmete tõendamiseks võtma mõistlikke meetmeid, ületada 1 miljonit eurot;
Muudatusettepanek
76
Artikli 86 lõike 4 punkt c
(c) nõudeid ei hallata üksikult, nii nagu seda tehakse äriühingutele esitatavate nõuete puhul;
(c) nõudeid ei hallata täpselt nii üksikult, nagu seda tehakse äriühingutele esitatavate nõuete puhul;
Justification
Requirement (c) may not in any circumstances result in a deterioration in the quality of management of lending to small and medium-sized undertakings.
Muudatusettepanek
77
Artikli 86 lõike 4 punkt d
(d) iga nõue on üks arvukatest samalaadselt hallatavatest nõuetest.
(d) iga nõue on üks arvukatest samalaadselt hallatavatest nõuetest ; samas ei piira diversifitseerimise ulatust käsitlevad nõuded ülemääraselt väiksemate krediidiasutuste tegevust .
Muudatusettepanek
78
Artikli 86 lõike 4 esimene lõik a (uus)
Jaeliisingu miinimummaksete ajaldatud väärtus võidakse lugeda jaenõuete klassi kuuluvaks.
Justification
The present value of retail minimum lease payments should be considered as belonging to the retail claims or contingent retail claims class in order to guarantee consistency.
Muudatusettepanek
79
Artikli 86 lõige 8
8.
Lõike 1 punktis g nimetatud riskipositsiooni klass peab sisaldama ka liisitud kinnisvara jääkväärtust, kui seda ei ole käesoleva direktiivi muudes sätetes ette nähtud.
8.
Lõike 1 punktis g nimetatud riskipositsiooni klass peab sisaldama ka liisitud kinnisvara jääkväärtust, kui antud jääkväärtusega seotud riski ei kanta üle liisinguvõtjale .
Vastupidiselt, kui risk kantakse üle liisinguvõtjale, on tegemist liisinguvõtja laenukohustusega, mida tuleb vastavalt käsitleda.
Justification
By definition and according to the international accounting rules, a financial lease is a financing contract whereby the risk of the residual value is transferred to the lessee.
Hence, the residual value must be treated exactly as the other instalments, i.e. with a credit risk weighting and not an “other asset” risk weight.
The Basel Accord clearly identifies the risk on residual value, which is a credit obligation when this risk is transferred to the lessee or belongs to the “other asset” category when the risk is kept by the lender.
Unfortunately, probably by oversight, this distinction has been dropped in the Directive and must be reinserted.
Muudatusettepanek
80
Artikli 87 lõige 2
2.
Ostetud nõuete lahjendusriski määramiseks arvutatakse riskiga kaalutud varad vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 26.
2.
Ostetud nõuete lahjendusriski määramiseks arvutatakse riskiga kaalutud varad vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 26.
Samas võivad äriühingud käsitleda arvete diskonteerimist ja faktooringut tagatud laenutehinguna, sellisel juhul ei ole ostetud nõuetega seotud artiklite 87 ja 88 sätted kohaldatavad.
Justification
The Basel Committee did not intend to capture Factoring and Invoice Discounting business within the Purchased Receivables approach.
These changes are required to enable firms to adopt the more appropriate corporate secured lending approaches for such product groups.
If the Directive remains unchanged and is applied literally by member states, it would pose a significant risk to SME liquidity.
Muudatusettepanek
81
Artikli 87 lõige 4
4.
Olenemata lõikest 3, arvutatakse artikli 86 lõike 1 punktis e nimetatud riskipositsiooni klassi kuuluvate riskipositsioonide krediidiriski määramiseks riskiga kaalutud varad pädevate asutuste nõusolekul kooskõlas VII lisa 1. osa lõigetega 15–24.
Pädevad asutused lubavad krediidiasutusel kasutada VII lisa 1. osa lõigetes 24–25 sätestatud meetodit ainult juhul, kui krediidiasutus vastab VII lisa 4. osa lõigetes 114–122 sätestatud miinimumnõuetele.
4.
Olenemata lõikest 3, arvutatakse artikli 86 lõike 1 punktis e nimetatud riskipositsiooni klassi kuuluvate riskipositsioonide krediidiriski määramiseks riskiga kaalutud varad pädevate asutuste nõusolekul kooskõlas VII lisa 1. osa lõigetega 15–24.
Pädevad asutused lubavad krediidiasutusel kasutada VII lisa 1. osa lõigetes 23 ja 24 sätestatud meetodit ainult juhul, kui krediidiasutus vastab VII lisa 4. osa lõigetes 114–122 sätestatud miinimumnõuetele.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
82
Artikli 87 lõige 5
5.
Olenemata lõikest 3, võib eriotstarbeliste laenunõuete krediidiriski määramiseks arvutada riskiga kaalutud varad vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 5.
Pädevad asutused annavad välja suunised selle kohta, kuidas asutused peaksid vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 5 määrama eriotstarbelistele laenunõuetele riskikaale, ja kiidavad heaks asutuste kohaldatavad määramismeetodid.
5.
Olenemata lõikest 3, võib eriotstarbeliste laenunõuete krediidiriski määramiseks arvutada riskiga kaalutud varad vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 5.
Pädevad asutused annavad välja suunised selle kohta, kuidas krediidiasutused peaksid vastavalt VII lisa 1. osa lõikele 5 määrama eriotstarbelistele laenunõuetele riskikaale, ja kiidavad heaks asutuste kohaldatavad määramismeetodid.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
83
Artikli 87 lõike 11 esimene lõik
11.
Kui investeerimisfondiga seotud riskipositsioonid vastavad VI lisa 1. osa lõigetes 74–75 sätestatud kriteeriumidele ja krediidiasutus on teadlik kõikidest investeerimisfondi aluspositsioonidest, võtab krediidiasutus neid aluspositsioone arvesse, et arvutada riskiga kaalutud varad ja oodatava kahju summad vastavalt käesolevas alajaos ettenähtud meetoditele.
11.
Kui investeerimisfondist tulenevad riskipositsioonid vastavad VI lisa 1. osa lõigetes 74–75 sätestatud kriteeriumidele ja krediidiasutus on teadlik kõikidest investeerimisfondi aluspositsioonidest, võtab krediidiasutus neid aluspositsioone arvesse, et arvutada riskiga kaalutud varad ja oodatava kahju summad vastavalt käesolevas alajaos ettenähtud meetoditele.
Justification
The CIU treatment should refer to a situation in which a bank holds a stake in a CIU; this is evidenced by the fact that the CIU approach approximates the equity approach.
However, the wording “exposures to CIU” can be interpreted as including exposures that banks have to CIUs (mainly derivatives).
Muudatusettepanek
84
Artikli 87 lõike 12 esimene ja teine lõik, sissejuhatus
12.
Kui investeerimisfondiga seotud riskipositsioonid ei vasta VI lisa 1. osa lõigetes 74–75 sätestatud kriteeriumidele või krediidiasutus ei ole teadlik kõikidest investeerimisfondi aluspositsioonidest, võtab krediidiasutus neid aluspositsioone arvesse, et arvutada riskiga kaalutud varad ja oodatava kahju summad vastavalt VII lisa 1. osa lõigetes 17–19 ettenähtud meetoditele.
Kui krediidiasutus ei suuda sellel eesmärgil vahet teha mittebörsiettevõtete omakapitali tehtud investeeringute, börsil kaubeldavate riskipositsioonide ja muude omakapitali investeeringute vahel, käsitleb ta asjaomaseid riskipositsioone omakapitali investeeringutena.
Sellisel juhul liigitatakse muud riskipositsioonid kui omakapitali investeeringud ühte VII lisa 1. osa lõikes 17 esitatud klassidest (omakapitali investeeringud, börsil kaubeldavad aktsiad ja muud omakapitali investeeringud) ja määratlemata riskipositsioonid klassi „muud omakapitali investeeringud .
12.
Kui investeerimisfondist tulenevad riskipositsioonid ei vasta VI lisa 1. osa lõigetes 74–75 sätestatud kriteeriumidele või krediidiasutus ei ole teadlik kõikidest investeerimisfondi aluspositsioonidest, võtab krediidiasutus neid aluspositsioone arvesse, et arvutada riskiga kaalutud varad ja oodatava kahju summad vastavalt VII lisa 1. osa lõigetes 17–19 ettenähtud meetoditele.
Kui krediidiasutus ei suuda sellel eesmärgil vahet teha mittebörsiettevõtete omakapitali tehtud investeeringute, börsil kaubeldavate riskipositsioonide ja muude omakapitali investeeringute vahel, käsitleb ta asjaomaseid riskipositsioone omakapitali investeeringutena.
Sellisel juhul liigitatakse muud riskipositsioonid kui omakapitali investeeringud ühte VII lisa 1. osa lõikes 17 esitatud klassidest (omakapitali investeeringud, börsil kaubeldavad aktsiad ja muud omakapitali investeeringud) ja määratlemata riskipositsioonid klassi „muud omakapitali investeeringud" .
Eespool kirjeldatud meetodi asemel võivad krediidiasutused lasta kolmandal poolel arvutada ja esitada – tingimusel et arvutuste ja esitamise õigsus on nõuetekohaselt tagatud – investeerimisfondide aluspositsioonidel põhinevad keskmised riskiga kaalutud varad , mida arvutatakse vastavalt järgmistele meetoditele:
Eespool kirjeldatud meetodi asemel võivad krediidiasutused ise arvutada või lasta kolmandal poolel arvutada ja esitada – tingimusel et arvutuste ja esitamise õigsus on nõuetekohaselt tagatud – investeerimisfondide aluspositsioonidel põhinevad keskmised riskiga kaalutud varad vastavalt järgmistele meetoditele:
Muudatusettepanek
85
Artikli 88 lõige 2
2.
Oodatava kahju summade arvutamisel vastavalt VII lisa 1. osa lõigetele 27–33 võetakse aluseks samad PD ja LGD parameetrid ning riskipositsioonide väärtus kui need, mida kasutatakse riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt artiklile 87.
2.
Oodatava kahju summade arvutamisel vastavalt VII lisa 1. osa lõigetele 27–33 võetakse aluseks samad PD ja LGD parameetrid ning riskipositsioonide väärtus kui need, mida kasutatakse riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt artiklile 87.
Tähtajaks tasumata nõuete korral, kui krediidiasutused kasutavad oma LGD kalkulatsioone, on oodatav kahju EL BE , krediidiasutuse võimalikult täpne hinnang tasumata nõudest tuleneva oodatava kahju kohta vastavalt VII lisa 4. osa lõikele 79.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
This is an adjustment to the EL/UL Approach (see amendment relating to Article 66 for explanation).
Muudatusettepanek
86
Artikli 89 lõike 1 punkt d alapunkt ii
(ii) keskvalitsusele esitatavaid nõudeid peetakse vastavaks 1. alajao kohasele krediidikvaliteedi hindamise 1. astmele ;
(ii) keskvalitsusele esitatavaid nõudeid peetakse vastavaks 1. alajao kohasele 0%-lisele riskikaalule ;
Justification
The rewording proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
87
Artikli 89 lõike 1 punkt e
(e) krediidiasutuse riskipositsioonid, mis on seotud vastaspoolega, kes on tema emaettevõtja, tütarettevõtja või emaettevõtja tütarettevõtja, tingimusel et vastaspool on asutus, finantsvaldusettevõtja, finantseerimisasutus, varahaldusettevõtja või krediidiasutuse abiettevõtja, mille suhtes kohaldatakse asjakohaseid usaldatavusnõudeid;
(e) krediidiasutuse riskipositsioonid, mis on seotud vastaspoolega, kes on tema emaettevõtja, tütarettevõtja või emaettevõtja tütarettevõtja, tingimusel et vastaspool on asutus, finantsvaldusettevõtja, finantseerimisasutus, varahaldusettevõtja või krediidiasutuse abiettevõtja, mille suhtes kohaldatakse asjakohaseid usaldatavusnõudeid, või seotud ettevõtja direktiivi 83/349/EMÜ artikli 12 lõike 1 tähenduses ning nõuded artikli 80 lõikes 7 a esitatud nõuetele vastavate krediidiasutuste vahel, samuti nõuded krediidiasutuste vahel, mis on ühinenud krediidiasutustele kindlustuskatet andva tunnustatud kaasvastutuse skeemiga .
Justification
Hour-glass structured banking groups (cf justification to amendment 3) and non-consolidating banking groups which comply with solvency guarantees as stipulated in amendment (20) should be eligible for IRB approaches.
Muudatusettepanek
88
Artikli 89 lõike 1 punkt f
(f) omakapitaliinvesteeringud üksustesse, kelle vastu esitatud nõuete suhtes kehtib vastavalt 1. alajaole nullmääraga riskikaal (sealhulgas avaliku sektori rahastatavad üksused, mille suhtes võib kohaldada nullmääraga riskikaalu);
( Ei puuduta eestikeelset versiooni .)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
89
Artikli 89 lõike 1 punkt g a (uus)
(g a) nõuded vastavalt VI lisa 1. osa lõikele 38 a, mis vastavad seal toodud tingimustele;
Justification
The Council amendment, whereby reserves held outside the institution may be taken into account, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
90
Artikli 89 lõike 1 punkt g a (uus)
(g b) riiklikud ja riigi poolt edasi kindlustatud garantiid vastavalt VII lisa 2. osa lõikele 18.
Justification
Cross reference error.
Substitution of am 44 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
91
Artikli 92 lõige 4
4.
Otsese krediidiriski kaitse puhul on laenu andval krediidiasutusel õigus mõistliku aja jooksul realiseerida või säilitada varad, mis võlgniku või, kui see on asjakohane, tagatise haldaja maksejõuetuse või pankroti või muu tehinguga seonduvates dokumentides täpsustatud krediidikvaliteeti mõjutava juhtumi korral kaitse tagavad.
Kaitset tagavate varade väärtus ei või oluliselt sõltuda laenuvõtja krediidikvaliteedist.
4.
Otsese krediidiriski kaitse puhul on laenu andval krediidiasutusel õigus mõistliku aja jooksul realiseerida või säilitada varad, mis võlgniku või, kui see on asjakohane, tagatise haldaja kohustuse täitmatajätmise , maksejõuetuse või pankroti või muu tehinguga seonduvates dokumentides täpsustatud krediidikvaliteeti mõjutava juhtumi korral kaitse tagavad.
Kaitset tagavate varade väärtus ei või oluliselt sõltuda võlgniku krediidikvaliteedist.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
92
Artikli 93 lõige 3
3.
Kui riskiga kaalutud varade puhul juba võetakse arvesse artiklitele 78–83 või 84–93 vastavat krediidiriski kaitset, ei saa käesolevat alajagu krediidiriski kaitse arvutamisel enam kohaldada.
3.
Kui riskiga kaalutud varade puhul juba võetakse arvesse artiklitele 78–83 või 84–89 vastavat krediidiriski kaitset, ei saa käesolevat alajagu krediidiriski kaitse arvutamisel enam kohaldada.
Justification
Correction of the cross-reference.
Muudatusettepanek
93
Artikkel 93 a (uus)
Artikkel 93 a
Kui krediidiasutus toimib tagatise andjana, vastab sellest tulenev kapitalinõue järgmistele põhimõtetele:
(a) Kui riskikate on tagatiseta, arvutab tagatise andja oma kapitalinõude selliselt, nagu tuleneks tema krediidirisk otsesest kohustusest.
(b) Kui riskikate on tagatisega ja kui krediidiasutus kannab mitte ainult tagatud krediidikohustuse täitmatajätmise riski, vaid ka tagatise ja/või tagatise garantii saaja võimaliku maksejõuetuse riski, toimib institutsioon järgnevalt:
(i) kui riskikattel on tunnustatud reitinguagentuuri antud väline reiting, milles arvestatakse kõiki asjassepuutuvaid maksejõuetuse riske tagatise andja seisukohalt, kohaldatakse artiklites 78–83 kehtestatud riskikaale;
(ii) kui tootel puudub tunnustatud reitinguagentuuri reiting, liidetakse tagatud krediidisuhte, tagatise saaja ja tagatise riskikaalud kokku ning korrutatakse tagatise nominaalsuurusega, et määrata riskiga kaalutud varade maht;
(iii) riskikaalude liitmist ei kohaldata, kui krediidiasutus juba loeb seda maksmisele kuuluvaks nõudeks;
(iv) kui tagatise sättega riskikatte õiguslikust vormist tulenevalt on tagatise andja kahjum tagatise saaja kohustuste täitmatajätmise korral välistatud (nt sihtotstarbelisele ühingule tagatise andmisel), võib tagatise saaja riskikaalu mitte arvestada.
Kui õiguslik vorm toob kaasa uusi kohustuste täitmatajätmise riske (nt rahalise hoiuse paigutamine väärtpaberitesse läbi sihtotstarbelise ühingu), võetakse neid liitmisel arvesse;
(v) liitmise tulemusel tagatise andja määratud riskikaal on piiratud 1250%ga.
Justification
The proposal contains (analogous to the Basel framework text) with two minor exceptions no provisions on the capital requirements for security providers.
To ensure equal competition a harmonised arrangement is proposed, on the lines of the system of credit guarantee for a basket of exposures.
Muudatusettepanek
94
Artikli 94 lõige 1
Kui krediidiasutus kasutab 1. alajaos sätestatud standardmeetodit riskiga kaalutud varade arvutamiseks riskipositsiooni klassi puhul, millesse väärtpaberistatavad riskipositsioonid vastavalt artiklile 79 liigitataks, arvutab ta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varad vastavalt IX lisa 4. osa lõigetele 6–35 .
Kui krediidiasutus kasutab artiklites 78–83 sätestatud standardmeetodit riskiga kaalutud varade arvutamiseks riskipositsiooni klassi puhul, millesse väärtpaberistatavad riskipositsioonid vastavalt artiklile 79 liigitataks, arvutab ta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varad vastavalt IX lisa 4. osa lõigetele 1–35 .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
95
Artikli 94 lõige 2
Muudel juhtudel arvutab ta riskiga kaalutud varad vastavalt IX lisa 4. osa lõigetele 36–74.
Muudel juhtudel arvutab ta riskiga kaalutud varad vastavalt IX lisa 4. osa lõigetele 1–5 ja 36–74.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
96
Artikli 100 lõige 1
1.
Varajase amortisatsiooni tingimustega uuenevate nõuete väärtpaberistamise puhul arvutab laenu algselt väljastanud krediidiasutus või väärtpaberistamistehingut korraldav krediidiasutus vastavalt IX lisale asjaomase riski suhtes täiendava riskiga kaalutud varade summa, et krediidiasutusele avaneva krediidiriski tase võiks pärast varajase amortisatsiooni tingimuse kohaldamist tõusta.
1.
Varajase amortisatsiooni tingimustega uuenevate nõuete väärtpaberistamise puhul arvutab laenu algselt väljastanud krediidiasutus vastavalt IX lisale asjaomase riski suhtes täiendava riskiga kaalutud varade summa, et krediidiasutusele avaneva krediidiriski tase võiks pärast varajase amortisatsiooni tingimuse kohaldamist tõusta.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
97
Artikli 100 lõige 2
2.
Sel otstarbel on uuenev nõue selline nõue, mille puhul klient võib varieerida kasutatud summat kokkulepitud piirmäärani, ja varajase amortisatsiooni tingimus on lepinguline klausel, mis nõuab kindlaksmääratud juhtudel investorite positsioonide väljamaksmist enne väljalastud väärtpaberite algselt kindlaksmääratud lõpptähtaega.
2.
Sel otstarbel on uuenev nõue selline nõue, mille puhul klientide laenujäägil on sõltuvalt nende otsusest võtta laenu ja see tagasi maksta lubatud kõikuda kokkulepitud piirmäärani, ja varajase amortisatsiooni tingimus on lepinguline klausel, mis nõuab kindlaksmääratud juhtudel investorite positsioonide väljamaksmist enne väljalastud väärtpaberite algselt kindlaksmääratud lõpptähtaega.
Justification
The current wording could imply that revolving exposures includes mortgages where customers can draw amounts up to an agreed limit.
The proposed amendment also ensures consistency with the definition of revolving exposures in Annex VII, part 1 and paragraph 11.
Muudatusettepanek
98
Artikli 100 lõige 3
3.
Selliste varajase amortisatsiooni tingimustega jaenõuete väärtpaberistamise puhul, mis ei ole siduvad ja mida võib tühistada ilma eelneva teatamiseta, kui varajase amortiseerimise on käivitanud kvantitatiivne väärtus, mis on seotud mõne muu teguri kui kolme kuu keskmise vahetuluga, võivad pädevad asutused kohaldada käsitlust, mis sarnaneb IX lisa 4. osa lõigetes 27–30 ümberhindamisteguri määramiseks ettenähtud meetodile.
välja jäetud
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Paragraph 3 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30a.
Muudatusettepanek
99
Artikli 100 lõige 4
4.
Kui pädev asutus kavatseb kohaldada lõikele 3 vastavat käsitlust teatava väärtpaberistamise suhtes, teatab ta sellest kõigepealt kõikide teiste liikmesriikide pädevatele asutustele.
Enne kui pädev asutus lülitab sellise käsitlusviisi oma kõnealust liiki varajase amortisatsiooni tingimustega väärtpaberistamise suhtes kohaldatavasse üldisesse poliitikasse, peab ta konsulteerima kõikide teiste liikmesriikide asjaomaste pädevate asutustega ja võtma arvesse nende seisukohti.
Asjaomane pädev asutus peab konsulteerimise käigus esitatud seisukohad ja vastuvõetud käsitlusviisi avalikustama.
välja jäetud
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Paragraph 4 was moved to Annex IX, Part 4, paragraph 30b.
Muudatusettepanek
100
Artikli 101 lõige 1
1.
Laenu algselt väljastanud krediidiasutus või väärtpaberistamistehingut korraldav krediidiasutus ei või toetada väärtpaberistamist, mis ei kuulu tema lepinguliste kohustuste hulka ja mis võiks vähendada investorile tekkivat võimalikku või tegelikku kahju.
1.
Laenu algselt väljastanud krediidiasutus , mis on seoses väärtpaberistamisega rakendanud artiklit 95 riskiga kaalutud varade arvutamiseks, või väärtpaberistamistehingut korraldav krediidiasutus ei või toetada väärtpaberistamist, mis ei kuulu tema lepinguliste kohustuste hulka ja mis võiks vähendada investorile tekkivat võimalikku või tegelikku kahju.
Justification
The Council amendment, which increases the flexibility of securitisations which are not designed to ease the burden on capital, is welcomed because it improves the opportunities to improve balance sheets.
Muudatusettepanek
101
Artikli 101 lõige 2
2.
Kui laenu algselt väljastanud krediidiasutus või väärtpaberistamistehingut korraldav krediidiasutus ei täida väärtpaberistamisel lõikes 1 sätestatud nõudmisi, nõuab pädev asutus temalt vähemalt omakapitali hoidmist kõikide väärtpaberistatud positsioonide katteks, nii nagu neid ei oleks väärtpaberistatud.
Asjaomane krediidiasutus peab avalikustama, et ta on osutanud lepinguvälist toetust, ja täpsustama toetuse mõju regulatiivsele kapitalile.
välja jäetud
Justification
See Amendment to Article 101, paragraph 1 of Mr García-Margallo y Marfil
Muudatusettepanek
102
Artikli 104 lõige 3
3.
Teatavate ärivaldkondade puhul võivad pädevad asutused konkreetsetel tingimustel lubada krediidiasutusel kasutada operatsiooniriski katmiseks kapitalinõude määramiseks mõnd alternatiivset indikaatorit.
3.
Teatavate ärivaldkondade puhul võivad pädevad asutused konkreetsetel tingimustel lubada krediidiasutusel kasutada operatsiooniriski katmiseks kapitalinõude määramiseks mõnd alternatiivset indikaatorit, nagu on märgitud X lisa 2. osa lõigetes 9–16.
Justification
Missing cross-reference (Council proposal).
Muudatusettepanek
103
Artikli 105 lõige 1
1.
Krediidiasutused võivad kasutada oma sisestel riskimõõtmissüsteemidel põhinevat täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit, tingimusel et pädev asutus on asjaomaste mudelite kasutamise omavahendite nõude arvutamiseks selgesõnaliselt heaks kiitnud.
1.
Krediidiasutused võivad kasutada oma operatsiooniriski mõõtmise süsteemidel põhinevat täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit, tingimusel et pädev asutus on asjaomaste mudelite kasutamise omavahendite nõude arvutamiseks selgesõnaliselt heaks kiitnud.
Justification
Improved linguistic consistency (Council proposal) .
Muudatusettepanek
104
Artikli 105 lõige 3
3.
Kui täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit soovivad kasutada Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad, peavad nende erinevate juriidiliste üksuste pädevad asutused tegema artiklite 128–132 kohaselt tihedat koostööd.
Asjaomane taotlus peab sisaldama X lisa 3. osas loetletud punkte.
3.
Kui täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit soovivad kasutada Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad, peavad nende erinevate juriidiliste üksuste pädevad asutused tegema artiklite 129–132 kohaselt tihedat koostööd.
Asjaomane taotlus peab sisaldama X lisa 3. osas loetletud punkte.
Justification
Corrected cross-reference (Council proposal) .
Muudatusettepanek
105
Artikli 105 lõige 4
4.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev finantseerimisasutus ja selle tütarettevõtjad kasutavad täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit ühtsetel alustel nii emaettevõtja kui ka tema tütarettevõtjate puhul , võivad pädevad asutused lubada, et emaettevõtja ja tütarettevõtjad vastavad X lisa 3. osas sätestatud aktsepteeritavuse kriteeriumidele ühise arvestuse põhjal.
4.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja selle tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad kasutavad täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit ühtsetel alustel, võivad pädevad asutused lubada, et emaettevõtja ja tütarettevõtjad vastavad X lisa 3. osas sätestatud aktsepteeritavuse kriteeriumidele ühise arvestuse põhjal.
Justification
Improved linguistic consistency (Council proposal) .
Muudatusettepanek
106
Artikkel 108
Ühe kliendi või omavahel seotud klientide grupi suhtes võetud riskipositsiooni, mis võrdub 10%-ga või ületab 10% krediidiasutuse omavahenditest, loetakse suureks riskide kontsentreerumiseks.
Ühe kliendi või omavahel seotud klientide grupi suhtes võetud riskipositsiooni, mis võrdub 10%-ga või ületab 10% krediidiasutuse omavahenditest, loetakse suureks riskide kontsentreerumiseks.
Sellisel juhul võib 1. jagu tõlgendada ilma artikli 57 punktita q ja artikli 63 lõiketa 3 ning seda tuleb tõlgendada ilma artikli 66 lõiketa 2.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
The provision intended to prevent a lowering of the limits on large loans as a result of the EL/UL Approach was moved in accordance with Article 66(2a) (new).
Muudatusettepanek
107
Artikli 110 lõike 2 esimene lõik
2.
Välja arvatud krediidiasutuste puhul, kes rakendavad artikli 111 lõigete 1, 2 ja 3 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuste arvutamiseks tagatist aktsepteerides artiklit 114, ei ole artikli 111 lõike 3 punktide a, b, c, d, f, g ja h alusel vabastatud riskipositsioonide kohta vaja lõike 1 kohaselt teateid saata ja lõike 1 punktis b sätestatud teatamissagedust võib artikli 111 lõike 3 punktides e ja i ning artiklites 115 ja 116 nimetatud riskipositsioonide puhul vähendada kahe korrani aastas.
2.
Välja arvatud krediidiasutuste puhul, kes rakendavad artikli 111 lõigete 1, 2 ja 3 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuste arvutamiseks tagatist aktsepteerides artiklit 114, ei ole artikli 113 lõike 3 punktide a, b, c, d, f, g ja h alusel vabastatud riskipositsioonide kohta vaja lõike 1 kohaselt teateid saata ja lõike 1 punktis b sätestatud teatamissagedust võib artikli 113 lõike 3 punktides e ja i ning artiklites 115 ja 116 nimetatud riskipositsioonide puhul vähendada kahe korrani aastas.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
108
Artikli 110 lõige 3
3.
Liikmesriigid võivad nõuda riskide kontsentreerumisest teatamist krediidiasutuse võetud tagatise andjale.
välja jäetud
Justification
Banks normally track (concentrations in) unfunded credit protection providers by adding guarantees and credit derivatives issued by a counterparty to this counterparty’s overall exposure level and by managing this overall exposure level.
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral (the bank is basically only interested in having a legally effective pledge on the collateral).
Also, in 99% of the cases the collateral will be provided by the client itself (exceptionally its parent).
There is one important exception: receivables as collateral.
There can indeed be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim.
It is however impossible for an international bank consisting of many different legal entities with different source systems to combine the data of these different receivable issuers so that these concentrations can be identified.
Already, matching counterparty identifiers is impossible The operational burden for banks would be enormous.
This requirement would only be relevant for specialised banks active in limited industry sectors.
Muudatusettepanek
109
Artikli 111 lõige 1
1.
Krediidiasutuse riskipositsioon ei tohi ühe kliendi või omavahel seotud klientide grupi suhtes ületada 25% krediidiasutuse omavahenditest.
Sellisel juhul ja muude käesoleva artikli sätete kohaldamisel võib 1. jagu tõlgendada ilma artikli 57 punktita q ja artikli 63 lõiketa 3 ning seda tuleb tõlgendada ilma artikli 66 lõiketa 2.
1.
Krediidiasutuse riskipositsioon ei tohi ühe kliendi või omavahel seotud klientide grupi suhtes ületada 25% krediidiasutuse omavahenditest.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
The provision intended to prevent a lowering of the limits on large loans as a result of the EL/UL Approach was moved in accordance with Article 66(2a) (new).
Muudatusettepanek
110
Artikli 113 lõike 3 sissejuhatus
3.
Liikmesriigid võivad täielikult või osaliselt loobuda artikli 111 kohaldamisest järgmiste riskipositsioonide suhtes:
3.
Muude kui lõikes 2 märgitud riskipositsioonide osas loobuvad liikmesriigid täielikult või osaliselt artikli 111 kohaldamisest ainult järgmiste riskipositsioonide suhtes:
Justification
Paragraph 2 should allow exemption of intra-group exposures irrespective of maturity and not be constrained by the distinction between under and over 1 year maturities in paragraph 3(i),(j) and (k).
Where groups manage intra-group exposure and liquidity risk on an integrated basis, the imposition of an artificial maturity constraint on intra-group exposure would serve to inhibit the prudent management of liquidity risk, by forcing subsidiaries’ longer term assets to be funded by the parent bank on a short term basis, and impair unjustifiably banks’ ability to compete through subsidiaries in each Member State.
Muudatusettepanek
111
Artikli 113 lõike 3 punkt c
(c) varakirjed, milleks on nõuded, millel on keskvalitsuste, keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide või mitmepoolsete arengupankade vahetu garantii, kui garantiid andvale üksusele esitatavad tagamata nõuded saaksid artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
(c) varakirjed, milleks on nõuded, millel on keskvalitsuste, keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide, mitmepoolsete arengupankade või avaliku sektori asutuste vahetu garantii, kui garantiid andvale üksusele esitatavad tagamata nõuded saaksid artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
112
Artikli 113 lõike 3 punkt d
(d) muud keskvalitsuste, keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide või mitmepoolsete arengupankadega seotud või nende poolt garanteeritud riskipositsioonid, kui vastavale üksusele esitatavad tagamata nõuded saaksid artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
(d) muud keskvalitsuste, keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide, mitmepoolsete arengupankade või avaliku sektori asutustega seotud või nende poolt garanteeritud riskipositsioonid, kui vastavale üksusele esitatavad tagamata nõuded saaksid artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
113
Artikli 113 lõike 3 punkt f
(f) varakirjed ja muud riskipositsioonid, mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil tagatud keskvalitsuste või keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide, mitmepoolsete arengupankade või liikmesriikide piirkondlike omavalitsuste või kohalike asutuste väljastatud võlainstrumentidega, millest tuleneb väljalaskjale nõue, mis saaks artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
(f) varakirjed ja muud riskipositsioonid, mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil tagatud keskvalitsuste või keskpankade, rahvusvaheliste organisatsioonide, mitmepoolsete arengupankade, liikmesriikide piirkondlike omavalitsuste või kohalike asutuste või avaliku sektori asutuste väljastatud võlainstrumentidega, millest tuleneb väljalaskjale nõue, mis saaks artiklite 78–83 kohaselt 0% riskikaalu;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
114
Artikli 113 lõike 3 punkt l
(l) artiklites 78–83 määratletud tagatud võlakirjad;
(l) VI lisa 1. osa lõigetes 65–67 määratletud tagatud võlakirjad;
Justification
Improved linguistic consistency .
Muudatusettepanek
115
Artikli 114 lõike 2 esimene lõik
2.
Kui lõikest 3 ei tulene teisiti, võib krediidiasutus, kellel on lubatud kasutada artiklites 84–89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul LGD ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid, võtta artikli 113 lõike 3 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks arvesse finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele, kui pädev asutus leiab, et krediidiasutus suudab finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele hinnata eraldi muudest LGD seisukohast olulistest aspektidest.
2.
Kui lõikest 3 ei tulene teisiti, võib krediidiasutus, kellel on lubatud kasutada artiklites 84–89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul LGD ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid, võtta artikli 111 lõigete 1–3 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks arvesse finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele, kui pädev asutus leiab, et krediidiasutus suudab finantstagatise mõju asjaomastele riskipositsioonidele hinnata eraldi muudest LGD seisukohast olulistest aspektidest.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
116
Artikli 114 lõike 2 kolmas lõik
Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada oma sisehinnanguid finantstagatise mõjule, peab ta neid kasutama järjekindlalt pädevat asutust rahuldaval viisil.
Eelkõige tuleb kõnealust meetodit rakendada olulise suurusega riskipositsioonide suhtes .
Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada oma sisehinnanguid finantstagatise mõjule, peab ta neid kasutama järjekindlalt kapitali puudutava meetodi alusel .
Justification
These changes are required to harmonise treatment of large exposures with capital requirements.
The maturity mismatch aspect will particularly affect small banks using the standardised approach to credit risk mitigation.
Muudatusettepanek
117
Artikli 114 lõike 2 neljas lõik
Krediidiasutus, kellel on lubatud kasutada artiklites 84–89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul LGD ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid ja kes ei kasuta riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks esimeses lõigus nimetatud meetodit, võib riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks kasutada lõike 9 alapunktis 1 või artikli 113 lõike 3 alapunktis o sätestatud meetodit.
Krediidiasutus võib kasutada ainult üht nimetatud kahest meetodist.
Krediidiasutus, kellel on lubatud kasutada artiklites 84–89 nimetatud riskipositsiooni klasside puhul LGD ja ümberhindamistegurite sisehinnanguid ja kes ei kasuta riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks esimeses lõigus nimetatud meetodit, võib riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks kasutada lõikes 1 või artikli 113 lõike 3 punktis o sätestatud meetodit.
Krediidiasutus võib kasutada ainult üht nimetatud kahest meetodist.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
118
Artikli 114 lõike 3 neljas lõik
Kui kõnealune stresstest viitab tagatise madalamale realiseeritavale väärtusele kui lõigete 2 ja 3 kohaselt oleks lubatud arvesse võtta, vähendatakse vastavalt tagatise väärtust, mida on lubatud arvesse võtta artikli 111 lõigete 1–3 kohaldamisel riskipositsioonide väärtuse arvutamiseks .
Kui kõnealune stresstest viitab tagatise madalamale realiseerimisväärtusele kui lõigete 1 ja 2 kohaselt oleks lubatud arvesse võtta, võtab äriühing seda stsenaariumi oma "teise samba" kapitalivajaduse hindamisel arvesse.
Justification
Stress testing collateral is essential for robust risk management of concentration risk and it is appropriate to make such tests obligatory.
If the results of the stress tests feed into Pillar 1, however, it will create an incentive for weak stress testing.
Smaller banks would be most affected as they may have to, reduce exposures to small business customers.
Costs to trading firms would also increase.
Therefore the stress test should be taken into account in firms’ Pillar 2 assessments and reviewed by regulators.
Muudatusettepanek
119
Artikli 114 lõike 3 viienda lõigu punkt a a (uus)
(a a) sise-eeskirjad juhuks, kui stresstest viitab tagatise madalamale realiseerimisväärtusele, kui lõigete 2 ja 3 alusel on arvesse võetud;
Justification
The appropriate response to the risk of lower realisable value of collateral is not more capital; in practice firms should request more collateral and/or diversity of collateral.
Muudatusettepanek
120
Artikkel 116
Erandina artikli 113 lõike 3 punktist i ja artikli 115 lõikest 2 võivad liikmesriigid kohaldada 20% kaalu varakirjete suhtes, milleks on nõuded krediidiasutustele ja muud krediidiasutustega seotud riskipositsioonid, olenemata nende tähtajast.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
121
Artikkel 121
Lõigetes 1 ja 2 sätestatud piirangute arvutamisel ei võeta olulise osalusena arvesse aktsiaid või osi, mis on krediidiasutuse valduses ajutiselt saneerimise, päästeoperatsiooni või väärtpaberite emissiooni tagamise tõttu, või on krediidiasutuse nimel, kuid teiste arvel.
Arvesse ei võeta aktsiaid või osi, mis pole direktiivi 86/635/EMÜ artikli 35 lõikes 2 määratletud finantspõhivarad.
Artikli 120 lõigetes 1 ja 2 sätestatud piirangute arvutamisel ei võeta olulise osalusena arvesse aktsiaid või osi, mis on krediidiasutuse valduses ajutiselt saneerimise, päästeoperatsiooni või väärtpaberite emissiooni tagamise tõttu, või on krediidiasutuse nimel, kuid teiste arvel.
Arvesse ei võeta aktsiaid või osi, mis pole direktiivi 86/635/EMÜ artikli 35 lõikes 2 määratletud finantspõhivarad.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
122
Artikli 122 lõige 1
1.
Liikmesriigid ei pea lõigetes 1 ja 2 sätestatud piiranguid kohaldama osaluste suhtes direktiivis 73/239/EMÜ ja direktiivis 79/267/EMÜ määratletud kindlustusseltsides või direktiivis 98/78/EÜ määratletud edasikindlustusseltsides.
1.
Liikmesriigid ei pea artikli 120 lõigetes 1 ja 2 sätestatud piiranguid kohaldama osaluste suhtes direktiivis 73/239/EMÜ ja direktiivis 2002/83/EÜ määratletud kindlustusseltsides või direktiivis 98/78/EÜ määratletud edasikindlustusseltsides.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
123
Artikli 124 lõige 4
4.
Pädevad asutused määravad kindlaks lõikes 1 nimetatud läbivaatamise ja hindamise sageduse ja intensiivsuse, võttes arvesse asjaomase krediidiasutuse tegevuse mõju rahandussüsteemile ning selle laadi, ulatust ja keerukust.
Läbivaatamine ja hindamine peavad toimuma vähemalt igal aastal.
4.
Pädevad asutused määravad kindlaks lõikes 1 nimetatud läbivaatamise ja hindamise sageduse ja intensiivsuse, võttes arvesse asjaomase krediidiasutuse suurust, tegevuse mõju rahandussüsteemile ning selle laadi, ulatust ja keerukust, samuti proportsionaalsuse põhimõtet .
Läbivaatamine ja hindamine peavad toimuma vähemalt igal aastal.
Justification
In view of the small and medium-sized credit institutions present in many Member States it is essential to highlight the idea of proportional application explicitly.
The rapporteur has taken up the proposal by the Council working groups in Amendment 5 and proposes a new Recital 35a.
But in our view this idea should also be explicitly included in Article 124 of the directive.
Muudatusettepanek
124
Artikli 129 lõike 1 sissejuhatus
1.
Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste ja Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate finantsvaldusettevõtjate kontrolli all olevate krediidiasutuste konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused peavad täitma järgmisi ülesandeid:
1.
Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste ja Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate finantsvaldusettevõtjate kontrolli all olevate krediidiasutuste konsolideeritud järelevalve eest vastutav pädev asutus peab lisaks käesoleva direktiivi sätetest tulenevatele kohustustele täitma järgmisi ülesandeid:
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
125
Artikli 129 lõike 1 punkt a
(a) artiklis 71, artikli 72 lõigetes 1 ja 2 ja artikli 73 lõikes 3 sätestatud nõudmiste täitmise üldine järelevalve ja hindamine;
välja jäetud
Justification
The deletion of paragraph 1, point (a) proposed by the Council is endorsed, because it will enable misunderstandings regarding the responsibilities of the supervisor responsible for consolidation to be avoided.
Muudatusettepanek
126
Artikli 129 lõike 1 punkt c
(c) üldise järelevalve kavandamine ja koordineerimine normaaltingimustes ja hädaolukordades koostöös asjaomaste pädevate asutustega, sealhulgas seoses artiklis 124 nimetatud tegevusega ning artiklitega 43 ja 141 .
(c) üldise järelevalve kavandamine ja koordineerimine normaaltingimustes ja hädaolukordades koostöös asjaomaste pädevate asutustega, sealhulgas seoses artiklis 124 nimetatud tegevusega.
Justification
See justification to Amendment to Article 129, paragraph 1, introductory part by J. Purvis.
Muudatusettepanek
127
Artikli 129 lõige 2
2.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja tema tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad ühiselt esitavad taotluse artikli 84 lõikes 1, artikli 87 lõikes 9 ja artiklis 105 nimetatud loa saamiseks, konsulteerivad pädevad asutused omavahel, et otsustada, kas taotletud luba anda ja millistel tingimustel seda tuleks teha.
2.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja tema tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad ühiselt esitavad lõikes 1 nimetatud pädevale asutusele taotluse artikli 84 lõikes 1, artikli 87 lõikes 9 ja artiklis 105 nimetatud loa saamiseks, teevad pädevad asutused kõik võimaliku , et jõuda taotluse osas kuue kuu jooksul ühisele otsusele ja otsustada, millistel tingimustel seda tuleks teha.
Esimeses lõigus nimetatud taotlus esitatakse üksnes lõikes 1 nimetatud pädevale asutusele .
Esimeses lõigus nimetatud periood algab täieliku taotluse saabumise kuupäeval lõikes 1 nimetatud pädevasse asutusse; viimane edastab täieliku taotluse viivitamata teistele pädevatele asutustele .
Kui kuue kuu jooksul ei jõua pädevad asutused ühisele otsusele, teeb lõikes 1 nimetatud pädev asutus taotluse kohta oma otsuse, võttes arvesse teiste pädevate asutuste poolt kuuekuulise perioodi jooksul väljendatud seisukohti ja reservatsioone.
Pädevad asutused teevad hiljemalt kuue kuu jooksul oma ühise otsuse taotluse kohta ja vormistavad selle ühtse dokumendina.
Dokument esitatakse taotlejale.
Kui kuue kuu jooksul ei ole otsust tehtud, teeb lõikes 1 nimetatud pädev asutus taotluse kohta oma otsuse.
Lõikes 1 nimetatud pädev asutus koostab ühise otsuse vastavalt esimesele lõigule ja otsuse vastavalt teisele lõigule koos täieliku põhjendusega ning edastab need taotlejale ja teistele pädevatele asutustele.
Iga taotleja võib teda puudutava otsuse edasi kaevata.
Kui käesolevas direktiivis ei ole sätestatud teisiti, käsitletakse esimese lõigu kohaselt esitatud taotlusi vastavalt selle liikmesriigi õigusnormidele, kus lõikes 1 nimetatud pädev asutus asub.
Vastavalt esimesele ja teisele lõigule tehtud otsusel on ilma täiendavate formaalsusteta piiramatu mõju, niipea kui otsus jõustub selles liikmesriigis, kelle asutus otsuse tegi.
Justification
The proposed changes are intended to clarify the parties to the procedure and their legal position, as well as the legal provisions under which the procedure is carried out, in the interests of legal certainty and consistency in transposition into the respective national legislative provisions.
Muudatusettepanek
128
Artikli 130 lõige 1
1.
Hädaolukorras , mis võib finantssüsteemi stabiilsust ja ühtsust ohustada , teatavad konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused võimalikult kiiresti artikli 49 punktis a ja artiklis 50 nimetatud asustustele , kui V jaotise 1. peatüki 2. osast ei tulene teisiti.
See kohustus kehtib teatava kontserni osas kõikide artiklites 125 ja 126 nimetatud pädevate asutuste puhul ja artikli 129 lõikes 1 nimetatud pädeva asutuse puhul.
1.
Pangakontserni siseses hädaolukorras , mis võib ohustada finantssüsteemi stabiilsust mistahes liikmesriigis, kus kontserni üksustele on antud tegevusluba , hoiatab konsolideeritud järelevalve eest vastutav pädev asutus võimalikult kiiresti artikli 49 punktis a ja artiklis 50 nimetatud asustusi , kui V jaotise 1. peatüki 2. osast ei tulene teisiti.
See kohustus kehtib teatava kontserni osas kõikide artiklites 125 ja 126 nimetatud pädevate asutuste puhul ja artikli 129 lõikes 1 nimetatud pädeva asutuse puhul.
Kui võimalik, kasutatakse olemasolevaid määratletud sidekanaleid.
Justification
The Council amendment clarifying the procedure and channels of communication in emergency situations is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
129
Artikli 131 teine lõik a (uus)
Kõnealused järelevalveasutused tunnustavad samas vastastikku krediidiasutuste järgnevaid tulemusi.
See on kohaldatav mitte ainult konsolideeritud tasandi arvestuse, vaid ka eraldi koondkontode suhtes.
Justification
In view of the number of rights of choice, pan-European credit institutions will have to face differing national provisions.
To avoid the administrative costs associated with dual accounting, the mutual recognition of national provisions must be introduced.
Muudatusettepanek
130
Artikli 131 kolmas lõik
Krediidiasutusena tegutseva emaettevõtja tütarettevõtjale tegevusloa väljaandnud pädevad asutused võivad anda vastastikuse kokkuleppe alusel vastutuse järelevalve eest üle nendele pädevatele asutustele, kes on emaettevõtjale tegevusloa välja andnud ja jälgivad tema tegevust.
Komisjonile tuleb teatada niisuguste lepingute olemasolust ja sisust.
Komisjon edastab selle teabe teiste liikmesriikide pädevatele asutustele ja panganduse nõuandekomiteele .
Krediidiasutusena tegutseva emaettevõtja tütarettevõtjale tegevusloa väljaandnud pädevad asutused võivad anda vastastikuse kokkuleppe alusel vastutuse järelevalve eest üle nendele pädevatele asutustele, kes on emaettevõtjale tegevusloa välja andnud ja jälgivad tema tegevust.
Komisjonile tuleb teatada niisuguste lepingute olemasolust ja sisust.
Komisjon edastab selle teabe teiste liikmesriikide pädevatele asutustele ja Euroopa panganduskomiteele .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
131
Artikli 132 lõike 1 esimene lõik a (uus)
Esimeses lõigus märgitud teavet loetakse vajalikuks, kui see võib oluliselt mõjutada krediidiasutuse või finantseerimisasutuse majandusliku usaldatavuse hindamist mõnes teises liikmesriigis.
Justification
The conceptual clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
132
Artikli 132 lõike 1 teine lõik
Eelkõige tagavad Euroopa Liidu äriühingute konsolideeritud järelevalve eest vastutavad pädevad asutused, et teiste liikmesriikide pädevatele asutustele, kes teostavad järelevalvet kõnealuste emaettevõtjate tütarettevõtjate üle, edastatakse kogu asjaomane teave .
Asjaomase teabe ulatuse määramiseks võetakse arvesse kõnealuste tütarettevõtjate olulisust nende liikmesriikide finantssüsteemis.
Eelkõige edastavad pädevad asutused, mis vastutavad Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate krediidiasutuste ja Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsevate finantsvaldusettevõtjate kontrolli all olevate krediidiasutuste konsolideeritud järelevalve eest, teiste liikmesriikide pädevatele asutustele, kes teostavad järelevalvet kõnealuste emaettevõtjate tütarettevõtjate üle, kogu asjaomase teabe .
Asjaomase teabe ulatuse määramiseks võetakse arvesse kõnealuste tütarettevõtjate olulisust nende liikmesriikide finantssüsteemis.
Justification
The more consistent wording proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
133
Artikli 132 lõige 2
2.
Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse kontrolli all olevate krediidiasutuste järelevalve eest vastutavad pädevad asutused peavad võtma ühendust artikli 129 lõikes 1 nimetatud pädeva asutusega, kui nad soovivad sellist teavet käesolevas direktiivis sätestatud meetodite rakendamise kohta, mis võib juba kõnealuse asutuse käsutuses olla.
2.
Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse kontrolli all olevate krediidiasutuste järelevalve eest vastutavad pädevad asutused peavad võimaluse korral võtma ühendust artikli 129 lõikes 1 nimetatud pädeva asutusega, kui nad soovivad sellist teavet käesolevas direktiivis sätestatud meetodite rakendamise kohta, mis võib juba kõnealuse asutuse käsutuses olla.
Justification
The Council proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
134
Artikli 136 lõike 1 teise lõigu punkt b
(b) tugevdada artiklite 22 ja 123 täitmiseks rakendatavaid menetlusi ja strateegiaid;
(b) nõuda artiklite 22 ja 123 täitmiseks rakendatavate menetluste, protsesside , mehhanismide ja strateegiate tugevdamist;
Justification
The more consistent wording proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
135
Artikli 136 lõike 1 teise lõigu punkt e
(e) vähendada krediidiasutuste tegevuse, toodangu ja süsteemidega seonduvaid riske.
e) nõuda krediidiasutuste tegevuse, toodangu ja süsteemidega seonduvate riskide vähendamist .
Justification
The Council proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
136
Artikli 136 lõige 2
2.
Pädevad asutused kehtestavad artiklis 75 sätestatud miinimumtaset ületava omavahendite erinõude vähemalt nendele krediidiasutustele, kelle süsteemid, strateegiad, menetlused ja mehhanismid riskide juhtimiseks ja katmiseks on ebapiisavad , kui üksnes muude meetmete kohaldamine ei tugevda tõenäoliselt kõnealuseid süsteeme piisavalt kiiresti .
2.
Pädevad asutused kehtestavad artiklis 75 sätestatud miinimumtaset ületava omavahendite erinõude vähemalt nendele krediidiasutustele, kes ei vasta artiklites 22, 109 ja 123 sätestatud nõuetele või kelle osas saadi seoses artikli 124 lõikega 3 negatiivne tulemus , kui üksnes muude meetmete kohaldamine ei paranda tõenäoliselt mõistliku aja jooksul piisavalt kõnealuseid süsteeme , strateegiaid, menetlusi ja mehhanisme .
Justification
The Council proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
137
Artikli 137 lõige 2
2.
Liikmesriigid näevad ette, et pädevad asutused võivad ise või asutuseväliste inspektorite kaudu kohapeal kontrollida segavaldusettevõtjatelt ja nende tütarettevõtjatelt saadud teabe vastavust.
Kui segavaldusettevõtja või üks tema tütarettevõtjatest on kindlustusselts, võib kasutada ka artikli 140 lõikes 1 ettenähtud menetlust.
Kui segavaldusettevõtja või üks tema tütarettevõtjatest asub mõnes teises liikmesriigis kui selles, kus asub tütarkrediidiasutus, tehakse kohapealset teabe vastavuse kontrolli artikli 140 lõikes 1 sätestatud korras.
2.
Liikmesriigid näevad ette, et pädevad asutused võivad ise või asutuseväliste inspektorite kaudu kohapeal kontrollida segavaldusettevõtjatelt ja nende tütarettevõtjatelt saadud teabe vastavust.
Kui segavaldusettevõtja või üks tema tütarettevõtjatest on kindlustusselts, võib kasutada ka artikli 140 lõikes 1 ettenähtud menetlust.
Kui segavaldusettevõtja või üks tema tütarettevõtjatest asub mõnes teises liikmesriigis kui selles, kus asub tütarkrediidiasutus, tehakse kohapealset teabe vastavuse kontrolli artiklis 141 sätestatud korras.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
138
Artikli 143 lõike 3 esimene lõik
3.
Sellise samaväärse järelevalve puudumise korral kohaldab liikmesriik käesoleva direktiivi sätteid krediidiasutuste suhtes analoogia põhjal või lubab oma pädevatel asutustel rakendada muid asjakohaseid järelevalvemetoodikaid, millega on võimalik saavutada krediidiasutuste konsolideeritud järelevalve eesmärgid.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
139
Artikli 144 lõike 1 teine lõik
Esimeses lõigus ettenähtud teave peab olema piisav, et võimaldada eri liikmesriikide pädevate asutuste vastuvõetud meetodite asjakohast võrdlust.
Esimeses lõigus ettenähtud teave peab olema piisav, et võimaldada eri liikmesriikide pädevate asutuste vastuvõetud meetodite asjakohast võrdlust.
Teave avaldatakse ühtlustatud vormis ja seda ajakohastatakse korrapäraselt.
Teave on kättesaadav ühel kindlal elektroonilisel aadressil.
Justification
The Council proposal promoting the comparability of supervisory practices is welcomed.
Muudatusettepanek
140
Artikli 145 lõige 3 a (uus)
3 a.
Pankadele on esitatud üleskutse avaldada VKEdele ja muudele krediiti taotlevatele äriühingutele oma reitinguotsus kirjalikult ja arusaadaval viisil.
Kui sektori vabatahtlik kohustuse võtmine selles osas osutub ebarahuldavaks, tuleb võtta siseriiklikud seadusandlikud meetmed.
Krediidiasutuste halduskulud on sellega seoses laenu suurusega proportsionaalsed.
Muudatusettepanek
141
Artikli 146 lõige 1
1.
Olenemata artiklist 145, lubavad pädevad asutused krediidiasutustel jätta avalikustamata ühe või mitu XII lisa 2. osas loetletud teabeelemendi, kui asjaomane krediidiasutus leiab, et sellise avalikustamise käigus avaldatud teave ei ole XII lisa 1. osa lõikes 1 täpsustatud kriteeriume silmas pidades oluline.
1.
Olenemata artiklist 145, võivad krediidiasutused jätta avalikustamata ühe või mitu XII lisa 2. osas loetletud teabeelemendi või teabeelementi , kui sellise avalikustamise käigus avaldatud teave ei ole XII lisa 1. osa lõikes 1 täpsustatud kriteeriume silmas pidades oluline.
Justification
The Council proposal whereby the decision concerning the disclosure of certain information shifts from the supervisors to the credit institutions is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
142
Artikli 146 lõige 2
2.
Olenemata artiklist 145, lubavad pädevad asutused krediidiasutustel jätta avalikustamata ühe või mitu XII lisa 2. ja 3. osas loetletud teabeelemendi, kui asjaomane krediidiasutus leiab, et need teabeelemendid ei sisalda XII lisa 1. osa lõigetes 2 ja 3 täpsustatud kriteeriume silmas pidades ärisaladuseks või konfidentsiaalseks peetavaid andmeid.
2.
Olenemata artiklist 145, võivad krediidiasutused jätta avalikustamata ühe või mitu XII lisa 2. ja 3. osas loetletud teabeelemendi või teabeelementi , kui need teabeelemendid ei sisalda XII lisa 1. osa lõigetes 2 ja 3 täpsustatud kriteeriume silmas pidades ärisaladuseks või konfidentsiaalseks peetavaid andmeid.
Justification
The Council proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
143
Artikli 146 lõige 3
3.
Lõikes 2 nimetatud erandjuhtudel peab asjaomane krediidiasutus märkima oma avalikustatud teabes asjaolu, et teatavaid teabeelemente ei avalikustata, esitama selle põhjendused ja avaldama avalikustamiskohustuse alla kuuluva teema kohta üldisemat teavet.
3.
Lõikes 2 nimetatud erandjuhtudel peab asjaomane krediidiasutus märkima oma avalikustatud teabes asjaolu, et teatavaid teabeelemente ei avalikustata, esitama selle põhjendused ja avaldama avalikustamiskohustuse alla kuuluva teema kohta üldisemat teavet , välja arvatud juhul kui teabeelemente võib vastavalt XII lisa 1. osa lõigetes 2 ja 3 toodud kriteeriumitele lugeda salajaseks või konfidentsiaalseks.
Justification
The requirement in 146(3) to publicly describe and explain or justify the reasons for not disclosing a piece of information must not have the effect of undermining confidence.
In the absence of sufficient overall provision of individual details, such a requirement may mean that the protection sought from non-disclosure is not obtained.
To clarify, Article 146(3) should therefore also say that the requirement to explain non-disclosure of a fact can only apply where this does not reduce the area and effect of protection.
Muudatusettepanek
144
Artikli 148 lõige 1
1.
Pädevad asutused lubavad krediidiasutustel määrata kontrollimise jaoks asjakohaseima vahendi, koha ja viisi, et vastata tulemuslikult artiklis 145 sätestatud avalikustamistingimustele.
Võimaluse piires tuleks teave edastada ühe vahendi kaudu või ühes kohas.
1.
Krediidiasutused võivad määrata kontrollimise jaoks asjakohaseima vahendi, koha ja viisi, et vastata tulemuslikult artiklis 145 sätestatud avalikustamistingimustele.
Võimaluse piires tuleks teave edastada ühe vahendi kaudu või ühes kohas.
Justification
The Council proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
145
Artikli 150 lõike 1 sissejuhatus
1.
Ilma et see omavahendite osas piiraks ettepanekut, mille komisjon peab artikli 62 kohaselt esitama, võetakse muudatused järgmistes küsimustes vastu artiklis 151 nimetatud korras:
1.
Ilma et see omavahendite osas piiraks ettepanekut, mille komisjon peab artikli 62 kohaselt esitama, võetakse tehnilised kohandused järgmistes küsimustes vastu artiklis 151 nimetatud korras:
Justification
The rapporteur considers that the term 'amendments' is much broader than the term 'technical adjustments'.
The substantial widening of the Commission's powers that this engenders, not least in connection with existing implementing powers, is unacceptable.
Muudatusettepanek
146
Artikli 150 lõike 1 punkt d
(d) muudatused artiklis 2 esitatud nimekirjas;
(d) tehnilised kohandused artiklis 2 esitatud nimekirjas:
Justification
List 2 encompasses institutions such as central banks which are excluded from the scope of this Directive.
This power is too far-reaching, because if the Commission were empowered to undertake 'amendments', as proposed, it might exclude whole classes of institutions from the scope of this Directive.
The term 'technical adjustments' is therefore more appropriate.
Muudatusettepanek
147
Artikli 150 lõike 1 punkt h
(h) muudatused artiklites 56–67, et võtta arvesse ühenduse õigusaktides ettenähtud raamatupidamisstandardite või -nõuete arengut ;
(h) tehnilised kohandused artiklites 56–67 ja artiklis 74, mis tulenevad raamatupidamisstandardite või -nõuete ühenduse õigusakte arvestavast arengust; või seoses järelevalve alase tegevuse lähendamisega;
Justification
The rapporteur considers that it must be made clear that changes to international accounting standards are not taken into account automatically, but that legal procedures laid down for that purpose take place at European level.
Muudatusettepanek
148
Artikli 150 lõike 1 punkt j
j) artikli 79 lõike 2 punktis c ja artikli 86 lõike 4 punktis a täpsustatud summad, et võtta arvesse inflatsiooni mõju;
j) artikli 4 punktis 6a, artikli 79 lõike 2 punktis c , artikli 86 lõike 4 punktis a , artikli 89 lõike 1 punktis ba ja VII lisa 1. osa lõikes 4 ning VII lisa 2. osa lõikes 14 täpsustatud summad, et võtta arvesse inflatsiooni mõju;
Justification
Replaces amendment 76 of the Radwan draft report in order to take account of Article 89(1)ba (new).
Muudatusettepanek
149
Artikli 150 lõike 1 punkt l
(l) V–XII lisa sätete kohandamine , et võtta arvesse teatavate uute finantstoodete rahaturgude või ühenduse õigusaktides ettenähtud raamatupidamisstandardite või -nõuete arengut.
(l) V–XII lisa sätete kohandamine, et võtta arvesse teatavate uute finantstoodete rahaturgude või raamatupidamisstandardite või -nõuete ühenduse õigusakte arvestavat arengut ; või seoses järelevalve alase tegevuse lähendamisega;
Justification
See amendment relating to Article 150(1)(h) .
Muudatusettepanek
150
Artikli 150 lõike 2 punkt b
(b) artikliga 75 ettenähtud omavahendite miinimumtaseme või V jaotise 2. peatüki 3. jaoga ettenähtud riskikaalude ajutine vähendamine võtmaks arvesse konkreetset olukorda,
b) artikliga 75 ettenähtud omavahendite miinimumtaseme ja/ või V jaotise 2. peatüki 3. jaoga ettenähtud riskikaalude ajutine vähendamine võtmaks arvesse konkreetset olukorda;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
151
Artikli 150 lõike 2 punkt e
(e) artikli 114 kohaselt esitatava teabe vormi, struktuuri, sisu ja iga-aastase avaldamiskuupäeva täpsustamine;
(e) artikli 144 kohaselt esitatava teabe vormi, struktuuri, sisu ja iga-aastase avaldamiskuupäeva täpsustamine;
Justification
Incorrect cross-reference .
Muudatusettepanek
152
Artikli 150 lõige 2 a (uus)
2 a.
Ükski kehtestatud rakendusmeetmetest ei tohi muuta käesoleva direktiivi sätteid.
Justification
The insertion of paragraph 2a is necessary in order to safeguard the rights of Parliament.
Muudatusettepanek
153
Artikkel 150 a (uus)
Artikkel 150 a
Artiklit 150 ei kohaldata enne, kui tingimusi, mis kehtivad parlamendi, komisjoni ja Euroopa Liidu Nõukogu volituste suhtes otsuse 1999/468/EÜ kohaselt, on muudetud vastavalt Euroopa põhiseaduse lepingu artiklile I-36.
Muudatusettepanek
154
Artikli 152 lõige 1
1.
Nende krediidiasutuste omavahendite määr, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt artiklitele 84–89 või kes kasutavad operatsiooniriski määramiseks kapitalinõuete arvutamisel artiklis 105 sätestatud täiustatud mõõtmismudelil põhinevat meetodit, peab artiklis 157 täpsustatud ajavahemikule järgneva esimese, teise ja kolmanda kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul olema pidevalt vähemalt võrdne lõigetes 2, 3 ja 4 sätestatud summadega.
1.
Nende krediidiasutuste omavahendite määr, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt artiklitele 84–89, peab 31. detsembrile 2006 järgneva esimese, teise ja kolmanda kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul olema pidevalt vähemalt võrdne lõigetes 2, 3 ja 4 sätestatud summadega.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
155
Artikli 152 lõige 1 a (uus)
1 a.
Nende krediidiasutuste omavahendite määr, kes kasutavad operatsiooniriski katvate kapitalinõuete arvutamiseks vastavalt artiklile 105 täiustatud mõõtmismudelil põhinevat lähenemist, ei tohi 31. detsembrile 2006 järgneva teise ja kolmanda kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul kordagi olla väiksem kui lõigetes 3 ja 4 sätestatud summad.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
156
Artikli 152 lõige 2
2.
Lõikes 1 nimetatud esimese kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 95% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artiklis 157 nimetatud kuupäeva.
2.
Lõikes 1 nimetatud esimese kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 95% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artikli 157 lõikes 1 nimetatud kuupäeva.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
157
Artikli 152 lõige 3
3.
Lõikes 1 nimetatud teise kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 90% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artiklis 157 nimetatud kuupäeva.
3.
Lõikes 1 nimetatud teise kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 90% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artikli 157 lõikes 1 nimetatud kuupäeva.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
158
Artikli 152 lõige 4
4.
Lõikes 1 nimetatud kolmanda kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 80% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artiklis 157 nimetatud kuupäeva.
4.
Lõikes 1 nimetatud kolmanda kaheteistkuulise ajavahemiku jooksul peab omavahendite summa olema 80% sellest omavahendite miinimumsummast, mida krediidiasutuselt nõutakse kõnealuse ajavahemiku jooksul tulenevalt direktiivi 93/6/EÜ artiklist 4, nii nagu kõnealune direktiiv ja direktiiv 2000/12/EÜ kehtisid enne käesoleva direktiivi artikli 157 lõikes 1 nimetatud kuupäeva.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
159
Artikli 152 lõige 5
5.
Lõigete 1–4 tingimuste täitmisel võetakse aluseks omavahendite summad, mida on korrigeeritud, et võtta arvesse direktiivile 2000/12/EÜ ja direktiivile 93/6/EÜ, nii nagu kõnealused direktiivid kehtisid enne käesoleva direktiivi artiklis 157 nimetatud kuupäeva, ja käesolevale direktiivile vastava omavahendite arvutamise erinevusi, mis tulenevad oodatava ja ettenägematu kahju erinevast käsitlusviisist vastavalt käesoleva direktiivi artiklitele 84–89.
5.
Lõigete 1–4 tingimuste täitmisel võetakse aluseks omavahendite summad, mida on korrigeeritud, et võtta arvesse direktiivile 2000/12/EÜ ja direktiivile 93/6/EÜ, nii nagu kõnealused direktiivid kehtisid enne käesoleva direktiivi artikli 157 lõikes 1 nimetatud kuupäeva, ja käesolevale direktiivile vastava omavahendite arvutamise erinevusi, mis tulenevad oodatava ja ettenägematu kahju erinevast käsitlusviisist vastavalt käesoleva direktiivi artiklitele 84–89.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
160
Artikli 152 lõige 7
7.
Krediidiasutused võivad kuni 31. detsembrini 2007 asendada V jaotise 2. peatüki 3. jao 1. alajaos sätestatud standardmeetodit käsitlevad artiklid direktiivi 2000/12/EÜ artiklitega 42–46, nii nagu need artiklid kehtisid enne artiklis 157 nimetatud kuupäeva .
7.
Krediidiasutused võivad kuni 1. jaanuarini 2008 asendada V jaotise 2. peatüki 3. jao 1. alajaos sätestatud standardmeetodit ja 2. alajaos sätestatud sisereitingutel põhinevat lähenemist käsitlevad artiklid direktiivi 2000/12/EÜ artiklitega 42–46, nii nagu need artiklid kehtisid enne 31. detsembrit 2007.
Justification
Incorporates the Council proposal, bearing in mind that not only banks that have opted for the standardised approach but also banks that have chosen the Simple IRB Approach can choose when in the period from 1.1.2007 to 1.1.2008 to begin implementing Basel II.
Muudatusettepanek
161
Artikli 152 lõike 8 punkt a
(a) kõnealuse direktiivi artiklite 42–46 sätteid kohaldatakse nii, nagu need kehtisid enne artiklis 157 nimetatud kuupäeva;
(a) kõnealuse direktiivi artiklite 42–46 sätteid kohaldatakse nii, nagu need kehtisid enne artikli 157 lõigus 1 nimetatud kuupäeva;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
162
Artikli 152 lõike 8 punkt e
(e) kõnealuse direktiivi artikli 43 lõikes 3 esitatud käsitlusviisi kohaldatakse kõnealuse direktiivi IV lisas loetletud tuletisinstrumentide suhtes, sõltumata sellest, kas tegemist on bilansiliste või bilansiväliste kirjetega, ja kõnealuses lisas sätestatud käsitlusviisi tulemusel saadud arve loetakse riskiga kaalutud varadeks.
(e) kõnealuse direktiivi artikli 43 lõikes 3 esitatud käsitlusviisi kohaldatakse kõnealuse direktiivi IV lisas loetletud tuletisinstrumentide suhtes, sõltumata sellest, kas tegemist on bilansiliste või bilansiväliste kirjetega, ja III lisas sätestatud käsitlusviisi tulemusel saadud arve loetakse riskiga kaalutud varadeks.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
163
Artikli 152 lõige 10
10.
Kui kasutatakse lõikes 7 sätestatud võimalust, vähendatakse artikli 75 punktile e vastavat operatsiooniriski katvat kapitalinõuet protsendi võrra, mis vastab krediidiasutuse nende riskipositsioonide väärtuse, mille puhul riskiga kaalutud varasid arvutatakse vastavalt lõikes 7 nimetatud võimalusele, ja riskipositsioonide koguväärtuse vahelisele suhtele.
10.
Kui kasutatakse lõikes 7 sätestatud võimalust, vähendatakse artikli 75 punktile d vastavat operatsiooniriski katvat kapitalinõuet protsendi võrra, mis vastab krediidiasutuse nende riskipositsioonide väärtuse, mille puhul riskiga kaalutud varasid arvutatakse vastavalt lõikes 7 nimetatud võimalusele, ja riskipositsioonide koguväärtuse vahelisele suhtele.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
164
Artikli 152 lõige 11
11.
Kui krediidiasutus arvutab riskiga kaalutud varasid kõikide oma riskipositsioonide puhul vastavalt lõikes 7 sätestatud võimalusele, võib kohaldada direktiivi 2000/12/EÜ suurt riskide kontsentreerumist käsitlevaid artikleid 48–50, nii nagu need kehtisid enne artiklis 157 nimetatud kuupäeva .
11.
Kui krediidiasutus arvutab riskiga kaalutud varasid kõikide oma riskipositsioonide puhul vastavalt lõikes 7 sätestatud võimalusele, võib kohaldada direktiivi 2000/12/EÜ suurt riskide kontsentreerumist käsitlevaid artikleid 48–50, nii nagu need kehtisid enne 31. detsembrit 2006 .
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
165
Artikli 152 lõige 12
12.
Kui kasutatakse lõikes 7 sätestatud võimalust, käsitatakse viiteid käesoleva direktiivi artiklitele 46–52 viidetena direktiivi 2000/12/EÜ artiklitele 42–46, nii nagu need kehtisid enne artiklis 157 nimetatud kuupäeva .
12.
Kui kasutatakse lõikes 7 sätestatud võimalust, käsitatakse viiteid käesoleva direktiivi artiklitele 78–83 viidetena direktiivi 2000/12/EÜ artiklitele 42–46, nii nagu need kehtisid enne 31. detsembrit 2006 .
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
166
Artikli 152 lõige 12 a (uus)
12 a.
Kui kasutatakse lõikes 7 sätestatud kaalutlusõigust või kui krediidiasutuse kohta kehtib artikli 157 lõige 2, ei kohaldata artikleid 124, 145 ja 149 enne seal nimetatud kuupäeva.
Justification
There is a need to clarify the point that Pillars II and III will apply in the transitional period only if an institution is also applying Pillar I. This must be the case not only for the Standardised Approach but also for the two progressive approaches.
The three pillars are strongly interdependent and cannot be implemented separately from one another in any of the three approaches.
Muudatusettepanek
167
Artikli 152 lõige 12 b (uus)
12 b.
Krediidiasutused võivad vastavalt lõigetele 1–4 võrreldavat suurust arvutada kasutades aastateks 2005 ja 2006 keskmist omavahendite nõuet ning aastateks 2007–2009 bilansi kasvu kogumahtu.
Justification
The directive stipulates that credit institutions implementing progressive approaches (IRB, AMA) to ascertain their own fund requirements must carry out ‘floor calculations’ in the years 2007 to 2009.
It is specifically stated that the own capital supply in 2007 must represent at least 95 % (in 2008 at least 90 % and in 2009 at least 80 %) of the minimum capital requirements that the institution would have to reserve when implementing Basel I. This burdensome obligation is not justified, as the complete Basel I data and calculation machinery would have to run for another three years – in parallel with the new data collection – and possibly even longer.
Since the institutions are already facing substantial conversion costs, we should here endeavour to avoid unnecessary extra expenditure.
The competent authorities should be permitted to specify and authorise simplified procedures in this regard.
Muudatusettepanek
168
Artikli 153 esimene lõik
Selliste riskipositsioonide riskiga kaalutud varade arvutamisel, mis on seotud kinnisvaraliisingutega, mille objektiks on pädevate asutuste territooriumil asuvad kontorid või muud äripinnad ja mis vastavad VI lisa 1. osa lõikes 51 sätestatud kriteeriumidele, võivad pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2012 lubada 50% riskikaalu kohaldamist ilma VI lisa 1. osa lõigete 55 ja 56 kohaldamiseta.
Selliste riskipositsioonide riskiga kaalutud varade arvutamisel, mis on seotud kinnisvaraliisingutega, mille objektiks on pädevate asutuste territooriumil asuvad kontorid või muud äripinnad ja mis vastavad VI lisa 1. osa lõikes 51 sätestatud kriteeriumidele, võivad pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2012 lubada 50% riskikaalu kohaldamist ilma VI lisa 1. osa lõigete 52 ja 53 kohaldamiseta.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
169
Artikli 153 lõige 2 a (uus)
2 a.
Riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt VI lisa 1. osa lõikele 4 kohaldatakse 31. detsembrini 2012 liikmesriikide keskvalitsustele või keskpankadele esitatavatele ükskõik millise liikmesriigi vääringus nomineeritud ja väljastatud nõuetele sama riskikaalu kui omavääringus nomineeritud ja väljastatud nõuetele.
Justification
The Directive amends the rules relating to risk weights are applied to government debt denominated and funded in a currency other than the domestic currency.
Without the suggested amendment, the risk weights, as a consequence of the EU membership compared to the pre-accession status, for several new Member States holding debt denominated in euro would significantly increase.
This would make it difficult for these Member States to adopt the single currency by imposing costs on Member States in the process of accession to the euro-zone when new debt issued will be denominated in euro and previously issued debt will gradually be converted into euro.
Furthermore, the higher risk weights would also make it more costly for investors in other Member States to invest in such new Member States, hindering the single market.
Therefore a six-year long transitional period till the end of 2012 is deemed necessary during which the same risk-weights shall be applied to the exposures to Member States’ central governments or central banks denominated in domestic currency and in euro.
This will contribute to ensuring new Member States (first of all Visegrad countries and possibly Romania and Bulgaria) prepare smoothly for the accession to the euro-zone.
Muudatusettepanek
170
Artikli 154 lõige 1 a (uus)
1 a.
Kuni 31. detsembrini 2011 võivad iga liikmesriigi pädevad asutused VI lisa 1. osa lõike 58 kohaldamisel tõsta VI lisa 1. osa lõigetes 13–18 ja 39–41 osutatud nõuete korral tähtaja ületanud päevade arvu 180le , kui kohalikud tingimused on selliseks kohandamiseks sobivad.
Konkreetne arv võib tootegruppide lõikes erineda.
Pädevad asutused, kes ei kasuta esimeses lõigus sätestatud kaalutlusõigust seoses nõuetega oma territooriumil, võivad määrata kõrgema tähtaja ületanud päevade arvu teiste liikmesriikide territooriumidel asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete korral, kui nende liikmesriikide pädevad asutused kasutavad asjaomast kaalutlusõigust.
Kõnealune päevade arv jääb 90 päeva ja teiste pädevate asutuste poolt nende territooriumil asuvatele asjaomastele vastaspooltele esitatavatele nõuetele määratud päevade arvu piiresse.
Muudatusettepanek
171
Artikli 154 lõige 1
1.
Artikli 84 lõigete 3 ja 4 tingimusi kohaldatakse alates 31. detsembrist 2009 .
1 b.
Enne 2010. aastat sisereitingutel põhineva lähenemise kasutamist taotlevatele krediidiasutustele võidakse pädevate asutuste nõusolekul artikli 84 lõikes 3 ettenähtud kaheaastast kasutamisnõuet lühendada mitte vähem kui ühele aastale kuni 31. detsembrini 2010.
1 c.
LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnangute kasutamist taotlevatele krediidiasutustele võidakse artikli 84 lõikes 4 ettenähtud kolmeaastast kasutamisnõuet lühendada kahele aastale kuni 31. detsembrini 2010.
Muudatusettepanek
172
Artikli 154 lõige 1 d (uus)
1 d.
Kuni 31. detsembrini 2012 võivad iga liikmesriigi pädevad asutused lubada krediidiasutustel jätkata direktiivi 2000/12/EÜ artiklis 38 osutatud käsitlemise kohaldamist artikli 57 punktis o osutatud osalustele, mis omandati enne käesoleva direktiivi jõustumist, kuna kõnealune artikkel eelnes artikli 157 lõikes 1 nimetatud kuupäevale.
Muudatusettepanek
173
Artikli 154 lõike 3 esimene lõik
Liikmesriikide pädevad asutused võivad kuni 31. detsembrini 2017 vabastada teatavad 31. detsembril 2007 hoitavad omakapitaliinvesteeringud IRB meetodile vastavast kohtlemisest.
Liikmesriikide pädevad asutused võivad kuni 31. detsembrini 2017 vabastada teatavad 31. detsembril 2007 hoitavad omakapitaliinvesteeringud IRB meetodile vastavast kohtlemisest.
Kui liikmesriigi pädevad asutused lubavad sellist erandit, laiendatakse seda kõigile nii kõnealuses liikmesriigis ELi krediidiasutuste tütarettevõtete valduses olevatele omakapitali investeeringutele kui ka omakapitali investeeringutele, mis asuvad muus liikmesriigis, kuid on välja lastud kõnealuses liikmesriigis asuva emitendi poolt.
Justification
The 10-year grandfathering provisions for equity, under which Member State will be allowed to exempt from the IRB treatment certain equity exposures held on 31 December 2007 until 31 December 2017 is subject to national discretion.
This will create an unlevel playing field within the EU.
The 10-year grandfathering provisions for equity, under which Member State will be allowed to exempt from the IRB treatment certain equity exposures held on 31 December 2007 until 31 December 2017 is subject to national discretion.
This will create an unlevel playing field within the EU.
Thus at a minimum, in case a host supervisor allows the grandfathering provision in its home country, this provision should be automatically extended to equity exposures held by foreign subsidiaries of banks in this host country as well as to equity exposures held in another country that are issued by an equity issuer established in the host country.
Muudatusettepanek
174
Artikli 156 teine lõik
Selle analüüsi põhjal ja võttes arvesse Euroopa Keskpanga seisukohti, koostab komisjon iga kahe aasta järel aruande ja esitab selle koos asjakohaste ettepanekutega Euroopa Parlamendile ja nõukogule.
Selle analüüsi põhjal ja võttes arvesse Euroopa Keskpanga seisukohti, koostab komisjon iga kahe aasta järel aruande ja esitab selle koos asjakohaste ettepanekutega Euroopa Parlamendile ja nõukogule.
Aruande koostamisel arvestatakse asjakohaselt krediiti võtvate ja andvate osapoolte esitatud seisukohti.
Muudatusettepanek
175
Artikli 156 teine lõik a (uus)
Neli aastat pärast artikli 157 lõikes 2 osutatud kuupäeva vaatab komisjon käesoleva direktiivi rakendamise üle ja koostab selle kohta aruande, pöörates eelkõige tähelepanu artiklite 68–73, artikli 80 lõigete 7 ja 7a ning artikli 129 kõikidele aspektidele ning esitab asjaomase aruande koos asjakohaste ettepanekutega Euroopa Parlamendile ja nõukogule.
Muudatusettepanek
176
Artikli 157 lõike 1 teine lõik
Olenemata lõikest 2, hakatakse kõnealuseid sätteid kohaldama alates 31. detsembrist 2006 .
Olenemata lõikest 2 hakkavad liikmesriigid kõnealuseid sätteid kohaldama alates 1. jaanuarist 2007 .
Justification
Since the legislation's entry into force on the last day of the year would entail an unjustifiable burden with regard to accounting work the rapporteur, like the Council, argues for an initial delay of a notional second, to 1 January of the following year.
Muudatusettepanek
177
Artikli 157 lõige 2
2.
Liikmesriigid hakkavad artikli 87 lõike 9 ja artikli 105 järgmiseks vajalikke õigusnorme kohaldama hiljemalt ja mitte varem kui 31. detsembril 2007 .
2.
Liikmesriigid hakkavad artikli 87 lõike 9 ja artikli 105 järgmiseks vajalikke õigusnorme kohaldama hiljemalt ja mitte varem kui 1. jaanuaril 2008.
Justification
See justification to the amendment relating to Article 157(1), subparagraph 2.
Muudatusettepanek
178
Artikli 158 lõige 1
1.
Direktiiv 2000/12/EÜ, mida on muudetud XV lisa A osas nimetatud direktiividega, tunnistatakse kehtetuks, ilma et see piiraks liikmesriikide kohustusi, mis on seotud XV lisa B osas loetletud kõnealuste direktiivide ülevõtmistähtaegadega.
1.
Direktiiv 2000/12/EÜ, mida on muudetud XIII lisa A osas nimetatud direktiividega, tunnistatakse kehtetuks, ilma et see piiraks liikmesriikide kohustusi, mis on seotud XIII lisa B osas loetletud kõnealuste direktiivide ülevõtmistähtaegadega.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
179
Artikli 158 lõige 2
2.
Viiteid kehtetuks tunnistatud direktiividele tõlgendatakse viidetena käesolevale direktiivile ja loetakse vastavalt XVI lisa vastavustabelile.
2.
Viiteid kehtetuks tunnistatud direktiividele tõlgendatakse viidetena käesolevale direktiivile ja loetakse vastavalt XIV lisa vastavustabelile.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
180
III lisa 2. jao kolmas lõik (tabel 1 järel)
Tulevikus tekkida võiva riskipositsiooni arvutamiseks vastavalt etapile b võivad pädevad asutused lubada krediidiasutustel kuni 31. detsembrini 2006 kohaldada tabelis 1 ettenähtud protsendimäärade asemel järgmisi protsendimäärasid tingimusel, et krediidiasutused kasutavad IV lisa punktides 3.b ja 3.c määratletud lepingute puhul direktiivi 93/6/EMÜ artiklis 11a sätestatud võimalust:
Tulevikus tekkida võiva riskipositsiooni arvutamiseks vastavalt etapile b võivad pädevad asutused lubada krediidiasutustel kohaldada tabelis 1 ettenähtud protsendimäärade asemel järgmisi protsendimäärasid tingimusel, et krediidiasutused kasutavad IV lisa lõike 3 punktides b ja c määratletud lepingute puhul direktiivi 93/6/EMÜ IV lisa lõikes 21 sätestatud võimalust:
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
181
V lisa pealkiri 6 a (uus)
6 a.
TURURISKID
Justification
The Council's proposal to extend the list of risks to be taken into account is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
182
V lisa lõige 9 a (uus)
9 a.
Tururiskide oluliste allikate ja mõju hindamiseks ja juhtimiseks rakendatakse eeskirju ja menetlusi.
Justification
See justification to the amendment relating to Annex V, heading 6a (new).
Muudatusettepanek
183
VI lisa 1. osa lõige 2
2.
Keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavatele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri ( External Credit Assessment Institution ) antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 1 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
2.
Kui lõikest 3 ei tulene teisiti, määratakse keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavatele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri (External Credit Assessment Institution) antud hinnang, riskikaal kooskõlas tabeliga 1 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Justification
The proposed amendment ensures that the European Central Bank will in any case be assigned a risk weight of 0, as provided for in paragraph 3.
The proposal is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
184
VI lisa 1. osa lõige 4
4.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib keskvalitsusele ja keskpangale esitatavatele omavääringus nomineeritud ja väljastatud nõuetele määrata riskikaalu, mis on madalam lõikes 2 osutatust .
4.
Liikmesriikide keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavatele selle keskvalitsuse ja keskpanga omavääringus nomineeritud ja väljastatud nõuetele määratakse 0% riskikaal .
Justification
The removal of national discretion proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
185
VI lisa 1. osa lõige 5
5.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad lõikele 4 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad asutused samuti lubada oma krediidiasutustel kohaldada sama riskikaalu asjaomasele keskvalitsusele või keskpangale esitatavate nõuete suhtes, mis on nomineeritud ja väljastatud kõnealuses vääringus.
välja jäetud
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 4.
Muudatusettepanek
186
VI lisa 1. osa lõike 7 sissejuhatus
7.
Ekspordikrediidi agentuuri antud krediidihinnangut võib tunnustada ainult siis, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
7.
Pädevad asutused tunnustavad ekspordikrediidi agentuuri antud krediidihinnanguid siis, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
Justification
The removal of this national discretion proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
187
VI lisa 1. osa lõike 7 punkt a
a) krediidihinnang on konsensusel põhinev riskihinnang, mille on andnud OECD riiklikult toetatava ekspordikrediidi suuniste kokkuleppes osalev ekspordikrediidi agentuur ;
a) see on konsensusel põhinev riskihinnang, mille on andnud OECD riiklikult toetatava ekspordikrediidi suuniste kokkuleppes osalevad ekspordikrediidi agentuurid ;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
188
VI lisa 1. osa lõike 7 punkt b
(b) ekspordikrediidi agentuur avaldab krediidihinnangu ja järgib OECD kokkulepitud metoodikat ning krediidihinnang on seotud ühega minimaalsetest ekspordikindlustuse preemiatest vastavalt OECD metoodikale (minimum export insurance premium – MEIP).
b) ekspordikrediidi agentuur avaldab krediidihinnangu ja järgib OECD kokkulepitud metoodikat ning krediidihinnang on seotud ühega kaheksast minimaalsest ekspordikindlustuse preemiast vastavalt OECD metoodikale (minimum export insurance premium – MEIP).
Justification
The change proposed by the Council in paragraph 7, point (b) and in Table 2 is an adjustment to the Basel framework agreement.
Muudatusettepanek
189
VI lisa 1. osa lõike 8 tabeli 2 tulp 1 a (uus)
0%
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 7, point (b).
Muudatusettepanek
190
VI lisa 1. osa lõige 9
9.
Ilma et see piiraks lõigete 10–12 kohaldamist, kaalutakse piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid riskiga nagu nõudeid asutustele.
Kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamine pädevate asutuste poolt on sõltumatu artiklis 80 sätestatud pädevate asutuste kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
9.
Ilma et see piiraks lõigete 10–12 kohaldamist, kaalutakse piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid riskiga nagu nõudeid asutustele.
Selline käsitlemine on sõltumatu artikli 80 lõikes 3 sätestatud kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
Justification
The removal of this national discretion advocated by the Council is welcomed.
Correction of the cross-reference.
Muudatusettepanek
191
VI lisa 1. osa lõige 10
10.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitleda nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilisest korraldusest, millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
10.
Piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilisest korraldusest, millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
Pädevad asutused koostavad ja avalikustavad nimekirja piirkondlikest omavalitsustest ja kohalikest ametiasutustest, kellele määratakse keskvalitsustele antud riskikaaluga võrdne riskikaal.
Justification
The removal of this national discretion advocated by the Council is welcomed.
The additional disclosure requirement introduced instead is hereby endorsed.
Muudatusettepaneku esitaja(d): Alexander Radwan
Muudatusettepanek
192
VI lisa 1. osa lõige 10 a (uus)
10 a.
Nõudeid avalik-õiguslikele juriidilisest isikust kirikutele ja kogudustele, kes koguvad makse neile sellist õigust andvate õigusaktide kohaselt, käsitletakse kui nõudeid piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele selle erinevusega, et lõiget 10 ei kohaldata.
Sellisel juhul ei keelduta artikli 89 punkti a kohaldamiseks 1. alajao rakendamisele heakskiidu andmisest.
Or. en
Justification
Replaces amendment 113 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
193
VI lisa 1. osa lõige 11
11.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad lõikele 10 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad asutused lubada oma krediidiasutustel samuti kohaldada sama riskikaalu piirkondlikele omavalitsustele või kohalikele ametiasutustele esitatavate nõuete suhtes.
välja jäetud
Justification
Paragraph 11 is made redundant by the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 10.
Muudatusettepanek
194
VI lisa 1. osa lõige 15
15.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib nõudeid avaliku sektori asutustele käsitleda nõuetena asutustele.
Kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamine pädevate asutuste poolt on sõltumatu artiklis 80 sätestatud pädevate asutuste kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
15.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib nõudeid avaliku sektori asutustele käsitleda nõuetena asutustele.
Kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamine pädevate asutuste poolt on sõltumatu artikli 80 lõikes 3 sätestatud kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
Justification
The deletion proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
195
VI lisa 1. osa lõige 15 a (uus)
15 a.
Erandjuhtudel võib avaliku sektori asutustele esitatavaid nõudeid käsitleda kui nõudeid keskvalitsusele, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui pädevate asutuste arvamuse kohaselt ei ole selliste nõuete riskide vahel erinevust, kuna keskvalitus annab sobiva garantii.
Justification
The rapporteur welcomes the Council's proposal whereby it will be possible, in exceptional circumstances, to treat exposures to public-sector entities in the same way as exposures to central government.
Muudatusettepanek
196
VI lisa 1. osa lõige 16
16.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad kaalutlusõigust käsitleda nõudeid avaliku sektori asutustele nõuetena asutustele, võivad teise liikmesriigi pädevad asutused lubada oma krediidiasutustel kaaluda sellistele avaliku sektori asutustele esitatavad nõuded riskiga samal viisil.
16.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad kaalutlusõigust käsitleda nõudeid avaliku sektori asutustele nõuetena asutustele või nõuetena keskvalitsusele, mille jurisdiktsioonis nad asuvad , lubavad teise liikmesriigi pädevad asutused oma krediidiasutustel kaaluda sellistele avaliku sektori asutustele esitatavad nõuded riskiga samal viisil.
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 15a (new).
Muudatusettepanek
197
VI lisa 1. osa lõige 19
19.
Artiklites 78–83 käsitatakse Üleameerikalist Investeerimiskorporatsiooni mitmepoolse arengupangana .
19.
Artiklites 78–83 käsitatakse Üleameerikalist Investeerimiskorporatsiooni , Musta Mere Kaubanduse Arengupanka ning Kesk-Ameerika Majandusintegratsiooni Panka mitmepoolsete arengupankadena .
Justification
The Central American Bank for Economic Integration is considered a Multilateral Development Bank and therefore it must receive exactly the same general treatment as all the others Multilateral Banks and not that of the special regime.
Muudatusettepanek
198
VI lisa 1. osa lõige 20
20.
Ilma et see piiraks artiklite 21–22 kohaldamist, käsitletakse nõudeid mitmepoolsetele arengupankadele samal viisil kui nõudeid krediidiasutustele kooskõlas lõigetega 28–31.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
20.
Ilma et see piiraks artiklite 21–22 kohaldamist, käsitletakse nõudeid mitmepoolsetele arengupankadele samal viisil kui nõudeid asutustele kooskõlas lõigetega 28–31.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
199
VI lisa 1. osa lõige 24 a (uus)
24 a.
Ilma, et see piiraks lõigetes 24–[38] sätestatu kohaldamist, kaalutakse nõudeid finantseerimisasutustele, kellele krediidiasutustele tegevusloa andmise ja nende üle järelevalve teostamise eest vastutavad pädevad asutused on andnud tegevusloa ja kes kuuluvad pädevate asutuste järelevalve alla, kooskõlas usaldatavusnormatiividega, mis on samaväärsed krediidiasutuse suhtes kohaldatavate usaldatavusnormatiividega, sama riskiga kui nõudeid asutustele.
Justification
The Council amendment ensures that financial institutions such as leasing and factoring firms are given equal treatment in the Directive, and is endorsed.
Muudatusettepanek
200
VI lisa 1. osa lõige 27 a (uus)
27 a.
Asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne tegelik kehtivusaeg on kuni kolm kuud, määratakse 20% riskikaal.
Justification
A 20 % risk weighting is appropriate for such exposures by analogy with paragraph 31.
Muudatusettepanek
201
VI lisa 1. osa lõige 33
33.
Kui puudub lühiajaline hinnang nõude kohta, kohaldatakse lõikes 30 määratletud lühiajaliste nõuete üldist eeliskäsitlemist kõikidele asutustele esitatavate nõuete suhtes, mille esialgne lõpptähtaeg on kuni kolm kuud.
33.
Kui puudub lühiajaline hinnang nõude kohta, kohaldatakse lõikes 30 määratletud lühiajaliste nõuete üldist eeliskäsitlemist kõikidele asutustele esitatavate nõuete suhtes, mille järelejäänud tähtaeg on kuni kolm kuud.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Taking residual maturity into account, instead of the original maturity, results in a lowering of capital requirements.
Muudatusettepanek
202
VI lisa 1. osa lõige 36
36.
Kui pädevad asutused on vastavalt kaalutlusõigusele otsustanud kohaldada keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavate nõuete suhtes lõigetes 4–6 kirjeldatud meetodit, võib asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud omavääringus mõlema lõigetes 26–27 ja 28–31 kirjeldatud meetodi alusel, määrata riskikaalu, mis on lõigetes 4–6 kirjeldatud keskvalitsusele esitatavate nõuete soodusriskikaalust ühe kategooria võrra vähem soodne.
36.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib asutustele esitatavatele nõuetele, mille järelejäänud tähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud omavääringus mõlema lõigetes 26–27 ja 28–31 kirjeldatud meetodi alusel, määrata riskikaalu, mis on lõigetes 4–6 kirjeldatud keskvalitsusele esitatavate nõuete soodusriskikaalust ühe kategooria võrra vähem soodne.
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 33.
Muudatusettepanek
203
VI lisa 1. osa lõige 37
37.
Nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud laenuvõtja omavääringus, määratakse vähemalt 20% riskikaal.
37.
Nõuetele, mille järelejäänud tähtaeg on kuni kolm kuud ja mis on nomineeritud ja väljastatud laenuvõtja omavääringus, määratakse vähemalt 20% riskikaal.
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, paragraph 33.
Muudatusettepanek
204
VI lisa 1. osa alapealkiri 6.7 a (uus)
6.7a EKP kohustuslike reservide nõue
Justification
The Council's proposal that minimum reserve balances held with the European Central Bank be taken into account is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
205
VI lisa 1. osa lõige 38 a (uus)
38 a.
Kui asutusele esitatav nõue on Euroopa Keskpanga või liikmesriigi keskpanga poolt kehtestatud kohustuslike reservide nõudena, võivad liikmesriigid lubada riskikaalu rakendamist, mida rakendatakse kõnealuse liikmesriigi keskpangale esitatavatele nõuetele tingimusel, et:
a) reserve hoitakse vastavuses 12. septembri 2003. aasta Euroopa Keskpanga määrusega (EÜ) nr 1745/2003 kohustuslike reservide kohaldamise kohta 1 või vastavuses seda määrust asendava määrusega või kooskõlas siseriiklike nõuetega, mis on asjaomaste määrustega võrdväärsed kõigis olulistes aspektides ja
b) reserve hoidva asutuse pankroti või maksejõuetuse korral makstakse reservid krediidiasutusele tagasi õigeaegselt ja neid ei kasutata asutuse muude kohustuste täitmiseks.
__________________________________
1 ELT L 250, 2.10.2003, lk 10.
Justification
See justification to the amendment relating to Annex VI, Part 1, heading 6.7a (new).
Muudatusettepanek
206
VI lisa 1. osa lõike 39 sissejuhatus
39.
Nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
39.
Nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas järgmise tabeliga vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Justification
Drafting clarification.
Muudatusettepanek
207
VI lisa 1. osa lõige 41
41.
Artikli 79 lõikes 2 loetletud kriteeriumidele vastavatele nõuetele võib pädevate asutuste äranägemisel määrata 75% riskikaalu .
41.
Artikli 79 lõikes 2 loetletud kriteeriumidele vastavatele nõuetele määratakse 75% riskikaal .
Justification
Translation error in Radwan draft report.
The German wording “werden ... belegt” means “shall be assigned” not “may be assigned”.
This is an intentional deviation from the Council wording.
Muudatusettepanek
208
VI lisa 1. osa lõige 43
43.
Riskipositsioonidele, mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud eluruumile, milles laenuvõtja elab või kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, seatud hüpoteegiga, määratakse 35% riskikaal.
43.
Riskipositsioonidele või riskipositsiooni igale elemendile , mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud eluruumile, milles laenuvõtja või investeerimisühingu korral tegelik tulusaaja elab või kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, seatud hüpoteegiga, määratakse 35% riskikaal.
Muudatusettepanek
209
VI lisa 1. osa lõige 44 a (uus)
44 a.
Vastavalt lõike 45 punktidele a–d võib vara liisingtehingutele, mille objektiks on elamukinnisvara ja mille suhtes kohaldatakse õigusakte, mille puhul liisinguandjale jääb täielik omandiõigus liisitavate varade üle kuni rentnik kasutab oma ostueesõigust, määrata 35% riskikaalu.
Sellisel juhul kohaldatakse lõikeid 46 ja 47.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
210
VI lisa 1. osa lõike 45 sissejuhatus
45.
Otsuse tegemisel annavad pädevad asutused nõusoleku vaid siis, kui on täidetud järgmised tingimused:
45.
Lõigete 43 ja 44 kohaldamiseks vajaliku otsuse tegemisel annavad pädevad asutused nõusoleku vaid siis, kui on täidetud järgmised tingimused:
Justification
The clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
211
VI lisa 1. osa lõige 48
48.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib riskipositsioonidele, mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud nende territooriumil asuvatele kontoritele või muudele äripindadele seatud hüpoteekidega, määrata 50% riskikaalu.
48.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib riskipositsioonidele või riskipositsiooni igale elemendile , mis on pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud nende territooriumil asuvatele kontoritele või muudele äripindadele seatud hüpoteekidega, määrata 50% riskikaalu.
Justification
Replaces amendment 125 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
212
VI lisa 1. osa lõige 50
50.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib vara liisingtehingutele, mille objektiks on nende territooriumil asuvad kontorid või muud äripinnad ja mille suhtes kohaldatakse õigusakte, mille puhul liisinguandjale jääb täielik omandiõigus liisitavate varade üle kuni rentnik kasutab oma ostueesõigust , määrata 50% riskikaalu.
50.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib vara liisingtehingutele, mille objektiks on kontorid või muud äripinnad , mis asuvad nende territooriumil ja kus krediidiasutus on liisinguandja ja rentnikul on ostueesõigus , määrata 50% riskikaalu tingimusel, et krediidiasutuse riskipositsioon on täielikult kindlustatud kinnisvara omamisega.
Justification
Islamic law forbids the payment of interest on borrowing.
Islamic products are therefore treated as a leasing arrangement rather than a residential mortgage.
The suggested amendment addresses technical problems with the Commission’s original proposal to ensure that it fully covers the Ijara type product, by removing the ‘governed by statutory provisions requirement’.
Muudatusettepanek
213
VI lisa 1. osa lõike 55 punkt a
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) ei või mis tahes aastal ületada 0,3% tagasimaksmata laenust;
a) kommertskinnisvaraga tagatud laenust tuleneva kahjumi korral ei ületa kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) mis tahes aastal 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
214
VI lisa 1. osa lõike 55 punkt b
b) kommertslaenust tulenev kogukahjum ei või ületada mis tahes aastal 0,5% tagasimaksmata laenust.
b) kommertskinnisvaraga tagatud laenust tulenev kogukahjum ei või ületada mis tahes aastal 0,5% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
215
VI lisa 1. osa lõige 56
56.
Kui kumbagi lõikes 55 osutatud piirmäära ei ole konkreetsel aastal järgitud, siis kõnealuse käsitluse kohaldamise õigus lõpeb ja lõike 51 punktis b esitatud teine tingimus tuleb uuesti täita, enne kui käsitlust saab jälle kohaldada .
56.
Kui kumbagi lõikes 55 osutatud piirmäära ei ole konkreetsel aastal järgitud, siis lõike 55 kohaldamise õigus lõpeb ja lõike 51 punktis b esitatud tingimust kohaldatakse kuni lõike 55 tingimused järgneval aastal täidetakse .
Justification
The clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
216
VI lisa 1. osa lõike 58 sissejuhatus
58.
Ilma et see piiraks lõigetes 59–62 sisalduvaid sätteid, määratakse mis tahes nõude tagamata osale, mis on üle 90 päeva tasumata, järgmine riskikaal:
58.
Ilma et see piiraks lõigetes 59–62 sisalduvaid sätteid, määratakse mis tahes nõude tagamata osale, mis on üle 90 päeva tasumata ning mis ületab pädevate asutuste määratud piirmäära ja kajastab mõistlikku riskitaset , järgmine riskikaal:
Muudatusettepanek
217
VI lisa 1. osa lõike 58 punkt c
c) 50% vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 50% nõude tagamata osast enne väärtuse korrigeerimist.
välja jäetud
Justification
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Muudatusettepanek
218
VI lisa 1. osa lõike 65 sissejuhatus
65.
Tagatud võlakirjad on direktiivi 85/611/EMÜ artikli 22 lõikes 4 määratletud võlakirjad, mis on tagatud ühega järgmistest aktsepteeritud varadest:
65.
Tagatud võlakirjad on direktiivi 85/611/EMÜ (UCITS) artikli 22 lõikes 4 määratletud võlakirjad, mis on tagatud ühega järgmistest aktsepteeritud varadest:
Muudatusettepanek
219
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt a
a) keskvalitsustele , keskpankadele, mitmepoolsetele arengupankadele ja rahvusvahelistele organisatsioonidele esitatavad või nende garanteeritud nõuded, mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1;
a) ELi keskvalitsustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded;
Muudatusettepanek
220
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt b
b) avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded, mis on riskiga kaalutud kui nõuded krediidiasutustele või keskvalitsustele ja keskpankadele vastavalt lõigetele 15, 9 või 10 ja mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1;
b) ELi avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded ja keskvalitsustele, keskpankadele, mitmepoolsetele arengupankadele, rahvusvahelistele organisatsioonidele, avaliku sektori asutustele, piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavad või nende garanteeritud nõuded , mis on riskiga kaalutud kui nõuded krediidiasutustele või keskvalitsustele ja keskpankadele vastavalt lõigetele 15, 15a, 9 või 10 ja mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, [ba] tingimusel, et nad ei ületa 20% emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest ja mis vastavad vähemalt käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 2;
Muudatusettepanek
221
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt c
c) nõuded asutustele, mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1.
Kogu kõnealune riskipositsioon ei või ületada 10 % emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest.
Riskipositsioonid, mis tulenevad maksete ülekandest kinnisvaraga tagatud laenude võlgnikelt tagatud võlakirjade omanikele , ei sisalda 10 % piirmäära;
c) nõuded asutustele, mis vastavad käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 1.
Kogu kõnealune riskipositsioon ei või ületada 15 % emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest.
Riskipositsioonid, mis tulenevad tagatud võlakirjade omanikele kinnisvaraga tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest , ei sisalda 15 % piirmäära; Nõudeid asutustele, mille lõpptähtaeg ei ületa 100 päeva, ei arvata astme 1 nõuete hulka vaid need asutused peavad miinimumnõudena vastama käesolevas lisas esitatud krediidikvaliteedi hindamise astmele 2;
Justification
A 10% ceiling on the level of substitution assets that may be held in the cover pool is too restrictive for flexible management in this developing sector of financial services, and should be increased to 15%.
Requiring holders of deposits eligible as substitution assets to be of Step 1 quality for covered bonds to carry a 10% risk weighting is excessive, especially where the deposits are of short-term duration (i.e. not exceeding 100 days).
Issuers of covered bonds could be constrained from placing deposits, eligible to qualify as substitution assets in given asset pools, within the group structure (e.g. with the parent bank), which would adversely impact on liquidity and could restrict bond issuance in the Union.
A step 2 credit rating for such deposit holders would reflect current market practice, while underpinning the low-risk approach which secures such deposits.
Muudatusettepanek
222
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti c esimene lõik a (uus)
Riskipositsioone, mis tulenevad eelisosakutest või võlainstrumentidest koosnevate panditud varadega tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest, ei arvestata 20% piirmäära arvutamisel.
Muudatusettepanek
223
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt d
d) elamukinnisvaraga või lõikes 44 viidatud Soome elamuühistute osadega tagatud laenud, mille puhul vaid kinnipidamisõigused, mis on seotud mis tahes eelnevate kinnipidamisõigustega panditud vara väärtuse 80% ulatuses ;
d) elamukinnisvaraga või lõikes 44 viidatud Soome elamuühistute osakutega tagatud laenud, mille puhul kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 80% tagatiseks antud varade väärtusest ; või laenud, mis on tagatud eelisosakutega, mille on välja andnud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsed mõne liikmesriigi õigusele alluvad väärtpaberistamisasutused, kui vähemalt 90% nimetatud Fonds Communs de Créancesi või samaväärsete mõne liikmesriigi õigusele alluvate väärtpaberistamisasutuste varadest koosneb hüpoteekidest ja eelisõigusega kinnipidamisõigustest, mis moodustavad kokku maksimaalselt 80% tagatiseks antud kinnisvara väärtusest ja kui osakud vastavad vastavalt käesolevale lisale krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, kusjuures nimetatud osakud ei ületa 20% tagasimaksmata emissiooni nominaalväärtusest;
Muudatusettepanek
224
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti d esimene lõik a (uus)
Riskipositsioone, mis tulenevad eelisosakutest või võlainstrumentidest koosnevate panditud varadega tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest, ei arvestata 90% piirmäära arvutamisel.
Muudatusettepanek
225
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt e
e) kommertskinnisvaraga või lõikes 49 viidatud Soome elamuühistute osadega tagatud laenud, mille puhul vaid kinnipidamisõigused, mis on seotud mis tahes eelnevate kinnipidamisõigustega 60% ulatuses panditud vara väärtusest .
Pädevad asutused võivad aktsepteerida kommertskinnisvaraga tagatud laene, kui laenu ja väärtuse 60% suhe on ületatud, kuid jääb alla 70% piirmäära, kui tagatud võlakirjade tagatisena panditud varade koguväärtus ületab tagatud võlakirjadelt tasumata nominaalväärtust vähemalt 10% võrra ja võlakirja omaniku nõue vastab IX lisas sätestatud õiguskindluse põhimõtetele.
Võlakirja omaniku nõue peab olema prioriteetne kõikide teiste tagatisele seatud nõuete suhtes.
e) kommertskinnisvaraga või lõikes 49 viidatud Soome elamuühistute osakutega tagatud laenud, mille puhul kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 60% tagatiseks antud varade väärtusest või laenud, mis on tagatud eelisosakutega, mille on välja andnud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsed mõne liikmesriigi õigusele alluvad väärtpaberistamisasutused, kui vähemalt 90% nimetatud Fonds Communs de Créancesi või samaväärsete mõne liikmesriigi õigusele alluvate väärtpaberistamisasutuste varadest koosneb hüpoteekidest ja eelisõigusega kinnipidamisõigustest, mis moodustavad kokku maksimaalselt 60% tagatiseks antud kinnisvara väärtusest ja kui osakud vastavad vastavalt käesolevale lisale krediidikvaliteedi hindamise astmele 1, kusjuures nimetatud osakud ei ületa 20% tagasimaksmata emissiooni nominaalväärtusest.
Pädevad asutused võivad aktsepteerida kommertskinnisvaraga tagatud laene, kui laenu ja väärtuse 60% suhe on ületatud, kuid jääb alla 70% piirmäära, kui tagatud võlakirjade tagatisena panditud varade koguväärtus ületab tagatud võlakirjadelt tasumata nominaalväärtust vähemalt 10% võrra ja võlakirja omaniku nõue vastab VIII lisas sätestatud õiguskindluse põhimõtetele.
Võlakirja omaniku nõue peab olema prioriteetne kõikide teiste tagatisele seatud nõuete suhtes.
Muudatusettepanek
226
VI lisa 1. osa lõike 65 punkti e esimene lõik a (uus)
Riskipositsioone, mis tulenevad eelisosakutest või võlainstrumentidest koosnevate panditud varadega tagatud laenude võlgnike maksete ülekandest ja haldusest või likvideerimisjaotisest, ei arvestata 90% piirmäära arvutamisel.
Muudatusettepanek
227
VI lisa 1. osa lõike 65 punkt e a (uus)
e a) laenud, mis on tagatud laevadega, kui kinnipidamisõiguste põhisumma koos kõikide eelisõigusega kinnipidamisõigustega moodustab maksimaalselt 60% tagatiseks antud laeva väärtusest.
Sellisel juhul hõlmab "tagatud" juhtumeid, mil punktides a–ea kirjeldatud varad on vastavalt kehtivatele õigusaktidele ette nähtud ainult võlakirjade omanike kaitsmiseks kahjude eest.
Kuni 31. detsembrini 2010 ei kohaldata eelisosakutele, mis on välja antud prantsuse Fonds Communs de Créances või samaväärsete väärtpaberistamisasutuste poolt vastavalt punktidele d–e, 20% ülempiiri, kui nimetatud eelisosakute jaoks on olemas tunnustatud reitinguagentuuri hinnang, mis vastab parimale krediidikvaliteedi hindamise astmele, mida reitinguagentuur on tagatud võlakirjale andnud.
Enne nimetatud tähtaja saabumist vaadatakse nimetatud erand üle ja selle ülevaatamise tulemusena võib komisjon vajaduse korral seda tähtaega vastavalt artiklis 151 ettenähtud menetlusele pikendada täiendava läbivaatamisklausli abil või ilma sellise klauslita.
Kuni 31. detsembrini 2010 võib punktis ea nimetatud 60% asendada 70%ga.
Enne nimetatud tähtaja saabumist vaadatakse nimetatud erand üle ja selle ülevaatamise tulemusena võib komisjon vajaduse korral seda tähtaega vastavalt artiklis 151 ettenähtud menetlusele pikendada täiendava läbivaatamisklausli abil või ilma sellise klauslita.
Muudatusettepanek
228
VI lisa 1. osa lõige 70
70.
Asutustele või äriühingutele esitatavatele lühiajalistele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
70.
Krediidiasutustele või äriühingutele esitatavatele lühiajalistele nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
229
VI lisa 1. osa lõige 86
86.
Kui krediidiasutus määrab krediidiriski kaitse mitmele riskipositsioonile, tingimusel et n arv kordi maksejõuetust riskipositsioonide puhul käivitab maksekohustuse ja kõnealune krediidikvaliteeti mõjutav juhtum lõpetab lepingu, ja kui tootel on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud väline hinnang krediidikvaliteedile, kohaldatakse artiklites 78–83 ettenähtud riskikaalusid.
Kui toode ei ole saanud aktsepteeritud reitinguagentuuri reitingut, liidetakse korvi riskipositsioonide (välja arvatud n-1 riskipositsioonid) riskikaalud kokku nii, et kogusumma on maksimaalselt 1250%, mis omakorda korrutatakse krediididerivatiiviga antava kaitse nominaalväärtusega, mille tulemusel saadakse riskiga kaalutud varade väärtus.
Kogusummast mahaarvatavad n-1 riskipositsioonid määratakse kindlaks selliselt, et need sisaldavad riskipositsioone, mis annavad eraldi madalama riskiga kaalutud varade summa kui summas sisalduvad mis tahes riskiga kaalutud varad.
86.
Kui krediidiasutus määrab krediidiriski kaitse mitmele riskipositsioonile, tingimusel et n arv kordi maksejõuetust riskipositsioonide puhul käivitab maksekohustuse ja kõnealune krediidikvaliteeti mõjutav juhtum lõpetab lepingu, ja kui tootel on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud väline hinnang krediidikvaliteedile, kohaldatakse artiklites 94–101 ettenähtud riskikaalusid.
Kui toode ei ole saanud aktsepteeritud reitinguagentuuri reitingut, liidetakse korvi riskipositsioonide (välja arvatud n-1 riskipositsioonid) riskikaalud kokku nii, et kogusumma on maksimaalselt 1250%, mis omakorda korrutatakse krediididerivatiiviga antava kaitse nominaalväärtusega, mille tulemusel saadakse riskiga kaalutud varade väärtus.
Kogusummast mahaarvatavad n-1 riskipositsioonid määratakse kindlaks selliselt, et need sisaldavad riskipositsioone, mis annavad eraldi madalama riskiga kaalutud varade summa kui summas sisalduvad mis tahes riskiga kaalutud varad.
Justification
Cross reference / Typographical error .
Muudatusettepanek
230
VI lisa 2. osa lõike 9 punkt c a (uus)
c a) kui vähemalt kaks panka kasutavad reitinguagentuuri individuaalseid krediidihinnanguid võlakirjade emiteerimisel ja/või krediidiriskide hindamisel.
Justification
In order to providing for the full credibility of ECAI’s individual credit assessment, the amendment makes for greater rigour in authorising and recognising the new rating agencies and guarantees the reliability of the judgements the ECAIs issue on the borrower’s creditworthiness.
As a matter of fact, the market credibility is one of the most important requirement to recognise the eligible ECAI and market acceptance of them represents a significant proof of ECAIs’ reliability.
Muudatusettepanek
231
VI lisa 2. osa lõige 10
10.
Pädevad asutused kontrollivad, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid samaväärsetel tingimustel kättesaadavad vähemalt kõikidele nendele isikutele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
10.
Pädevad asutused kontrollivad, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid samaväärsetel tingimustel kättesaadavad vähemalt kõikidele krediidiasutustele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
Justification
The Council amendment, bringing the rules into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
232
VI lisa 2. osa lõige 11
11.
Pädevad asutused kontrollivad eriti seda, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid välismaal asuvatele isikutele samaväärsetel tingimustel kättesaadavad kui asukohajärgses riigis asuvatele isikutele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
11.
Pädevad asutused kontrollivad eriti seda, et individuaalsed krediidihinnangud oleksid välismaal asuvatele isikutele samaväärsetel tingimustel kättesaadavad kui asukohajärgses riigis asuvatele krediidiasutustele , kel on individuaalsete krediidihinnangute suhtes õigustatud huvi.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
233
VI lisa 3. osa lõige 1
1.
Asutus võib nimetada ühe või mitu aktsepteeritud reitinguagentuuri, keda varakirjete ja bilansiväliste positsioonide suhtes kohaldatavate riskikaalude määramiseks kasutada.
1.
Krediidiasutus võib nimetada ühe või mitu aktsepteeritud reitinguagentuuri, keda varakirjete ja bilansiväliste positsioonide suhtes kohaldatavate riskikaalude määramiseks kasutada.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
234
VI lisa 3. osa lõige 3
3.
Asutus , kes otsustab kasutada aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnanguid, peab neid kasutama järjepidevalt ja järjekindlalt.
3.
Krediidiasutus , kes otsustab kasutada aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnanguid, peab neid kasutama järjepidevalt ja järjekindlalt.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
235
VI lisa 3. osa lõige 8
8.
Krediidiasutused kasutavad taotletud krediidihinnanguid.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutustel kasutada taotlemata krediidihinnanguid.
välja jäetud
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
236
VI lisa 3. osa lõige 18
18.
Olenemata lõikest 17, kui riskipositsioon tuleneb panga osalemisest laenus, mille on andnud mitmepoolne arengupank, kelle eelistatud kreeditori staatus on turul tunnustatud, võivad pädevad asutused lubada võlgniku omavääringus krediidiinstrumendile antud krediidihinnangu kasutamist riski kaalumise eesmärgil.
18.
Olenemata lõikest 17, kui riskipositsioon tuleneb krediidiasutuse osalemisest laenus, mille on andnud mitmepoolne arengupank, kelle eelistatud kreeditori staatus on turul tunnustatud, võivad pädevad asutused lubada võlgniku omavääringus krediidiinstrumendile antud krediidihinnangu kasutamist riski kaalumise eesmärgil.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
237
VII lisa 1. osa lõike 3 neljas lõik
Riskikaal (RW) = LGD*(N[ ....
Riskikaal (RW) = (LGD*N[....
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
238
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik a (uus)
5 a.
Kui PD = 0, siis RW on 0
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
It is important to be specific, in order to allow for the eventuality that PD=0 and for alterations to the UL/EL Approach (see also amendment to Article 66).
Muudatusettepanek
239
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik b (uus)
5 b.
Kui PD = 1, siis:
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
See amendment to Annex VII, Part 1, paragraph 3, subparagraph 5a (new).
Muudatusettepanek
240
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik c (uus)
5 c. tähtajaks täitmata nõuete puhul, kui krediidiasutused kohaldavad 2. osa lõikes 8 sätestatud väärtusi, siis RW on 0;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
241
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik d (uus)
5 d. tähtajaks täitmata nõuete puhul, kui krediidiasutused kasutavad LGD sisehinnanguid,
siis RW on Max{0, 12.5 *(LGD-EL BE )};
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
242
VII lisa 1. osa lõike 3 viies lõik e (uus)
5 e. kus EL BE on krediidiasutuse täpseima oodatava kahju hinnang tähtajaks täitmata nõude kohta vastavalt käesoleva lisa 4. osa lõikele 79.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
It is important to be specific, in order to allow for the eventuality that PD=0 and for alterations to the UL/EL Approach (see also amendment to Article 66).
Muudatusettepanek
243
VII lisa 1. osa lõike 5 kolmas lõik
Riskikaalude määramisel eriotstarbelistele laenunõuetele arvestavad krediidiasutused järgmisi tegureid: majanduslik tugevus, poliitiline ja õiguskeskkond, tehingu ja/või varade tunnused, tehingu korraldaja ja arendaja tugevus, sealhulgas avaliku ja erasektori koostööst tulenevad rahavood, tagatiste pakett.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
244
VII lisa 1. osa lõige 6
6.
Äriühingutele ettenähtud käsitlemise kohaldamiseks peavad ostetud äriühingutele esitatavad nõuded vastama 4. osa lõigetes 104–108 esitatud miinimumtingimustele.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul, mis vastavad lisaks ka lõikes 12 esitatud tingimustele ja millega seoses krediidiasutusel oleks põhjendamatult koormav kasutada 4. osas sätestatud äriühingutele esitatavate nõuete riski kvantifitseerimise standardeid, võib kasutada 4. osas sätestatud jaenõuete riski kvantifitseerimise standardeid.
6.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul peavad krediidiasutused vastama 4. osa lõigetes 104–108 esitatud miinimumtingimustele.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul, mis vastavad lisaks ka lõikes 12 esitatud tingimustele ja millega seoses krediidiasutusel oleks põhjendamatult koormav kasutada 4. osas sätestatud äriühingutele esitatavate nõuete riski kvantifitseerimise standardeid, võib kasutada 4. osas sätestatud jaenõuete riski kvantifitseerimise standardeid.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
245
VII lisa 1. osa lõige 7
7.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul võib rahas tagastatavaid ostuallahindlusi, tagatisi või osalisi garantiisid , mis tagavad esimese järjekoha kahju kaitse maksejõuetuse kahju, või mõlemaid , käsitleda esimese järjekoha kahju positsioonidena vastavalt sisereitingul põhineva väärtpaberistamise raamistikule .
7.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete, rahas tagastatavate ostuallahindluste, tagatiste või osaliste garantiide puhul , mis tagavad esimese järjekoha kahju kaitse maksejõuetuse kahju, lahjendusriskist tuleneva kahju või mõlema vastu, võib vastavalt sisereitingul põhineva väärtpaberistamise raamistikule käsitleda esimese järjekoha kahju positsioonidena.
Justification
The German version of the COM text already included “dilution losses”.
For the English version, this amendment is needed.
Muudatusettepanek
246
VII lisa 1. osa lõike 9 kolmas lõik
Riskikaal:
LGD*(N[...
Riskikaal (RW) :
(LGD*N[...
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
247
VII lisa 1. osa lõike 9 neljas lõik a (uus)
4 a.
Kui PD = 1 (tähtajaks täitmata nõue), siis RW on Max{0, 12.5 *(LGD-EL BE )}
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
248
VII lisa 1. osa lõike 9 neljas lõik b (uus)
4 b. kus EL BE on krediidiasutuse täpseima oodatava kahju hinnang tähtajaks täitmata nõude kohta vastavalt käesoleva lisa 4. osa lõikele 79.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
See justification to paragraph 6 above.
Muudatusettepanek
249
VII lisa 1. osa lõige 10
10.
Kinnisvaraga tagatud jaenõuete puhul asendatakse lõikes 9 esitatud korrelatsioonivalemiga saadud arv korrelatsiooniga (R) 0,15.
10.
Üksikisikutele hüpoteegiga tagatud laenude puhul asendatakse lõikes 9 esitatud korrelatsioonivalemiga saadud arv korrelatsiooniga (R) 0,15.
Justification
This wording should be preferred, to safeguard uniformity between Basel and the EU provision.
Muudatusettepanek
250
VII lisa 1. osa lõike 11 teine lõik a (uus)
Palgakontoga seotud tagatud krediidivõimaluste korral võivad pädevad asutused erandina punktist b loobuda nõudest, et nõue peab olema tagamata.
Sellisel juhul ei arvestata tagatisest tagasimakstavaid summasid LGD hinnangus.
Justification
Takes account of Council amendment.
Muudatusettepanek
251
VII lisa 1. osa lõige 15
15.
Pädevate asutuste heakskiidul võib krediidiasutus kasutada erinevaid meetodeid erinevate portfellide suhtes, kui krediidiasutuse siseselt kasutatakse erinevaid meetodeid.
Kui krediidiasutusel lubatakse kasutada erinevaid meetodeid, peab krediidiasutus tõendama pädevatele asutustele, et valikuprintsiibid on järjepidevad ega põhine regulatiivse arbitraaži kaalutlustel.
15.
Krediidiasutus võib kasutada erinevaid meetodeid erinevate portfellide suhtes, kui krediidiasutuse siseselt kasutatakse erinevaid meetodeid.
Kui krediidiasutus kasutab erinevaid meetodeid, peab krediidiasutus tõendama pädevatele asutustele, et valikuprintsiibid on järjepidevad ega põhine regulatiivse arbitraaži kaalutlustel.
Justification
The possibility to employ different approaches for equity exposures should be allowed in all the 25 Member States and not as a national discretion, as in any cases the credit institution ought to demonstrate to the competent authorities that the choice is made consistently.
Otherwise, credit institutions operating across borders could be subject to materially different treatment to competitors operating in the same market.
This would be inconsistent with the Single Market objective.
Muudatusettepanek
252
VII lisa 1. osa lõige 20
20.
Riskiga kaalutud varad arvutatakse vastavalt lõikes 3 esitatud valemitele.
Kui asutusel ei ole piisavat teavet 4. osa lõigetes 44–48 sätestatud maksejõuetuse definitsiooni kasutamiseks, kohaldatakse riskikaalude suhtes korrigeerimistegurit 1,5.
20.
Riskiga kaalutud varad arvutatakse vastavalt lõikes 3 esitatud valemitele.
Kui krediidiasutusel ei ole piisavat teavet 4. osa lõigetes 44–48 sätestatud maksejõuetuse definitsiooni kasutamiseks, kohaldatakse riskikaalude suhtes korrigeerimistegurit 1,5.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
253
VII lisa 1. osa lõige 23
23.
Riskiga kaalutud varad on krediidiasutuse omakapitali investeeringust tulenev potentsiaalne kahju, mis on saadud kasutades sisest riskiväärtuse mudelit 99 protsentiili juures, kvartaalsete tulumäärade vahe ühesuunalist usaldusvahemikku ning pikka valimiperioodi katvat asjakohast riskivaba tulumäära, mis on korrutatud 12,5ga.
Riskiga kaalutud varad üksikute riskipositsioonide tasandil ei või olla väiksemad minimaalsete riskiga kaalutud varade, mida nõutakse PD/LGD meetodiga, ja vastava oodatava kahju summast, mis on korrutatud 12,5ga.
23.
Riskiga kaalutud varad on krediidiasutuse omakapitali investeeringust tulenev potentsiaalne kahju, mis on saadud kasutades sisest riskiväärtuse mudelit 99 protsentiili juures, kvartaalsete tulumäärade vahe ühesuunalist usaldusvahemikku ning pikka valimiperioodi katvat asjakohast riskivaba tulumäära, mis on korrutatud 12,5ga.
Riskiga kaalutud varad üksikute riskipositsioonide tasandil ei või olla väiksemad minimaalsete riskiga kaalutud varade, mida nõutakse PD/LGD meetodiga, ja vastava oodatava kahju summast, mis on korrutatud 12,5ga ning arvutatud VII lisa 2. osa lõike 22 punktis a osutatud PD väärtuste ja VII lisa 2. osa lõigetes 23 ja 24 osutatud vastavate LDG väärtuste põhjal.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Substitutes Amendment 151 of Radwan draft report.
Muudatusettepanek
254
VII lisa 1. osa lõige 25
25.
Riskiga kaalutud varad arvutatakse vastavalt järgmisele valemile:
25.
Riskiga kaalutud varad arvutatakse vastavalt järgmisele valemile:
Riskiga kaalutud varad = 100% * riskipositsiooni väärtus
Riskiga kaalutud varad = 100% * riskipositsiooni väärtus välja arvatud juhul, kui riskipositsiooni väärtus on jääkväärtus, siis nähakse see ette igaks aastaks ja arvutatakse järgnevalt: 1/t * 100% * riskipositsiooni väärtus; kus t on liisingulepingu kestvus aastates.
Justification
If a lessee is in default before the end of the lease contract term, the credit risk relating to this event is taken into account via LGDs.
In the other case of a lessee not being in default, the residual value of the leased asset is exclusively subject to market risk and, even then, this risk is only realised at the end of the contract.
The credit institution should take into account a portion of the residual value risk each year over the lease contract term.
The most simple and effective way to determine this proportion is to take into account the same fraction of the exposure every year.
Muudatusettepanek
255
VII lisa 1. osa lõike 28 kolmas lõik
Preemiat ostetud nõuete eest käsitletakse kui EL.
Tähtajaks täitmata nõuete puhul (PD=1), kui krediidiasutused kasutavad LGD sisehinnangut, on EL EL BE , ehk krediidiasutuse täpseima oodatava kahju hinnang tähtajaks täitmata nõude kohta vastavalt käesoleva lisa 4. osa lõikele 79.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement as regards the UL/EL Approach, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
256
VII lisa 1. osa lõike 29 tabel 2
Komisjoni ettepanek
Lõpptähtajani jäänud aeg
1. kategooria
2. kategooria
3. kategooria
4. kategooria
5. kategooria
Alla 2,5 aasta
0%
5%
35%
100%
625%
Vähemalt 2,5 aastat
5%
10%
35%
100%
625%
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Lõpptähtajani jäänud aeg
1. kategooria
2. kategooria
3. kategooria
4. kategooria
5. kategooria
Alla 2,5 aasta
0%
0.4%
2.8%
8%
50%
Vähemalt 2,5 aastat
0.4%
0.8%
2.8%
8%
50%
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
257
VII lisa 1. osa lõike 29 teine lõik
Kui pädevad asutused on lubanud krediidiasutustel määrata üldiselt 50% eelisriskikaalu 1. kategooria riskipositsioonidele ja 70% eelisriskikaalu 2. kategooria riskipositsioonidele, on EL väärtus 1. kategooria riskipositsioonide puhul 0% ja 2. kategooria riskipositsioonide puhul 5 %.
Kui pädevad asutused on lubanud krediidiasutustel määrata üldiselt 50% eelisriskikaalu 1. kategooria riskipositsioonidele ja 70% eelisriskikaalu 2. kategooria riskipositsioonidele, on EL väärtus 1. kategooria riskipositsioonide puhul 0% ja 2. kategooria riskipositsioonide puhul 0,4 %.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
258
VII lisa 1. osa lõige 30
30.
Omakapitali investeeringute oodatava kahju summa, mille puhul riskiga kaalutud varad arvutatakse kooskõlas lõigetes 17–19 sätestatud meetoditega, arvutatakse vastavalt järgmisele valemile:
Oodatava kahju summa = EL × riskipositsiooni väärtus
Kohaldatakse järgmisi EL väärtusi:
Oodatav kahju (EL) = 10 % investeeringute puhul mittebörsiettevõtete omakapitali piisavalt diversifitseeritud portfellides.
Oodatav kahju (EL) = 10 % börsil kaubeldavate omakapitali investeeringute puhul
Oodatav kahju (EL) = 30 % muude omakapitali investeeringute puhul
30.
Omakapitali investeeringute oodatava kahju summa, mille puhul riskiga kaalutud varad arvutatakse kooskõlas lõigetes 17–19 sätestatud meetoditega, arvutatakse vastavalt järgmisele valemile:
Oodatava kahju summa = EL × riskipositsiooni väärtus
Kohaldatakse järgmisi EL väärtusi:
Oodatav kahju (EL) = 0,8 % investeeringute puhul mittebörsiettevõtete omakapitali piisavalt diversifitseeritud portfellides.
Oodatav kahju (EL) = 0,8 % börsil kaubeldavate omakapitali investeeringute puhul
Oodatav kahju (EL) = 2,4% muude omakapitali investeeringute puhul
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
259
VII lisa 1. osa lõige 34
34.
Vastavalt lõigetele 28, 29 ja 33 arvutatud oodatava kahju summad lahutatakse nimetatud nõuetega seotud korrigeeritud väärtuse summast ja provisjonidest.
3. osa lõikele 1 vastavaid ostetud nõuete allahindlusi käsitletakse samal viisil kui väärtuste korrigeerimisi ja 3. osa lõikele 1 vastavad ostetud nõuete eest saadud preemiad lisatakse oodatava kahju summadele .
Oodatav kahju väärtpaberistatud riskipositsioonide ja väärtuste korrigeerimiste ning selliste riskipositsioonide provisjonide puhul jäetakse sellest arvutusest välja.
34.
Vastavalt lõigetele 28, 29 ja 33 arvutatud oodatava kahju summad lahutatakse nimetatud nõuetega seotud korrigeeritud väärtuse summast ja provisjonidest.
3. osa lõikele 1 vastavaid ostmise hetkel täitmata ostetud bilansiliste nõuete allahindlusi käsitletakse samal viisil kui väärtuste korrigeerimisi.
Oodatav kahju väärtpaberistatud riskipositsioonide ja väärtuste korrigeerimiste ning selliste riskipositsioonide provisjonide puhul jäetakse sellest arvutusest välja.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed (see Amendment to Article 87(2)).
Muudatusettepanek
260
VII lisa 2. osa lõige 5
5.
Krediidiasutused võivad PD arvutamiseks aktsepteerida kaudset krediidiriski kaitset vastavalt artiklites 90–93 sätestatule.
5.
Krediidiasutused võivad PD arvutamiseks aktsepteerida kaudset krediidiriski kaitset vastavalt artiklites 90–93 sätestatule.
Lahjendusriski korral võivad pädevad asutused aktsepteerida sobiva kaudse krediidiriski kaitse andjana ka muid kui VIII lisa 1. osas nimetatud asutusi.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed (see Amendment to Article 87(2)).
Muudatusettepanek
261
VII lisa 2. osa lõige 6
6.
LGD sisehinnanguid kasutavad krediidiasutused võivad tunnustada kaudset krediidiriski kaitset, korrigeerides PDd vastavalt lõikele 11 .
6.
LGD sisehinnanguid kasutavad krediidiasutused võivad tunnustada kaudset krediidiriski kaitset, korrigeerides PDd vastavalt lõikele 10 .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
262
VII lisa 2. osa lõige 7
7.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski puhul määratakse selline PD, mis on võrdne lahjendusriski EL hinnanguga.
Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada LGD sisehinnangut äriühingutele esitatavatele nõuetele ja krediidiasutus suudab jagada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski EL hinnangu usaldusväärsel viisil PDdeks ja LGDdeks, on lubatud kasutada PD hinnangut.
7.
Ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski puhul määratakse selline PD, mis on võrdne lahjendusriski EL hinnanguga.
Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada LGD sisehinnangut äriühingutele esitatavatele nõuetele ja krediidiasutus suudab jagada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski EL hinnangu usaldusväärsel viisil PDdeks ja LGDdeks, on lubatud kasutada PD hinnangut.
Krediidiasutused võivad PD arvutamiseks aktsepteerida kaudset krediidiriski kaitset vastavalt artiklites 90–93 sätestatule.
Pädevad asutused võivad aktsepteerida sobiva kaudse krediidiriski kaitse andjana ka muid kui VIII lisa 1. osas nimetatud asutusi.
Kui krediidiasutusel on lubatud ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski korral kasutada LGD sisehinnangut, võib ta aktsepteerida kaudset krediidiriski kaitset kohandades PDd vastavalt lõike 10 sätetele.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed (see Amendment to Article 87(2)).
Muudatusettepanek
263
VII lisa 2. osa lõike 8 punkt d
d) VI lisa 1. osas lõigetes 65–67 määratletud tagatud võlakirjadele võib määrata 12,5% LGD.
d) VI lisa 1. osas lõigetes 65–67 määratletud tagatud võlakirjadele võib määrata 12,5% LGD.
Olenemata esimesest lõigust, kui ei kohaldata VI lisa 1. osa lõike 65 punkte [ba] ja (ea) ning vastavaid punktides c–e sätestatud ülemmäärasid vähendatakse 10%ni emiteeriva asutuse tagasimaksmata tagatud võlakirjade nominaalväärtusest või kui tagatud võlakirjade jaoks on olemas tunnustatud reitinguagentuuri hinnang, mis vastab parimale krediidikvaliteedi hindamise astmele, mida reitinguagentuur on tagatud võlakirjale andnud, võib LGD väärtuse määrata 10%le.
31. detsembriks 2010 vaadatakse käesoleva lõike sätted üle.
Muudatusettepanek
264
VII lisa 2. osa lõige 10
10.
Olenemata lõikest 8, kui krediidiasutusel on lubatud kasutada äriühingutele, asutustele, keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavate nõuete kohta LGD sisehinnangut, võib tunnustada kaudset krediidiriski kaitset, korrigeerides PD või LGD hinnanguid kooskõlas 4. osas sätestatud miinimumtingimustega pädevate asutuste heakskiidul.
Krediidiasutus ei või määrata garanteeritud riskipositsioonidele korrigeeritud PDd või LGDd selliselt, et korrigeeritud riskikaal oleks madalam garantii andjaga seotud võrreldava otsese riskipositsiooni riskikaalust.
10.
Olenemata lõikest 8, kui krediidiasutusel on lubatud kasutada äriühingutele, asutustele, keskvalitsustele ja keskpankadele esitatavate nõuete kohta LGD sisehinnangut, võib tunnustada kaudset krediidiriski kaitset, korrigeerides PD ja/ või LGD hinnanguid kooskõlas 4. osas sätestatud miinimumtingimustega pädevate asutuste heakskiidul.
Krediidiasutus ei või määrata garanteeritud riskipositsioonidele korrigeeritud PDd või LGDd selliselt, et korrigeeritud riskikaal oleks madalam garantii andjaga seotud võrreldava otsese riskipositsiooni riskikaalust.
Justification
Since the ultimate repayment source is represented by the guarantor of the exposure, it is the PD but also the LGD estimates of this guarantor that reflect the risk of the bank that ultimately is incurred.
The PD substitution implies that the bank incurs a risk on the guarantor; consequently, it is this party’s LGD that should be used.
Double default methodology is deemed to change this stipulation.
Muudatusettepanek
265
VII lisa 2. osa lõige 10 a (uus)
10 a.
Olenemata lõikest 8, kui krediidiasutus kasutab tagatud võlakirjade kohta LDG sisehinnangut, võib ta omakapitali nõuete arvutamiseks kasutada emitent panga poolt edastatud andmeid.
Justification
For reasons of efficiency, i.e. in order to simplify data collection for the purchasing bank, your rapporteur favours permitting the use of data supplied by the issuing bank in calculating own capital requirements for covered bonds.
Muudatusettepanek
266
VII lisa 2. osa lõike 12 punkt d
d) Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul PD sisehinnanguid, on M kasutatud summade korral võrdne ostetud nõuete kaalutud keskmise lõpptähtajaga, kus M on vähemalt 1 aasta .
Sama lõpptähtaja M väärtust kasutatakse ka mittetühistatava ostukrediidi kasutamata limiidi puhul, eeldusel et asjaomane leping sisaldab kehtivaid klausleid, varajast amortiseerimist käivitavaid tegureid või muid tingmusi, mis kaitsevad nõude ostnud krediidiasutust nende nõuete kvaliteedi olulise halvenemise eest, mida ta lepingu kehtivusajal on kohustatud ostma.
Sellise tõhusa kaitse puudumisel arvutatakse M kasutamata krediidilimiidi puhul järgmiste tegurite summana: kõige pikema tähtajaga potentsiaalsed nõuded vastavalt ostulepingule ja ostukrediidi allesjäänud osa, mille puhul M on vähemalt 1 aasta .
d) Kui krediidiasutusel on lubatud kasutada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete puhul PD sisehinnanguid, on M kasutatud summade korral võrdne ostetud nõuete kaalutud keskmise lõpptähtajaga, kus M on vähemalt 90 päeva .
Sama lõpptähtaja M väärtust kasutatakse ka mittetühistatava ostukrediidi kasutamata limiidi puhul, eeldusel et asjaomane leping sisaldab kehtivaid klausleid, varajast amortiseerimist käivitavaid tegureid või muid tingmusi, mis kaitsevad nõude ostnud krediidiasutust nende nõuete kvaliteedi olulise halvenemise eest, mida ta lepingu kehtivusajal on kohustatud ostma.
Sellise tõhusa kaitse puudumisel arvutatakse M kasutamata krediidilimiidi puhul järgmiste tegurite summana: kõige pikema tähtajaga potentsiaalsed nõuded vastavalt ostulepingule ja ostukrediidi allesjäänud osa, mille puhul M on vähemalt 90 päeva .
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
267
VII lisa 2. osa lõige 14
14.
Pädevad asutused võivad lubada sellistele ühenduses asuvatele äriühingutele esitatavate nõuete puhul, mille konsolideeritud käive ja konsolideeritud varad on alla 500 miljoni euro, kasutada lõikes 11 esitatud lõpptähtaega.
14.
Pädevad asutused võivad lubada sellistele ühenduses asuvatele äriühingutele esitatavate nõuete puhul, mille konsolideeritud käive ja konsolideeritud varad on alla 500 miljoni euro, kasutada lõikes 11 esitatud lõpptähtaega.
Pädevad asutused võivad peamiselt kinnisvarasse investeerivate äriühingute osas asendada varade kogumaksumuse 500 miljoni nõude 1 miljardi euroga.
Justification
The right of the member states to exempt certain corporates from the use of effective maturity in the advanced IRB approach is likely not to apply for housing and real estate corporates in Germany as they often exceed the threshold value in their consolidated assets due to their high investment costs.
The maturity adjustments impact especially the housing and real estate corporates in Germany and Austria, because they are largely funded by mortgage loans with long maturities.
Experience in the past shows that this financing scheme does not result in an increase of risk.
Muudatusettepanek
268
VII lisa 2. osa lõige 19
19.
Kaudset krediidiriski kaitset võib tunnustada, korrigeerides PDsid vastavalt lõikele 21.
19.
Kaudset krediidiriski kaitset võib tunnustada, korrigeerides PDsid vastavalt lõikele 21.
Lahjendusriski korral, kui krediidiasutused ei kasuta LGD sisehinnangut, kohaldatakse artikleid 90–93; sellisel juhul võivad pädevad asutused aktsepteerida sobiva kaudse krediidiriski kaitse andjana ka muid kui VIII lisa 1. osas nimetatud asutusi.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with Article 87(2), is hereby endorsed (see Amendment to Article 87(2)).
Muudatusettepanek
269
VII lisa 2. osa lõige 20
20.
Krediidiasutused esitavad LGD sisehinnangud vastavalt 4. osas sätestatud miinimumtingimustele pädevate asutuste heakskiidul.
Ostetud nõuete lahjendusriski puhul kasutatakse 75% LGD väärtust.
Kui krediidiasutus suudab usaldusväärselt jagada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski EL hinnangud PDdeks ja LGDdeks, on lubatud kasutada PD hinnangut.
20.
Krediidiasutused esitavad LGD sisehinnangud vastavalt 4. osas sätestatud miinimumtingimustele pädevate asutuste heakskiidul.
Ostetud nõuete lahjendusriski puhul kasutatakse 75% LGD väärtust.
Kui krediidiasutus suudab usaldusväärselt jagada ostetud äriühingutele esitatavate nõuete lahjendusriski EL hinnangud PDdeks ja LGDdeks, on lubatud kasutada LGD hinnangut.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
270
VII lisa 2. osa lõige 21
21.
Kaudset krediidiriski kaitset võib tunnustada, korrigeerides PD või LGD hinnanguid kooskõlas 4. osa artiklites 95–103 sätestatud miinimumtingimustega pädevate asutuste heakskiidul kas üksiku riskipositsiooni või riskipositsioonide kogumi suhtes.
Krediidiasutus ei või määrata garanteeritud riskipositsioonidele korrigeeritud PDd või LGDd selliselt, et korrigeeritud riskikaal oleks madalam garantii andjaga seotud võrreldava otsese riskipositsiooni riskikaalust.
21.
Kaudset krediidiriski kaitset võib tunnustada, korrigeerides PD või LGD hinnanguid kooskõlas 4. osa artiklites 95–103 sätestatud miinimumtingimustega pädevate asutuste heakskiidul kas üksiku riskipositsiooni või riskipositsioonide kogumi suhtes.
Krediidiasutus ei või määrata garanteeritud riskipositsioonidele korrigeeritud PDd või LGDd selliselt, et korrigeeritud riskikaal oleks madalam garantii andjaga seotud võrreldava otsese riskipositsiooni riskikaalust , mis tuleneb näiteks sama lähenemise kohaldamisest garanteeritud riskipositsioonile ja garantii andjale.
Justification
It is proposed to amend §21 of part 2 of Appendix VII, incorporating a proposal intended to be applied only when the exposure guaranteed and the guarantor are covered by an identical internal rating method as the current treatment does not appear to be prudentially justified.
Muudatusettepanek
271
VII lisa 2. osa lõike 22 punkt c
c) 0,40% börsil kaubeldavate omakapitali investeeringute puhul, mis sisaldavad muid 1. osa lõikes 17 esitatud lühikesi positsioone;
c) 0,40% börsil kaubeldavate omakapitali investeeringute puhul, mis sisaldavad muid 1. osa lõikes 18 esitatud lühikesi positsioone;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
272
VII lisa 2. osa lõike 22 punkt d
d) 1,25% muude omakapitali investeeringute puhul, mis sisaldavad muid 1. osa lõikes 17 esitatud lühikesi positsioone.
c) 1,25% muude omakapitali investeeringute puhul, mis sisaldavad muid 1. osa lõikes 18 esitatud lühikesi positsioone.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
273
VII lisa 3. osa lõige 2
2.
Kui krediidiasutused kasutavad tasaarvelduse raamlepingut repotehingute või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute suhtes, arvutatakse riskipositsiooni väärtus vastavalt artiklitele 90–93.
2.
Kui krediidiasutused kasutavad tasaarvelduse raamlepingut repotehingute või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute suhtes, arvutatakse riskipositsiooni väärtus vastavalt artiklitele 90–93.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
274
VII lisa 3. osa lõige 4
4.
Liisingu puhul on riskipositsiooni väärtus diskonteeritud liisingmakse voog .
4.
Liisingu puhul on riskipositsiooni väärtus diskonteeritud minimaalsed liisingmaksed .
Minimaalsed liisingmaksed on liisinguperioodi jooksul tehtud maksed, mida liisinguvõtjalt nõutakse või mida saab temalt nõuda ning mistahes soodne ostuvõimalus (st võimalus, mille kasutamine on mõistlikkuse piires kindel).
Minimaalsete liisingmaksete hulka arvatakse ka kogu garanteeritud jääkväärtus, mis vastab VIII lisa 1. osa lõigetes 26–28 toodud tingimustele sobivate krediidiriski kaitse andjate kohta ning VIII lisa 2. osa lõigetes 14–18 toodud muude garantiiliikide tunnustamiseks esitatud miinimumtingimustele.
Justification
The Commission’s text calls for a split between lease payment streams and residual values.
This has practical application difficulties.
To avoid this, lease exposures should be equivalent to IAS 17 (the IASB standard that sets out accounting rules for leasing) minimum lease payments as these include guaranteed residual values.
Muudatusettepanek
275
VII lisa 3. osa lõige 9
9.
Ostetud uuenevatest äriühingutele esitatavatest nõuetest tulenevate riskipositsioonide väärtused arvutatakse mittetühistatavate, kuid kasutamata krediidilimiitidena, mis on korrutatud 75%ga.
välja jäetud
Muudatusettepanek
276
VII lisa 3. osa lõige 10
10.
Kui riskipositsioon on müüdud, makstud või laenatud väärtpaberite kujul repotehingu või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingu alusel, siis riskipositsiooni väärtus on väärtpaberite või kaupade väärtus, mis on määratud vastavalt artiklile 74.
Kui kasutatakse VIII lisa 3. osas esitatud finantstagatiste hindamise üldmeetodit, suurendatakse riskipositsiooni väärtust kõnealuses lisas sätestatud väärtpaberitele või kaupadele sobiva volatiilsuse korrigeerimisega.
10.
Kui riskipositsioon on müüdud, makstud või laenatud väärtpaberite või kaupade kujul repotehingu või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingu alusel, siis riskipositsiooni väärtus on väärtpaberite või kaupade väärtus, mis on määratud vastavalt artiklile 74.
Kui kasutatakse VIII lisa 3. osas esitatud finantstagatiste hindamise üldmeetodit, suurendatakse riskipositsiooni väärtust kõnealuses lisas sätestatud väärtpaberitele või kaupadele sobiva volatiilsuse korrigeerimisega.
Justification
The German version of the COM proposal already included “or commodities”.
For the English version, this amendment is needed as an alignment to the Council proposal.
Muudatusettepanek
277
VII lisa 3. osa lõike 11 punkt a
a) Krediidiliinide puhul, mis on mittesiduvad, tingimusteta tühistatavad või mis võimaldavad automaatset tühistamist krediidiasutuse poolt mis tahes ajal , kohaldatakse 0% ümberhindamistegurit.
Krediidiasutused peavad aktiivselt jälgima võlgniku majanduslikku olukorda, et kohaldada 0%, ümberhindamistegurit ja nende sisekontrollisüsteemid peavad võimaldama avastada viivitamatult võlgniku krediidikvaliteedi halvenemist.
Kasutamata jaekrediidiliine võib pidada tingimusteta tühistatavateks, kui tingimused võimaldavad krediidiasutustel neid tühistada sellises ulatuses, mis on lubatud tarbijakaitsealaste ja nendega seonduvate õigusaktidega.
a) Krediidiliinide puhul, mis on mittesiduvad, krediidiasutuse poolt eelneva teavitamiseta igal ajal tingimusteta tühistatavad või mis võimaldavad laenaja krediidivõime halvenemisel automaatset tühistamist, kohaldatakse 0% ümberhindamistegurit.
Krediidiasutused peavad aktiivselt jälgima võlgniku majanduslikku olukorda, et kohaldada 0% ümberhindamistegurit ja nende sisekontrollisüsteemid peavad võimaldama avastada viivitamatult võlgniku krediidikvaliteedi halvenemist.
Kasutamata jaekrediidiliine võib pidada tingimusteta tühistatavateks, kui tingimused võimaldavad krediidiasutustel neid tühistada sellises ulatuses, mis on lubatud tarbijakaitsealaste ja nendega seonduvate õigusaktidega.
Muudatusettepanek
278
VII lisa 3. osa lõike 11 punkt b a (uus)
b a) Mittetühistatavate, kuid kasutamata krediidilimiitide puhul, mis tulenevad uuenevatest ostetud nõuetest, mis on tingimusteta tühistatavad või mis võimaldavad automaatset tühistamist krediidiasutuse poolt igal ajal, kohaldatakse 0% ümberhindamistegurit.
0% ümberhindamisteguri kohaldamisel peavad krediidiasutused aktiivselt jälgima võlgniku majanduslikku olukorda ja nende sisekontrollisüsteemid peavad võimaldama avastada viivitamatult võlgniku krediidikvaliteedi halvenemist;
Muudatusettepanek
279
VII lisa 3. osa lõike 11 punkt d
d) Krediidiasutused, mis vastavad 4. osas määratletud ümberhindamisteguri sisehinnangute kasutamise miinimumtingimustele, võivad kasutada sisehinnanguid ümberhindamistegurite kohta erinevate tooteliikide puhul pädevate asutuste heakskiidul .
d) Krediidiasutused, mis vastavad 4. osas määratletud ümberhindamisteguri sisehinnangute kasutamise miinimumtingimustele, võivad pädevate asutuste heakskiidul ja vastavalt eelnevatele punktidele a–d kasutada sisehinnanguid ümberhindamistegurite kohta erinevate tooteliikide puhul , välja arvatud juhul kui tegemist on krediidiliinidega, mis on igal ajal tühistatavad või mis võimaldavad automaatset tühistamist ning mille kohta kehtib punkt a.
Muudatusettepanek
280
VII lisa 3. osa lõige 13
13.
Kõikide bilansiväliste positsioonide puhul, mis ei ole nimetatud lõigetes 1–11, määratakse riskipositsiooni väärtus vastavalt II lisale.
13.
Kõikide bilansiväliste positsioonide puhul, mis ei ole nimetatud lõigetes 1–11, on riskipositsiooni väärtus koguväärtusest protsentuaalselt järgmine: täisriskiga positsioonide puhul 100%, keskmise riskiga positsioonide puhul 50%, keskmise/madala riskiga positsioonide puhul 20% ja madal riskiga positsioonide puhul 0%.
Bilansivälised positsioonid määratakse riskikategooriatesse vastavalt II lisas osutatud korrale.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
281
VII lisa 4. osa lõige 10
10.
Selleks et saada pädevate asutuste heakskiit ümberhindamistegurite sisehinnangute kasutamiseks kapitalinõude arvutamisel, peab reitingusüsteem sisaldama selget tehingupõhist reitinguskaalat, mis kajastab ainult tehingu ümberhindamisteguriga seotud tunnuseid.
välja jäetud
Justification
Credit institutions use their internal rating systems to associate a PD with each obligorgrade, and an LGD with each credit facility.
For those two risk parameters (PD and LGD), a rating system has to be put in place.
This rating system must comply with certain requirements as set out in part 4 of Annex VII.
In addition to those two risk parameters, credit institutions calculate a conversion factor (“exposure value”) per product type.
That conversion factor is a calculation applied to the undrawn part of a credit facility.
Thus for conversion factors, a quantification process suffices and there is no rating assessment process which is needed (as for LGD and PD).
Therefore, it would be wrong to include all assignment and validation requirements that have to be used for PD and LGD to the conversion factor.
This would also be in conformity with US standards (as mentioned by the FED) .
Muudatusettepanek
282
VII lisa 4. osa lõige 11
11.
Tehingupõhine reitinguklass tähendab riskikategooriat reitingusüsteemi tehingupõhisel reitinguskaalal, mis määratakse riskipositsioonidele konkreetsete ja selgete reitingukriteeriumide alusel, millest saadakse LGD või ümberhindamistegurite sisehinnangud.
Klassi definitsioon sisaldab kirjeldust selle kohta, kuidas riskipositsioone klassidesse jagatakse ja milliseid kriteeriume kasutatakse riskitaseme eristamiseks klasside lõikes.
11.
Tehingupõhine reitinguklass tähendab riskikategooriat reitingusüsteemi tehingupõhisel reitinguskaalal, mis määratakse riskipositsioonidele konkreetsete ja selgete reitingukriteeriumide alusel, millest saadakse LGD sisehinnangud.
Klassi definitsioon sisaldab kirjeldust selle kohta, kuidas riskipositsioone klassidesse jagatakse ja milliseid kriteeriume kasutatakse riskitaseme eristamiseks klasside lõikes.
Justification
Under the proposal, rating system requirements as set out in part 4 of annex VII should also apply to “conversion factors”, whereas in practice it can only apply to two risk parameters (PD and LGD).
For those two risk parameters (PD and LGD), a rating system has indeed to be put in place, but conversion factors are a calculation (a number) applied to the credit facility.
Thus for conversion factors, there is no rating assessment process which is needed.
It would therefore be impossible to comply with the rating requirements that have to be used for PD and LGD to the conversion factor.
This would also be in conformity with US standards (as mentioned by the FED).
Muudatusettepanek
283
VII lisa 4. osa lõige 12
12.
Märkimisväärseid kontsentreerumisi ühte tehingupõhisesse reitinguklassi tuleb põhjendada veenvate empiiriliste tõenditega selle kohta, et tehingupõhine reitinguklass katab vastavalt kas piisavalt kitsa LGD vahemiku või ümberhindamisteguri vahemiku ja et kõikide sellesse klassi kuuluvate nõuete maksejõuetuse risk jääb nimetatud vahemikku.
12.
Märkimisväärseid kontsentreerumisi ühte tehingupõhisesse reitinguklassi tuleb põhjendada veenvate empiiriliste tõenditega selle kohta, et tehingupõhine reitinguklass katab vastavalt kas piisavalt kitsa LGD vahemiku ja et kõikide sellesse klassi kuuluvate nõuete maksejõuetuse risk jääb nimetatud vahemikku.
Justification
Under the proposal, rating system should also apply to “conversion factors”, whereas in practice it can only apply to two risk parameters (PD and LGD).
For those two risk parameters (PD and LGD), a rating system does have to be put in place, but conversion factors are a calculation (a number) applied to the credit facility.
Thus for conversion factors, there is no rating assessment process needed.
It would therefore, be impossible to apply the rating requirements that have to be used for PD and LGD to the conversion factor.
This would also be in conformity with proposed US standards.
Muudatusettepanek
284
VII lisa 4. osa lõike 24 punkt b a (uus)
b a) kui tarbijakaitsealased, pangasaladusega seotud või muud õigusaktid keelavad klientide andmete vahetust.
Muudatusettepanek
285
VII lisa 4. osa lõike 40 punkt e
e) andmeid kahjumäärade ja marginaaltulu kohta aktsepteeritud uuenevate jaenõuete puhul.
e) andmeid kahjumäärade kohta aktsepteeritud uuenevate jaenõuete puhul.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
286
VII lisa 4. osa lõige 41
41.
Krediidiasutusel peavad olema usaldusväärsed stressi testimise protsessid kapitali adekvaatsuse hindamiseks.
Stressi testimine hõlmab selliste võimalike sündmuste ja majandustingimuste edaspidiste muutuste kindlakstegemist, mis võiksid avaldada negatiivset mõju krediidiasutuse krediidiriskile avatud positsioonidele, ja krediidiasutuse selliste muutustega toimetuleku suutlikkuse hindamist.
41.
Krediidiasutusel peavad olema usaldusväärsed stressi testimise protsessid kapitali adekvaatsuse hindamiseks.
Justification
Credit institutions are already required to adopt conservative views and stress internal estimations of PD, LGD and exposure at default, including taking into account an economic downturn (Annex VII, part 4, paragraphs 19, 49, 54, 63, 74, 87 & 114).
The Commission proposal will make all types of obligor and exposure more capital intensive and therefore more expensive and will particularly affect SMEs and small banks.
Muudatusettepanek
287
VII lisa 4. osa lõige 42
42.
Krediidiasutus viib regulaarselt läbi krediidiriski stresstesti, et hinnata teatavate konkreetsete asjaolude mõju oma krediidiriski kogukapitali nõuetele.
Kasutatava testi valib krediidiasutus pädevate asutuste järelevalve all.
Kasutatav test peab olema otstarbekas ja piisavalt konservatiivne ning selles tuleb arvestada vähemalt kerge tagasilanguse stsenaariumide mõju .
Krediidiasutus hindab oma reitingute liikumist vastavalt stresstesti stsenaariumidele.
Testitavad portfellid peavad sisaldama valdavat osa krediidiasutuse kogu riskipositsioonist .
42.
Krediidiasutus viib regulaarselt läbi krediidiriski stresstesti, et hinnata teatavate konkreetsete asjaolude mõju oma krediidiriski kogukapitali nõuetele.
Kasutatava testi valib krediidiasutus pädevate asutuste järelevalve all.
Kasutatav test peab olema otstarbekas ja piisavalt konservatiivne.
Krediidiasutus hindab oma reitingute liikumist vastavalt stresstesti stsenaariumidele.
Testitavad portfellid peaksid näitama asutuse üldist krediidiriskipositsiooni .
Justification
Credit institutions are already required to adopt conservative views and stress internal estimations of PD, LGD and exposure at default, including taking into account an economic downturn (Annex VII, part 4, paragraphs 19, 49, 54, 63, 74, 87 & 114).
The Commission proposal will make all types of obligor and exposure more capital intensive and therefore more expensive and will particularly affect SMEs and small banks. paragraph 42 relates to Pillar 2 requirements and could be moved to Annex XI paragraph 1(a).
Muudatusettepanek
288
VII lisa 4. osa lõike 44 teine lõik
Viivispäevade loendamine algab siis, kui võlgnik on ületanud kokkulepitud krediidilimiiti, talle on teatatud krediidilimiidi vähendamisest allapoole nõude jääki või ta on kasutanud krediiti ilma loata.
Arvelduskrediidi puhul algab viivispäevade loendamine siis, kui võlgnik on ületanud kokkulepitud krediidilimiiti, talle on teatatud krediidilimiidi vähendamisest allapoole nõude jääki või ta on kasutanud krediiti ilma loata ning kõnealune summa on oluline.
Justification
The Commission proposal conflicts with the Basel Framework and the suggested amendment reflects industry practice.
There must be a materiality element to the definition of days past due to ensure defaults are not triggered by a small excess, e.g. EUR 1.
For credit cards the minimum payment date is embodied in the contractual relationship with the counterparty and therefore the adoption of any other days past due interpretation will conflict with industry practice and potentially impact the terms and conditions for credit cards.
Muudatusettepanek
289
VII lisa 4. osa lõike 44 kolmas lõik a (uus)
3 a.
Krediitkaartide puhul algab viivisepäevade loendamine minimaalse nõutava tagasimakse maksetähtpäevast.
Justification
The Commission proposal conflicts with the Basel Framework and the suggested amendment reflects industry practice.
There must be a materiality element to the definition of days past due to ensure defaults are not triggered by a small excess, e.g. EUR 1.
For credit cards the minimum payment date is embodied in the contractual relationship with the counterparty and therefore the adoption of any other days past due interpretation will conflict with industry practice and potentially impact the terms and conditions for credit cards.
Muudatusettepanek
290
VII lisa 4. osa lõike 44 kuues lõik a (uus)
Kõigil juhtudel ületavad tähtajaks tasumata riskipositsioonid pädevate asutuste määratud piirmäära ja kajastavad mõistlikku riskitaset.
Muudatusettepanek
291
VII lisa 4. osa lõige 49
49.
Krediidiasutuse sisehinnangud riskiparameetrite PD, LGD, ümberhindamisteguri ja EL kohta peavad sisaldama kõiki vajalikke andmeid ja meetodeid.
Hinnangud saadakse ajaloolise kogemuse ja empiiriliste tõendite alusel ja need ei põhine vaid subjektiivsetel kaalutlustel .
Hinnangud peavad olema usutavad ja arusaadavad ja põhinema vastavate riskiparameetrite olulistel käivitajatel.
Mida vähem andmeid krediidiasutusel on, seda konservatiivsemaid hinnanguid peab ta andma.
49.
Krediidiasutuse sisehinnangud riskiparameetrite PD, LGD, ümberhindamisteguri ja EL kohta peavad sisaldama kõiki vajalikke andmeid ja meetodeid.
Hinnangud saadakse ajaloolise kogemuse ja empiiriliste tõendite alusel, sealhulgas statistiliste mudelite abil .
Hinnangud peavad olema usutavad ja arusaadavad ja põhinema vastavate riskiparameetrite olulistel käivitajatel.
Justification
The intent is to ensure that a credit institution that has little historical data is not permitted to calculate own estimates of the risk parameters based on such inadequate data.
However, the statement on conservatism can be interpreted in such a way as to prevent firms with genuinely high quality business lines, for which extensive default data is unavailable (either internally or across the industry, including Low Default Portfolios) from applying the advanced approach to these exposures.
Muudatusettepanek
292
VII lisa 4. osa lõige 66
66.
Olenemata sellest, kas krediidiasutus kasutab PD sisehinnanguks väliseid, siseseid või koondatud andmeallikaid või nende kolme kombinatsiooni, peab kasutatava vaatlusperioodi pikkus vähemalt ühe allika puhul olema vähemalt viis aastat.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Käesolevat lõiget kohaldatakse ka PG/LGD omakapitali meetodi suhtes.
66.
Olenemata sellest, kas krediidiasutus kasutab PD sisehinnanguks väliseid, siseseid või koondatud andmeallikaid või nende kolme kombinatsiooni, peab kasutatava vaatlusperioodi pikkus vähemalt ühe allika puhul olema vähemalt viis aastat.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Käesolevat lõiget kohaldatakse ka PG/LGD omakapitali meetodi suhtes.
Liikmesriigid võivad lubada krediidiasutustel, kellel ei ole lubatud kasutada LGD ega ümberhindamistegurite sisehinnanguid, kasutada IRB meetodi rakendamisel kaheaastast ajavahemikku hõlmavaid asjaomaseid andmeid.
Kõnealust ajavahemikku pikendatakse igal aastal ühe aasta võrra kuni asjaomased andmed hõlmavad viieaastast ajavahemikku.
Justification
See Amendment to Article 154(5).
Muudatusettepanek
293
VII lisa 4. osa lõige 71
71.
Olenemata sellest, kas krediidiasutus kasutab kahjutunnuste hinnanguks väliseid, siseseid või koondatud andmeallikaid või nende kolme kombinatsiooni, peab kasutatava vaatlusperioodi pikkus vähemalt ühe allika puhul olema vähemalt viis aastat.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Krediidiasutus ei pea omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on kahjumäärade prognoosimiseks sobilikumad.
71.
Olenemata sellest, kas krediidiasutus kasutab kahjutunnuste hinnanguks väliseid, siseseid või koondatud andmeallikaid või nende kolme kombinatsiooni, peab kasutatava vaatlusperioodi pikkus vähemalt ühe allika puhul olema vähemalt viis aastat.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Krediidiasutus ei pea omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on kahjumäärade prognoosimiseks sobilikumad.
Liikmesriigid võivad krediidiasutustel lubada kasutada IRB meetodi rakendamisel kaheaastast ajavahemikku hõlmavaid asjaomaseid andmeid.
Kõnealust ajavahemikku pikendatakse igal aastal ühe aasta võrra kuni asjaomased andmed hõlmavad viieaastast ajavahemikku.
Justification
See Amendment to Article 154(5).
Muudatusettepanek
294
VII lisa 4. osa lõige 78
78.
Kui krediidiasutus ei vasta VIII lisas sätestatud tagatisele esitatavatele miinimumtingimustele, ei võta ta LGD hinnangutes arvesse summasid, mida loodetakse hüvitada asjaomase tagatise arvel .
78.
Kui LGD hinnangud võtavad arvesse tagatise olemasolu, peavad krediidiasutused paika panema VIII lisa 2. osa sätetega üldiselt vastavuses olevad sisenõuded tagatiste haldamise süsteemidele, õiguskindlusele ja riskijuhtimisele .
Justification
The Commission’s proposal would severely restrict the use of the Advanced IRB approach and would not be in keeping with the Basel Framework; the suggested changes bring them back in line.
The draft proposed by the Commission might imply that if purchased credit risk mitigation does not meet all the requirements throughout Annex VIII, then own-LGD estimates cannot reflect the degree of credit risk mitigation obtained.
This is impractical because it will require firms with relatively complex collateralised transactions to distinguish, within the estimated LGD, the cash collected from risk mitigation meeting the requirements and that collected from mitigation that does not meet the requirements.
It is also unnecessary because own-LGD estimates must take into consideration any available relevant information, including any instrument that historically can be demonstrated to have an effect on LGD.
Moreover, advanced IRB banks started developing their LGD methodologies in the understanding that they could bring in their own internal operational and eligibility requirements for collateral as long as they could base their LGD ratings on historical evidence, i.e. validate them, and as long as those methodologies would be validated by their supervisors.
Compared to a previous version of the proposed Directive, the stronger wording of paragraph 78 now suddenly means that what has been developed is not good enough.
It would oblige banks to rebuild their models that they have been so far developing to calculate LGD estimates and will not provide any incentives to go for the most advanced approach.
Muudatusettepanek
295
VII lisa 4. osa lõige 79
79.
Ebatõenäoliselt laekuvate nõuete puhul kasutab krediidiasutus täpseimat oodatava kahju hinnangut iga nõude kohta, võttes arvesse tegelikku majanduslikku olukorda ja nõude staatust.
79.
Ebatõenäoliselt laekuvate nõuete puhul kasutab krediidiasutus täpseimate oodatava kahju hinnangute summat iga nõude kohta, võttes arvesse tegelikku majanduslikku olukorda ja nõude staatust ning ootamatute kahjude tekkimise võimalust tagasimaksmisperioodi ajal.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement as regards the UL/EL Approach, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
296
VII lisa 4. osa lõige 81
81.
LGD hinnangud peavad põhinema vähemalt ühe andmeallika puhul vähemalt seitsme aasta andmetel.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
81.
LGD hinnangud peavad põhinema vähemalt ühe andmeallika puhul vähemalt nelja aasta andmetel.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Justification
The aim is to prevent excessive divergence of exposures between the basic approach and the progressive IRB approach.
Muudatusettepanek
297
VII lisa 4. osa lõige 85
85.
LGD hinnangud põhinevad vähemalt viie aasta andmetel.
Olenemata lõikest 73, ei pea krediidiasutus omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on kahjumäärade prognoosimiseks sobilikumad.
85.
LGD hinnangud põhinevad vähemalt viie aasta andmetel.
Olenemata lõikest 73, ei pea krediidiasutus omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on kahjumäärade prognoosimiseks sobilikumad.
Liikmesriigid võivad krediidiasutustel lubada kasutada IRB meetodi rakendamisel kaheaastast ajavahemikku hõlmavaid asjaomaseid andmeid.
Kõnealust ajavahemikku pikendatakse igal aastal ühe aasta võrra kuni asjaomased andmed hõlmavad viieaastast ajavahemikku.
Justification
See Amendment to Article 154(5).
Muudatusettepanek
298
VII lisa 4. osa lõige 86
86.
Krediidiasutused hindavad ümberhindamistegureid tehingupõhise reitinguklassi või kogumi lõikes vastavalt keskmisele tegelikule ümberhindamistegurile tehingupõhise reitinguklassi või kogumi lõikes, kasutades selleks kõiki andmeallikates täheldatud maksejõuetuse juhtumeid (maksejõuetusega kaalutud keskmine).
86.
Krediidiasutused hindavad ümberhindamistegureid tehingupõhise reitinguklassi või kogumi lõikes vastavalt keskmisele eeldatavale tegelikule ümberhindamistegurile tehingupõhise reitinguklassi või kogumi lõikes, kasutades selleks kõiki andmeallikates täheldatud maksejõuetuse juhtumeid (maksejõuetusega kaalutud keskmine).
Justification
The clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
299
VII lisa 4. osa lõige 92
92.
Ümberhindamisteguri hinnangud põhinevad vähemalt seitsme aasta andmetel vähemalt ühe andmeallika kohta.
Kui olemasolev vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
92.
Ümberhindamisteguri hinnangud põhinevad vähemalt nelja aasta andmetel vähemalt ühe andmeallika kohta.
Kui kasutatav vaatlusperiood kestab mis tahes allika puhul kauem ja need andmed on asjakohased, kasutatakse pikemat perioodi.
Justification
The aim is to prevent excessive divergence of exposures between the basic approach and the progressive IRB approach.
Muudatusettepanek
300
VII lisa 4. osa lõige 94
94.
Ümberhindamisteguri hinnangud peavad põhinema vähemalt viie aasta andmetel.
Olenemata lõikest 86, ei pea krediidiasutus omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on tuleviku krediidikasutuse prognoosimiseks sobivamad.
94.
Ümberhindamisteguri hinnangud peavad põhinema vähemalt viie aasta andmetel.
Olenemata lõikest 86, ei pea krediidiasutus omistama samasugust tähtsust ajaloolistele andmetele, kui ta suudab veenda asjaomast pädevat asutust selles, et hilisemad andmed on tuleviku krediidikasutuse prognoosimiseks sobivamad.
Liikmesriigid võivad krediidiasutustel lubada kasutada IRB meetodi rakendamisel kaheaastast ajavahemikku hõlmavaid asjaomaseid andmeid.
Kõnealust ajavahemikku pikendatakse igal aastal ühe aasta võrra kuni asjaomased andmed hõlmavad viieaastast ajavahemikku.
Justification
See Amendment to Article 154(5).
Muudatusettepanek
301
VII lisa 4. osa lõige 97
97.
Krediidiasutused peavad selgelt määratlema kriteeriumid selliste garantii andjate suhtes, keda nad tunnustavad riskiga kaalutud varade arvutamisel.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
302
VII lisa 4. osa lõige 100
100.
Krediidiasutusel peavad olema selgelt määratletud kriteeriumid klasside, kogumite või LGD hinnangute korrigeerimiseks ning jaenõuete ja aktsepteeritud ostetud nõuete puhul riskipositsioonide klassidesse või kogumitesse jagamise kord, et kajastada garantiide mõju riskiga kaalutud varade arvutamisele.
Need kriteeriumid peavad vastama lõigetes 18–30 sätestatud miinimumtingimustele.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
303
VII lisa 4. osa lõige 123
123.
Reitingute ja hinnangute andmise protsessi kõik olulised aspektid kinnitavad krediidiasutuse juhatus või selle määratud komisjon ja nõukogu.
Nimetatud pooltel peavad olema üldised teadmised krediidiasutuse reitingusüsteemidest ja üksikasjalikud teadmised sellega seotud tegevusaruannetest.
123.
Reitingute ja hinnangute andmise protsessi kõik olulised aspektid kinnitavad artiklis 11 osutatud krediidiasutuse juhtorgan või selle määratud komisjon ja nõukogu.
Nimetatud pooltel peavad olema üldised teadmised krediidiasutuse reitingusüsteemidest ja üksikasjalikud teadmised sellega seotud tegevusaruannetest.
Justification
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
304
VII lisa 4. osa lõige 124
124.
Nõukogu teavitab juhatust või selle määratud komisjoni kehtestatud eeskirjades tehtud olulistest muudatustest või nende suhtes ettenähtud eranditest, mis mõjutavad oluliselt krediidiasutuse reitingusüsteemide operatsioone.
124.
Nõukogu teavitab artiklis 11 osutatud juhtorganit või selle määratud komisjoni kehtestatud eeskirjades tehtud olulistest muudatustest või nende suhtes ettenähtud eranditest, mis mõjutavad oluliselt krediidiasutuse reitingusüsteemide operatsioone.
Justification
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
305
VII lisa 4. osa lõige 130
130.
Siseauditiga kontrollitakse vähemalt kord aastas krediidiasutuse reitingusüsteeme ja selle operatsioone, sealhulgas krediidifunktsiooni operatsioone ning PD, LGD, EL ja ümberhindamistegurite hinnanguid.
Läbivaatamisel hinnatakse muu hulgas vastavust kõikidele kohaldatavatele miinimumtingimustele.
130.
Siseaudit või teine võrreldav sõltumatu auditeerimisüksus kontrollib vähemalt kord aastas krediidiasutuse reitingusüsteeme ja selle operatsioone, sealhulgas krediidifunktsiooni operatsioone ning PD, LGD, EL ja ümberhindamistegurite hinnanguid.
Läbivaatamisel hinnatakse muu hulgas vastavust kõikidele kohaldatavatele miinimumtingimustele.
Justification
The possibility of authorising an auditing unit other than the internal audit to carry out the review should be provided for, to allow for the eventuality of the internal audit’s not possessing the necessary capabilities to review the credit institution’s rating systems.
Muudatusettepanek
306
VIII lisa 1. osa lõike 7 esimese lõigu punkt c a (uus)
c a) Pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud tagatiseks füüsilisi esemeid, välja arvatud eespool nimetatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
i) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
ii) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
Asutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest.
Justification
The category “other collateral” includes liens on ships and aircraft.
The market values of these collateral assets are readily determined, producing effective reduction of risk.
But their credit risk mitigation effect is recognised only in the IRB approach.
Our hope is that these types of collateral, which are quite widely used in the credit market, can go towards reducing capital charges for banks adopting the Standardised approach as well.
Muudatusettepanek
307
VIII lisa 1. osa lõike 7 teise lõigu punkt i
i) võlainstrumendid, mille on välja lasknud piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena keskvalitsusele, kelle jurisdiktsioonis nad VI lisa kohaselt asuvad;
i) võlainstrumendid, mille on välja lasknud piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena keskvalitsusele, kelle jurisdiktsioonis nad artiklite 78–83 kohaselt asuvad;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
308
VIII lisa 1. osa lõike 7 teise lõigu punkt i a (uus)
i a) võlainstrumendid, mille on välja lasknud avaliku sektori asutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse kui keskvalitsustele esitatavaid nõudeid vastavalt VI lisa 1. osa lõikele 15a.
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
309
VIII lisa 1. osa lõike 7 kolmanda lõigu punkt iii
(iii) võlainstrumendid, mille on välja lasknud mitmepoolsed arengupangad, välja arvatud need, kelle suhtes kohaldatakse artiklite 78–83 alusel 0% riskikaalu.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
310
VIII lisa 1. osa lõige 10 a (uus)
Saadaolevad nõuded
10 a.
Pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud tagatiseks saadaolevaid summasid, mis tulenevad kommertstehingust või tehingust, mille esialgne lõpptähtaeg on kuni üks aasta.
Aktsepteeritud saadaolevad nõuded ei või sisaldada neid, mida seostatakse väärtpaberistamise, allosaluste või krediididerivatiividega või seotud osapoolte võlgnevustega.
Justification
See justification to Amendment to Annex VIII, part 1, paragraph 10 a (new).
Muudatusettepanek
311
VIII lisa 1. osa lõige 10 b (uus)
Muu füüsiline tagatis
10 b.
Pädevad asutused võivad aktsepteeritud tagatiseks pidada füüsilisi esemeid, välja arvatud lõigetes 11–17 sätestatud esemed, kui on täidetud järgmised tingimused:
a) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
b) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
Asutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest.
Justification
See justification to Amendment to Annex VIII, part 1, paragraph 10 a (new).
Muudatusettepanek
312
VIII lisa 1. osa lõike 13 sissejuhatus
13.
Elamukinnisvara, milles omanik elab või millesse ta kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, ning kommertskinnisvara, s.t bürood ja muud äripinnad, võib pidada aktsepteeritud tagatiseks, kui on täidetud järgmised tingimused:
13.
Elamukinnisvara, milles omanik või sihtotstarbelise erainvesteerimisühingu korral tegelik omanik elab või millesse ta kavatseb elama asuda või mille ta on üürile andnud, ning kommertskinnisvara, s.t bürood ja muud äripinnad, võib pidada aktsepteeritud tagatiseks, kui on täidetud järgmised tingimused:
Justification
In the high net worth market many individuals purchase their properties through Special Purpose Vehicles for a number of reasons.
Failure to allow these SPVs to be treated as retail exposures penalises credit institutions (i.e. requires higher capital) especially small banks who tend to specialise in the high net worth market.
Muudatusettepanek
313
VIII lisa 1. osa lõike 13 punkt a
a) vara väärtus ei sõltu oluliselt võlgniku krediidikvaliteedist.
See tingimus ei välista olukordi, kus puhtalt makromajanduslikud tegurid mõjutavad nii vara väärtust kui ka laenuvõtja tagasimakse suutlikkust;
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
314
VIII lisa 1. osa lõike 13 punkt b
b) laenuvõtja risk ei sõltu oluliselt alusvara või projekti väärtuse arengust, vaid pigem laenuvõtja võimest maksta võlg tagasi teistest allikatest.
Sellisel juhul ei või laenu tagasimaksmine sõltuda oluliselt mis tahes rahakäibest, mis on saadud seoses tagatiseks antud alusvaraga.
b) laenuvõtja risk ei sõltu oluliselt alusvara või projekti väärtuse arengust, vaid pigem laenuvõtja võimest maksta võlg tagasi teistest allikatest lisaks kinnisvara rahakäibele .
Justification
Persons with substantial own funds often purchase property via personal investment companies although these are not really undertakings.
Private property loans are often based on the property cash-flow as a source of redemption.
This must continue to be possible under the IRB approach.
Muudatusettepanek
315
VIII lisa 1. osa lõige 17
17.
Liikmesriigi pädevad asutused võivad vabastada asutused nõudmisest, mille kohaselt need peavad täitma lõike 13 punktis b esitatud tingimust asjaomase liikmesriigi territooriumil asuva kommertskinnisvara puhul, kui pädevad asutused suudavad tõendada, et asjaomane turg on hästi arenenud ja traditsioonidega ning selle kahjumäärad, mis tulenevad kommertskinnisvaraga tagatud antud laenudest, vastavad järgmistele tingimustele:
17.
Liikmesriigi pädevad asutused võivad vabastada krediidiasutused nõudmisest, mille kohaselt need peavad täitma lõike 13 punktis b esitatud tingimust asjaomase liikmesriigi territooriumil asuva kommertskinnisvara puhul, kui pädevad asutused suudavad tõendada, et asjaomane turg on hästi arenenud ja traditsioonidega ning selle kahjumäärad, mis tulenevad kommertskinnisvaraga tagatud antud laenudest, vastavad järgmistele tingimustele:
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) ei või mis tahes aastal ületada 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust ;
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) kommertskinnisvaraga tagatud laenudest tulenev kahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,3% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest ;
b) kommertskinnisvaraga tagatud laenust tulenev kogukahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,5% tagasimaksmata laenust .
b) kommertskinnisvaraga tagatud laenudest tulenev kogukahjum ei või mis tahes aastal ületada 0,5% kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
316
VIII lisa 1. osa lõige 19
19.
Liikmesriigi pädevad asutused , kes ei kasuta lõikes 17 sätestatud vabastusõigust, võivad pidada aktsepteeritud kommertskinnisvaraks seda, mis on muus liikmesriigis vabastusõigusega aktsepteeritavaks tunnistatud.
19.
Liikmesriigi pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud kommertskinnisvaraks seda, mis on muus liikmesriigis lõikes 17 sätestatud vabastusõigusega aktsepteeritavaks tunnistatud.
Justification
The Council’s proposed clarification is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
317
VIII lisa 1. osa lõike 21 sissejuhatus
21.
Pädevad asutused võivad pidada aktsepteeritud tagatiseks füüsilisi esemeid, välja arvatud lõigetes 13–19 sätestatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
21.
Pädevad asutused peavad aktsepteeritud tagatiseks füüsilisi esemeid, välja arvatud lõigetes 13–19 sätestatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
Justification
Abolishes national authorities’ discretionary power.
Muudatusettepanek
318
VIII lisa 1. osa lõike 21 punktid a ja b
a) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
i) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
b) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
Asutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest;
ii) tagatise üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
Krediidiasutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
319
VIII lisa 1. osa lõike 26 sissejuhatus
26.
Järgmisi pooli võib pidada aktsepteeritud krediidiriski kaudse kaitse andjateks:
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
320
VIII lisa 1. osa lõike 26 punkt e
e) avaliku sektori asutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitlevad pädevad asutused artiklite 78–83 alusel nõuetena asutustele;
e) avaliku sektori asutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitlevad pädevad asutused artiklite 78–83 alusel nõuetena asutustele või keskvalitsustele ;
Justification
Follows from amendment 111 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
321
VIII lisa 1. osa lõike 26 punkt g a (uus)
g a) füüsilised isikud.
Justification
As long as private individuals have a rating that has been assigned via a validated model, private individuals should be recognised as eligible providers of unfunded protection.
Muudatusettepanek
322
VIII lisa 2. osa lõike 3 punkt a
a) neil peab olema hästi põhjendatud õiguslik alus ja need peavad olema kohaldatava õiguse alusel juriidiliselt jõustatavad, sealhulgas vastaspoole maksejõuetuse või pankroti korral;
a) nad peavad olema juriidiliselt kehtivad ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides jõustatavad, sealhulgas vastaspoole maksejõuetuse või pankroti korral;
Justification
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
323
VIII lisa 2. osa lõike 4 punkt a
a) peab neil olema hästi põhjendatud õiguslik alus ja need peavad olema kohaldatava õiguse alusel juriidiliselt jõustatavad, sealhulgas vastaspoole pankroti või maksejõuetuse korral;
a) nad peavad olema juriidiliselt kehtivad ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides jõustatavad, sealhulgas vastaspoole pankroti või maksejõuetuse korral;
Justification
The Council’s amendment, to improve consistency in the text, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
324
VIII lisa 2. osa lõike 6 punkti a teine lõik
Võlgniku või samasse kontserni kuuluva muu seotud äriühingu väljalastud väärtpabereid ei aktsepteerita.
Võlgniku või samasse kontserni kuuluva muu seotud äriühingu väljalastud väärtpabereid ei aktsepteerita.
Võlgniku enda väljalastud tagatud võlakirju VI lisa lõigete 65–67 tähenduses võib siiski pidada aktsepteeritavaks, kui need paigutatakse tagasiostutehingute tagatiseks, eeldusel et on täidetud käesoleva punkti esimeses lõigus sätestatud tingimus.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
325
VIII lisa 2. osa lõike 8 punkti a ainus lõik
Hüpoteegi kanne või kinnisvarapant peab olema kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides juriidiliselt täitmisele pööratav ning hüpoteek või kinnisvarapant tuleb õigeaegselt ja nõuetekohaselt registreerida.
Kokkulepetes peab sisalduma täitmisele pööratav kinnipidamisõigus (s.t kõik juriidilised tingimused pandi seadmiseks peavad olema täidetud).
Krediidiriski kaitse leping ja selle aluseks olev juriidiline menetlus peavad võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
Hüpoteegi kanne või kinnisvarapant peab olema kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal ajaomastes jurisdiktsioonides juriidiliselt täitmisele pööratav ning hüpoteek või kinnisvarapant tuleb õigeaegselt ja nõuetekohaselt registreerida.
Kokkulepetes peab sisalduma täitmisele pööratav kinnipidamisõigus (s.t kõik juriidilised tingimused pandi seadmiseks peavad olema täidetud).
Krediidiriski kaitse leping ja selle aluseks olev juriidiline menetlus peavad võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
Justification
Point (a) needs clarifying so that credit institutions do not have to check all 25 jurisdictions at the time of concluding a credit agreement.
Rather they need only check the jurisdictions that are relevant to the checking situation concerned.
Muudatusettepanek
326
VIII lisa 2. osa lõike 8 punkti b esimene lõik
Vara väärtust peab kontrollima pidevalt ja vähemalt kord aastas.
Kontroll peab olema sagedasem, kui turutingimused muutuvad märkimisväärselt.
Vara väärtuse kontrollimisel ja ümberhindamist vajava vara kindlakstegemisel võib kasutada statistilisi meetodeid.
Vara hindab sõltumatu hindaja, kui andmed viitavad vara väärtuse võimalikule olulisele langusele üldiste turuhindade suhtes.
Laenude puhul, mis ületavad 3 miljonit eurot või 5% krediidiasutuse omavahenditest, hindab sõltumatu hindaja vara väärtust vähemalt iga kolme aasta tagant.
Vara väärtust peab kontrollima pidevalt ja vähemalt kord aastas kommertskinnisvara puhul ning kord kolme aasta jooksul elamukinnisvara puhul .
Kontroll peab olema sagedasem, kui turutingimused muutuvad märkimisväärselt.
Vara väärtuse kontrollimisel ja ümberhindamist vajava vara kindlakstegemisel võib kasutada statistilisi meetodeid.
Vara hindamise vaatab üle sõltumatu hindaja, kui andmed viitavad vara väärtuse võimalikule olulisele langusele üldiste turuhindade suhtes.
Laenude puhul, mis ületavad 3 miljonit eurot või 5% krediidiasutuse omavahenditest, vaatab sõltumatu hindaja vara väärtuse üle vähemalt iga kolme aasta tagant.
Justification
Your rapporteur endorses the Council’s amendment increasing the minimum valuation review period for residential real estate from one to three years.
Furthermore, as the Council proposes, loans in excess of EUR 3 million or 5% of the own capital of a credit institution, should be exempted from the requirement of a three-yearly valuation by an external assessor, and it should first be established whether a revaluation is in fact necessary.
Muudatusettepanek
327
VIII lisa 2. osa lõike 9 punkti a alapunkt iv
iv) Tagatiskokkulepped peavad olema nõuetekohaselt vormistatud ning sisaldama selget ja usaldusväärset menetlust tagatise õigeaegseks realiseerimiseks.
Krediidiasutused tagavad oma menetlustes, et järgitakse mis tahes õiguslikke tingimusi, mis on vajalikud kliendi maksejõuetuks kuulutamiseks ja tagatise õigeaegseks sissenõudmiseks.
Laenuvõtja rahaliste raskuste või maksejõuetuse korral on krediidiasutusel seaduslik õigus müüa või loovutada saadaolevad nõuded teistele pooltele ilma nõuete võlgnike nõusolekuta.
iv) Tagatiskokkulepped peavad olema nõuetekohaselt vormistatud ning sisaldama selget ja usaldusväärset menetlust tagatise õigeaegseks realiseerimiseks.
Krediidiasutused tagavad oma menetlustes, et järgitakse mis tahes õiguslikke tingimusi, mis on vajalikud laenuvõtja maksejõuetuks kuulutamiseks ja tagatise õigeaegseks sissenõudmiseks.
Laenuvõtja rahaliste raskuste või maksejõuetuse korral on krediidiasutusel seaduslik õigus müüa või loovutada saadaolevad nõuded teistele pooltele ilma nõuete võlgnike nõusolekuta.
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
328
VIII lisa 2. osa lõike 9 punkti b alapunkt ii
ii) Riskipositsiooni ja saadaolevate nõuete väärtuse vahe peab kajastama kõiki asjakohaseid tegureid, sealhulgas sissenõudmise kulu, üksiku laenuvõtja panditud nõuete kogumi sisest kontsentreerumist ja potentsiaalset kontsentratsiooniriski krediidiasutuste kõikide riskipositsioonide ulatuses lisaks krediidiasutuse üldmetoodikaga kontrollitavale.
Krediidiasutusel peab olema saadaolevate nõuete jaoks asjakohane pidev jälgimiskord.
Jälgitakse krediidiasutuse üldistest kontsentreerumise piirmääradest kinnipidamist.
Täiendavalt tuleb vaadata korrapäraselt läbi vastavus laenulepingutele, keskkonnaalastele piirangutele ja teistele juriidilistele tingimustele.
ii) Riskipositsiooni ja saadaolevate nõuete väärtuse vahe peab kajastama kõiki asjakohaseid tegureid, sealhulgas sissenõudmise kulu, üksiku laenuvõtja panditud nõuete kogumi sisest kontsentreerumist ja potentsiaalset kontsentratsiooniriski krediidiasutuste kõikide riskipositsioonide ulatuses lisaks krediidiasutuse üldmetoodikaga kontrollitavale.
Krediidiasutusel peab olema saadaolevate nõuete jaoks asjakohane pidev jälgimiskord.
Täiendavalt tuleb vaadata korrapäraselt läbi vastavus laenulepingutele, keskkonnaalastele piirangutele ja teistele juriidilistele tingimustele.
Justification
For netting and funded credit protection, it is irrelevant who has provided the collateral.
In 99% of cases it will be provided by the client itself.
Furthermore, though there can be concentrations in the underlying parties on whom a bank’s client has a claim, it is impossible for an international bank with many different legal entities and systems to combine the data of the receivable issuers to identify these concentrations.
In addition, this is a double default issue and we note that the issue of double default is being examined by the Basel/IOSCO Trading Book.
Muudatusettepanek
329
VIII lisa 2. osa lõike 10 punkt a
a) Tagatiskokkulepe peab olema õiguslikult täitmisele pööratav kõikide kohaldatavate õiguste alusel ja võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
a) Tagatiskokkulepe peab olema õiguslikult kehtiv ja kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides täitmisele pööratav ning võimaldama krediidiasutusel realiseerida kaitse väärtus mõistliku ajavahemiku jooksul.
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
330
VIII lisa 2. osa lõike 10 punkt f
f) Krediidiasutuse krediidieeskirjad seoses tehingu struktuuriga peavad käsitlema asjakohaseid tagatise tingimusi varade suhtes, tagatise kiire realiseerimise võimalikkust, hinna või turuväärtuse kiire ja objektiivse väärtuse kindlaksmääramist, väärtust käsitlevate andmete kättesaadavuse sagedust (sealhulgas eksperthinnang) ja tagatise väärtuse volatiilsust.
f) Krediidiasutuse krediidieeskirjad seoses tehingu struktuuriga peavad käsitlema asjakohaseid tagatise tingimusi varade suhtes, tagatise kiire realiseerimise võimalikkust, hinna või turuväärtuse kiire ja objektiivse väärtuse kindlaksmääramist, väärtust käsitlevate andmete kättesaadavuse sagedust (sealhulgas eksperthinnang) ja tagatise väärtuse volatiilsust või volatiilsusega sarnast näitajat .
Justification
While it is common practice for a credit institution’s credit policy to address the type of exposure and to whom it is made, including taking into account collateral values, this requirement may lead to misinterpretation.
Indeed, while for some types of assets such as motor cars and aircrafts for example an institution is able to be aware of value fluctuations, for others this is difficult to determine.
Muudatusettepanek
331
VIII lisa 2. osa lõike 11 punkt b
b) liisinguandja peab kohaldama usaldusväärset riskijuhtimist vara asukoha, selle kasutuse, vanuse ja kavandatud vananemise suhtes;
b) liisinguandja peab kohaldama usaldusväärset riskijuhtimist liisitud vara kasutuse, vanuse ja kavandatud kasutusaja suhtes , sealhulgas asjakohast järelevalvet tagatise väärtuse üle ;
Justification
The lessor cannot keep constant track of the asset’s location but as property owner can find the location only within a specific period of notice.
Muudatusettepanek
332
VIII lisa 2. osa lõike 11 punkt d
d) erinevus materiaalse vara kulumise määra ja liisingmaksete amortiseerumise määra vahel ei või olla nii suur, et see ületaks liisitavate varade krediidiriski maandava mõju.
d) erinevus amortiseerumata summa väärtuse ja tagatise turuväärtuse vahel ei või olla nii suur, et see ületaks liisitavate varade krediidiriski maandava mõju , kui seda ei ole tagatud juba LGD taseme arvutamisel .
Justification
The value of the unamortised amount should not deviate too far from the market value.
Also the requirement is effective only if the risk of the basic asset value has not already been taken into account when calculating the LGD.
Muudatusettepanek
333
VIII lisa 2. osa lõike 12 punkt a
a) laenuvõtja nõue kolmandale asutusele on otseselt panditud või loovutatud laenu andvale krediidiasutusele;
a) laenuvõtja nõue kolmandale asutusele on otseselt panditud või loovutatud laenu andvale krediidiasutusele ning selline pantimine või loovutamine on juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides ;
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
334
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt c
c) elukindlustust andvat äriühingut on teavitatud pantimisest või loovutamisest ja selle tulemusel ei või ta lepingut tühistada ega maksta lepingujärgseid summasid ilma laenu andva krediidiasutuse nõusolekuta;
c) elukindlustust andvat äriühingut on teavitatud pantimisest või loovutamisest ja selle tulemusel ei või ta maksta lepingujärgseid summasid ilma laenu andva krediidiasutuse nõusolekuta;
Justification
Cancelling the insurance contract cannot be made dependent upon the consent of the lending credit institution, since the reasons for cancellation naturally derive from the relationship between insured and insurer.
Muudatusettepanek
335
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt d
d) poliisis peab olema määratletud tagasiostuväärtus, mida ei või vähendada;
d) poliisi määratletud tagasiostuväärtust ei või vähendada;
Justification
Point 13(d) needs amending since as a rule the insurance policy does not contain details of the surrender value.
Muudatusettepanek
336
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt g
g) krediidiriski kaitse peab olema antud laenu tähtajaks;
g) krediidiriski kaitse peab olema antud laenu tähtajaks; kui see ei ole võimalik põhjusel, et kindlustussuhe lõpeb varem kui laenusuhe, peab krediidiasutus tagama, et kindlustuslepingust tulenev summa jääb krediidiasutuse jaoks tagatiseks kuni krediidilepingu kestuse lõpuni;
Justification
As a rule the terms of the insurance contract and the credit agreement are not congruent.
The addition takes this fact into account.
Muudatusettepanek
337
VIII lisa 2. osa lõike 13 punkt h
h) pant peab olema juriidiliselt täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides.
pant või loovutamine peab olema juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal asjaomastes jurisdiktsioonides.
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
338
VIII lisa 2. osa lõike 14 punkt d
d) krediidiriski kaitse peab olema juriidiliselt täitmisele pööratav kõikides asjaomastes jurisdiktsioonides.
d) krediidiriski kaitse peab olema juriidiliselt kehtiv ja täitmisele pööratav kõikides krediidilepingu sõlmimise ajal asjaomastes jurisdiktsioonides.
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
339
VIII lisa 2. osa lõike 16 sissejuhatus
16.
Kui riskipositsioon on kaitstud garantiiga, mille on edasi garanteerinud keskvalitsus või keskpank, piirkondlik omavalitsus või kohalikud ametiasutused, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena riigile , kelle jurisdiktsioonis need asuvad vastavalt artiklitele 78–83, mitmepoolne arengupank, kelle suhtes kohaldatakse 0% riskikaalu vastavalt artiklitele 78–83, või avaliku sektori asutus, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena krediidiasutustele vastavalt artiklitele 78–83, võib riskipositsiooni käsitleda kõnesoleva üksuse antud garantiiga kaitstud riskipositsioonina, eeldusel et on täidetud järgmised tingimused:
16.
Kui riskipositsioon on kaitstud garantiiga, mille on otseselt või kaudselt edasi garanteerinud keskvalitsus või keskpank, piirkondlik omavalitsus , kohalikud ametiasutused või avaliku sektori üksus , kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena keskvalitsusele , kelle jurisdiktsioonis need asuvad vastavalt artiklitele 78–83, mitmepoolne arengupank, kelle suhtes kohaldatakse 0% riskikaalu vastavalt artiklitele 78–83, või avaliku sektori asutus, kellele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena krediidiasutustele vastavalt artiklitele 78–83, võib riskipositsiooni käsitleda kõnesoleva üksuse antud garantiiga kaitstud riskipositsioonina, eeldusel et on täidetud järgmised tingimused:
Justification
The way in which eligible counter-guarantors operate in the various Member States is not homogeneous.
In some countries the eligible counter-guarantor guarantees directly the guarantor.
In others, it guarantees the guarantor indirectly via a technical means which is normally a guarantee fund.
It is important that the directive maintains a neutral stance vis à vis the technique eligible guarantors choose to operate with due to the specific conditions prevailing in a given national market.
The three conditions specified at the end of the paragraph, and in particular the requirement for competent authorities to be satisfied ensures in all admissible cases that any chosen technical means does not create any prudential concern.
Muudatusettepanek
340
VIII lisa 2. osa lõike 17 punkt a
a) vastaspoole garantii kasutamist põhjustava maksejõuetuse / mittemaksmise korral on laenu andval krediidiasutusel õigus nõuda garantii andjalt õigeaegselt nõude alusel võlgnetavat mis tahes rahasummat, mille suhtes kaitse on antud.
Makse tegemine garantii andja poolt ei eelda seda, et laenu andev krediidiasutus peaks kõigepealt võlgnikule nõude esitama.
a) vastaspoole garantii kasutamist põhjustava maksejõuetuse ja/või mittemaksmise korral on laenu andval krediidiasutusel õigus nõuda garantii andjalt õigeaegselt nõude alusel võlgnetavat mis tahes rahasummat, mille suhtes kaitse on antud.
Makse tegemine garantii andja poolt ei eelda seda, et laenu andev krediidiasutus peaks kõigepealt võlgnikule nõude esitama.
Kaudse krediidiriski kaitse korral, mis katab eluaseme hüpoteeklaenud, peavad lõike 14 punkti c alapunktis iii ja lõike 17 punktis a toodud nõuded olema täidetud 24 kuu jooksul.
Justification
The Council’s proposed clarification and improvement in the consistency of the text is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
341
VIII lisa 2. osa lõike 18 sissejuhatus
18.
Vastastikuste garantiide raames antud garantiide puhul, mida pädevad asutused sellisel eesmärgil tunnustavad või mille on andud lõikes 16 osutatud üksus või millele selline üksus on andnud edasigarantii, võib punktis a sätestatud tingimusi lugeda täidetuks, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
18.
Vastastikuste garantiide raames antud garantiide puhul, mida pädevad asutused sellisel eesmärgil tunnustavad või mille on andnud lõikes 16 osutatud üksus või millele selline üksus on andnud edasigarantii, loetakse lõike 17 punktis a sätestatud tingimused täidetuks, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
Justification
The Council’s amendment abolishing the national discretionary power is hereby endorsed.
Correction of paragraph reference.
Muudatusettepanek
342
VIII lisa 2. osa lõike 18 punkt a
a) pädevad asutused on veendunud, et laenu andval krediidiasutusel on õigus saada garantii andjalt õigeaegselt garantii antud kattega proportsionaalne esialgne makse, mis arvestuste kohaselt vastab majandusliku kahju umbkaudsele suurusele, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tulenev kahju, mis võib laenu andval krediidiasutusel tekkida;
a) laenu andval krediidiasutusel on õigus saada garantii andjalt õigeaegselt garantii antud kattega proportsionaalne esialgne makse, mis arvestuste kohaselt vastab majandusliku kahju umbkaudsele suurusele, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tulenev kahju, mis võib laenu andval krediidiasutusel tekkida;
Justification
The Council’s amendment abolishing the national discretionary power is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
343
VIII lisa 2. osa lõike 18 punkt b
b) pädevad asutused on muul viisil veendunud , et garantii pakub piisavat kaitset kahju eest , sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest.
b) laenu andev krediidiasutus suudab tõendada , et garantii kahju eest kaitsev mõju , sealhulgas võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest , õigustab sellist käsitlemist .
Justification
Analogous to the justification relating to paragraph 16.
Muudatusettepanek
344
VIII lisa 2. osa lõike 19 punkti a alapunkt i
i) maksmata jätmise hetkel kehtivate krediididerivatiivi alusvaraks oleva võlainstrumendi tingimuste kohaselt maksmisele kuuluvate summade maksmata jätmine (arvestatakse ka ajapikendust, mis on üldjoontes võrdne alusvaraks olevale võlainstrumendile määratud ajapikendusega või sellest lühem);
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
345
VIII lisa 2. osa lõike 19 punkt b
b) kui krediididerivatiiviga määratletud krediidikvaliteeti mõjutavad sündmused ei hõlma krediididerivatiivi alusvaraks oleva võlainstrumendi ümberstruktureerimist nagu kirjeldatud punkti a kolmandas alapunktis , võib krediidiriski kaitset siiski tunnustada, kui vähendatakse 3. osa lõikes 84 sätestatud tunnustatud väärtust;
b) kui krediididerivatiiviga määratletud krediidikvaliteeti mõjutavad sündmused ei hõlma krediididerivatiivi alusvaraks oleva võlainstrumendi ümberstruktureerimist nagu kirjeldatud punkti a alapunktis iii , võib krediidiriski kaitset siiski tunnustada, kui vähendatakse 3. osa lõikes 84 sätestatud tunnustatud väärtust;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
346
VIII lisa 3. osa lõige 1
1.
Kui 4.–6. osast ei tulene teisiti ja eeldusel, et 1. ja 2. osa tingimused on täidetud, võib riskiga kaalutud varade arvutamist 1. alajao artiklite 78–83 alusel ja riskiga kaalutud varade ja oodatava kahju arvutamist artiklite 84–89 alusel muuta vastavalt käesoleva osa sätetele.
1.
Kui 4.–6. osast ei tulene teisiti ja eeldusel, et 1. ja 2. osa tingimused on täidetud, võib riskiga kaalutud varade arvutamist artiklite 78–83 alusel ja riskiga kaalutud varade ja oodatava kahju arvutamist artiklite 84–89 alusel muuta vastavalt käesoleva osa sätetele.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
347
VIII lisa 3. osa lõige 6
6.
Iga väärtpaberiliigi netopositsiooni arvutamiseks lahutatakse tasaarvelduse raamlepingu alusel laenuks antud, müüdud või antud seda liiki väärtpaberi koguväärtusest lepingu alusel laenuks saadud, ostetud või saadud seda liiki väärtpaberi koguväärtus.
6.
Iga väärtpaberi- või kaubaliigi netopositsiooni arvutamiseks lahutatakse tasaarvelduse raamlepingu alusel laenuks antud, müüdud või antud seda liiki väärtpaberi või kauba koguväärtusest lepingu alusel laenuks saadud, ostetud või saadud seda liiki väärtpaberi või kauba koguväärtus.
Justification
The Council’s proposed amendments on the treatment of commodity transactions are hereby endorsed.
Muudatusettepanek
348
VIII lisa 3. osa lõige 12
12.
Kui arvutatakse täielikult korrigeeritud riskipositsiooni väärtust (E*), mis tuleneb aktsepteeritud repotehinguid ja/või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehinguid ja/või muid kapitaliturupõhiseid tehinguid (välja arvatud derivatiivide tehingud) hõlmava tasaarvelduse raamlepingu kohaldamisest, võib anda krediidiasutusele alternatiivina regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhineva meetodi või sisehinnangute kohastel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhineva meetodi kasutamisele õiguse kasutada sisemudelitel põhinevat meetodit, milles arvestatakse korrelatsioonimõjusid tasaarvelduse raamlepingu kohaldamisalasse kuuluvate väärtpaberipositsioonide vahel ja asjaomaste instrumentide likviidsust.
Sellise meetodi raames kasutatavate sisemudelitega saadakse hinnangud tagamata varade väärtuse potentsiaalsete muutumiste kohta (∑E - ∑C).
12.
Kui arvutatakse täielikult korrigeeritud riskipositsiooni väärtust (E*), võib anda krediidiasutusele õiguse kasutada repotehinguteks ja/või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehinguteks ja/või muudeks kapitaliturupõhisteks tehinguteks (välja arvatud derivatiivide tehingud) sisemudelitel põhinevat meetodit .
Sisemudelid peavad hindama potentsiaalset riski muutust vastavalt allpool toodud miinimumnõuetele ja eelkõige peaksid need arvestama korrelatsioonimõjusid tasaarvelduse raamlepingu kohaldamisalasse kuuluvate väärtpaberipositsioonide vahel ja asjaomaste instrumentide likviidsust.
Mudelid võivad kajastada tasaarveldust, kuid ainult juhtudel, kus tasaarveldus on positsioone hõlmavaid tasaarvelduse raamlepinguid silmas pidades lubatav.
Justification
The draft proposed by the Commission could imply that internal models can only be used if all transactions are covered by a netting agreement.
Credit institutions should be allowed to take account of diversification across their market risk positions with a given counterparty regardless of the applicability of netting.
Netting and diversification are distinct concepts.
The existence of a netting agreement reduces both the current and future exposure to a counterparty.
Diversification, which is recognised in internal models, limits future exposure without the need for a netting agreement being in place.
Muudatusettepanek
349
VIII lisa 3. osa lõige 13
13.
Krediidiasutus võib otsustada kasutada sisemudelite meetodit olenemata sellest, kas ta on eelnevalt valinud krediidiriski määramiseks standardmeetodi või sisereitingutel põhineva meetodi .
Kui krediidiasutus soovib siiski kasutada sisemudelitel põhinevat meetodit, peab ta seda kasutama kõikide vastaspoolte ja väärtpaberite puhul, välja arvatud vähese tähtsusega portfellid, mille puhul võib kasutada regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangute kohastel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit vastavalt lõigetes 5–11 sätestatule.
13.
Krediidiasutus võib otsustada kasutada sisemudelite meetodit olenemata sellest, kas ta on eelnevalt valinud riskiga kaalutud varade arvutamiseks artiklid 78–83 või artiklid 84–89 .
Kui krediidiasutus soovib siiski kasutada sisemudelitel põhinevat meetodit, peab ta seda kasutama kõikide vastaspoolte ja väärtpaberite puhul, välja arvatud vähese tähtsusega portfellid, mille puhul võib kasutada regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangute kohastel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit vastavalt lõigetes 5–11 sätestatule.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
350
VIII lisa 3. osa lõike 17 punkt c
c) 5päevane realiseerimisperiood muude tehingute kui repotehingud või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute korral, mille puhul kasutatakse 10päevast realiseerimisperioodi;
c) 5päevane realiseerimisperiood muude tehingute kui väärtpaberite repotehingud või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute korral, mille puhul kasutatakse 10päevast realiseerimisperioodi;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
351
VIII lisa 3. osa lõige 19
19.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutustel kasutada riskikategooriates ja riskikategooriate vahel üldisi korrelatsioone, kui nad on veendunud, et asutuse süsteem vastastikuste seoste mõõtmiseks on veatu ja seda rakendatakse terviklikult.
19.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutustel kasutada riskikategooriates ja riskikategooriate vahel üldisi korrelatsioone, kui nad on veendunud, et krediidiasutuse süsteem vastastikuste seoste mõõtmiseks on veatu ja seda rakendatakse terviklikult.
Or. en
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
352
VIII lisa 3. osa lõike 21 kolmas lõik
Kui riskiga kaalutud varasid arvutatakse vastavalt 1. alajao artiklitele 78–83, on E iga lepingujärgse riskipositsiooni väärtus, mida kohaldataks krediidiriski kaitse puudumisel.
Kui riskiga kaalutud varasid arvutatakse vastavalt artiklitele 78–83, on E iga lepingujärgse riskipositsiooni väärtus, mida kohaldataks krediidiriski kaitse puudumisel.
Justification
Cross reference / Typographical error .
Muudatusettepanek
353
VIII lisa 3. osa lõike 21 viies lõik
C on seoses iga sellise riskipositsiooniga laenuks võetud, ostetud või saadud väärtpaberite või laenuks võetud või saadud sularaha väärtus.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
354
VIII lisa 3. osa lõige 22
22.
Kapitalinõuete arvutamisel sisemudelite abil kasutavad krediidiasutused mudeli eelnenud tööpäeva väljundeid.
22.
Riskiga kaalutud varade arvutamisel sisemudelite abil kasutavad krediidiasutused mudeli eelnenud tööpäeva väljundeid.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
355
VIII lisa 3. osa lõikele 24 eelnev pealkiri
Sisereitingutel põhinev meetod
IRB meetod
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
356
VIII lisa 3. osa lõige 27
27.
Riskikaalu, mis kuuluks kohaldamisele vastavalt artiklitele 78–83, kui laenuandjal oleks tagatisinstrumendiga seoses otsene riskile avatud positsioon, kohaldatakse nõude selliste osade suhtes, mis on tagatud tunnustatud tagatisega turuväärtuses.
Tagatud osa riskikaal peab olema vähemalt 20%, välja arvatud lõigetes 28–30 sätestatud juhtumid.
Riskipositsiooni ülejäänud osale määratakse riskikaal, mis kuuluks kohaldamisele vastaspoolega seotud tagamata riskipositsiooni suhtes vastavalt artiklitele 78–83.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni.)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
357
VIII lisa 3. osa lõike 34 kaheksas lõik
E on riskipositsiooni väärtus, mis juhul, kui riskipositsioon ei oleks tagatud, määrataks kas artiklite 78–83 või artiklite 84–89 alusel.
E on riskipositsiooni väärtus, mis juhul, kui riskipositsioon ei oleks tagatud, määrataks kas artiklite 78–83 või artiklite 84–89 alusel.
Sel eesmärgil on krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt artiklitele 78–83, II lisas toodud bilansiväliste positsioonide väärtus 100% nende väärtusest, mitte artikli 78 lõikes 1 osutatud protsendid, ning krediidiasutuste puhul, kes arvutavad riskiga kaalutud varasid vastavalt artiklitele 84–89, arvutatakse VII lisa 3. osa lõigetes 11–13 loetletud positsioonide väärtus ümberhindamisteguriga 100%, mitte nimetatud lõigetes toodud ümberhindamistegurite või protsentidega.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
358
VIII lisa 3. osa lõike 37 tabeli 5 teise veeru teine rida
20päevane realiseerimisperiood (%)
10päevane realiseerimisperiood (%)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
359
VIII lisa 3. osa lõige 40
40.
Repotehingute või väärtpaberite laenuks andmise ja võtmise tehingute raames laenuks antud või müüdud mitteaktsepteeritud väärtpaberite puhul on volatiilsusega korrigeerimine sama, mis peamistest indeksitest väljajäävate tunnustatud börsil noteeritud aktsiate puhul.
40.
Repotehingute või väärtpaberite või kaupade laenuks andmise ja võtmise tehingute raames laenuks antud või müüdud mitteaktsepteeritud väärtpaberite või kaupade puhul on volatiilsusega korrigeerimine sama, mis peamistest indeksitest väljajäävate tunnustatud börsil noteeritud aktsiate puhul.
Justification
The Council’s amendment to include commodity loan transactions is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
360
VIII lisa 3. osa lõige 41
41.
Investeerimisfondi aktsepteeritud osakute puhul on volatiilsusega korrigeerimine kõrgeim volatiilsusega korrigeerimine , mis kuuluks lõikes 38 täpsustatud tehingu realiseerimisperioodi arvestades kohaldamisele mis tahes varade suhtes, millesse fondil on õigus investeerida.
41.
Investeerimisfondi aktsepteeritud osakute puhul on volatiilsusega korrigeerimine kaalutud keskmised volatiilsusega korrigeerimised , mis kuuluksid lõikes 38 täpsustatud tehingu realiseerimisperioodi arvestades kohaldamisele varade suhtes, millesse fond on investeerinud .
Kui varad, millesse fond on investeerinud, ei ole krediidiasutusele teada, on volatiilsusega korrigeerimine kõrgeim volatiilsusega korrigeerimine, mis kuuluks kohaldamisele mis tahes varade suhtes, millesse fondil on õigus investeerida.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
361
VIII lisa 3. osa lõige 43
43.
Pädevad asutused võivad lubada lõigetes 48–57 esitatud tingimustele vastavatel asutustel kasutada volatiilsuse sisehinnanguid tagatiste ja riskipositsioonide suhtes kohaldatavate volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks.
43.
Pädevad asutused lubavad lõigetes 48–57 esitatud tingimustele vastavatel krediidiasutustel kasutada volatiilsuse sisehinnanguid tagatiste ja riskipositsioonide suhtes kohaldatavate volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks.
Justification
Alignment with Council proposal.
Replaces amendment 200 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
362
VIII lisa 3. osa lõike 59 esimene lõik
59.
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja punktides a–h sätestatud tingimused on täidetud, võivad pädevad asutused anda krediidiasutusele õiguse jätta kohaldamata lõigete 35–58 alusel arvutatud volatiilsusega korrigeerimised ja kohaldada selle asemel 0% volatiilsusega korrigeerimist.
See võimalus ei kehti krediidiasutuste suhtes, kes kasutavad lõigetes 12–22 sätestatud sisemudelitel põhinevat meetodit.
59.
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja punktides a–h sätestatud tingimused on täidetud, võivad krediidiasutused lõigete 35–58 alusel arvutatud volatiilsusega korrigeerimiste kohaldamise asemel kohaldada 0% volatiilsusega korrigeerimist.
See võimalus ei kehti krediidiasutuste suhtes, kes kasutavad lõigetes 12–22 sätestatud sisemudelitel põhinevat meetodit.
Justification
The Council’s amendment abolishing this national discretionary power is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
363
VIII lisa 3. osa lõike 59 punkt a
a) Nii riskipositsioon kui tagatis on sularaha või väärtpaberid, mis kuuluvad 1. osa lõike 7 punkti b kohaldamisalasse.
a) Nii riskipositsioon kui tagatis on sularaha või võlainstrumendid, mille on välja lasknud keskvalitsused või keskpangad 1. osa lõike 7 punkti b tähenduses ja millele antakse 0% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83 .
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
364
VIII lisa 3. osa lõike 59 punkti h sissejuhatus
h) Pädevad asutused peavad vastaspoolt „kutseliseks turul osalejaks“.
Kutseline turul osaleja võib tähistada järgmisi üksusi:
h) Pädevad asutused peavad vastaspoolt "kutseliseks turul osalejaks".
Kutseline turul osaleja tähistab järgmisi üksusi:
Justification
The Council’s amendment abolishing this national discretionary power is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
365
VIII lisa 3. osa lõige 61
61.
E*d, mis on arvutatud vastavalt lõikele 34, käsitletakse artiklis 80 sätestatud riskipositsiooni väärtusena.
61.
E*d, mis on arvutatud vastavalt lõikele 34, käsitletakse artiklis 80 sätestatud riskipositsiooni väärtusena.
II lisas toodud bilansiväliste positsioonide puhul käsitletakse E*d väärtusena, mille juures kohaldatakse artikli 78 lõikes 2 osutatud protsente, et jõuda riskipositsiooni väärtuseni.
Justification
The Council’s amendment, clarifying the text and bringing it into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
366
VIII lisa 3. osa lõikele 62 eelnev pealkiri
Sisereitingutel põhinev lähenemine
IRB meetod
Justification
The Council’s clarifying amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
367
VIII lisa 3. osa lõike 62 teine lõik
LGD* = Max {0, LGD x [(E*/E] }
LGD* = LGD x (E*/E)
Justification
The Council’s amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
368
VIII lisa 3. osa lõike 62 viies lõik
E on riskipositsiooni väärtus vastavalt artiklitele 84–89;
E * on riskipositsiooni väärtus arvutatuna vastavalt artiklile 34 .
Justification
The Council’s amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
369
VIII lisa 3. osa lõige 71
71.
Kui tagatise väärtuse suhe riskipositsiooni väärtusesse ületab tabelis 6 sätestatud C** teist kõrgemat piirmäära (s.t nõutav tagatise tase LGD täielikuks aktsepteerimiseks), võrdub LGD* järgmises tabelis sätestatuga.
71.
Kui tagatise väärtuse suhe riskipositsiooni väärtusesse ületab tabelis 6 sätestatud C** teist kõrgemat piirmäära (s.t nõutav tagatise tase LGD täielikuks aktsepteerimiseks), võrdub LGD* tabelis 6 sätestatuga.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
370
VIII lisa 3. osa lõike 73 teise lõigu sissejuhatus
Erandina võivad pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2012 osutatud tagamise tasemete alusel:
Erandina kuni 31. detsembrini 2012 osutatud tagamise tasemete alusel:
Justification
This requirement will have a negative impact on individual borrowers or SMEs.
Indeed, these types of borrowers often receive finance in cases where the amount of the exposure is the same as the value of the collateral, i.e. 100% of the purchase price of an asset is often financed by the credit institution.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
The borrower would therefore either be faced with a higher cost of lending or have to provide other types of collateral.
Muudatusettepanek
371
VIII lisa 3. osa lõike 73 teise lõigu punkt a
a) lubada krediidiasutustel määrata 30% LGD esimese nõudeõiguse järguga riskipositsioonidele, mis on seotud kommertskinnisvara liisimisega;
a) võivad krediidiasutused määrata 30% LGD esimese nõudeõiguse järguga riskipositsioonidele, mis on seotud kommertskinnisvara liisimisega;
Justification
This requirement will have a negative impact on individual borrowers or SMEs.
Indeed, these types of borrowers often receive finance in cases where the amount of the exposure is the same as the value of the collateral, i.e. 100% of the purchase price of an asset is often financed by the credit institution.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
The borrower would therefore either be faced with a higher cost of lending or have to provide other types of collateral.
Muudatusettepanek
372
VIII lisa 3. osa lõike 73 teise lõigu punkt b
b) lubada krediidiasutustel määrata 35% LGD esimese nõudeõiguse järguga riskipositsioonidele, mis on seotud seadmete liisimisega.
b) võivad krediidiasutused määrata 35% LGD esimese nõudeõiguse järguga riskipositsioonidele, mis on seotud seadmete liisimisega.
Justification
This requirement will have a negative impact on individual borrowers or SMEs.
Indeed, these types of borrowers often receive finance in cases where the amount of the exposure is the same as the value of the collateral, i.e. 100% of the purchase price of an asset is often financed by the credit institution.
Given a degree of collateralisation of 140%, the institution may only grant a part of the necessary sum.
The borrower would therefore either be faced with a higher cost of lending or have to provide other types of collateral.
Muudatusettepanek
373
VIII lisa 3. osa lõike 73 teise lõigu punkt b a (uus)
b a) võib lubada krediidiasutustel määrata 30% LGD esimese nõudeõiguse järguga riskipositsioonidele, mis on tagatud elamu- või kommertskinnisvaraga.
Justification
The Council amendment, seeking to obtain equal treatment as between, on the one hand, loans secured on residential and commercial real estate and, on the other hand, loans secured on leased commercial real estate, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
374
VIII lisa 3. osa lõige 74
74.
Kui käesolevas lõikes ja lõikes 75 esitatud tingimustest ei tulene teisiti ning alternatiivina lõigetes 69–73 esitatud käsitlusele, võivad liikmesriigi pädevad asutused lubada krediidiasutustel kohaldada 50% riskikaalu riskipositsiooni osa suhtes, mis on täielikult tagatud elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga, mis asub selle liikmesriigi territooriumil, kui nad suudavad tõendada, et asjaomased turud on hästiarenenud ja pikaajalised ning nende kahjumäärad, mis tulenevad vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga tagatud laenu andmisest, ei ületa järgmisi piirmäärasid:
74.
Kui käesolevas lõikes ja lõikes 75 esitatud tingimustest ei tulene teisiti ning alternatiivina lõigetes 69–73 esitatud käsitlusele, võivad liikmesriigi pädevad asutused lubada krediidiasutustel kohaldada 50% riskikaalu riskipositsiooni osa suhtes, mis on täielikult tagatud elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga, mis asub selle liikmesriigi territooriumil, kui nad suudavad tõendada, et asjaomased turud on hästiarenenud ja pikaajalised ning nende kahjumäärad, mis tulenevad vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga tagatud laenu andmisest, ei ületa järgmisi piirmäärasid:
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) ei või mis tahes aastal ületada 0,3% elamukinnisvaraga ja/või kommertskinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust .
a) kuni 50% turuväärtusest (või vajaduse korral vähem kui 60% hüpoteekimisväärtusest) vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga tagatud laenude andmisest tulenevad kahjud ei ületa mis tahes aastal 0,3% seda liiki kinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest ;
b) vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga tagatud laenu andmisest tulenevad üldkahjud ei või mis tahes aastal ületada 0,5% seda liiki elamukinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenust .
b) vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga tagatud laenude andmisest tulenevad üldkahjud ei ületa mis tahes aastal 0,5% seda liiki elamukinnisvaraga tagatud tagasimaksmata laenudest .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
375
VIII lisa 3. osa lõige 76
76.
Pädevad asutused, kes ei luba lõikes 73 sätestatud käsitlust, võivad lubada krediidiasutustel kohaldada riskikaalusid, mis on lubatud käesoleva käsitlusega nende riskipositsioonide suhtes, mis on tagatud vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga, mis asub selle liikmesriigi territooriumil, mille pädevad asutused lubavad seda käsitlust kohaldada samadel tingimustel kui need, mida kohaldatakse kõnealuses liikmesriigis.
76.
Pädevad asutused, kes ei luba lõikes 74 sätestatud käsitlust, võivad lubada krediidiasutustel kohaldada riskikaalusid, mis on lubatud käesoleva käsitlusega nende riskipositsioonide suhtes, mis on tagatud vastavalt elamukinnisvaraga või kommertskinnisvaraga, mis asub selle liikmesriigi territooriumil, mille pädevad asutused lubavad seda käsitlust kohaldada samadel tingimustel kui need, mida kohaldatakse kõnealuses liikmesriigis.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
376
VIII lisa 3. osa lõige 84
84.
Kaudse krediidiriski kaitse väärtus (G) on summa, mida kaitse andja on kohustunud maksma laenuvõtja maksejõuetuse või makse tegemata jätmise korral või muude kindlaks määratud krediidikvaliteeti mõjutavate sündmuste toimumise korral.
Krediididerivatiivide puhul, mis ei sisalda krediidikvaliteeti mõjutava sündmusena krediididerivatiivi alusvaraks oleva võlainstrumendi ümberstruktureerimist, mis hõlmab põhimaksete, intressi või teenustasude kustutamist või tasumise edasilükkamist, mille tulemuseks on krediidikahju sündmus (väärtuse korrigeerimine või muu sarnane kanne kasumiaruandes) , vähendatakse käesoleva lõike esimese lause alusel arvutatud krediidiriski kaitset 40% võrra.
84.
Kaudse krediidiriski kaitse väärtus (G) on summa, mida kaitse andja on kohustunud maksma laenuvõtja maksejõuetuse või makse tegemata jätmise korral või muude kindlaks määratud krediidikvaliteeti mõjutavate sündmuste toimumise korral.
Krediididerivatiivide puhul, mis ei sisalda krediidikvaliteeti mõjutava sündmusena krediididerivatiivi alusvaraks oleva võlainstrumendi ümberstruktureerimist, mis hõlmab põhimaksete, intressi või teenustasude kustutamist või tasumise edasilükkamist, mille tulemuseks on krediidikahju sündmus (väärtuse korrigeerimine või muu sarnane kanne kasumiaruandes) :
Justification
Brings text into line with amendments to Annex VIII, Part 3, paragraph 84, subparagraphs a) and b).
Muudatusettepanek
377
VIII lisa 3. osa lõike 84 punkt a (uus)
a) vähendatakse käesoleva lõike esimese lause alusel arvutatud krediidiriski kaitset 40% võrra, kui summa, mida mida kaitse andja on kohustunud maksma, ei ületa riskipositsiooni väärtust;
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
378
VIII lisa 3. osa lõike 84 punkt b (uus)
b) ei ületa krediidiriski kaitse 60% riskipositsiooni väärtusest, kui summa, mida kaitse andja on kohustunud maksma, ületab riskipositsiooni väärtust.
Justification
The Council amendment, bringing the text into line with the Basel Framework Agreement, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
379
VIII lisa 3. osa lõige 90
90.
Pädevad asutused võivad laiendada VI lisa lõigetes 4–6 ettenähtud käsitlemist riskipositsioonidele või riskipositsioonide osadele, millele on andnud garantii keskvalitsus või keskpank, kui garantii on nomineeritud laenuvõtja päritoluriigi vääringus ja nõuet rahastatakse nimetatud vääringus.
90.
Pädevad asutused võivad laiendada VI lisa 1. osa lõigetes 4–6 ettenähtud käsitlemist riskipositsioonidele või riskipositsioonide osadele, millele on andnud garantii keskvalitsus või keskpank, kui garantii on nomineeritud laenuvõtja päritoluriigi vääringus ja nõuet rahastatakse nimetatud vääringus.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
380
VIII lisa 3. osa alapealkiri 2.2.3.
Sisereitingutel põhinev lähenemine
IRB meetod
Muudatusettepanek
381
IX lisa 1. osa pealkiri
1. osa – X lisas kasutatavad mõisted
1. osa – IX lisas kasutatavad mõisted
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
382
IX lisa 2. osa lõige 4
4.
Selguse huvides viitab lõige 3 väärtpaberistamistehingusse kaasatud tervele riskipositsioonide kogumile.
Kui lõigetest 5–8 ei tulene teisiti, peab laenud algselt väljastanud krediidiasutus arvutama riskiga kaalutud varad seoses väärtpaberistamise kõikide seeriatega kooskõlas IV osa sätetega, sealhulgas krediidiriski maandamise aktsepteerimise sätetega.
Näiteks kui väärtpaberistamise seeria kantakse üle kaudse krediidiriski kaitse raames kolmandale poolele, kohaldatakse väärtpaberistamise seeria suhtes laenud algselt väljastanud krediidiasutuse riskiga kaalutud varade arvutamisel sellise kolmanda poole riskikaalu.
4.
Selguse huvides viitab lõige 3 väärtpaberistamistehingusse kaasatud tervele riskipositsioonide kogumile.
Kui lõigetest 5–8 ei tulene teisiti, peab laenud algselt väljastanud krediidiasutus arvutama riskiga kaalutud varad seoses väärtpaberistamise kõikide seeriatega kooskõlas 4. osa sätetega, sealhulgas krediidiriski maandamise aktsepteerimise sätetega.
Näiteks kui väärtpaberistamise seeria kantakse üle kaudse krediidiriski kaitse raames kolmandale poolele, kohaldatakse väärtpaberistamise seeria suhtes laenud algselt väljastanud krediidiasutuse riskiga kaalutud varade arvutamisel sellise kolmanda poole riskikaalu.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
383
IX lisa 2. osa lõige 5
5.
Riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt lõikele 3 võetakse mis tahes lõpptähtaegade erinevust krediidiriski kaitse, mille kaudu väärtpaberistamise seeriatesse jaotamine toimub, ja väärtpaberistatud riskipositsioonide vahel arvesse vastavalt lõigetele 6–8.
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on aluseks olevate riskipositsioonide pikim lõpptähtaeg ülempiiriga viis aastat.
5.
Riskiga kaalutud varade arvutamisel vastavalt lõikele 3 võetakse mis tahes lõpptähtaegade erinevust krediidiriski kaitse, mille kaudu väärtpaberistamise seeriatesse jaotamine toimub, ja väärtpaberistatud riskipositsioonide vahel arvesse vastavalt lõigetele 6–8.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
384
IX lisa 2. osa lõige 6
6.
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on asjaomaste riskipositsioonide pikim lõpptähtaeg, ülempiiriga viis aastat.
Krediidiriski kaitse lõpptähtaeg määratakse kindlaks kooskõlas VIII lisaga.
6.
Väärtpaberistatud riskipositsioonide lõpptähtaeg on asjaomaste riskipositsioonide kaalutud keskmine lõpptähtaeg, ülempiiriga viis aastat.
Krediidiriski kaitse lõpptähtaeg määratakse kindlaks kooskõlas VIII lisaga.
Or. en
Justification
See justification for amendment to Annex IX, part 2, paragraph 5.
Muudatusettepanek
385
IX lisa 2. osa lõike 7 sissejuhatus
7.
Kui laenud algselt väljastanud krediidiasutus kasutab riskiga kaalutud varade arvutamisel 4. osa lõikeid 6–35, jätab ta reitinguta või investeerimisjärgu krediidireitingust madalama reitingu saanud väärtpaberistamise seeria riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
Kõikide muude väärtpaberistamise seeriate puhul kohaldatakse VIII lisas sätestatud lõpptähtaegade erinevuse käsitlust vastavalt järgmisele valemile:
7.
Laenud algselt väljastanud krediidiasutus jätab 4. osa alusel riskikaalu 1250% saanud väärtpaberistamise seeria riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
Kõikide muude väärtpaberistamise seeriate puhul kohaldatakse VIII lisas sätestatud lõpptähtaegade erinevuse käsitlust vastavalt järgmisele valemile:
Justification
This amendment is a consequence of the Ecofin proposal to delete paragraph 8 in Annex IX, Part 4 without replacement.
As a result, tranches rated below investment grade are no longer automatically provided with a risk weighting of 1 250 % .
Hence the question of the need for calculating a maturity mismatch should cease to depend on the investment grade criterion.
Instead, the (more stringent) exception should, in the spirit of the original intention and by analogy to treatment in the IRB approach, only apply to tranches with a risk weighting of 1 250 %.
Amending the first sentence enables securitisation to be treated equally in the Standard approach and the IRB approach.
The German translation of ‘shall’ is ‘hat ... zu’ and not ‘kann’.
Muudatusettepanek
386
IX lisa 2. osa lõige 8
8.
Kui laenud algselt väljastanud krediidiasutus kasutab riskiga kaalutud varade arvutamisel 4. osa lõikeid 36–74, jätab ta nende lõigete alusel 1250% riskikaalu saanud väärtpaberistamise seeriate või seeriate osade riskiga kaalutud varade arvutamisel tähelepanuta mis tahes lõpptähtaegade erinevused.
Kõikide muude väärtpaberistamise seeriate või seeriate osade puhul kohaldatakse VIII lisas sätestatud lõpptähtaegade erinevuse käsitlust vastavalt lõikes 7 esitatud valemile.
välja jäetud
Justification
As a result of the amendment to Annex IX, Part 2, point 7 the requirements in point 8 can be included in point 7, so point 8 can be deleted.
Muudatusettepanek
387
IX lisa 3. osa lõike 1 punkt b
b) Krediidihinnang on turul avalikult kättesaadav.
Krediidihinnanguid peetakse avalikult kättesaadavaks ainult siis, kui need on avalikustatud ja kaasatud reitinguagentuuri krediidihinnangute muutmise maatriksisse .
Krediidihinnanguid, mis on kättesaadavad vaid piiratud arvule üksustele, ei peeta avalikuks.
b) Kui väärtpaberistamine toimub väärtpaberite avaliku pakkumise kaudu, tehakse ECAI krediidikvaliteedi hindamine avalikult kättesaadavaks.
Krediidihinnanguid peetakse avalikult kättesaadavaks ainult siis, kui need on avalikustatud ja kaasatud reitinguagentuuri krediidihinnangute muutmise maatriksisse .
Krediidihinnanguid, mis on välja antud kinnise turustamise raames ja mis on kättesaadavad vaid piiratud arvule üksustele, peetakse avalikuks ainult juhul, kui ECAI krediidihinnangud on välja antud ja neid on kontrollitud avalikustatud tehingutega võrreldaval viisil .
Justification
If the securitisation does not take place via a public offering there is a need to ensure that the credit quality assessment is publicly disclosed.
But the wording safeguards the necessary transparency and reliability of the credit quality assessment for investors.
Muudatusettepanek
388
IX lisa 3. osa lõige 5
5 .
Kui positsioonil on määratud reitinguagentuuride antud kaks krediidihinnangut, kasutab krediidiasutus vähem soodsat krediidihinnangut.
5.
Kui seerial on määratud reitinguagentuuride antud kaks krediidihinnangut, kasutab krediidiasutus vähem soodsat krediidihinnangut.
Justification
This requirement may have the unintended consequence of reducing the competitive landscape of the ECAI market.
Competition adds depth to market expertise and helps enhance best practice standards.
The use of different ECAIs for different tranches should not be construed as evidence of cherry picking, rather reflective of the economics of transactions, the dynamic nature of the securitisation market and differentiated expertise of ECAIs.
Muudatusettepanek
389
IX lisa 3. osa lõige 6
6.
Kui positsioonil on rohkem kui kaks määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut, kohaldatakse kahte kõige soodsamat hinnangut.
Kui kaks kõige soodsamat hinnangut on erinevad, kohaldatakse vähem soodsat hinnangut.
6.
Kui seerial on rohkem kui kaks määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut, kohaldatakse kahte kõige soodsamat hinnangut.
Kui kaks kõige soodsamat hinnangut on erinevad, kohaldatakse vähem soodsat hinnangut.
Justification
This requirement may have the unintended consequence of reducing the competitive landscape of the ECAI market.
Competition adds depth to market expertise and helps enhance best practice standards.
The use of different ECAIs for different tranches should not be construed as evidence of cherry picking, rather reflective of the economics of transactions, the dynamic nature of the securitisation market and differentiated expertise of ECAIs.
Muudatusettepanek
390
IX lisa 4. osa lõige 6
6.
Kui lõigetest 8 ja 9 ei tulene teisiti, arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 alusel krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 1 ja 2.
6.
Kui lõikest 9 ei tulene teisiti, arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 alusel krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 1 ja 2.
Justification
The Council amendment correcting the cross-reference is hereby endorsed
Muudatusettepanek
391
IX lisa 4. osa lõige 8
8.
Laenud algselt väljastanud krediidiasutused ja tehingut korraldavad krediidiasutused kohaldavad 1250% riskikaalu kõikide hallatavate ja tagasiostetud väärtpaberistamise positsioonide suhtes, millel on määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, mida pädevad asutused peavad vastavaks krediidikvaliteedi astmele, mis on madalam krediidikvaliteedi astmest 3.
Sellise krediidihinnangu olemasolu kindlaks tegemiseks kohaldatakse 3. osa lõikeid 2–7.
välja jäetud
Justification
The Council amendment aimed at the equal treatment of originator credit institutions under the Standard Approach and the IRB Approach in connection with securitisation is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
392
IX lisa 4. osa lõige 10
10.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutusel , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
10.
Krediidiasutused , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, võivad kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
Justification
The Council’s amendment seeking to abolish this national discretionary power is welcomed.
Muudatusettepanek
393
IX lisa 4. osa lõige 16
16.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks määramiseks võib tingimusteta tühistatava likviidsuse tagamise tehingu nominaalväärtuse suhtes kohaldada 0% ümberhindamistegurit, eeldusel et lõikes 14 sätestatud tingimused on täidetud ja likviidsuskrediidi kasutatud summade tagasimaksmine on kõrgema järguga, võrreldes muude nõuetega väärtpaberistatud riskipositsioonidest tulenevate rahavoogude suhtes.
16.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks määramiseks võib tingimusteta tühistatava likviidsuse tagamise tehingu nominaalväärtuse suhtes kohaldada 0% ümberhindamistegurit, eeldusel et likviidsuskrediidi kasutatud summade tagasimaksmine on kõrgema järguga, võrreldes muude nõuetega väärtpaberistatud riskipositsioonidest tulenevate rahavoogude suhtes.
Justification
The Commission proposal requires cash advance facilities to meet all the requirements of eligible liquidity facilities.
This will cause many cash advance facilities to be ineligible; it is super-equivalent to paragraph 582 of the Basel Framework and creates an un-level playing field.
Muudatusettepanek
394
IX lisa 4. osa lõige 20
20.
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa nominaalväärtust , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone.
20.
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone.
Sellistele tingimustele vastamiseks ei või laenude algsele väljastajale kuuluv osa olla madalama järguga kui investorile kuuluv osa.
Sellistele tingimustele vastamiseks ei või laenude algsele väljastajale kuuluv osa olla madalama järguga kui investorile kuuluv osa-
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi allesjäänud mõttelise osa nominaalväärtust .
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi allesjäänud mõttelise osa riskipositsiooni .
Justification
Alignment with amendment of Annex IX, part 4, para 68
Muudatusettepanek
395
IX lisa 4. osa lõike 22 punkt a
a) Uuenevate nõuete väärtpaberistamised, mille korral on investorid täielikult avatud riskile laenuvõtjate täiendava krediidi kasutamise suhtes, nii et alustehingu risk ei kandu üle laenu algselt väljastanud krediidiasutusele isegi pärast varajase amortiseerumise sündmuse toimumist , on vabastatud varajase amortiseerimise käsitlusest ;
a) uuenevate nõuete väärtpaberistamised, mille korral on investorid täielikult avatud riskile laenuvõtjate täiendava krediidi kasutamise suhtes, nii et alustehingu risk ei kandu üle laenu algselt väljastanud krediidiasutusele isegi pärast varajase amortiseerumise sündmuse toimumist;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepaneku esitaja(d): Jonathan Evans
Muudatusettepanek
396
IX lisa 4. osa lõike 26 punkt b
b) Tehingu kestuse jooksul jagatakse laenude algsele väljastajale ja investorile kuuluva osa vahel proportsionaalselt makstavad intressid, põhimaksed, kulud, kahjum ja tagasilaekumised vastavalt saadaolevate võlgnevuste saldodele kuu alguse seisuga .
b) Tehingu kestuse jooksul jagatakse laenude algsele väljastajale ja investorile kuuluva osa vahel proportsionaalselt makstavad intressid, põhimaksed, kulud, kahjum ja tagasilaekumised vastavalt saadaolevate võlgnevuste saldodele iga kuu ühes või mitmes võrdluspunktis .
Justification
Sharing between originator and investor is based on the balance of receivables outstanding each month, but not necessarily at the beginning of each month.
The proposed change is more in line with general market practice.
Muudatusettepanek
397
IX lisa 4. osa lõige 30 a (uus)
30 a.
Väärtpaberistamiste puhul, mille suhtes kohaldatakse mittesiduvate ja etteteatamisnõudeta tingimusteta tühistatavate jaenõuete varajase amortiseerimise tingimust, mille puhul käivitab varajase amortiseerimise kolmekuulisest keskmisest intressivahe tasemest erinev kvantitatiivne väärtus, võivad pädevad asutused kohaldada käsitlust, mis on lähedane lõigetes 27–30 toodud käsitlusele ümberhindamisteguri kindlaksmääramise kohta.
Justification
The Council amendment, transferring this provision from Article 100(3) to Annex IX, Part 4, paragraph 30a (new), is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
398
IX lisa 4. osa lõige 30 b (uus)
30 b.
Kui pädev asutus kavatseb konkreetse väärtpaberistamise suhtes kohaldada lõikele 3 vastavat käsitlust, teavitab ta kõigepealt sellest kõikide teiste liikmesriikide asjaomaseid pädevaid asutusi.
Enne kui sellise käsitluse kohaldamine võetakse pädeva asutuse üldisesse poliitilisse lähenemisse väärtpaberistamiste suhtes, milles sisalduvad kõnealust liiki varajase amortiseerumise tingimused, konsulteerib pädev asutus kõikide teiste liikmesriikide asjaomaste pädevate asutustega ja arvestab nende seisukohtadega.
Kõnealune pädev asutus avalikustab sellise konsulteerimise käigus väljendatud seisukohad ja vastuvõetud käsitluse.
Justification
The Council amendment, transferring this provision from Article 100(3) to Annex IX, Part 4, paragraph 30b (new) is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
399
IX lisa 4. osa lõige 36
36.
Artikli 96 kohaldamisel arvutatakse väärtpaberistamise positsioonide riskiga kaalutud varad vastavalt lõigetele 36–74 .
36.
Artikli 96 kohaldamisel arvutatakse väärtpaberistamise positsioonide riskiga kaalutud varad vastavalt lõigetele 37–74 .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
400
IX lisa 4. osa lõike 42 punkt d
d) Sisemistel hinnangutel põhineva metoodika väljatöötamisel peab krediidiasutus arvestama kõiki aktsepteeritud reitinguagentuuride kasutatavaid avaldatud reitingu andmise metoodikaid , selleks et anda reiting väärtpaberitele, mis on tagatud sama liiki riskipositsioonidega kui väärtpaberistatud riskipositsioonide liik .
Krediidiasutus peab sellist analüüsi dokumenteerima ja ajakohastama vähemalt kord aastas .
d) Sisemistel hinnangutel põhineva metoodika väljatöötamisel peab krediidiasutus arvestama varadega kaetud kommertspaberite programmi (ABCP) kommertspaberitele reitinguid andvate aktsepteeritud reitinguagentuuride kasutatavaid asjakohaseid avaldatud reitingu andmise metoodikaid.
Krediidiasutus peab sellist analüüsi dokumenteerima ja ajakohastama regulaarselt vastavalt lõike 42 punktile g .
Justification
It would be virtually impossible to take “all” ratings methodologies into consideration in the development of an internal assessment methodology.
At the very least it should be limited to ECAIs that rate the ABCP programme’s commercial paper.
Muudatusettepanek
401
IX lisa 4. osa lõike 45 esimene lõik
45.
Vastavalt reitingupõhisele meetodile arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 kohaselt krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 4 ja 5.
45.
Vastavalt reitingupõhisele meetodile arvutatakse reitingu saanud väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varasid selliselt, et riskipositsiooni väärtuse suhtes kohaldatakse riskikaalu, mis vastab krediidikvaliteedi astmele, millesse pädevad asutused on artikli 98 kohaselt krediidihinnangu liigitanud, vastavalt tabelitele 4 ja 5 ning korrutatuna 1,06-ga .
Justification
The Council’s adaptation of the scaling factor following the EL/UL decision is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
402
IX lisa 4. osa lõike 45 esimene lõik a (uus) (pärast tabelit 5)
Empiiriliste andmete avaldamise järel tuleb krediidikvaliteedi astmele vastavat riskikaalu tabelites 4 ja 5 vastavalt ümberkalibreerida ja muuta.
Justification
The risk weight in tables 4 and 5 have been calibrated against US high yield bond spreads, which has no connection with securitised asset transactions.
Therefore once EU competent authorities have more empirical evidence on history of securitised asset the risk weight must be recalibrated and reinserted in the annex.
Muudatusettepanek
403
IX lisa 4. osa lõige 46
46.
Kui lõikest 47 ei tulene teisiti, kohaldatakse kummagi tabeli A veeru riskikaalusid, kui positsioon on kõrgeima järguga väärtpaberistamise seerias.
Kui sel eesmärgil otsustatakse väärtpaberistamise kõrgeima järguga seeria üle, ei ole vaja võtta arvesse intressimääradest või valuutatuletislepingutest tulenevaid maksmisele kuuluvaid summasid, võlgnetavaid teenustasusid või muid sarnaseid makseid.
46.
Kui lõigetest 46 a ja 47 ei tulene teisiti, kohaldatakse kummagi tabeli A veeru riskikaalusid, kui positsioon on kõrgeima järguga väärtpaberistamise seerias.
Kui sel eesmärgil otsustatakse väärtpaberistamise kõrgeima järguga seeria üle, ei ole vaja võtta arvesse intressimääradest või valuutatuletislepingutest tulenevaid maksmisele kuuluvaid summasid, võlgnetavaid teenustasusid või muid sarnaseid makseid.
Justification
The Council’s proposed adjustment to the cross-reference is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
404
IX lisa 4. osa lõige 46 a (uus)
46 a.
Positsiooni suhtes, mis on kõige kõrgema järguga väärtpaberistamise seerias, kui see seeria on kõikides aspektides kõrgema järguga väärtpaberistamise positsioonide teise seeria suhtes, millele lõike 45 alusel määrataks riskikaal 7%, võib kohaldada riskikaalu 6%, eeldusel et:
a) pädev asutus on veendunud, et see on põhjendatud väärtpaberistamise üksteisele allutatud seeriate omadusega kahjusid absorbeerida;
b) positsiooni kohta on antud väline krediidihinnang, mis tabelis 4 või 5 on liigitatud krediidikvaliteedi astmele 1, või kui reitingut ei ole antud, on täidetud lõikes 42 osutatud nõuded a–c, mille puhul võrdluspositsioonideks loetakse alluva seeria positsioonid, millele omistataks lõike 45 alusel riskikaal 7%.
Justification
The Council’s amendment adjusting the risk weighting of the most senior tranche is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
405
IX lisa 4. osa lõike 51 viies lõik a (uus)
vt alltoodud valemit
(
Justification
Typographical error/ in agreement with the Council
to be inserted after the word 'where' in the 7th line which comes after the formula
Muudatusettepanek
406
IX lisa 4. osa lõige 53
53.
Lõigete 54 ja 55 sätteid kohaldatakse selliste reitinguta väärtpaberistamise riskipositsioonide väärtuse määramiseks, mis esinevad teatud tüüpi likviidsuse tagamise tehingute kujul.
53.
Lõigete 54–57 sätteid kohaldatakse selliste reitinguta väärtpaberistamise riskipositsioonide väärtuse määramiseks, mis esinevad teatud tüüpi likviidsuse tagamise tehingute kujul.
Justification
The Council amendment correcting the cross-reference is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
407
IX lisa 4. osa lõige 56
56.
Kui krediidiasutusel ei ole otstarbekas arvutada väärtpaberistatud riskipositsioonide riskiga kaalutud varasid selliselt, nagu neid ei oleks väärtpaberistatud, võib ajutiselt lubada krediidiasutusel erandkorras ja pädevate asutuste nõusolekul järgmise meetodi kohaldamist likviidsuse tagamise tehingu kujul oleva reitinguta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks.
56.
Kui krediidiasutusel ei ole otstarbekas arvutada väärtpaberistatud riskipositsioonide riskiga kaalutud varasid selliselt, nagu neid ei oleks väärtpaberistatud, võib ajutiselt lubada krediidiasutusel erandkorras ja pädevate asutuste nõusolekul järgmise meetodi kohaldamist lõikes 14 sätestatud aktsepteeritud likviidsuse tagamise tingimustele või lõike 54 tähendusele vastava likviidsuse tagamise tehingu kujul oleva reitinguta väärtpaberistamise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks.
Justification
The Council’s amendment bringing the text into line with the Basel Framework Agreement is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
408
IX lisa 4. osa lõige 57
57.
Kõrgeimat riskikaalu, mis kuuluks artiklite 78–83 alusel kohaldamisele mis tahes väärtpaberistatud riskipositsioonide suhtes, kui neid ei oleks väärtpaberistatud, võib kohaldada väärtpaberistamise positsioonide suhtes, mis kuuluvad likviidsuse tagamise tehingusse.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks tegemiseks võib likviidsuskrediidi nominaalväärtuse suhtes kohaldada 50% ümberhindamistegurit, kui tehingu esialgne lõpptähtaeg on maksimaalselt üks aasta või alla selle.
Kui likviidsuse tagamise tehing vastab lõikes 54 sätestatud tingimustele, võib kohaldada 20% ümberhindamistegurit.
57.
Keskmist riskikaalu, mis kuuluks artiklite 78–83 alusel kohaldamisele mis tahes väärtpaberistatud riskipositsioonide suhtes, kui neid ei oleks väärtpaberistatud, võib kohaldada väärtpaberistamise positsioonide suhtes, mis kuuluvad likviidsuse tagamise tehingusse.
Riskipositsiooni väärtuse kindlaks tegemiseks võib likviidsuskrediidi nominaalväärtuse suhtes kohaldada 50% ümberhindamistegurit, kui tehingu esialgne lõpptähtaeg on maksimaalselt üks aasta või alla selle.
Kui likviidsuse tagamise tehing vastab lõikes 54 sätestatud tingimustele, võib kohaldada 20% ümberhindamistegurit.
Muudel juhtudel kohaldatakse 100% ümberhindamistegurit.
Justification
The Council’s amendment bringing the text into line with the Basel Framework Agreement is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
409
IX lisa 4. osa lõike 68 esimese lõigu punkt a
a) väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi nominaalne väärtus , mille osakaal struktuuri müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osakaalu, mis on saadud sissenõutud põhimaksetest ja intressidest ning muudest seotud summadest, mis ei ole kättesaadavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone;
Sel eesmärgil tähistab laenude algsele väljastajale kuuluv osa väärtpaberistamiseks müüdud kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mille osa struktuuri raames müüdud kogumi suhtes määrab rahavoogude osa, mis on saadud põhimaksete ja intresside ning muude seotud summade sissenõudmisest, kui need ei ole kasutatavad maksete tegemiseks neile, kes omavad väärtpaberistamise tehingus väärtpaberistamise positsioone;
Justification
If in the case of undrawn amounts the aim were on the nominal value, as the Commission proposal stipulates, this would lead to an unjustified higher capital requirement compared to the text proposed in Basel, because the conversion factors under Annex VII, Part 3, point 11 would not be taken into account.
This can be prevented by basing it not on the nominal value but on the exposure value (equivalent to ‘Exposure at Default’ in the Basel framework agreement), which also takes account of any conversion factors.
Muudatusettepanek
410
IX lisa 4. osa lõike 68 esimese lõigu punkt b
b) krediidiliini kasutamata summade kogumi selle osa nominaalväärtus , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mille osakaal kasutamata summade kogusumma suhtes on sama kui punktis a kirjeldatud nominaalväärtuse osakaal väärtpaberistamiseks müüdud väljavõetud summade kogumi nominaalväärtuse suhtes.
b) krediidiliini kasutamata summade kogumi selle osa riskipositsioon , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mille osakaal kasutamata summade kogusumma suhtes on sama kui punktis a kirjeldatud riskipositsiooni osakaal väärtpaberistamiseks müüdud väljavõetud summade kogumi riskipositsiooni suhtes.
Justification
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
Muudatusettepanek
411
IX lisa 4. osa lõike 68 kolmas lõik
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi mõttelise osa nominaalväärtust , mis ei ole nimetatud punktis a ja millele on liidetud väljavõtmata summade kogumi selle osa nominaalväärtus , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mis ei ole nimetatud punktis b.
Investorile kuuluv osa tähistab kasutatud summade kogumi mõttelise osa riskipositsiooni , mis ei ole nimetatud punktis a ja millele on liidetud väljavõtmata summade kogumi selle osa riskipositsioon , mille kasutatud summad on müüdud väärtpaberistamiseks ja mis ei ole nimetatud punktis b.
Justification
See justification to amendment to paragraph 68, subparagraph 1, point (a) by A. Radwan.
Muudatusettepanek
412
IX lisa 4. osa lõike 73 sissejuhatus
73.
Lõike 73 kohaldamisel:
73.
Lõike 72 kohaldamisel:
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
413
X lisa 1. osa lõige 3
3.
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kuue kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta keskpaiga ja lõpu andmete põhjal.
Kui auditeeritud andmed ei ole kättesaadavad, võib kasutada äritegevuse prognoose.
3.
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kolme kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta lõpu andmete põhjal.
Kui auditeeritud andmed ei ole kättesaadavad, võib kasutada äritegevuse prognoose.
Justification
The Council’s amendment, seeking to reduce the number of observations required for the calculation of the relevant indicator, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
414
X lisa 1. osa lõike 6 tabeli 1 punkt 3
3 Tulud väärtpaberitelt:
a) tulud aktsiatelt ja muudelt muutuvtuluga väärtpaberitelt
b) tulu teistes äriühingutes osalusest
c) tulud seotud osapoolte osadelt või aktsiatelt.
3 Tulud aktsiatelt ja muudelt muutuv- või püsituluga väärtpaberitelt
Justification
The Council’s amendment, seeking to prevent double payments of profit dividends within a single group, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
415
X lisa 1. osa lõige 7
7.
Indikaator arvutatakse enne provisjonide või tegevuskulude mahaarvamist.
7.
Indikaator arvutatakse põhimõtteliselt enne provisjonide või tegevuskulude mahaarvamist.
Tegevuskuludesse arvatakse tasud allhanketeenuste eest, mida on osutanud kolmandad isikud, kes ei ole krediidiasutuse ema- või tütarettevõtja või krediidiasutuse emaettevõtjana tegutseva emaettevõtja tütarettevõtja.
Kulutused kolmandate isikute osutatud allhanketeenustele võivad indikaatorit vähendada, kui kulutused on kandnud ettevõtja, kes on hõlmatud järelevalvega käesoleva direktiivi tähenduses.
Justification
The Council amendment is based on the view that outsourcing does not of itself reduce the operational risk.
However, in order to prevent the multiple investment of Op-Risk capital in outsourcing with undertakings not belonging to the group but subject to individual supervision, thus rendering them more expensive than unsupervised (non-EU) undertakings, it should be laid down that a credit institution which carries out outsourcing is entitled to deduct from gross yield its expenditure on the service provider, where such service provider is an undertaking subject to supervision in accordance with EU legislation/ Basel II.
Muudatusettepanek
416
X lisa 2. osa lõige 1
1.
Standardmeetodi alusel on operatsiooniriski kattev kapitalinõue iga tabelis 2 esitatud ärivaldkonna kohta arvutatud kapitalinõuete lihtne summa.
1.
Standardmeetodi alusel on operatsiooniriski kattev kapitalinõue iga tabelis 2 esitatud ärivaldkonna kohta arvutatud kapitalinõuete lihtne summa.
Igal aastal võib negatiivsest kogutulust tuleneva negatiivse kapitalinõude ühes ärivaldkonnas arvestada terviku hulka.
Kui kapitalinõuete kogusumma kõikides ärivaldkondades on antud aastal negatiivne, on sisend lugejasse selle aasta kohta null.
Justification
Replaces amendment 227 of the Radwan draft report.
Muudatusettepanek
417
X lisa 2. osa lõige 3
3.
Indikaator arvutatakse iga ärivaldkonna kohta eraldi.
3.
Asjakohane indikaator arvutatakse iga ärivaldkonna kohta eraldi.
Justification
The clarification proposed by the Council is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
418
X lisa 2. osa lõige 4
4.
Iga ärivaldkonna puhul on oluline indikaator neto intressitulu ja neto finants- ja muu tegevustulu summa kolme aasta keskmine vastavalt 1. osa lõigetes 5–9 defineeritule.
(Ei puuduta eestikeelset versiooni .)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
419
X lisa 2. osa lõige 5
5.
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kuue kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta keskpaiga ja lõpu andmete põhjal.
Kui auditeeritud andmed ei ole kättesaadavad, võib kasutada äritegevuse prognoose.
5.
Kolme aasta keskmine arvutatakse viimase kolme kaheteistkümnekuulise perioodi finantsaasta lõpu andmete põhjal.
Kui auditeeritud andmed ei ole kättesaadavad, võib kasutada äritegevuse prognoose.
Justification
The Council’s amendment seeking to reduce the frequency of observation in the context of establishing the three-year average, is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
420
X lisa 2. osa lõike 6 esimene lõik
6.
Kui mis tahes vaatluse puhul on neto intressitulu ja neto finants- ja muu tegevustulu summa negatiivne, määratakse selle summa väärtuseks null.
välja jäetud
Justification
Brings text into line with amendment to Annex X, Part 2, paragraph 1.
Muudatusettepanek
421
X lisa 2. osa lõike 6 tabeli 2 esimese veeru neljas rida
Erakliendimaaklerlus
(toimingud üksikute füüsiliste isikutega või väikeste ja keskmise suurusega üksustega, mis vastavad artiklis 55 jaenõuete klassile sätestatud kriteeriumidele)
Erakliendimaaklerlus
(toimingud üksikute füüsiliste isikutega või väikeste ja keskmise suurusega üksustega, mis vastavad artiklis 79 jaenõuete klassile sätestatud kriteeriumidele)
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
422
X lisa 2. osa lõike 8 sissejuhatus
8.
Krediidiasutused peavad koostama ja dokumenteerima konkreetsed eeskirjad ja kriteeriumid olemasolevate ärivaldkondade ja tegevuste indikaatorite kaardistamiseks standardraamistikku.
Kriteeriume tuleb läbi vaadata ja uute või muutuvate äritegevuste ja riskide suhtes vastavalt vajadusele korrigeerida.
Ärivaldkondade kaardistamise põhimõtted on järgmised:
8.
Krediidiasutused peavad koostama ja dokumenteerima konkreetsed eeskirjad ja kriteeriumid olemasolevate ärivaldkondade ja tegevuste asjakohaste indikaatorite kaardistamiseks standardraamistikku.
Kriteeriume tuleb läbi vaadata ja uute või muutuvate äritegevuste ja riskide suhtes vastavalt vajadusele korrigeerida.
Ärivaldkondade kaardistamise põhimõtted on järgmised:
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
423
X lisa 2. osa lõike 8 punkt d
d) Krediidiasutused võivad indikaatori järgsete tulude/kulude jagamiseks ärivaldkondade vahel kasutada siseseid hinnakujundusmeetodeid.
Ühes ärivaldkonnas tekkinud kulud, mis kuuluvad teisele ärivaldkonnale, võib üle kanda ärivaldkonnale, mille suhtes need on asjakohased, näiteks kasutades kahe ärivaldkonna vahel kulude ülekandmisel põhinevat käsitlust.
d) Krediidiasutused võivad asjakohase indikaatori järgsete tulude/kulude jagamiseks ärivaldkondade vahel kasutada siseseid hinnakujundusmeetodeid.
Ühes ärivaldkonnas tekkinud kulud, mis kuuluvad teisele ärivaldkonnale, võib üle kanda ärivaldkonnale, mille suhtes need on asjakohased, näiteks kasutades kahe ärivaldkonna vahel kulude ülekandmisel põhinevat käsitlust.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
424
X lisa 2. osa lõige 11
11.
Jaepanganduse ärivaldkonna puhul koosnevad laenud ja maksed kõikidest väljavõetud summadest järgmistes krediidiportfellides : jaekliendid, jaeklientidena käsitletavad väikesed ja keskmise suurusega ettevõtjad ja ostetud jaenõuded .
11.
Jaepanganduse ja kommertspanganduse ärivaldkondade puhul koosnevad laenud ja maksed kõikidest väljavõetud summadest vastavates krediidiportfellides .
Kommertspanganduse ärivaldkonna puhul hõlmab see ka kauplemisportfelli välised väärtpaberid .
Justification
The Council’s rewording is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
425
X lisa 2. osa lõige 12
12.
Äripanganduse ärivaldkonna puhul koosnevad laenud ja maksed väljavõetud summadest järgmistes krediidiportfellides: ärikliendid, riigid, asutused, eriotstarbelised laenud, äriklientidena käsitletavad väikesed ja keskmise suurusega ettevõtjad ning ostetud äriühingutele esitatavad nõuded.
Sisse arvatakse ka pangaportfellis hoitavad väärtpaberid.
välja jäetud
Justification
Brings text into line with Annex X, Part 2, paragraph 11.
Muudatusettepanek
426
X lisa 2. osa lõige 15
15.
Krediidiasutus tegeleb peamiselt jae- ja äripangandusega, mis moodustab vähemalt 90% tema tuludest.
15.
Krediidiasutus tegeleb peamiselt jae- ja /või äripangandusega, mis moodustab vähemalt 90% tema tuludest.
Justification
The Council’s proposed clarification is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
427
X lisa 2. osa lõige 16
16.
Krediidiasutus suudab pädevatele asutustele tõendada, et oluline osa tema jae- ja äripangandusalastest tegevustest koosneb laenudest, mida seostatakse suure maksejõuetuse tõenäosusega, ja et alternatiivne standardmeetod annab parema aluse operatsiooniriski hindamiseks.
16.
Krediidiasutus suudab pädevatele asutustele tõendada, et alternatiivne standardmeetod annab parema aluse operatsiooniriski hindamiseks.
Justification
For determination of capital cost’s operational risk the Directive allows to use bank’s income indicator, and - if necessary- credit volume indicator, as an alternative indicator.
Application of income indicator leads unfair results for CEE-banks, but the current 16th paragraph preclude the use of alternative indicator.
Muudatusettepanek
428
X lisa 2. osa lõike 17 sissejuhatus
17.
Krediidiasutused peavad vastama järgmistele aktsepteeritavuse tingimustele lisaks artiklis 22 ja V lisas sätestatud üldistele riskijuhtimise standarditele.
17.
Krediidiasutused peavad vastama järgmistele aktsepteeritavuse tingimustele lisaks artiklis 22 ja V lisas sätestatud üldistele riskijuhtimise standarditele.
Nende tingimuste täitmise kindlakstegemisel võetakse arvesse krediidiasutuse suurust ja tegevusskaalat ning proportsionaalsuse põhimõtet.
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
It makes clear that the proportionality principle also applies to the own capital backing of operational risks in the Standard Approach.
Muudatusettepanek
429
X lisa 3. osa lõige 14
14.
Krediidiasutused peavad suutma kaardistada ajaloolised sisesed kahjuandmed 2. osas määratletud ärivaldkondade ja 5. osas määratletud juhtumiliikide lõikes ning esitama sellised andmed pädevate asutuste taotlusel.
Peavad olema dokumenteeritud ja objektiivsed kriteeriumid kahjude jagamiseks konkreetsete ärivaldkondade ja juhtumiliikide vahel.
Operatsiooniriskist tulenev kahju, mis on seotud krediidiriskiga ja mis on ajalooliselt kuulunud sisestesse krediidiriski andmebaasidesse, tuleb kanda operatsiooniriski andmebaasidesse ja eraldi kindlaks määrata.
Selliste kahjude puhul ei kohaldata operatsiooniriski katvat kapitalinõuet seni, kuni neid käsitletakse krediidiriskina miinimumkapitali nõuete arvutamisel.
Operatsiooniriskist tulenevat kahju, mis on seotud tururiskidega, arvatakse operatsiooniriski katva kapitalinõude hulka.
14.
Krediidiasutused peavad suutma kaardistada ajaloolised sisesed kahjuandmed 2. osas määratletud ärivaldkondade ja 5. osas määratletud juhtumiliikide lõikes ning esitama sellised andmed pädevate asutuste taotlusel.
Peavad olema dokumenteeritud ja objektiivsed kriteeriumid kahjude jagamiseks konkreetsete ärivaldkondade ja juhtumiliikide vahel.
Operatsiooniriskist tulenev kahju, mis on seotud krediidiriskiga , mis on oluline ja mis on ajalooliselt kuulunud sisestesse krediidiriski andmebaasidesse, tuleb eraldi kindlaks määrata.
Selliste kahjude puhul ei kohaldata operatsiooniriski katvat kapitalinõuet seni, kuni neid käsitletakse krediidiriskina miinimumkapitali nõuete arvutamisel.
Operatsiooniriskist tulenevat kahju, mis on seotud tururiskidega, arvatakse operatsiooniriski katva kapitalinõude hulka.
Justification
There is no need to require credit risk related losses to be entered in the operational riskdata base, where it is ignored for capital calculation.
It could be a flag on the event in the credit risk data base.
IT system design should be left to firms.
Muudatusettepanek
430
X lisa 3. osa lõige 15
15.
Krediidiasutuse sisesed kahjuandmed peavad olema täielikud ja hõlmama kõiki olulisi tegevusi ja riske kõikidest asjakohastest allsüsteemidest ja geograafilistest piirkondadest.
Krediidiasutused peavad suutma põhjendada, et mis tahes välja jäetud tegevused või riskid ei mõjuta oluliselt üldisi riskihinnanguid ei eraldi võttes ega koos.
Tuleb määratleda asjakohane miinimumkahju piirmäär siseste kahjuandmete kogumiseks.
15.
Krediidiasutuse sisesed kahjuandmed peavad olema täielikud ja hõlmama kõiki olulisi tegevusi ja riske kõikidest asjakohastest allsüsteemidest ja geograafilistest piirkondadest.
Krediidiasutused peavad suutma põhjendada, et mis tahes välja jäetud tegevused või riskid ei mõjuta oluliselt üldisi riskihinnanguid ei eraldi võttes ega koos.
Tuleb määratleda asjakohased miinimumkahju piirmäärad siseste kahjuandmete kogumiseks.
Justification
The draft proposed by the Commission only allows for a single threshold which is impractical.
The approach in the Basel Framework, which allows for variable thresholds, is preferred.
Muudatusettepanek
431
X lisa 3. osa teine pealkiri (lõike 24 järel)
2.
Kindlustuse mõju
2.
Kindlustuse ja riski ülekandmise muude mehhanismide mõju
Justification
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
Therefore, the title should allow for new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
Muudatusettepanek
432
X lisa 3. osa lõige 25
25.
Krediidiasutused peavad suutma määrata kindlustuse mõju vastavalt lõigetes 26–29 sätestatud tingimustele.
25.
Krediidiasutused peavad suutma määrata oma sisemistes AMA mudelites kindlustuse ja muude riski ülekandmise mehhanismide mõju vastavalt lõigetes 26–29 sätestatud tingimustele , eeldusel et sellel on oluline riskide maandamise mõju .
Justification
The management of operational risks is still a domain in rapid evolution and generally accepted best practices are still to be defined.
There, overprescriptive rules will restrain a constant improvement in the risk management technique.
Risk mitigation will not be limited to insurance products.
For instance, financial market products will probably be created, which have a return associated to the non-materialisation of operational risks.
Therefore, the title “Impact of insurance” should be amended to “Risk mitigation” or to “Impact of insurance and other risk transfer mechanisms”, and paragraph 25 should be enlarged, aiming not to inhibit market developments, and to allow new risk mitigation techniques or risk transfer mechanisms.
Muudatusettepanek
433
X lisa 3. osa lõige 26
26.
Kindlustusandjal peab olema õigus pakkuda kindlustust või edasikindlustust.
26.
Kindlustusandjal peab olema õigus pakkuda kindlustust või edasikindlustust ning kindlustusandjal peab olema aktsepteeritud reitinguagentuuri antud minimaalne nõuete maksevõime reiting, mida pädev asutus peab vastavaks krediidikvaliteedi astmele 3 või sellest kõrgemale astmele kooskõlas artiklitega 78–83 ettenähtud krediidiasutustele esitatavate nõuete riskiga kaalumise eeskirjadega .
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
434
X lisa 3. osa lõike 27 sissejuhatus
27.
Kindlustusandjal peab olema vähemalt nõuete tagasimakse suutlikkuse reiting A (või samaväärne).
27.
Kindlustus- ja krediidiasutuste kindlustusraamistik peab vastava järgmistele tingimustele.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
435
X lisa 3. osa lõike 27 punkt a
a) Kindlustuspoliisi esialgne kehtivusperiood peab olema vähemalt üks aasta.
Poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on alla aasta, peab krediidiasutus tegema asjakohaseid väärtusekärpeid, millega võetakse arvesse poliisi vähenevat allesjäänud kehtivusaega; poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on 90 päeva või vähem, tehakse kuni 100% väärtusekärbe;
a) Kindlustuspoliisi esialgne kehtivusperiood peab olema vähemalt üks aasta.
Poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on alla aasta, peab krediidiasutus tegema asjakohaseid väärtusekärpeid, millega võetakse arvesse poliisi vähenevat allesjäänud kehtivusaega; poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on 90 päeva või vähem, tehakse kuni 100% väärtusekärbe .
Ülaltoodud sätet ei kohaldata poliiside suhtes, mis pikenevad lõpptähtaja möödumisel automaatselt ja tühistamatult.
Justification
In respect of lower capital charges by virtue of insurance policies of more than a year’s duration, it is standard practice to renew operational risk insurance annually.
Thus on any given observation date for the capital requirement, the residual life of a policy may be less than a year.
For policies that are not one-off, but stipulated on a continuing basis, the provision in point a) of paragraph 27 with less than one year of residual life should not apply.
Muudatusettepanek
436
XI lisa lõike 1 punkt b
b) avatus likviidsusriskile ja kontsentratsiooniriskile ning nende riskide juhtimine krediidiasutuses, sealhulgas artiklites 108–118 sätestatud tingimuste täitmine;
b) avatus kontsentratsiooniriskile ning nende riskide juhtimine krediidiasutuses, sealhulgas artiklites 108–118 sätestatud tingimuste täitmine;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
437
XI lisa lõike 1 punkt d a (uus)
d a) avatus likviidsusriskile ja nende riskide juhtimine krediidiasutustes;
Justification
The Council amendment is hereby endorsed.
Muudatusettepanek
438
XI lisa lõike 1 punkt d b (uus)
d b) diversifitseerimise mõju ja selle arvestamine riskide mõõtmise süsteemis.
Justification
Diversification is one of the key principles in risk and portfolio management and a crucial factor for determining economic capital.
Since there is no recognition of diversification effects in the calculation of regulatory capital requirements, diversification effects should be recognised within the Supervisory Review Process.
Muudatusettepanek
439
XII lisa 1. osa lõige 5
5.
2. osa lõike 4 punktis f sätestatud avalikustamise nõuet kohaldatakse vastavalt artikli 72 lõigetele 1 ja 2.
5.
2. osa lõigetes 3 ja 4 sätestatud avalikustamise nõuet kohaldatakse vastavalt artikli 72 lõigetele 1 ja 2.
Justification
Adjustment to reference, taking into account the deletion of Annex XII, Part 2, paragraph 4, subparagraph f (Council).
Muudatusettepanek
440
XII lisa 2. osa lõike 3 punkt c
c) täiendavate omavahendite ja [direktiivi 93/6/EMÜ V lisas ] määratletud omavahendite kogusumma;
c) täiendavate omavahendite ja [direktiivi 93/6/EMÜ IV peatükis ] määratletud omavahendite kogusumma;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
441
XII lisa 2. osa lõike 4 punkti c alapunkt i
i) VII lisa 1. osa lõigetes 15–25 sätestatud meetodite suhtes;
i) VII lisa 1. osa lõigetes 15–24 sätestatud meetodite suhtes;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
442
XII lisa 2. osa lõike 4 punkt f
f) maksejõuetuse määrad, mis on arvutatud vastavalt kõikidele omavahenditele ja esmastele omavahenditele.
välja jäetud
Justification
The Council’s amendment deleting the reference to solvency ratios is hereby endorsed, since the Directive no longer refers to them.
Muudatusettepanek
443
XII lisa 2. osa lõike 9 sissejuhatus
9.
Krediidiasutus, kes arvutab kapitalinõudeid vastavalt [direktiivi 93/6/EMÜ VIII lisale ], peab avalikustama järgmise teabe:
9.
Krediidiasutus, kes arvutab kapitalinõudeid vastavalt [direktiivi 93/6/EMÜ V lisale ], peab avalikustama järgmise teabe:
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
444
XII lisa 3. osa lõike 14 punkt d
d) riskipositsiooni väärtused iga artiklis 86 sätestatud riskipositsiooni klassi kohta.
Nõuded keskvalitsustele ja keskpankadele, krediidiasutustele ja äriühingutele, kui krediidiasutused kasutavad riskiga kaalutud varade arvutamiseks LGD või ümberhindamisteguri sisehinnanguid, avalikustatakse eraldi riskipositsioonidest, mille puhul krediidiasutused selliseid hinnanguid ei kasuta;
d) riskipositsiooni väärtused iga artiklis 86 sätestatud riskipositsiooni klassi kohta.
Nõuded keskvalitsustele ja keskpankadele, asutustele ja äriühingutele, kui krediidiasutused kasutavad riskiga kaalutud varade arvutamiseks LGD või ümberhindamisteguri sisehinnanguid, avalikustatakse eraldi riskipositsioonidest, mille puhul krediidiasutused selliseid hinnanguid ei kasuta;
Muudatusettepanek
445
XII lisa 3. osa lõike 14 punkt f
f) jaenõuete klassi ja iga punktis c määratletud kategooria puhul kas punktis e sätestatud avalikustamised (vajadusel kogumi alusel) või riskipositsioonide analüüs (tagasimaksmata laenud ja kasutamata krediidiliinide riskipositsiooni väärtused) piisava arvu EL klasside põhjal krediidiriski usaldusväärseks eristamiseks (vajadusel kogumi alusel);
f) jaenõuete klassi ja iga punkti c alapunktis iv määratletud kategooria puhul kas punktis e sätestatud avalikustamised (vajadusel kogumi alusel) või riskipositsioonide analüüs (tagasimaksmata laenud ja kasutamata krediidiliinide riskipositsiooni väärtused) piisava arvu EL klasside põhjal krediidiriski usaldusväärseks eristamiseks (vajadusel kogumi alusel);
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
446
XII lisa 3. osa lõike 14 punkt g
g) eelneval perioodil tehtud tegelikud väärtuste korrigeerimised iga riskipositsiooni klassi kohta (jaenõuete puhul iga punktis c määratletud kategooria kohta) ja nende erinevus varasematest tulemustest;
g) eelneval perioodil tehtud tegelikud väärtuste korrigeerimised iga riskipositsiooni klassi kohta (jaenõuete puhul iga punkti c alapunktis iv määratletud kategooria kohta) ja nende erinevus varasematest tulemustest;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
447
XII lisa 3. osa lõike 14 punkt i
i) krediidiasutuse hinnangud pikaaegsete tegelike tulemustega võrreldes.
Kõnesolev teave peab sisaldama vähemalt andmeid kahjuhinnangute võrdluse kohta tegelike kahjudega igas riskipositsiooni klassis (jaenõuete puhul igas punktis c määratletud kategoorias) piisavalt pika perioodi jooksul, et saaks anda usaldusväärse hinnangu iga riskipositsiooni klassi siseste reitingu andmise protsesside toimivuse kohta (jaenõuete puhul iga punktis c määratletud kategooria kohta).
Vajadusel peab krediidiasutus seda teavet laiendama ja esitama PD analüüsi ning krediidiasutuste puhul, kes kasutavad LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnanguid, LGD ja ümberhindamistegurite tulemused võrreldes kvantitatiivse riskihindamise kohta avalikustatud teabes antud hinnangutega.
i) krediidiasutuse hinnangud pikaaegsete tegelike tulemustega võrreldes.
Kõnesolev teave peab sisaldama vähemalt andmeid kahjuhinnangute võrdluse kohta tegelike kahjudega igas riskipositsiooni klassis (jaenõuete puhul igas punkti c alapunktis iv määratletud kategoorias) piisavalt pika perioodi jooksul, et saaks anda usaldusväärse hinnangu iga riskipositsiooni klassi siseste reitingu andmise protsesside toimivuse kohta (jaenõuete puhul iga punkti c alapunktis iv määratletud kategooria kohta).
Vajadusel peab krediidiasutus seda teavet laiendama ja esitama PD analüüsi ning krediidiasutuste puhul, kes kasutavad LGD ja/või ümberhindamistegurite sisehinnanguid, LGD ja ümberhindamistegurite tulemused võrreldes kvantitatiivse riskihindamise kohta avalikustatud teabes antud hinnangutega.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
448
XIV lisa vastavustabel
Komisjoni ettepanek
Käesolev direktiiv
Direktiiv 2000/12/EÜ
Direktiiv 2000/28/EÜ
Direktiiv 2001/87/EÜ
Direktiiv 2004/69/EÜ
Direktiiv 2004/xx/EÜ
Artikkel 1
Artikli 2 lõiked 1 ja 2
Artikli 2 lõige 1
Artikli 2 lõige 3
Ühinemisakt
Artikli 2 lõige 2
Artikli 2 lõige 4
Artikkel 3
Artikli 2 lõiked 5 ja 6
Artikli 3 lõike 1 viimane lause
Artikli 3 lõige 2
Artikli 4 lõike 1 punkt 1
Artikli 1 lõige 1
Artikli 4 lõike 1 punktid 2-5
Artikli 1 lõiked 2-5
Artikli 4 lõike 1 punktid 7–9
Artikli 1 lõiked 6-8
Artikli 4 lõike 1 punkt 10
Artikli 29 lõike 1 punkt a
Artikli 4 lõike 1 punktid 11-14
Artikli 1 lõiked 10, 12 ja 13
Artikli 4 lõike 1 punktid 21 ja 22
Artikli 29 lõike 1 punkt b
Artikli 4 lõike 1 punkt 23
Artikli 1 lõige 23
Artikli 4 lõike 1 punktid 45–47
Artikli 1 lõiked 25–27
Artikli 4 lõige 2
Artikli 1 lõike 1 teine lõik
Artikkel 5
Artikkel 3
Artikkel 6
Artikkel 4
Artikkel 7
Artikkel 8
Artikkel 8
Artikkel 9
Artikli 9 lõige 1
Artikli 5 lõige 1 ja artikli 1 lõige 11
Artikli 9 lõige 2
Artikli 5 lõige 2
Artikkel 10
Artikli 5 lõiked 3 – 7
Artikkel 11
Artikkel 6
Artikkel 12
Artikkel 7
Artikkel 13
Artikkel 10
Artikkel 14
Artikkel 11
Artikli 15 lõige 1
Artikkel 12
Artikli 15 lõiked 2 ja 3
Artikkel 29 lõige 2
Artikkel 16
Artikkel 13
Artikkel 17
Artikkel 14
Artikkel 18
Artikkel 15
Artikli 19 lõige 1
Artikli 16 lõige 1
Artikli 19 lõige 2
Artikkel 29 lõige 3
Artikkel 20
Artikli 16 lõige 3
Artikkel 21
Artikli 16 lõiked 4 – 6
Artikkel 22
Artikkel 17
Artikkel 23
Artikkel 18
Artikli 24 lõige 1
Artikli 19 lõiked 1–3
Artikli 24 lõige 2
Artikli 19 lõige 6
Artikli 24 lõige 3
Artikli 19 lõige 4
Artikli 25 lõiked 1 – 3
Artikli 20 lõige 1 – lõike 3 esimene ja teine lõik
Artikli 25 lõige 3
Artikli 19 lõige 5
Artikli 25 lõige 4
Artikli 20 lõike 3 kolmas lõik
Artikkel 26
Artikli 20 lõiked 4 – 7
Artikkel 27
Artikli 1 lõike 3 viimane lause
Artikkel 28
Artikkel 21
Artikkel 29
Artikkel 22
Artikkel 30
Artikli 22 lõiked 2 – 4
Artikkel 31
Artikli 22 lõige 5
Artikkel 32
Artikli 22 lõige 6
Artikkel 33
Artikli 22 lõige 7
Artikkel 34
Artikli 22 lõige 8
Artikkel 35
Artikli 22 lõige 9
Artikkel 36
Artikli 22 lõige 10
Artikkel 37
Artikli 22 lõige 11
Artikkel 38
Artikkel 24
Artikli 39 lõiked 1 ja 2
Artikkel 25
Artikli 39 lõige 2
Artikli 3 lõige 8
Artikkel 40
Artikkel 26
Artikkel 41
Artikkel 27
Artikkel 42
Artikkel 28
Artikkel 43
Artikkel 29
Artikkel 44
Artikli 30 lõiked 1 – 3
Artikkel 45
Artikli 30 lõige 4
Artikkel 46
Artikli 30 lõige 3
Artikkel 47
Artikli 30 lõige 5
Artikkel 48
Artikli 30 lõiked 6 ja 7
Artikkel 49
Artikli 30 lõige 8
Artikkel 50
Artikli 30 lõike 9 esimene ja teine lõik
Artikkel 51
Artikli 30 lõike 9 kolmas lõik
Artikkel 52
Artikli 30 lõige 10
Artikkel 53
Artikkel 31
Artikkel 54
Artikkel 32
Artikkel 55
Artikkel 33
Artikkel 56
Artikli 34 lõige 1
Artikkel 57
Artikli 34 lõike 2 esimene lõik
Artikli 34 lõike 1 punkti 2 viimane lause
Artikli 29 lõike 4 punkt a
Artikkel 58
Artikli 29 lõike 4 punkt a
Artikkel 59
Artikli 29 lõike 4 punkt b
Artikkel 60
Artikli 29 lõike 4 punkt b
Artikkel 61
Artikli 34 lõiked 3 ja 4
Artikkel 63
Artikkel 35
Artikkel 64
Artikkel 36
Artikkel 65
Artikkel 37
Artikli 66 lõiked 1 ja 2
Artikli 38 lõiked 1 ja 2
Artikkel 67
Artikkel 39
Artikkel 73
Artikli 52 lõige 3
Artikkel 106
Artikli 1 lõige 24
Artikkel 107
Artikli 1 lõike 1 kolmas lõik
Artikkel 108
Artikli 48 lõige 1
Artikkel 109
Artikli 48 lõike 4 esimene lõik
Artikkel 110
Artikli 48 lõige 2 – lõike 4 teine lõik
Artikkel 111
Artikli 49 lõiked 1 - 5
Artikli 113 lõiked 1 – 3
Artikli 49 lõiked 4, 6 ja 7
Artikli 115 lõiked 1 ja 2
Artikli 49 lõiked 8 ja 9
Artikkel 116
Artikli 49 lõige 10
Artikkel 117
Artikli 49 lõige 11
Artikkel 118
Artikkel 50
Artikkel 120
Artikli 51 lõiked 1, 2 ja 5
Artikkel 121
Artikli 51 lõige 4
Artikli 122 lõiked 1 ja 2
Artikli 51 lõige 6
Artikli 29 lõige 5
Artikkel 125
Artikli 53 lõiked 1 ja 2
Artikkel 126
Artikli 53 lõige 3
Artikkel 128
Artikli 53 lõige 5
Artikli 133 lõige 1
Artikli 54 lõige 1
Artikli 29 lõike 7 punkt a
Artikli 133 lõiked 2 ja 3
Artikli 54 lõiked 2 ja 3
Artikli 134 lõige 1
Artikli 54 lõike 4 esimene lõik
Artikli 134 lõige 2
Artikli 54 lõike 4 teine lõik
Artikkel 135
Artikli 29 lõige 8
Artikkel 137
Artikli 55 lõiked 1 ja 2
Artikkel 138
Artikli 29 lõige 9
Artikkel 139
Artikli 56 lõiked 1 – 3
Artikkel 140
Artikli 56 lõiked 4 – 6
Artikkel 141
Artikli 56 lõige 7
Artikli 29 lõige 10
Artikkel 142
Artikli 56 lõige 8
Artikkel 143
Artikli 29 lõige 11
Artikli 3 lõige 10
Artikkel 150
Artikli 60 lõige 1
Artikkel 151
Artikli 60 lõige 2
Artikli 3 lõige 10
Artikkel 158
Artikkel 67
Artikkel 159
Artikkel 68
Artikkel 160
Artikkel 69
I lisa
I lisa
I lisa viimane lause
Artikkel 68
II lisa
II lisa
III lisa
III lisa
IV lisa
IV lisa
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Käesolev direktiiv
Direktiiv 2000/12/EÜ
Direktiiv 2000/28/EÜ
Direktiiv 2002/87/EÜ
Direktiiv 2004/69/EÜ
Direktiiv 2004/xx/EÜ
Artikkel 1
Artikli 2 lõiked 1 ja 2
Artikkel 2
Artikli 2 lõige 3
Ühinemisakt
Artikkel 2
Artikli 2 lõige 4
Artikkel 3
Artikli 2 lõiked 5 ja 6
Artikli 3 lõike 1 viimane lause
Artikkel 3 lõige 2
Artikli 4 lõige 1
Artikli 1 lõige 1
Artikli 4 lõiked 2–5
Artikli 1 lõiked 2–5
Artikli 4 lõiked 7–9
Artikli 1 lõiked 6–8
Artikli 4 lõige 10
Artikli 29 lõike 1 punkt a
Artikli 4 lõiked 11–14
Artikli 1 lõiked 10, 12 ja 13
Artikli 4 lõiked 21 ja 22
Artikli 29 lõike 1 punkt b
Artikli 4 lõige 23
Artikli 1 lõige 23
Artikli 4 lõiked 45–47
Artikli 1 lõiked 25–27
välja jäetud
välja jäetud
Artikkel 5
Artikkel 3
Artikkel 6
Artikkel 4
Artikkel 7
Artikkel 8
Artikkel 8
Artikkel 9
Artikli 9 lõige 1
Artikli 5 lõige 1 ja artikli 1 lõige 11
Artikli 9 lõige 2
Artikli 5 lõige 2
Artikkel 10
Artikli 5 lõiked 3–7
Artikkel 11
Artikkel 6
Artikkel 12
Artikkel 7
Artikkel 13
Artikkel 10
Artikkel 14
Artikkel 11
Artikli 15 lõige 1
Artikkel 12
Artikli 15 lõiked 2 ja 3
Artikkel 29 lõige 2
Artikkel 16
Artikkel 13
Artikkel 17
Artikkel 14
Artikkel 18
Artikkel 15
Artikli 19 lõige 1
Artikli 16 lõige 1
Artikli 19 lõige 2
Artikkel 29 lõige 3
Artikkel 20
Artikli 16 lõige 3
Artikkel 21
Artikli 16 lõiked 4–6
Artikkel 22
Artikkel 17
Artikkel 23
Artikkel 18
Artikli 24 lõige 1
Artikli 19 lõiked 1–3
Artikli 24 lõige 2
Artikli 19 lõige 6
Artikli 24 lõige 3
Artikli 19 lõige 4
Artikli 25 lõiked 1 – 3
Artikli 20 lõige 1–lõike 3 esimene ja teine lõik
Artikli 25 lõige 3
Artikli 19 lõige 5
Artikli 25 lõige 4
Artikli 20 lõike 3 kolmas lõik
Artikkel 26
Artikli 20 lõiked 4–7
Artikkel 27
Artikli 1 lõike 3 viimane lause
Artikkel 28
Artikkel 21
Artikkel 29
Artikkel 22
Artikkel 30
Artikli 22 lõiked 2–4
Artikkel 31
Artikli 22 lõige 5
Artikkel 32
Artikli 22 lõige 6
Artikkel 33
Artikli 22 lõige 7
Artikkel 34
Artikli 22 lõige 8
Artikkel 35
Artikli 22 lõige 9
Artikkel 36
Artikli 22 lõige 10
Artikkel 37
Artikli 22 lõige 11
Artikkel 38
Artikkel 24
Artikli 39 lõiked 1 ja 2
Artikkel 25
Artikli 39 lõige 2
Artikli 3 lõige 8
Artikkel 40
Artikkel 26
Artikkel 41
Artikkel 27
Artikkel 42
Artikkel 28
Artikkel 43
Artikkel 29
Artikkel 44
Artikli 30 lõiked 1–3
Artikkel 45
Artikli 30 lõige 4
Artikkel 46
Artikli 30 lõige 3
Artikkel 47
Artikli 30 lõige 5
Artikkel 48
Artikli 30 lõiked 6 ja 7
Artikkel 49
Artikli 30 lõige 8
Artikkel 50
Artikli 30 lõike 9 esimene ja teine lõik
Artikkel 51
Artikli 30 lõike 9 kolmas lõik
Artikkel 52
Artikli 30 lõige 10
Artikkel 53
Artikkel 31
Artikkel 54
Artikkel 32
Artikkel 55
Artikkel 33
Artikkel 56
Artikli 34 lõige 1
Artikkel 57
Artikli 34 lõike 2 esimene lõik
Artikli 34 lõike 2 punkti 2 viimane lause
Artikli 29 lõike 4 punkt a
Artikkel 58
Artikli 29 lõike 4 punkt a
Artikkel 59
Artikli 29 lõike 4 punkt b
Artikkel 60
Artikli 29 lõike 4 punkt b
Artikkel 61
Artikli 34 lõiked 3 ja 4
Artikkel 63
Artikkel 35
Artikkel 64
Artikkel 36
Artikkel 65
Artikkel 37
Artikli 66 lõiked 1 ja 2
Artikli 38 lõiked 1 ja 2
Artikkel 67
Artikkel 39
Artikkel 73
Artikli 52 lõige 3
Artikkel 106
Artikli 1 lõige 24
Artikkel 107
Artikli 1 lõike 1 kolmas lõik
Artikkel 108
Artikli 48 lõige 1
Artikkel 109
Artikli 48 lõike 4 esimene lõik
Artikkel 110
Artikli 48 lõige 2–lõike 4 teine lõik
Artikkel 111
Artikli 49 lõiked 1–5
Artikli 113 lõiked 1–3
Artikli 49 lõiked 4, 6 ja 7
Artikli 115 lõiked 1 ja 2
Artikli 49 lõiked 8 ja 9
Artikkel 116
Artikli 49 lõige 10
Artikkel 117
Artikli 49 lõige 11
Artikkel 118
Artikkel 50
Artikkel 120
Artikli 51 lõiked 1, 2 ja 5
Artikkel 121
Artikli 51 lõige 4
Artikli 122 lõiked 1 ja 2
Artikli 51 lõige 6
Artikli 29 lõige 5
Artikkel 125
Artikli 53 lõiked 1 ja 2
Artikkel 126
Artikli 53 lõige 3
Artikkel 128
Artikli 53 lõige 5
Artikli 133 lõige 1
Artikli 54 lõige 1
Artikli 29 lõike 7 punkt a
Artikli 133 lõiked 2 ja 3
Artikli 54 lõiked 2 ja 3
Artikli 134 lõige 1
Artikli 54 lõike 4 esimene lõik
Artikli 134 lõige 2
Artikli 54 lõike 4 teine lõik
Artikkel 135
Artikli 29 lõige 8
Artikkel 137
Artikli 55 lõiked 1 ja 2
Artikkel 138
Artikli 29 lõige 9
Artikkel 139
Artikli 56 lõiked 1–3
Artikkel 140
Artikli 56 lõiked 4–6
Artikkel 141
Artikli 56 lõige 7
Artikli 29 lõige 10
Artikkel 142
Artikli 56 lõige 8
Artikkel 143
Artikli 29 lõige 11
Artikli 3 lõige 10
Artikkel 150
Artikli 60 lõige 1
Artikkel 151
Artikli 60 lõige 2
Artikli 3 lõige 10
Artikkel 158
Artikkel 67
Artikkel 159
Artikkel 68
Artikkel 160
Artikkel 69
I lisa
I lisa
I lisa viimane lause
Artikkel 68
II lisa
II lisa
III lisa
III lisa
IV lisa
IV lisa
Justification
Cross reference / Typographical error.
2.
EUROOPA PARLAMENDI ÕIGUSLOOMEGA SEOTUD RESOLUTSIOONI PROJEKT
ettepaneku kohta võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti nõukogu 15. märtsi 1993. aasta direktiiv investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta
( KOM(2004)0486 – C6‑0144/2004 – 2004/0159(COD) )
(Kaasotsustamismenetlus: esimene lugemine)
Euroopa Parlament ,
– võttes arvesse komisjoni ettepanekut Euroopa Parlamendile ja nõukogule ( KOM(2004)0486 )
ELTs seni avaldamata. ;
– võttes arvesse EÜ asutamislepingu artikli 251 lõiget 2 ja artikli 47 lõiget 2, mille alusel esitas komisjon ettepaneku Euroopa Parlamendile ( C6-0144/2004 );
– võttes arvesse kodukorra artiklit 51;
– võttes arvesse majandus- ja rahanduskomisjoni raportit ning õiguskomisjoni arvamust ( A6-0257/2005 ),
1. kiidab komisjoni ettepaneku muudetud kujul heaks;
2. palub komisjonil anda küsimus uuesti Euroopa Parlamendi menetlusse, kui komisjon kavatseb ettepanekut oluliselt muuta või selle teise tekstiga asendada;
3. teeb presidendile ülesandeks edastada Euroopa Parlamendi seisukoht nõukogule ja komisjonile.
Komisjoni ettepanek
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Muudatusettepanek
449
Põhjendus 9 a (uus)
(9 a) Komisjoni 11. mai 1999. aasta teatises pealkirjaga "Finantsturgude raamistiku rakendamine: tegevuskava" nimetatakse mitmeid eesmärke, mis on vaja täita finantsteenuste siseturu lõpuleviimiseks.
Euroopa Ülemkogu Lissaboni kohtumisel 23. ja 24. märtsil 2000. aastal seati eesmärgiks viia tegevuskava ellu 2005. aastaks.
Omavahendeid käsitlevate sätete ümbersõnastamine on tegevuskava oluline element.
Justification
The rapporteur believes that the Financial Services Action Plan should be mentioned, since he considers recasting of the provisions on own founds to be vitally important.
Muudatusettepanek
450
Põhjendus 19 a (uus)
(19 a) Kaubadiilerite, sealhulgas praegu direktiivi 2004/39/EÜ nõuete täitmisest vabastatud kaubadiilerite kapitalinõuded vaadatakse läbi vastavalt vajadusele koos ülalnimetatud vabastuse läbivaatamisega kooskõlas direktiivi 2004/39/EÜ artikli 65 lõikega 3.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council, referring as it does to the exemption arrangement for commodity dealers.
Muudatusettepanek
451
Põhjendus 19 b (uus)
(19 b) Gaasi- ja elektrituru liberaliseerimine on ühenduse jaoks nii majanduslikult kui ka poliitiliselt oluline eesmärk.
Seda silmas pidades peavad antud turgudel tegutsevate äriühingute suhtes kohaldatavad kapitalinõuded ja muud usaldatavusnormatiivid olema proportsionaalsed ning need ei tohiks liigselt takistada liberaliseerimise eesmärgi saavutamist.
Eelkõige tuleks seda eesmärki silmas pidada põhjenduses 19 a osutatud läbivaatamiste käigus.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council, referring as it does to the exemption arrangement for commodity dealers.
Muudatusettepanek
452
Põhjendus 27 a (uus)
(27 a) Panganduse siseturu tõhusaks toimimiseks peaks Euroopa pangajärelevalve komitee aitama kaasa käesoleva direktiivi järjepidevale kohaldamisele ja järelevalve alase tegevuse lähendamisele kogu ühenduse piires.
Euroopa pangajärelevalve komitee peaks esitama igal aastal Euroopa panganduskomiteele aruande edusammude kohta järelevalvetegevuse lähendamisel.
Justification
The rapporteur believes that recital 48 of the Commission recast of Directive 2002/12/EC, incorporating the Council’s proposed addition, should be reproduced in the above recital.
Muudatusettepanek
453
Põhjendus 32
(32) Käesoleva direktiivi rakendamiseks vajalikud meetmed tuleb vastu võtta vastavalt nõukogu 28. juuni 1999. aasta määrusele 1999/468/EÜ, millega kehtestatakse komisjoni rakendusvolituste kasutamise menetlused
EÜT L 184, 17.7.1999, lk 23. .
(32) Käesoleva direktiivi rakendamiseks vajalikud meetmed tuleb vastu võtta vastavalt nõukogu 28. juuni 1999. aasta määrusele 1999/468/EÜ, millega kehtestatakse komisjoni rakendusvolituste kasutamise menetlused 1 .
Tuleks tagada, et rakendusmeetmete vastuvõtmisel oleks komisjonil keelatud muuta käesoleva direktiivi sätteid ning et komisjon tegutseks kooskõlas direktiivis sätestatud põhimõtetega.
Justification
The rapporteur believes the above addition to be necessary in order to safeguard Parliament’s rights.
Muudatusettepanek
454
Põhjendus 32 a (uus)
(32 a) Vajalike rakendusmeetmete vastuvõtmine ja komisjonile käesoleva direktiiviga delegeeritud volituste kasutamine peaks olema seotud kõigi Euroopa institutsioonide täieliku kinnipidamisega olemasolevast poliitilisest kokkuleppest, mis põhineb Euroopa Parlamendi 5. veebruari 2002. aasta resolutsioonil finantsteenuseid reguleerivate õigusaktide rakendamise kohta 1 , samal päeval komisjoni poolt parlamendi ees esitatud pidulikul deklaratsioonil ja hr Bolkesteini 2. oktoobri 2001. aasta kirjal 2 parlamendi rolli tagamise kohta antud protsessis.
Oluline on tagada Euroopa Parlamendile Euroopa põhiseaduse lepingu artikliga I-36 antud õigused.
Seetõttu ei tohiks komisjonile rakendusvolitusi andvad sätted jõustuda enne institutsioonidevahelist kokkulepet, millega kodifitseeritakse olemasolev kokkulepe. _______________________
1.
EÜT C 284 E, 21.11.2002, lk 115.
2.
EÜT C 284 E, 21.11.2002, lk 83.
Justification
Muudatusettepanek
455
Artikli 1 lõige 1
1.
Käesoleva direktiiviga kehtestatakse investeerimisühingute ja krediidiasutuste suhtes kohaldatavad kapitali adekvaatsuse nõuded, nende arvutamise eeskirjad ja usaldatavusnormatiivide kohase täitmise järelevalve eeskirjad.
Liikmesriigid kohaldavad käesoleva direktiivi nõudeid artiklis 2 määratletud investeerimisühingute ja krediidiasutuste suhtes.
1.
Käesoleva direktiiviga kehtestatakse investeerimisühingute ja krediidiasutuste suhtes kohaldatavad kapitali adekvaatsuse nõuded, nende arvutamise eeskirjad ja usaldatavusnormatiivide kohase täitmise järelevalve eeskirjad.
Liikmesriigid kohaldavad käesoleva direktiivi nõudeid artiklis 3 määratletud investeerimisühingute ja krediidiasutuste suhtes.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
456
Artikli 2 lõike 1 esimene lõik
1.
Kui käesoleva direktiivi artiklitest 18, 20, 28–32 , 34 ja 39 ei tulene teisiti, kohaldatakse direktiivi [2000/12/EÜ] artikleid 68–73 mutatis mutandis investeerimisühingute suhtes.
1.
Kui käesoleva direktiivi artiklitest 18, 20, 22–32 , 34 ja 39 ei tulene teisiti, kohaldatakse direktiivi [2000/12/EÜ] artikleid 68–73 mutatis mutandis investeerimisühingute suhtes.
Direktiivi [2000/12/EÜ] artiklite 70–72 kohaldamisel investeerimisühingute suhtes tõlgendatakse mis tahet viidet liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele viitena liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevale investeerimisühingule ning mis tahes viidet ELis emaettevõtjana tegutsevale krediidiasutusele tõlgendatakse viitena ELis emaettevõtjana tegutsevale investeerimisühingule.
Justification
The rapporteur favours the change proposed by the Council to bring the text into line with the Commission recast of Directive 2000/12/EC as regards scope, as well as the correction to the cross-reference.
Muudatusettepanek
457
Artikli 2 lõike 1 teise lõigu sissejuhatus
Lisaks sellele kohaldatakse direktiivi [2000/12/EÜ] artikleid 71–73 järgmistes olukordades:
välja jäetud
Justification
See amendments to points (a) and (b) of Article 2(1), subparagraph 2.
The rapporteur favours the new wording proposed by the Council.
Muudatusettepanek
458
Artikli 2 lõike 1 teise lõigu punkt a
a) investeerimisühingu emaettevõtjaks on liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus;
Kui krediidiasutuse emaettevõtjaks on liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing, kohaldatakse ainult selle emaettevõtjana tegutseva investeerimisühingu suhtes konsolideeritud nõudeid vastavalt direktiivi [2000/12/EÜ] artiklitele 71–73.
Justification
See amendments to subparagraph 2 of Article 2(1).
Muudatusettepanek
459
Artikli 2 lõike 1 teise lõigu punkt b
b) krediidiasutuse emaettevõtjaks on liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing .
Kui investeerimisühingu emaettevõtjaks on liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus, kohaldatakse ainult selle emaettevõtjana tegutseva krediidiasutuse suhtes konsolideeritud nõudeid vastavalt direktiivi [2000/12/EÜ] artiklitele 71–73.
Justification
See amendments to subparagraph 2 of Article 2(1).
Muudatusettepanek
460
Artikli 3 lõike 1 esimese lõigu punkt f
f) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing – investeerimisühing, millel on asutusest või muust finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud asutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel samas liikmesriigis tegevusloa saanud asutusel ei ole osalust ;
f) liikmesriigis emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing – investeerimisühing, millel on asutusest või finantseerimisasutusest tütarettevõtja või millel on sellises asutuses osalus ja mis ise ei ole mõne teise samas liikmesriigis tegevusloa saanud asutuse või samas liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
461
Artikli 3 lõike 1 esimese lõigu punkt g
g) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing – emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud asutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja ning milles ühelgi teisel mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud asutusel ei ole osalust ;
g) Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing – emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing, mis ei ole mõne teise mis tahes liikmesriigis tegevusloa saanud asutuse või mis tahes liikmesriigis asuva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtja;
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
462
Artikli 3 lõike 1 teine lõik
Konsolideeritud alustel järelevalve teostamise kontekstis loetakse investeerimisühingu mõiste alla kuuluvaks ka kolmandate riikide tunnustatud investeerimisühingud.
Konsolideeritud alustel järelevalve teostamise kontekstis loetakse investeerimisühingu mõiste alla kuuluvaks ka kolmandate riikide investeerimisühingud.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
463
Artikli 15 esimese lõigu sissejuhatus
Artikli 12 lõike 2 punktis d osutatud mittelikviidsed varad on järgmised:
Artikli 13 lõike 2 punktis d osutatud mittelikviidsed varad on järgmised:
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
464
Artikli 15 esimese lõigu punkt b
b) osalused, sealhulgas allutatud nõuded, krediidiasutustes või finantseerimisasutustes, mida võidakse lülitada kõnealuste asutuste omavahendite hulka, välja arvatud juhul, kui need on maha arvatud direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 57 punktide l–p või käesoleva direktiivi artikli 15 punkti d alusel;
b) osalused, sealhulgas allutatud nõuded, krediidiasutustes või finantseerimisasutustes, mida võidakse lülitada kõnealuste asutuste omavahendite hulka, välja arvatud juhul, kui need on maha arvatud direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 57 punktide l–p või käesoleva direktiivi artikli 16 punkti d alusel;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
465
Artikli 15 esimese lõigu punkt g
g) reaalsed varud, välja arvatud need, mis juba kuuluvad kapitalinõuete hulka, mis on vähemalt sama ranged kui artiklites 18–20 sätestatud nõuded.
g) reaalsed varud, välja arvatud need, mis juba kuuluvad kapitalinõuete hulka, mis on vähemalt sama ranged kui artiklites 18 ja 20 sätestatud nõuded.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
466
Artikli 16 punkt b
b) artikli 12 lõike 2 punktis a nimetatud väljajätmine ei puuduta neid direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 57 punktide l­–p komponente, mis kuuluvad investeerimisühingule niisugustes ettevõtjates, mille puhul rakendatakse käesoleva direktiivi artikli 2 lõikes 1 määratletud konsolideerimist;
b) artikli 13 lõike 2 punktis a nimetatud väljajätmine ei puuduta neid direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 57 punktide l–p komponente, mis kuuluvad investeerimisühingule niisugustes ettevõtjates, mille puhul rakendatakse käesoleva direktiivi artikli 2 lõikes 1 määratletud konsolideerimist;
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
467
Artikli 19 lõige 1
1.
I lisa lõike 14 kohaldamisel võib siseriiklikku kaalutlusõigust kasutades määrata samade üksuste emiteeritud ja omavääringus nomineeritud ja rahastatud võlainstrumentidele 0% kaalu.
1.
I lisa lõike 14 kohaldamisel võib siseriiklikku kaalutlusõigust kasutades määrata I lisa tabelis 1 loetletud üksuste emiteeritud võlainstrumentidele 0% kaalu, kui need võlainstrumendid on omavääringus nomineeritud ja rahastatud .
Justification
The rapporteur favours the Council’s proposed clarification.
Muudatusettepanek
468
Artikli 20 lõike 3 punkt a
a) investeerimisühingud, kes vahendaja õigustega tegutsedes või kliendi korraldust täites kauplevad oma arvel kliendi korralduse täitmiseks või teostamiseks või ligipääsu saamiseks kliiring- ja arveldussüsteemile või tunnustatud börsile;
a) investeerimisühingud, kes vahendaja õigustega tegutsedes või kliendi korraldust täites kauplevad oma arvel ainult kliendi korralduse täitmiseks või teostamiseks või ligipääsu saamiseks kliiring- ja arveldussüsteemile või tunnustatud börsile;
Justification
The rapporteur favours the Council’s proposed clarification.
Muudatusettepanek
469
Artikli 20 lõige 4 a (uus)
4 a.
Artiklit 21 kohaldatakse selles ettenähtud viisil ainult nende investeerimisühingute suhtes, kelle suhtes kohaldatakse artikli 20 lõikeid 2 või 3.
Justification
The change proposed by the Council is to be welcomed, since it clarifies the intention underlying Article 21.
Muudatusettepanek
470
Artikli 22 lõike 1 esimese lõigu punkt a
a) iga sellisesse kontserni kuuluv investeerimisühing kasutab artiklis 16 toodud omavahendite määratlust;
a) iga sellisesse kontserni kuuluv ELi investeerimisühing kasutab artiklis 16 toodud omavahendite määratlust;
Justification
The rapporteur favours the Council proposal, since its purpose is to clarify what requirements are to be laid down for non-EU investment firms.
Muudatusettepanek
471
Artikli 22 lõike 1 esimese lõigu punkt c
c) iga sellisesse kontserni kuuluv investeerimisühing täidab artiklites 18 ja 20 kehtestatud nõudeid individuaalselt ja samal ajal arvab oma omavahenditest maha kõik tingimuslikud kohustused investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate ees, mis kuuluksid muul juhul konsolideerimisele;
c) iga sellisesse kontserni kuuluv ELi investeerimisühing täidab artiklites 18 ja 20 kehtestatud nõudeid individuaalselt ja samal ajal arvab oma omavahenditest maha kõik tingimuslikud kohustused investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate ees, mis kuuluksid muul juhul konsolideerimisele;
Justification
See amendment to point (a) of Article 22(1), subparagraph 1.
Muudatusettepanek
472
Artikli 22 lõike 1 teine lõik
Kui esimeses lõigus toodud kriteeriumid on täidetud, peavad igal investeerimisühingul olema kehtestatud kõigi kontserni kuuluvate finantsvaldusettevõtjate, investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate kapitali ja vahendite allikate jälgimis- ja kontrollsüsteemid.
Kui esimeses lõigus toodud kriteeriumid on täidetud, peavad igal ELi investeerimisühingul olema kehtestatud kõigi kontserni kuuluvate finantsvaldusettevõtjate, investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate kapitali ja vahendite allikate jälgimis- ja kontrollsüsteemid.
Justification
See amendment to point (a) of Article 22(1), subparagraph 1.
Muudatusettepanek
473
Artikli 22 lõige 2
2.
Erandina lõikest 1 võivad pädevad ametiasutused lubada finantsvaldusettevõtjatel, mis on sellisesse kontserni kuuluva investeerimisühingu emaettevõtja, kasutada lõike 1 punkti d kohaselt arvutatud väärtusest madalamat väärtust, mis ei tohi aga olla madalam artiklites 18 ja 20 investeerimisühingutele, finantseerimisasutustele, varahaldusettevõtjatele ja krediidiasutuste abiettevõtjatele individuaalsetel alustel kehtestatud nõuetest, mis kuuluksid muul juhul konsolideerimisele, ja kõigi tingimuslike kohustuste kogusummast investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate ees, mis kuuluks muul juhul konsolideerimisele.
Käesoleva lõike kohaldamisel käsitletakse finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate kapitalinõudeid nominaalsete kapitalinõuetena.
2.
Erandina lõikest 1 võivad pädevad ametiasutused lubada finantsvaldusettevõtjatel, mis on sellisesse kontserni kuuluva investeerimisühingu emaettevõtja, kasutada lõike 1 punkti d kohaselt arvutatud väärtusest madalamat väärtust, mis ei tohi aga olla madalam artiklites 18 ja 20 investeerimisühingutele, finantseerimisasutustele, varahaldusettevõtjatele ja krediidiasutuste abiettevõtjatele individuaalsetel alustel kehtestatud nõuetest, mis kuuluksid muul juhul konsolideerimisele, ja kõigi tingimuslike kohustuste kogusummast investeerimisühingute, finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate ees, mis kuuluks muul juhul konsolideerimisele.
Käesoleva lõike kohaldamisel käsitletakse kolmandate riikide investeerimisettevõtjate finantseerimisasutuste, varahaldusettevõtjate ja krediidiasutuste abiettevõtjate kapitalinõudeid nominaalsete kapitalinõuetena.
Justification
Translation error in the French version.
See last sentences: ...... investment undertakings of third countries.
Muudatusettepanek
474
Artikli 23 kolmas lõik
Kui pädevad ametiasutused loobuvad artiklis 22 sätestatud konsolideeritud järelevalve kohustusest , jäävad direktiivi [2000/12/EÜ] V jaotise 5. peatüki nõuded ja direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 124 investeerimisühingute järelevalve nõuded kehtima individuaalsetel alustel.
Kui pädevad ametiasutused loobuvad artiklis 22 sätestatud kapitalinõuete kohaldamisest konsolideeritud alustel , kehtivad direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 123 ja V jaotise 5. peatüki nõuded ja direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 124 investeerimisühingute järelevalve nõuded individuaalsetel alustel.
Justification
The rapporteur favours the Council proposal, since it serves to clarify the text and bring it into line with the Commission recast of Directive 2000/12/EC.
Muudatusettepanek
475
Artikli 24 teise lõigu sissejuhatus
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse emaettevõtjana tegutsevalt investeerimisühingult omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed suuremaga kahest järgnevast käesoleva peatüki 3. jao kohaselt arvutatud konsolideeritud nõudest :
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevalt investeerimisühingult konsolideeritud omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed suuremaga kahest järgnevast emaettevõtjana tegutseva investeerimisühingu konsolideeritud finantsseisundi alusel ja käesoleva peatüki 3. jao kohaselt arvutatud summast :
Justification
The rapporteur favours the Council proposal, since it serves to clarify the text and bring it into line with the Commission recast of Directive 2000/12/EC.
Muudatusettepanek
476
Artikli 24 teine lõik a (uus)
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse finantsvaldusettevõtja kontrolli all olevalt investeerimisühingult konsolideeritud omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed suuremaga kahest järgnevast finantsvaldusettevõtja konsolideeritud finantsseisundi alusel ja käesoleva peatüki 3. jao kohaselt arvutatud summast:
a) direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c sisalduvate kapitalinõuete summa;
b) artiklis 21 sätestatud summa.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
477
Artikli 25 teine lõik
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse emaettevõtjana tegutsevalt investeerimisühingult omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed käesoleva peatüki 3. jao kohaselt arvutatud konsolideeritud kapitalinõuete summa , direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c toodud kapitalinõuete summa ja käesoleva direktiivi artiklis 21 sätestatud summaga.
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse liikmesriigis emaettevõtjana tegutsevalt investeerimisühingult konsolideeritud omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c toodud nõuete summa ja käesoleva direktiivi artiklis 21 sätestatud summaga , mis arvutatakse emaettevõtjana tegutseva investeerimisühingu konsolideeritud finantsseisundi alusel ja käesoleva peatüki 3. jao kohaselt .
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
478
Artikli 25 teine lõik a (uus)
Kui esimese lõigu nõuded on täidetud, nõutakse finantsvaldusettevõtja kontrolli all olevalt investeerimisühingult konsolideeritud omavahendeid, mis on alati vähemalt võrdsed direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c toodud nõuete summa ja käesoleva direktiivi artiklis 21 sätestatud summaga, mis arvutatakse finantsvaldusettevõtja konsolideeritud finantsseisundi alusel ja käesoleva peatüki 3. jao kohaselt.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
479
Artikli 30 lõige 4
4.
Erandina lõikest 3 võivad pädevad ametiasutused lubada käsitleda varasid, mis moodustavad nõudeid ja muid riskipositsioone kolmandate riikide tunnustatud investeerimisühingutele ja tunnustatud finantsinstrumentide arvelduskodadele ja börsidele, sama korra kohaselt, mida kohaldatakse asutuste puhul ja mis on sätestatud direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 113 lõike 2 punktis i, artikli 115 lõikes 2 ja artiklis 116.
4.
Erandina lõikest 3 võivad pädevad ametiasutused lubada käsitleda varasid, mis moodustavad nõudeid ja muid riskipositsioone kolmandate riikide tunnustatud investeerimisühingutele ja tunnustatud finantsinstrumentide arvelduskodadele ja börsidele, sama korra kohaselt, mida kohaldatakse asutuste puhul ja mis on sätestatud direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 113 lõike 3 punktis i, artikli 115 lõikes 2 ja artiklis 116.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
480
Artikkel 34
Pädevad ametiasutused nõuavad kõigilt investeerimisühingutelt lisaks direktiivi 2004/39/EÜ artikli 13 nõuete täitmisele ka direktiivi [2000/12/EÜ] artiklite 22 ja 123 nõuete täitmist.
Pädevad ametiasutused nõuavad kõigilt investeerimisühingutelt lisaks direktiivi 2004/39/EÜ artikli 13 nõuete täitmisele ka direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 22 ja direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 123 nõuete täitmist tingimusel, et selle direktiivi artiklites 68–73 kehtestatud sätted kohaldamisastmete kohta on täidetud .
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council to bring the text into line with the Commission recast of Directive 2000/12/EC as regards inclusion of investment firms under the second pillar.
Muudatusettepanek
481
Artikli 37 lõike 1 sissejuhatus
1.
Direktiivi [2000/12/EÜ] artikleid 124–132, 136 ja 144 kohaldatakse investeerimisühingute järelevalve suhtes mutatis mutandis järgnevalt:
1.
Direktiivi [2000/12/EÜ] V jaotise 4. peatükki kohaldatakse investeerimisühingute järelevalve suhtes mutatis mutandis järgnevalt:
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
482
Artikli 37 lõike 1 teine lõik
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjaks on nii krediidiasutus kui investeerimisühing, siis sama pädev ametiasutus, kes on vastutav krediidiasutuse järelevalve eest, loetakse vastutavaks ka selle emaettevõtja kontrolli all olevate üksuste konsolideeritud järelevalve eest .
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjaks on nii krediidiasutus kui investeerimisühing, kohaldatakse asutuste järelevalve suhtes direktiivi [2000/12/EÜ] V jaotise 4. peatükki, nagu oleksid viited krediidiasutustele viited asutustele .
Justification
The Commission text would require a consolidated group with a financial holding company parent to be subject to lead regulation by the supervisor of the bank within a group irrespective of the overall composition of the financial group.
The automatic primacy of the banking regulator neglects the fact that in some groups the overwhelming balance of business will be towards the investment firms.
It is inappropriate for this outcome to be applied automatically.
In keeping with the principle of the Financial Conglomerates Directive [2002/87/EC] the regulations for consolidation and the allocation of responsibility for consolidated supervision to the competent authority should reflect the composition of the group on a case by case basis where a financial holding company has both a credit institution and investment firm as subsidiaries.
Muudatusettepanek
483
Artikli 37 lõige 2
2.
Direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 129 lõikes 2 sätestatud nõudeid kohaldatakse ka käesoleva direktiivi V lisa kohase asutuste sisemudelite tunnustamise suhtes.
2.
Direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 129 lõikes 2 sätestatud nõudeid kohaldatakse ka käesoleva direktiivi V lisa kohase asutuste sisemudelite tunnustamise suhtes , kui taotluse esitavad ELis emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja tema tütarettevõtjad või ELis emaettevõtjana tegutsev investeerimisühing ja tema tütarettevõtjad või ELis emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad ühiselt.
Justification
The rapporteur favours the Council proposal to bring the text into line with the Commission recast of Directive 2000/12/EC.
Muudatusettepanek
484
Artikli 42 lõike 1 sissejuhatus
1.
Komisjon otsustab kõigi muudatuste üle järgmistes valdkondades artikli 43 lõikes 2 osutatud menetluse kohaselt.
1.
Komisjon otsustab kõigi tehniliste kohanduste üle järgmistes valdkondades artikli 43 lõikes 2 osutatud menetluse kohaselt.
Justification
This amendment is similar to the amendment to Article 150(1) to the Commission recast of Directive 2000/12/EC in that ‘amendments’ is too sweeping a term to be used in connection with wide-ranging powers of execution, conferred on the Commission and should consequently be replaced, as likewise called for in the amendment to Article 150, by the term ‘technical adaptations’.
Muudatusettepanek
485
Artikli 42 lõike 1 punkt c
c) artiklites 5–9 sätestatud algkapitali suuruste ja artikli 18 lõikes 2 nimetatud suuruste muutmine majanduse ja rahanduse arengu arvesse võtmiseks;
c) artiklites 5–9 sätestatud algkapitali suuruste ja artikli 18 lõikes 2 nimetatud suuruste kohandamine majanduse ja rahanduse arengu arvesse võtmiseks;
Justification
See amendment to the introduction to Article 42(1).
Muudatusettepanek
486
Artikli 42 lõike 1 punkt d
d) artikli 20 lõigetes 2 ja 3 nimetatud investeerimisühingute kategooriate muutmine finantsturgude arengu arvesse võtmiseks;
d) artikli 20 lõigetes 2 ja 3 nimetatud investeerimisühingute kategooriate kohandamine finantsturgude arengu arvesse võtmiseks;
Justification
See amendment to the introduction to Article 42(1).
Muudatusettepanek
487
Artikli 42 lõike 1 punkt g
g) I–VII lisa tehniliste sätete muutmine finantsturgude arengu, riskide mõõtmise ja ühenduse õigusaktidega kehtestatud raamatupidamisstandardite ja -eeskirjade arvesse võtmiseks .
g) I–VII lisa tehniliste sätete kohandamine finantsturgude arengu, riskide mõõtmise ja ühenduse õigusakte arvesse võtvate raamatupidamisstandardite või -eeskirjade tulemusena või seoses järelevalvetavade lähendamisega .
Justification
Brings the text into line with amendments to the same effect to Article 150(1)(h) of the Commission recast of Directive 2000/12/EC.
See also amendment to the introduction to Article 42(1).
Muudatusettepanek
488
Artikli 42 lõike 1 punkt g a (uus)
g a) tehnilised kohandused direktiivi 2004/39/EÜ artikli 65 lõikes 3 nimetatud kontrolli tulemuste arvesse võtmiseks.
Justification
The rapporteur will accept the implementing provision proposed by the Council regarding the scope of the MiFID if, and only if, it is brought under the heading of ‘technical adaptations’.
Muudatusettepanek
489
Artikli 42 lõige 1 a (uus)
1 a.
Ükski vastu võetud rakendusmeetmetest ei tohi muuta käesoleva direktiivi sätteid.
Justification
This provision needs to be added in order to safeguard Parliament’s rights.
Muudatusettepanek
490
Artikkel 42 a (uus)
Artikkel 42 a
Artiklit 42 ei kohaldata enne, kui tingimusi, mis kehtivad parlamendi, komisjoni ja Euroopa Liidu Nõukogu volituste suhtes otsuse 1999/468/EÜ kohaselt, on muudetud vastavalt Euroopa põhiseaduse lepingu artiklile I-36.
Muudatusettepanek
491
Artikli 43 lõige 1
1.
Komisjoni abistab komitee.
1.
Komisjoni abistab komisjoni otsusega 2004/10/EÜ 1 loodud Euroopa panganduskomitee (edaspidi " komitee ") .
__________________________________
1 ELT L 3, 7.1.2004, lk 36.
Justification
Clarification and brings the text into line with Article 151(1) of the Commission recast of Directive 2000/12/EC.
Muudatusettepanek
492
Artikli 43 lõige 2
2.
Kui viidatakse käesolevale lõikele , kohaldatakse otsuse 1999/468/EÜ artiklis 5 sätestatud menetlust vastavalt nimetatud otsuse artikli 7 lõikele 3 ja artiklile 8.
2.
Kui viidatakse käesolevale artiklile , kohaldatakse otsuse 1999/468/EÜ artiklis 5 sätestatud menetlust vastavalt nimetatud otsuse artikli 7 lõikele 3 ja artiklile 8.
Justification
Clarification.
Muudatusettepanek
493
Artikkel 45 a (uus)
Artikkel 45 a
1.
Pädevad ametiasutused võivad lubada investeerimisühingutel ületada direktiivi [2000/12/EÜ] artiklis 111 nimetatud suure riskide kontsentreerumise ülempiire.
Investeerimisühingud ei pea ületamist arvestama kõnealuseid ülempiire ületavate kapitalinõuete arvutustes vastavalt direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktile b.
Seda kaalutlusõigust võib kasutada kuni 31. detsembrini 2010 või kuni võimalike direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 119 kohaste muudatuste, mis mõjutavad suure riskide kontsentreerumise käsitlemist, jõustumise kuupäevani, olenevalt sellest, kumb kuupäev on varasem.
Selle kaalutlusõiguse kasutamiseks peavad olema täidetud tingimused a–d või tingimus e:
a) investeerimisühing osutab investeerimisteenuseid või teostab investeerimistegevust, mis on seotud direktiivi 2004/39/EÜ I lisa C jao punktides 5, 6, 7, 9 ja 10 loetletud finantsinstrumentidega;
b) investeerimisühing ei osuta selliseid investeerimisteenuseid ega teosta sellist investeerimistegevust jaeklientide jaoks ega nimel;
c) lõikes 1 nimetatud ülempiiride ületamine toimub seoses riskipositsioonidega, mis tulenevad lepingutest, mis on punktis a loetletud finantsinstrumendid ja puudutavad kaupu või alusvara direktiivi 2004/39/EÜ 1. lisa C jao punkti 10 tähenduses ning mida arvutatakse vastavalt direktiivi [2000/12/EÜ] III ja IV lisale, või lepingutest, mis käsitlevad kaupade või saastekvootide tarnimist;
d) investeerimisühingul on dokumenteeritud strateegia riskide kontsentreerumisest tulenevate riskide haldamiseks ning eelkõige nende kontrollimiseks ja piiramiseks.
Investeerimisühing peab teavitama pädevaid asutusi viivitamatult sellest strateegiast ja kõikidest selle strateegia olulistest muudatustest.
Investeerimisühing peab võtma vajalikud meetmed, et tagada laenuvõtjate krediidivõime pidev jälgimine vastavalt selle mõjule kontsentratsiooniriskile.
Need meetmed peavad võimaldama investeerimisühingul reageerida asjakohaselt ja piisavalt kiiresti krediidivõime halvenemisele;
e) suurte riskide kontsentratsiooni ülempiire ületavaid riskipositsioone arveldab tunnustatud arvelduskoda.
2.
Kui investeerimisühing ületab lõike 1 punktis d nimetatud strateegia kohaselt kehtestatud sisemised ülempiirid, peab ta ületamise ulatusest ja laadist viivitamatult teavitama pädevat asutust ning vastaspoolt.
Justification
Translation error in para 1(c):”Basiswerte” means “underlyings” not “basic dimensions”.
Muudatusettepanek
494
Artikkel 45 b (uus)
Artikkel 45 b
Erandina artikli 20 lõikest 1 võivad pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2011 otsustada iga üksikjuhtumi puhul eraldi mitte kohaldada direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktist d tulenevaid kapitalinõudeid seoses investeerimisühingutega, kelle suhtes ei kohaldata artikli 20 lõikeid 2 ja 3, kelle kauplemisportfelli kogupositsioonid ei ületa kunagi 50 miljonit eurot ning kelle asjaomaste töötajate keskmine arv majandusaasta jooksul ei ületa 100.
Selle asemel kohaldatakse järgmist käsitlemist.
Kapitalinõue on vähemalt väiksem kahest järgmisest summast:
a) direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktist d tulenevad kapitalinõuded ja
b) 12/88 kahest järgmisest summast suuremast:
i) direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c sisalduvate kapitalinõuete summa ja
ii) artiklis 21 sätestatud summa, olenemata artikli 20 lõikest 5.
Teise lõigu punkti b kohaldamisel kohaldatakse vähemalt iga-aastaselt täiendavat suurenemist.
Käesoleva erandi kohaldamisest ei tulene investeerimisühingu jaoks kapitalinõuete üldise taseme vähenemine võrreldes 31. detsembril 2006 kehtivate nõuetega, välja arvatud juhul, kui selline vähendamine on mõistlikult õigustatud investeerimisühingu tegevusulatuse vähenemisega.
Enne tähtaja möödumist kontrollib Euroopa Komisjon, kas käesolevat erandit on vaja pikendada.
Justification
The rapporteur believes that the national authorities represented in the Committee of European Banking Supervisors should be allowed to use their discretion to lay down a temporary common ceiling for the increase in capital requirements needed to cover operating risks, if this is considered necessary and appropriate to the risks in question.
Muudatusettepanek
495
Artikkel 45 c (uus)
Artikkel 45 c
1.
Käesolevas direktiivis ja direktiivis [2000/12/EÜ] sätestatud kapitalinõudeid käsitlevaid sätteid ei kohaldata investeerimisühingute suhtes, kelle põhitegevus on ainult investeerimisteenuste osutamine või tegevuste teostamine, mis on seotud direktiivi 2004/39/EÜ I lisa C jao punktides 5, 6, 7, 9 ja 10 loetletud finantsinstrumentidega, kuni komisjon on esitanud avalike konsultatsioonide põhjal ja võttes arvesse arutelusid pädevate asutustega aruande allpool toodud lõike 2 punktides a ja b nimetatud teemade kohta ning parlament ja nõukogu on võtnud vastu asjaomased muudatused.
2.
Lõikes 1 nimetatud aruandes käsitletakse järgmisi teemasid:
a) usaldatavusnormatiivide täitmise järelevalve asjakohane kord nende investeerimisühingute puhul, kelle põhitegevus on ainult investeerimisteenuste osutamine või tegevuste teostamine, mis on seotud direktiivi 2004/39/EÜ I lisa C jao punktides 5, 6, 7, 9 ja 10 loetletud finantsinstrumentidega;
b) direktiivi 2004/39/EÜ muutmise soovitavus, et luua täiendav investeerimisühingute kategooria, kelle põhitegevus on ainult investeerimisteenuste osutamine või tegevuste teostamine, mis on seotud direktiivi 2004/39/EÜ I lisa C jao punktides 5, 6, 7, 9 ja 10 loetletud finantsinstrumentidega.
Muudatusettepanek
496
Artikli 46 lõike 1 teine lõik
Liikmesriigid kohaldavad nimetatud sätteid alates 31. detsembrist 2006 .
Liikmesriigid kohaldavad nimetatud sätteid alates 1. jaanuarist 2007 .
Muudatusettepanek
497
Artikli 47 lõike 1 punkt a
a) Direktiivi [2000/12/EÜ] II lisa lõikes 6 toodud viiteid käsitletakse viidetena direktiivile 2000/12/EÜ, sest see direktiiv kehtis enne artiklis 46 nimetatud kuupäeva;
a) Käesoleva direktiivi II lisa lõikes 6 toodud viiteid direktiivile [2000/12/EÜ] käsitletakse viidetena direktiivile 2000/12/EÜ, sest see direktiiv kehtis enne artiklis 46 nimetatud kuupäeva;
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
498
Artikli 47 lõige 1 a (uus)
1 a.
Seoses kauplemisportfelli positsioonidega loetakse direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 152 lõikes 7 kehtestatud tähtajaks 1. jaanuar 2009 või käesoleva direktiivi artikli 41 kohase vastaspoole riski käsitlemise võimaliku läbivaatamise jõustumise tähtaeg, olenevalt sellest, kumb kuupäev on varasem.
Justification
The rapporteur favours the Council’s proposed amendment providing for a transitional period in which Article 41 could be reviewed.
Muudatusettepanek
499
Artikli 47 lõike 1 punkt b
b) II lisa lõike 4 punkti 1 kohaldatakse, sest see kehtis enne artiklis 46 nimetatud kuupäeva.
b) direktiivi [93/6/EMÜ] II lisa lõike 4 punkti 1 kohaldatakse, sest see kehtis enne artiklis 46 nimetatud kuupäeva.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
500
Artikkel 47 a (uus)
Artikkel 47 a
Nelja aasta möödumisel artikli 46 lõikes 1 nimetatud kuupäevast vaatab komisjon käesoleva direktiivi kohaldamise läbi ja koostab selle kohta aruande ning esitab aruande Euroopa Parlamendile ja nõukogule koos asjakohaseks peetavate muudatusettepanekutega.
Justification
Muudatusettepanek
501
I lisa lõikele 8 eelnev pealkiri (uus)
A. Kaitse müüja kohtlemine
Justification
Re-ordering is required to clarify the treatment of the main forms of credit derivatives, distinguishing between the capital charge applied to the protection seller and that applied to the protection buyer, as well as between single name and multiple name credit linked notes.
Muudatusettepanek
502
I lisa lõike 8 esimene lõik
8.
Kui ei ole sätestatud teisiti, tuleb krediididerivatiivide puhul kasutada krediididerivatiivi lepingu nominaalväärtust.
Selle osapoole tururiski kapitalinõuete arvutamisel, kes võtab krediidiriski enda kanda (edaspidi "kaitse müüja"), määratletakse positsioonid järgmiselt:
8.
Selle osapoole tururiski kapitalinõuete arvutamisel, kes võtab krediidiriski enda kanda (edaspidi "kaitse müüja"), tuleb kasutada krediididerivatiivi lepingu nominaalväärtust, kui ei ole sätestatud teisiti .
Erinevalt kogutulu vahetustehingutest kohaldatakse eririski arvutamiseks kohustuse lõpptähtaja asemel krediididerivatiivi lepingu lõpptähtaega.
Positsioonid määratletakse järgmiselt:
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
503
I lisa lõike 8 teine lõik
Kogutulu vahetustehingust tuleneb pikk positsioon aluseks oleva võlainstrumendi üldises tururiskis ja lühike positsioon riigi võlakirjade üldises tururiskis, millele direktiivi [2000/12/EÜ] VI lisa kohaselt määratud riskikaal on 0%.
Sellest tuleneb ka pikk positsioon aluseks oleva võlainstrumendi eririskis.
i) Kogutulu vahetustehingust tuleneb pikk positsioon aluseks oleva võlainstrumendi üldises tururiskis ja lühike positsioon riigi võlakirjade üldises tururiskis, mille lõpptähtaeg võrdub ajavahemikuga enne järgmist intressimäärade fikseerimist ja millele direktiivi [2000/12/EÜ] VI lisa kohaselt määratud riskikaal on 0%.
Sellest tuleneb ka pikk positsioon aluseks oleva võlainstrumendi eririskis.
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
504
I lisa lõike 8 kolmas lõik
Krediidiriski ülekandetehingust ei tulene positsiooni üldises tururiskis.
Eririski osas peab asutus registreerima aluseks olevas võlainstrumendis sünteetilise pika positsiooni.
Kui tootest tulenevad kindlustus- või intressimaksete kohustused, siis neid rahavoogusid tuleb kajastada nominaalsete positsioonidena riigi võlakirjades asjakohase püsi- või ujuintressimääraga .
ii) Krediidiriski ülekandetehingust ei tulene positsiooni üldises tururiskis.
Eririski osas peab asutus registreerima aluseks olevas võlainstrumendis sünteetilise pika positsiooni , välja arvatud juhul, kui derivatiivil on reiting ja see vastab aktsepteeritava võlainstrumendi tingimustele; viimasel juhul registreeritakse derivatiivis pikk positsioon .
Kui tootest tulenevad kindlustus- või intressimaksete kohustused, siis neid rahavoogusid tuleb kajastada nominaalsete positsioonidena riigi võlakirjades.
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
505
I lisa lõike 8 neljas lõik
Krediidiriski ülekandetehingut sisaldavast võlakirjast tuleneb intressitootena pikk positsioon võlakirja enda üldises tururiskis.
Eririski jaoks luuakse aluseks oleva üksuse kohustuses sünteetiline pikk positsioon.
Lisaks sellele luuakse pikk positsioon võlakirja emitendi eririskis .
iii) Krediidiriski ülekandetehingut sisaldavast ühe alusvaraga võlakirjast tuleneb intressimääratootena pikk positsioon võlakirja enda üldises tururiskis.
Eririski jaoks luuakse aluseks oleva üksuse kohustuses sünteetiline pikk positsioon.
Luuakse täiendav pikk positsioon võlakirja emitendis .
Kui krediidiriski ülekandetehingut sisaldaval võlakirjal on väline reiting ja see vastab aktsepteeritava võlainstrumendi tingimustele, tuleb registreerida ainult üheainsa võlakirja emitendi eririskiga pikk positsioon.
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
506
I lisa lõike 8 viies lõik
Esimese maksejõuetusriski tagamise korvist tuleneb positsioon nominaalväärtuse jaoks kõigi aluseks olevate üksuste kohustustes.
Kui maksimaalse suurusega makse krediidikvaliteeti mõjutava sündmuse korral on käesoleva lõigu esimeses lauses nimetatud meetodil saadud kapitalinõudest madalam, võib makse maksimaalse summa lugeda eririski kapitalinõudeks.
välja jäetud
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
507
I lisa lõike 8 kuues lõik
Teise maksejõuetusriski tagamise korvi tootest tuleneb positsioon nominaalväärtuse jaoks kõigi aluseks olevate üksuste kohustustes, välja arvatud üks (see, millel on madalaim eririski kapitalinõue).
Kui maksimaalse suurusega makse krediidikvaliteeti mõjutava sündmuse korral on käesoleva lõigu esimeses lauses nimetatud meetodil saadud kapitalinõudest madalam, võib selle summa lugeda eririski kapitalinõudeks.
välja jäetud
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
508
I lisa lõike 8 seitsmes lõik
Kui krediidiriski ülekandetehingut sisaldava võlakirja korvi tootel on väline reiting ja see vastab aktsepteeritava võlainstrumendi tingimustele, võib kõigi aluseks olevate üksuste eririski positsioonide asemel registreerida üheainsa võlakirja emitendi eririskiga pika positsiooni.
välja jäetud
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
509
I lisa lõike 8 kaheksas lõik
Proportsionaalset kaitset pakkuvast korvi tootest tuleneb eririski osas positsioon igas aluseks olevas üksuses, kusjuures lepingu nominaalne kogumaksumus jaotatakse positsioonide vahel vastavalt sellele, millist proportsionaalset osa nominaalsest kogumaksumusest iga riskipositsioon aluseks oleva üksuse jaoks esindab.
Kui valida saab rohkem kui ühe aluseks oleva üksuse kohustuse, siis määratakse eririsk kõige suurema riskikaaluga kohustuse põhjal.
Kohustuse lõpptähtaja asemel kohaldatakse krediididerivatiivi lepingu lõpptähtaega.
iv) Lisaks pikale positsioonile võlakirja emitendi eririskis tuleneb proportsionaalset kaitset pakkuvast krediidiriski ülekandetehingut sisaldavast mitme alusvaraga võlakirjast positsioon igas aluseks olevas üksuses, kusjuures lepingu nominaalne kogumaksumus jaotatakse positsioonide vahel vastavalt sellele, millist proportsionaalset osa nominaalsest kogumaksumusest iga riskipositsioon aluseks oleva üksuse jaoks esindab.
Kui valida saab rohkem kui ühe aluseks oleva üksuse kohustuse, siis määratakse eririsk kõige suurema riskikaaluga kohustuse põhjal.
Kui krediidiriski ülekandetehingut sisaldaval mitme alusvaraga võlakirjal on väline reiting ja see vastab aktsepteeritava võlainstrumendi tingimustele, tuleb registreerida ainult üheainsa võlakirja emitendi eririskiga pikk positsioon.
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
510
I lisa lõike 8 kaheksas lõik a (uus)
v) Esimese maksejõuetusriski tagamise krediididerivatiivist tuleneb positsioon nominaalväärtuse jaoks kõigi aluseks olevate üksuste kohustustes.
Kui maksimaalse suurusega makse krediidikvaliteeti mõjutava sündmuse korral on käesoleva lõigu esimeses lauses nimetatud meetodil saadud kapitalinõudest madalam, võib makse maksimaalse summa lugeda eririski kapitalinõudeks.
Teise maksejõuetusriski tagamise krediididerivatiivist tuleneb positsioon nominaalväärtuse jaoks kõigi aluseks olevate üksuste kohustustes, välja arvatud üks (see, millel on madalaim eririski kapitalinõue).
Kui maksimaalse suurusega makse krediidikvaliteeti mõjutava sündmuse korral on käesoleva lõigu esimeses lauses nimetatud meetodil saadud kapitalinõudest madalam, võib selle summa lugeda eririski kapitalinõudeks.
Kui esimese või teise maksejõuetusriski tagamise derivatiivil on väline reiting ja see vastab aktsepteeritava võlainstrumendi tingimustele, peab kaitse müüja arvutama ainult ühe eririski, mis kajastab derivatiivi reitingut.
Justification
Change necessary to ensure clarity and consistency between the Directive and the Basel Accord.
Muudatusettepanek
511
I lisa lõikele 9 eelnev pealkiri
B. Kaitse ostja kohtlemine
Justification
Re-ordering is required to clarify the treatment of the main forms of credit derivatives, distinguishing between the capital charge applied to the protection seller and that applied to the protection buyer, as well as between single name and multiple name credit linked notes.
Muudatusettepanek
512
I lisa lõike 14 tabeli 1 esimese veeru teine rida
Võlainstrumendid, mille on emiteerinud või mida tagavad keskvalitsused või mille on emiteerinud keskpangad, rahvusvahelised organisatsioonid, mitmepoolsed arengupangad või liikmesriikide piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, mille riskikaal RSA või IRB meetodi kohaselt oleks 0%.
Võlainstrumendid, mille on emiteerinud või mida tagavad keskvalitsused või mille on emiteerinud keskpangad, rahvusvahelised organisatsioonid, mitmepoolsed arengupangad või liikmesriikide piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, mille riskikaal standardmeetodi või IRB meetodi kohaselt oleks 0%.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
513
I lisa lõike 14 tabeli 1 esimese veeru kolmanda rea esimene lause
Võlainstrumendid, mille on emiteerinud või mida tagavad keskvalitsused või mille on emiteerinud keskpangad, rahvusvahelised organisatsioonid, mitmepoolsed arengupangad või liikmesriikide piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, mille riskikaal RSA meetodi kohaselt oleks 20% või 50%.
Võlainstrumendid, mille on emiteerinud või mida tagavad keskvalitsused või mille on emiteerinud keskpangad, rahvusvahelised organisatsioonid, mitmepoolsed arengupangad või liikmesriikide piirkondlikud omavalitsused või kohalikud ametiasutused, mille riskikaal standardmeetodi kohaselt oleks 20% või 50%.
Justification
Cross reference / Typographical error.
Muudatusettepanek
514
I lisa lõike 15 punkt d
d) pädevate ametiasutuste hinnangul on need pikkadeks ja lühikesteks positsioonideks varades, mille asutused on emiteerinud direktiivis [2000/12/EÜ] sätestatud kapitali adekvaatsuse nõuete kohaselt.
d) pikad ja lühikesed positsioonid varades, mille asutused on emiteerinud direktiivis [2000/12/EÜ] sätestatud kapitali adekvaatsuse nõuete kohaselt ning i) mida asjaomased asutused peavad piisavalt likviidseteks ja ii) mille investeerimiskvaliteet on asutuse oma hinnangu kohaselt vähemalt võrdne eespool punktis a nimetatud varade omaga .
Justification
The rapporteur favours the removal of national discretion, as proposed by the Council.
Muudatusettepanek
515
I lisa lõige 46
46.
Kõigil juhtudel, mille suhtes ei kohaldata lõiget 45 , hinnatakse eririski kapitalinõue positsiooni mõlema poole suhtes.
46.
Kõigil juhtudel, mille suhtes ei kohaldata lõikeid 43–45 , hinnatakse eririski kapitalinõue positsioonide mõlema poole suhtes.
Justification
The rapporteur favours the clarification and the correction of the cross-references proposed by the Council.
Muudatusettepanek
516
I lisa lõike 6 teine lõik
Direktiivi [2000/12/EÜ] IV lisa loetakse muudetuks selliselt, et lõike 3 punkti d järele lisatakse sõnad "ja krediididerivatiivid";
Direktiivi [2000/12/EÜ] IV lisa loetakse muudetuks selliselt, et lõike 3 järele lisatakse sõnad "ja krediididerivatiivid";
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
517
I lisa lõike 6 kolmas lõik
Direktiivi [2000/12/EÜ] III lisa loetakse muudetuks selliselt, et tabeli 1a järele lisatakse:
Direktiivi [2000/12/EÜ] III lisa loetakse muudetuks selliselt, et tabeli 1 järele lisatakse:
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
518
II lisa lõige 8
Lõike 5 kohaldamisel repotehingute ning väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute puhul võib kõiki finantsinstrumente ja kaupu, mille kauplemisportfelli kuulumine on aktsepteeritav, pidada aktsepteeritavaks tagatiseks.
Riskipositsioonide korral, mis tulenevad kauplemisportfellis hoitavatest börsivälistest tuletisinstrumentidest, võib aktsepteeritavaks tagatiseks pidada ka kaupu, mille kauplemisportfelli kuulumine on aktsepteeritav.
Volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks selliste instrumentide või kaupade laenuks andmise, müügi või andmise või laenuks võtmise, ostu või saamise korral tagatisega või muul viisil käsitletakse kõnealuseid instrumente ja kaupu nimetatud tehingus samamoodi nagu tunnustatud börsil noteeritud peamistest indeksitest väljajäävaid aktsiaid.
Lõike 5 kohaldamisel kauplemisportfellis hoitavate repotehingute ning väärtpaberite või kaupade laenuks andmise või võtmise tehingute puhul võib kõiki finantsinstrumente ja kaupu, mille kauplemisportfelli kuulumine on aktsepteeritav, pidada aktsepteeritavaks tagatiseks.
Riskipositsioonide korral, mis tulenevad kauplemisportfellis hoitavatest börsivälistest tuletisinstrumentidest, võib aktsepteeritavaks tagatiseks pidada ka kaupu, mille kauplemisportfelli kuulumine on aktsepteeritav.
Volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks selliste instrumentide või kaupade , mis ei vasta direktiivi [2000/12/EÜ] VIII lisa tingimustele, laenuks andmise, müügi või andmise või laenuks võtmise, ostu või saamise korral tagatisega või muul viisil ning kui asutus kasutab direktiivi [2000/12/EÜ] VIII lisa 3. osa kohast regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit, käsitletakse kõnealuseid instrumente ja kaupu nimetatud tehingus samamoodi nagu tunnustatud börsil noteeritud peamistest indeksitest väljajäävaid aktsiaid.
Kui asutused kasutavad direktiivi [2000/12/EÜ] VIII lisa 3. osa kohast sisehinnangutel põhinevat meetodit seoses finantsinstrumentide või kaupadega, mis ei vasta direktiivi [2000/12/EÜ] VIII lisa tingimustele, tuleb volatiilsusega korrigeerimised arvutada iga üksiku instrumendi kohta eraldi.
Kui asutused kasutavad direktiivi [2000/12/EÜ] VII lisa 3. osas määratletud sisemudelitel põhinevat meetodit, võivad nad kohaldada seda meetodit ka kauplemisportfellis.
Justification
The proposed amendment makes the Directive consistent with paragraph 703 of the Basel Framework, which provides firms with the option to apply haircutting methodologies to collateral in the trading book.
The ECOFIN supported the inclusion of the own estimates approach, but not the recognition of the Internal Models Approach.
Although this area will probably be revisited by the Trading Book Review, it is important that this methodology should be an option available to firms.
Muudatusettepanek
519
II lisa lõike 9 punkt b
b) tehingutega laenuks antud, müüdud või antud või laenuks võetud, ostetud või saadud instrumente võib pidada direktiivi [2000/12/EÜ] V jaotise 2. peatüki 3. osa 3. allosa kohaseks aktsepteeritavaks finantstagatiseks käesoleva lisa lõiget 8 kohaldamata.
b) tehingutega laenuks võetud, ostetud või saadud instrumente võib pidada direktiivi [2000/12/EÜ] V jaotise 2. peatüki 3. osa 3. allosa kohaseks aktsepteeritavaks finantstagatiseks käesoleva lisa lõiget 8 kohaldamata.
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council for clarification.
Muudatusettepanek
520
V lisa lõike 13 neljas lõik
Investeerimisfondide korral võetakse arvesse tegelikke välisvaluutapositsioone investeerimisfondis.
Asustused võivad usaldada aruandluse koostamise välisvaluutapositsiooni kohta investeerimisfondis kolmandale osapoolele, kui nimetatud aruande täpsus on nõuetekohaselt tagatud.
Kui asutus ei ole teadlik välisvaluutapositsioonidest investeerimisfondis, siis eeldatakse, et investeerimisfond koosneb maksimaalses investeerimisfondi volituste kohaselt lubatud ulatuses investeeringutest välisvaluutasse, ja kauplemisportfelli positsioonidega seotud välisvaluutariski kapitalinõude arvutamisel arvestavad asutused maksimaalse kaudse riskipositsiooniga, mis võiks nende suhtes investeerimisfondi võimendusega positsioonide korral avaneda.
Selleks suurendatakse positsiooni investeerimisfondis proportsionaalselt kuni investeerimisvolitustest tuleneva alusvaraks olevate investeeringute maksimaalse riskipositsioonini.
Investeerimisfondi võetud positsiooni välisvaluutas käsitletakse kullas tehtavate investeeringute käsitlemise kohaselt eraldi vääringuna.
Kui aga on võimalik investeerimisfondi investeeringu suunamine, võib pika positsiooni kogusumma lisada avatud välisvaluuta positsiooni kogusummale ja lühikese positsiooni kogusumma lühikese avatud välisvaluuta positsiooni kogusummale.
Enne arvutamist ei ole tasaarveldamine selliste positsioonide vahel lubatud.
Investeerimisfondide korral võetakse arvesse tegelikke välisvaluutapositsioone investeerimisfondis.
Asutused võivad usaldada aruandluse koostamise välisvaluutapositsiooni kohta investeerimisfondis kolmandale osapoolele, kui nimetatud aruande täpsus on nõuetekohaselt tagatud.
Kui asutus ei ole teadlik välisvaluutapositsioonidest investeerimisfondis, tuleks see positsioon eraldada ja seda tuleks käsitleda vastavalt III lisa lõikele 2.1 .
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
Muudatusettepanek
521
VII lisa B osa lõike 2 punkt b
b) selged ja sõltumatud (s.t tehinguid sõlmivast osakonnast sõltumatud) aruandlusahelad, mis viivad hindamisprotsessi eest vastutava osakonnani.
b) selged aruandlusahelad, mis viivad kontrolliprotsessi eest vastutava osakonnani.
Justification
The requirement that there should be independent reporting lines appears to contradict the process whereby traders are responsible for marking positions in the first instance with independent price verification being carried out by a separate department as recognised in paragraph 7.
The core concept is that a clear and robust verification process should exist.
The requirement to demonstrate independence may compromise the ability of traders to function, without enhancing the risk management of the environment.
Muudatusettepanek
522
VII lisa B osa lõike 6 punkt b
b) võimalusel viiakse turuteabe allikad vastavusse turuhindadega ning asjaomase hinnatava positsiooni turuteabe asjakohasust ja mudeli parameetreid tuleb hinnata iga päev ;
b) võimalusel viiakse turuteabe allikad vastavusse turuhindadega ning asjaomase hinnatava positsiooni turuteabe asjakohasust ja mudeli parameetreid tuleb hinnata sageli ;
Justification
The rapporteur favours the amendment proposed by the Council.
EXPLANATORY STATEMENT
I. Introduction
On the basis of the document 'International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: a Revised Framework' (Basel II) published by the Basel Committee on Banking Supervision on 26 June 2004, on 14 July 2004 the Commission presented a proposal for a directive recasting Directives 2000/12 EC and 93/6/EEC on own funds.
On 9 July 2003 the European Parliament had presented an own-initiative report in connection with the Commission's third discussion paper on capital requirements for credit institutions and investment firms.
The current European rules are based on the Basel Capital Accord of 1988 (Basel I).
It emerged over time that there was an increasing divergence, in terms of both scale and composition, between the capital required by supervisors, i.e. regulatory capital, and economic capital, i.e. the capital held internally by banks which is actually regarded as necessary to cover risks.
The following reasons are advanced for this:
· The current blanket underpinning of risk assets permits only limited differentiation in the consideration of capital requirements.
· The rules currently do not require capital underpinning for what is known as operational risk, although this is a significant risk factor.
· It is almost impossible to take new financial instruments and methods for managing credit risk into account in the current framework.
· In some areas, e.g. securitisations, capital arbitrage takes place, i.e. preference is given to types of business for which, in relation to other business entailing risks, regulatory capital requirements are too low or do not exist at all.
II.
Purpose and structure of the new provisions on own funds
The Commission proposal recasting Directives 2000/12/EC and 93/6/EEC envisages setting regulatory capital requirements so that they are more dependent on the credit risk run, and taking more recent developments on the financial markets and in institutions' risk management practices into account, in order to achieve increased convergence between economic and regulatory capital.
In addition, with regard to capital requirements, for the first time operational risks are to be taken into account in addition to credit (and market) risks, and provisions on securitisations and credit risk mitigation techniques also feature.
As is the case at present both directives will be bindingly applicable to all credit institutions and investment firms, irrespective of their size, in the interests of the internal market and in order to prevent distortions of competition.
A degree of national discretion is proposed, in order to take account of the structural differences in the financial markets of the 25 EU Member States and of the different sizes of the various institutions.
Derogations are also provided for with regard to investment firms.
The proposal for a directive adopts the three-pillar model envisaged in the Basel Framework Agreement.
The key element of the provisions is constituted by the quantitative minimum capital requirements defined in what is known as the First Pillar.
A range of procedures of varying complexity can be chosen from here for measuring credit risk (Standardised Approach, Foundation and Advanced IRB (internal ratings-based) Approach) and operational risk (Basic Indicator Approach, Standardised Approach, Advanced Measurement Approach (AMA)).
This 'evolutionary plan' is intended to ensure that the new capital requirements will not make excessive demands on smaller institutions, and that at the same time they will have the incentive and the opportunity to move in stages to more risk-sensitive procedures and thus continue to bring regulatory capital closer to economic capital.
In addition to the quantitative measurement procedures in the First Pillar, which are regarded as being inadequate by themselves to guarantee bank solvency, there is to be enhanced qualitative banking supervision (what is known as Pillar II) and market discipline will be tightened by the provisions laid down in Pillar III.
III.
Points for discussion
Unlike the European directive on own funds, which is binding on all banks and investment firms in the European Union, the Basel Framework Agreement is a non-binding recommendation for all banks which operate internationally.
The aim is therefore not to jeopardise the international and European competitiveness of European groups which have cross-border operations.
In this connection, however, fair competition at national level also has to be borne in mind.
Different structures have to be taken into account here; there must be no preferential treatment of certain groups.
In addition, at national level smaller institutions, in particular, which opt for the Standardised Approach fear disadvantages with regard to the recognition of loan collateral and high implementation costs relative to their size.
At European level the large number of cases (nearly 150) in which national discretion is permitted gives cause for concern.
On the other hand, it is in the interest of the vast majority of banks for the new rules to be implemented promptly.
Corporate borrowers, especially small and medium-sized firms, demand appropriate transparency in the banks' ratings process.
The most contentious points at issue are indicated below.
1.
Scope of the Directive
The Commission has opted for an approach which diverges from Basel II where the scope of the provisions on own funds are concerned.
The Basel Framework Agreement basically envisages application on a consolidated (group) basis for banks operating internationally.
In addition, sub-consolidation must take place, i.e. the Framework Agreement must also be applied at each level within a banking group on a fully consolidated basis.
To ensure investor protection the supervisory authorities are also required to examine whether the individual banks within a banking group also have sufficient capital by themselves.
The Commission proposal basically envisages single-institution supervision (Article 68(1) of the Directive [2000/12/EC]).
Furthermore, Article 69 provides for the possibility that national supervision of subsidiary credit institutions within a banking group may result in single-institution supervision being waived if certain requirements are met, in which case the capital of the domestic subsidiaries may be held at the level of the group parent.
While some call for the provisions to be applied across the board where the requirements laid down in Article 69 are met (abolition of discretion) and for the rules to be extended to European subsidiaries, others take a generally critical view, on grounds of risk, of the possibility of capital being held only at group level, and doubt whether an extension to European subsidiaries would be compatible with the Basel requirements, since in this case neither the single-institution supervision basically regarded in the European Union as being necessary nor the sub-consolidation and scrutiny at individual level envisaged in Basel II for banks 'operating internationally' would be effective.
The rapporteur takes the view that if the stringent requirements, in particular with regard to short-term transferability of own funds, are met the abolition of discretion should be considered, since this would enable a potential distortion of competition within the European Union to be avoided.
However, in the light of the progress of EU integration a revision clause, whereby the preconditions for the extension of Article 69 are to be reviewed by the Commission after a certain period, is desirable.
2.
Treatment of internal group lending
The treatment of internal group lending, i.e. lending relationships between the parent company and subsidiaries, and between subsidiaries in the same group, laid down in Article 80(7) is also controversial.
The proposal for a directive provides that, at the discretion of the national authorities, domestic internal group lending may be assigned a risk weight of 0% provided that a banking group is concerned, the subsidiary is covered by full consolidation and there is central risk management.
Some, including the ECB, consider a zero weighting for internal group lending as generally inadequate in terms of risk assessment, and therefore unreliable.
Others point out that zero weighting of internal group lending is actually already possible, and is already used in some Member States without being condemned.
In the interest of the internal market an extension of this rule to internal group lending throughout Europe should be undertaken.
There is also disagreement about the issue of the criteria which should be used for granting this privilege.
The decisive factor here should be the risk profile.
The rapporteur takes the view that the principle should be that of treating the same risks in the same way, and that this should be a matter for the judgment of the national supervisor.
Here again, in view of the current degree of integration of the European financial markets and of the legal framework a critical view should be taken of the possible extension of the rule to EU subsidiaries; however, a review of circumstances in five years' time is advocated.
3.
Allocation of responsibilities between home country and host country supervisors
Article 129 of the Directive [2000/12/EC] strengthens the position of the supervisory authority responsible for consolidation (home country supervisory) vis-à-vis the host country supervisor by comparison with the current arrangements.
Article 129 permits a single application for the IRB and AMA procedures, and market price risk models, by the group of institutions, as a result of which the supervisory authorities responsible for the members of the group are supposed to adopt a joint decision on authorising the procedures.
If this does not happen within six months the Commission proposal provides for a single decision, binding on all the supervisory authorities concerned, by the parent company's supervisor.
The responsibility for supervision of subsidiaries has hitherto lain with the host country supervisor.
Some consider that the Commission proposal goes too far, in that it disregards the right of host country supervisors to be involved and leaves difficult legal issues unanswered.
In addition, a critical view should be taken, especially where crises are concerned, of the possible collapse of national responsibility for a stable banking system and the performance of a significant slice of banking supervision by a foreign authority.
Furthermore, there are reservations about competition, since in national financial markets which are heavily dominated by foreign banking groups the internal ratings systems of competing banks would be validated by different European supervisory authorities.
The counter-argument is that without the provisions of Article 129, in a worst-case scenario banks operating throughout Europe would have to work with 24 additional models or sets of capital requirements, which would, not least, generate high costs; without the six-month deadline the system would scarcely be practicable.
An extension of the powers of home country supervisors is claimed to be necessary with regard to the Second and Third Pillars.
The rapporteur takes the view that the provisions of Article 129 should basically be retained.
The prerequisites for an extension of the powers of home country supervisors include a harmonised investment protection system, common administrative law and clarification of the issue of lender of last resort.
Since progress is to be expected in these areas within the next few years, the revision clause proposed by the Council is to be welcomed.
The same applies to the possibility of the stronger position of the supervisory authority responsible for consolidation failing to prove its worth.
IV.
Comitology
This directive is not a Lamfalussy directive in the original sense.
However, the Lamfalussy procedure is being proposed for these changes.
Consequently, in order to safeguard the rights of Parliament the rapporteur takes the view that it is vital to include a suspension clause for Parliament.
8.6.2005
ÕIGUSKOMISJONI ARVAMUS
majandus- ja rahanduskomisjonile
1. ettepaneku kohta võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. märtsi 2000. aasta direktiiv 2000/12/EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta
( KOM(2004)0486 – C6‑0141/2004 – 2004/0155(COD) )
2. ettepaneku kohta võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti nõukogu 15. märtsi 1993. aasta direktiiv investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta ( KOM(2004)0486 – C6‑0144/2004 – 2004/0159(COD) )
Arvamuse koostaja:
Maria Berger
PA_Leg
SHORT JUSTIFICATION
The Basel Accord in 1988 (Basel I) led to the adoption of minimum capital requirements across over 100 countries.
The European Union adopted, inter alia , Directive 2000/12/EC which consolidated previous directives regulating solvency ratios for credit institutions and addressed their risk arising from lending activities.
Directive 93/6/EEC on the capital adequacy of investment firms and credit institutions extended both the credit risk and market risk rules to investment firms.
The new proposals (implementing in the European Union the new Basel Accord - Basel II) aim at eliminating the shortcomings that were identified so far, ensuring that financial institutions' capital is more closely aligned with the risk they face, and specifies how the requirements apply to individual investment firms, groups of investment firms and mixed groups.
Your rapporteur wishes to express her support for the major objectives of the proposals and the necessary updating of the rules in response to the significant advances in techniques for risk measurement and management in financial services.
However, the rapporteur would like to propose some amendments which can contribute to the simplification of the capital requirements system.
Several of them relate to instances of national discretion that should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national supervisors in the CEBS.
The proposal applies the 're-casting technique', in accordance with Interinstitutional Agreement 2002/C 77/01, permitting substantive amendments to existing legislation without a self-standing amending directive.
Your rapporteur takes the view that Article 47(2) of the EC Treaty is properly chosen as the legal basis for this proposal.
The principle of subsidiarity is respected, as the directive is the most appropriate instrument to achieve the objectives pursued.
Having the directives confined to the necessary requirements, the principle of proportionality is also observed.
However, it must be noted that Basel II was agreed outside the legislative procedures of the European Community, which might justify doubts about the democratic mandate of the proposal.
With regard to the re-casting of Directive 2000/12/EC, this is especially relevant for changes proposed to the powers of execution, where the Commission is entitled to amend Articles 56-67 regulating own funds (Section I of Chapter 2), among other issues.
In the case of Directive 93/6/EEC, the Commission is entitled inter alia to amend the categories of investment firms in Article 20(2) and (3) as well as technical provisions in Annexes I to VII.
In order to ensure proper control over the subsequent changes to the substantive regulation, it is thus necessary to introduce the appropriate comitology system, including the so-called 'sunset clause' already used, for example, in Directive 2003/6/EC on market abuse.
MUUDATUSETTEPANEKUD
Õiguskomisjon palub vastutaval majandus- ja rahanduskomisjonil lisada oma raportisse järgmised muudatusettepanekud:
MUUDATUSETTEPANEKUD 1.
ETTEPANEKU KOHTA
Komisjoni ettepanek
ELT C ... / ELTs seni avaldamata.
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Muudatusettepanek
1
Põhjendus 63 a (uus)
(63 a) Euroopa Parlamendile tuleks jätta kolmekuuline periood alates muudatusettepanekute ja rakendusmeetmete eelnõu esmakordsest edastamisest, et võimaldada tal need läbi vaadata ja esitada oma arvamus.
Kiireloomulistel ja nõuetekohaselt põhjendatud juhtudel peaks olema võimalik seda perioodi lühendada.
Kui selle aja jooksul võtab Euroopa Parlament vastu resolutsiooni, peaks komisjon muudatusettepanekute või meetmete eelnõu uuesti läbi vaatama.
Justification
This recital seeks to protect the powers of the European Parliament within the comitology procedure established by the amended Article 151.
Muudatusettepanek
2
Artikli 89 lõike 1 punkt a
( a) artikli 86 lõike 1 punktis a nimetatud riskipositsiooni klass, kui oluliste vastaspoolte arv on piiratud ja nende vastaspoolte suhtes reitingusüsteemi rakendamine oleks krediidiasutuse jaoks põhjendamatult koormav;
a) artikli 86 lõike 1 punktis a nimetatud riskipositsiooni klass, kui oluliste vastaspoolte arv on piiratud või nende vastaspoolte suhtes reitingusüsteemi rakendamine oleks krediidiasutuse jaoks põhjendamatult koormav;
Justification
In view of the difficulty with developing fine-tuned ratings models even where there is a substantial number of counterparties in the exposure class referred to in Article 86(1)(a) (central governments and central banks), it should be possible for smaller credit institutions, in particular, to apply the Standardised Approach on a partial basis if either of the two conditions for such application exists.
Muudatusettepanek
3
Artikli 129 lõige 2
2.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja tema tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad ühiselt esitavad taotluse artikli 84 lõikes 1, artikli 87 lõikes 9 ja artiklis 105 nimetatud loa saamiseks, konsulteerivad pädevad asutused omavahel , et otsustada, kas taotletud luba anda ja millistel tingimustel seda tuleks teha.
2.
Kui Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutsev krediidiasutus ja tema tütarettevõtjad või Euroopa Liidus emaettevõtjana tegutseva finantsvaldusettevõtja tütarettevõtjad ühiselt esitavad lõikes 1 nimetatud pädevale asutusele taotluse artikli 84 lõikes 1, artikli 87 lõikes 9 ja artiklis 105 nimetatud loa saamiseks, teevad pädevad asutused kõik võimaliku, et jõuda ühisele otsusele taotluse osas kuue kuu jooksul ja otsustada, millistel tingimustel seda tuleks teha.
Esimeses lõigus nimetatud taotlus esitatakse üksnes lõikes 1 nimetatud pädevale asutusele .
Esimeses lõigus nimetatud periood algab täieliku taotluse saabumise kuupäeval lõikes 1 nimetatud pädevasse asutusse; viimane edastab täieliku taotluse viivitamata teistele pädevatele asutustele .
Kui kuue kuu jooksul ei jõua pädevad asutused ühisele otsusele, teeb lõikes 1 nimetatud pädev asutus taotluse kohta oma otsuse , võttes arvesse teiste pädevate asutuste poolt kuuekuulise perioodi jooksul väljendatud seisukohti ja reservatsioone.
Pädevad asutused teevad hiljemalt kuue kuu jooksul oma ühise otsuse taotluse kohta ja vormistavad selle ühtse dokumendina.
Dokument esitatakse taotlejale.
Kui kuue kuu jooksul ei ole otsust tehtud, teeb lõikes 1 nimetatud pädev asutus taotluse kohta oma otsuse .
Lõikes 1 nimetatud pädev asutus koostab ühise otsuse vastavalt esimesele lõigule ja otsuse vastavalt teisele lõigule koos täieliku põhjendusega ning edastab need taotlejale ja teistele pädevatele asutustele.
Taotleja võib teda puudutava otsuse edasi kaevata.
Kui käesolevas direktiivis ei ole sätestatud teisiti, käsitletakse esimese lõigu kohaselt esitatud taotlusi vastavalt selle liikmesriigi õigusnormidele, kus lõikes 1 nimetatud pädev asutus asub.
Vastavalt esimesele ja teisele lõigule tehtud otsustel on ilma täiendavate formaalsusteta piiramatu mõju, niipea kui otsus jõustub selles liikmesriigis, kelle asutus otsuse tegi.
Justification
The proposed changes are intended to clarify the parties to the procedure and their legal position, as well as the legal provisions under which the procedure is carried out, in the interests of legal certainty and consistency in transposition into the respective national legislative provisions.
Muudatusettepanek
4
Artikli 145 lõige 3 a (uus)
3 a.
Krediidiasutused teavitavad rahastamist taotlevaid väikesi ja keskmise suurusega ettevõtjaid oma reitingumenetluse põhielementidest.
Kui krediidiasutuste ning väikeste ja keskmise suurusega ettevõtjate riiklikud ühendused ei lepi 31. detsembriks 2006 kokku vabatahtliku teavitamise riiklikus koodeksis, kohaldavad pädevad asutused asjaomaseid eeskirju, et tagada asjakohane teavitamine.
Justification
The transparency of the rating process is an important issue for SME.
Banks should make public the most important features of their rating process to those applying for funding.
This can best be done at national level.
Muudatusettepanek
5
Artikkel 151
1.
Komisjoni abistab komisjoni otsusega 2004/10/EÜ loodav Euroopa panganduskomitee (edaspidi "komitee").
1.
Komisjoni abistab komisjoni otsusega 2004/10/EÜ loodav Euroopa panganduskomitee (edaspidi "komitee").
2.
Kui viidatakse käesolevale artiklile, kohaldatakse otsuse 1999/468/EÜ artiklis 5 sätestatud komiteemenetlust vastavalt selle artikli 7 lõikele 3 ja artiklile 8.
2.
Kui viidatakse käesolevale artiklile, kohaldatakse otsuse 1999/468/EÜ artikleid 5 ja 7 , võttes arvesse selle artikli 8 sätteid .
Otsuse 1999/468/EÜ artikli 5 lõikes 6 sätestatud tähtajaks kehtestatakse kolm kuud.
Otsuse 1999/468/EÜ artikli 5 lõikes 6 sätestatud tähtajaks kehtestatakse kolm kuud.
2 a.
Ilma et see piiraks juba vastu võetud rakendusmeetmete kohaldamist, peatatakse käesoleva direktiivi jõustumisele järgneva nelja-aastase perioodi möödumisel direktiivi nende sätete kohaldamine, mis eeldavad tehniliste eeskirjade, muudatusettepanekute ja otsuste vastuvõtmist lõike 2 kohaselt.
Komisjoni ettepaneku põhjal võivad Euroopa Parlament ja nõukogu uuendada kõnealuseid sätteid asutamislepingu artiklis 251 sätestatud korra kohaselt ning sellel eesmärgil vaatavad nad need sätted enne eespool nimetatud perioodi möödumist läbi.
Justification
Democratic control over significant changes to the legislative act must be maintained.
The sunset clause protects the powers of the European Parliament in case the relevant provisions enter into force with the Treaty establishing a Constitution for Europe.
Muudatusettepanek
6
Artikli 154 lõige 4
4.
Äriühingutele esitatavate nõuete puhul võivad liikmesriikide pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2011 määrata tähtaja ületanud päevade arvu, millest kõik nende jurisdiktsiooni kuuluvad krediidiasutused peavad kõnealuses liikmesriigis asuvate vastaspooltega seotud riskipositsioonide puhul vastavalt VII lisa 4. osa lõikes 44 sätestatud maksejõuetuse definitsioonile kinni pidama.
Kõnealune päevade arv on vähemalt 90 ja vastavalt kohalikele tingimustele võib seda suurendada kuni 180ni.
Teiste liikmesriikide territooriumidel asuvate vastaspooltega seotud riskipositsioonide puhul ei või pädevate asutuste kehtestatud tähtaja ületanud päevade arv ületada arvu, mille on kehtestanud asjaomase liikmesriigi pädev asutus.
välja jäetud
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of the reference to Article 154(4) in Annex VII, Part 4, paragraph 44.
Muudatusettepanek
7
Artikli 154 lõige 4 a (uus)
4 a.
VI lisa 1. osa lõike 58 kohaldamise eesmärgil võivad iga liikmesriigi pädevad asutused kuni 31. detsembrini 2011 pikendada maksimaalselt 180 päevani perioodi, pärast mida loetakse tegevus kehtetuks VI lisa 1. osa lõigetes 13–18 ja 39–41 nimetatud nõuete puhul, kui riiklikud tingimused seda võimaldavad.
Nimetatud periood võib vastavalt tootegruppidele olla erinev.
Pädevad asutused, kes ei kasuta esimeses lõigus nimetatud võimalust nende territooriumil asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul, võivad kehtestada pikema tähtaja tegevustele, mis on seotud selliste liikmesriikide territooriumidel asuvate vastaspooltega, kelle pädevad asutused on seda võimalust kasutanud.
Tegelik tähtaeg peab jääma 90 päeva ja muude pädevate asutuste poolt nende vastavatel territooriumidel asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul kindlaks määratud päevade arvu vahele.
Justification
The provisions included in this amendment were clearly overlooked during the recent negotiations in Basel, creating a clear imbalance between the IRB and the standard approach.
Failure to correct the text could easily be interpreted as an imbalance in the entire new regulatory structure to the detriment of small banks which adopt the standard approach.
A similar text was agreed moreover at the December 2004 European Council.
Muudatusettepanek
8
VI lisa 1. osa lõige 5
5.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad lõikele 4 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad asutused samuti lubada oma krediidiasutustel kohaldada sama riskikaalu asjaomasele keskvalitsusele või keskpangale esitatavate nõuete suhtes, mis on nomineeritud ja väljastatud kõnealuses vääringus.
välja jäetud
Justification
This amendment is aimed at establishing a level playing field within one Member State.
Muudatusettepanek
9
VI lisa 1. osa lõike 7 sissejuhatus
7.
Ekspordikrediidi agentuuri antud krediidihinnangut võib tunnustada ainult siis, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
7.
Pädevad asutused tunnustavad ekspordikrediidi agentuuri siis, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
Justification
A clarifying amendment.
Muudatusettepanek
10
VI lisa 1. osa lõige 9
9.
Ilma et see piiraks lõigete 10–12 kohaldamist, kaalutakse piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid riskiga nagu nõudeid asutustele.
Kõnealuse kaalutlusõiguse kasutamine pädevate asutuste poolt on sõltumatu artiklis 80 sätestatud pädevate asutuste kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
9.
Ilma et see piiraks lõigete 10–12 kohaldamist, kaalutakse piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid riskiga nagu nõudeid asutustele.
Selline käsitlemine on sõltumatu artikli 80 lõikes 3 sätestatud kaalutlusõiguse kasutamisest.
Lõigetes 30, 31 ja 36 sätestatud lühiajaliste nõuete eeliskäsitlemist ei kohaldata.
Justification
A clarifying amendment.
Muudatusettepanek
11
VI lisa 1. osa lõige 10
10.
Vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele võib piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitleda nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilisest korraldusest , millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
10.
Piirkondlikele omavalitsustele ja kohalikele ametiasutustele esitatavaid nõudeid käsitletakse nõuetena selle keskvalitsuse vastu, kelle jurisdiktsioonis nad asuvad, kui kõnealuste nõuete riskide vahel puudub erinevus tulenevalt piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste iseseisvast maksukogumisõigusest ja konkreetsetest institutsioonilistest korraldustest , millega vähendatakse maksejõuetuse riski.
Pädevad asutused koostavad ja avaldavad nende piirkondlike omavalitsuste ja kohalike ametiasutuste nimekirja, mida kaalutakse riskiga samal viisil nagu keskvalitsusi.
Justification
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Muudatusettepanek
12
VI lisa 1. osa lõige 11
11.
Kui ühe liikmesriigi pädevad asutused kasutavad lõikele 10 vastavat kaalutlusõigust, võivad teise liikmesriigi pädevad asutused lubada oma krediidiasutustel samuti kohaldada sama riskikaalu piirkondlikele omavalitsustele või kohalikele ametiasutustele esitatavate nõuete suhtes.
välja jäetud
Justification
An amendment following the changes made to Annex VI, Part 1, paragraph 10 in order to establish a level playing field in one Member State.
Muudatusettepanek
13
VI lisa 1. osa lõige 28
28.
Krediidiasutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on üle kolme kuu ja mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 4 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnangutele määranud.
välja jäetud
Tabel 4
välja jäetud
Justification
National discretion removed.
Muudatusettepanek
14
VI lisa 1. osa lõige 29
29.
Reitinguta asutustele esitatavatele nõuetele määratakse 50% riskikaal.
välja jäetud
Justification
National discretion removed.
Muudatusettepanek
15
VI lisa 1. osa lõige 30
30.
Asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud ja mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 4 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuri antud krediidihinnangutele määranud.
30.
Kui pankadevahelise riskipositsiooni, millele muul juhul määrataks riskikaal lõike 6.3 punkti 26 kohaselt, esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kuus kuud, määratakse riskikaal vastavalt tabelis 5 esitatud skaalale.
Tabel 5
Tabel 5
Krediidi­kvaliteedi aste
1
2
3
4
5
6
Keskvalitsustele määratud krediidikvaliteedi tase
1
2
3
4
5
6
Riskikaal
20%
20%
20%
50%
50%
150%
Riskikaal riskipositsiooni puhul
20%
20%
20%
50%
50%
150%
Justification
With regard to the two options put forward for interbank exposures, it should be stressed that, unlike the method based on credit quality assessment, which we wish to see abolished, the method based on risk weighting for the central authorities of the country where the bank operates does not offer preferential treatment for short-term credit.
In addition to requesting the introduction of this option, it is recommended that the definition of 'short-term' be broadened to include all credit with an original life of up to six months (instead of three).
Muudatusettepanek
16
VI lisa 1. osa lõige 31
31.
Reitinguta asutustele esitatavatele nõuetele, mille esialgne kehtiv lõpptähtaeg on kuni kolm kuud, määratakse 20% riskikaal.
välja jäetud
Justification
With regard to the two options put forward for interbank exposures, it should be stressed that, unlike the method based on credit quality assessment, which we wish to see abolished, the method based on risk weighting for the central authorities of the country where the bank operates does not offer preferential treatment for short-term credit.
In addition to requesting the introduction of this option, it is recommended that the definition of 'short-term' be broadened to include all credit with an original life of up to six months (instead of three).
Muudatusettepanek
17
VI lisa 1. osa lõike 39 sissejuhatus
39.
Nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas tabeliga 5 vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
39.
Nõuetele, mille kohta on olemas määratud reitinguagentuuri antud hinnang, määratakse riskikaal kooskõlas järgmise tabeliga vastavalt krediidikvaliteedi hindamisskaala kuuele astmele, mille pädevad asutused on aktsepteeritud reitinguagentuuride antud krediidihinnangutele määranud.
Justification
Drafting clarification.
Muudatusettepanek
18
VI lisa 1. osa lõige 41
41.
Artikli 79 lõikes 2 loetletud kriteeriumidele vastavatele nõuetele võib pädevate asutuste äranägemisel määrata 75% riskikaalu .
41.
Artikli 79 lõikes 2 loetletud kriteeriumidele vastavatele nõuetele määratakse 75% riskikaal .
Justification
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors in the Committee of European Banking Supervisors (CEBS).
Muudatusettepanek
19
VII lisa B osa lõike 58 punkt c
c) 50% vastavalt pädevate asutuste kaalutlusõigusele, kui väärtuse korrigeerimised on vähemalt 50% nõude tagamata osast enne väärtuse korrigeerimist.
välja jäetud
Justification
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Muudatusettepanek
20
VI lisa 1. osa lõige 82
82.
Liikmesriigid võivad lubada 10% riskikaalu kohaldamist nõuete suhtes sellistele krediidiasutustele, kelle tegevus keskendub pankadevahelistele turgudele ja valitsemissektori võlaturgudele päritoluliikmesriikides ja kes on pädevate asutuste range järelevalve all, kui kõnealused vara kirjed on päritoluliikmesriikide pädevaid asutusi rahuldaval viisil täielikult tagatud varad, millele on määratud 0% või 20% riskikaal ja mida kõnealused asutused tunnustavad piisava tagatisena.
välja jäetud
Justification
Several instances of national discretion should be deleted in order to enhance regulatory harmonisation in the internal market.
Many of those deletions are also recommended by the national banking supervisors.
Muudatusettepanek
21
VI lisa 2. osa lõike 9 punkt c a (uus)
c a) reitinguagentuuri reitingu kasutamine vähemalt kahe panga poolt krediidiriski analüüsiks või võlakirjade emiteerimise korral.
Justification
The aim of this amendment is to ensure that the procedure for the authorisation and recognition of the new ratings agency by the supervisory authority is more rigorous, so as to ensure reliability as regards credit quality assessment of the principal, with due regard for the principle of credibility.
Market credibility is one of the basic requirements for recognition by the ratings agencies for the purposes of calculating capital requirements and is one of the most important tests of reliability.
Muudatusettepanek
22
VII lisa 4. osa lõike 44 punkt b
b) Võlgnik on üle 90 päeva jätnud tasumata mis tahes olulised tema vastu olevad nõuded krediidiasutusele, emaettevõtjale või selle tütarettevõtjale.
b) Võlgnik on üle 90 päeva jätnud tasumata mis tahes olulised tema vastu olevad nõuded krediidiasutusele, emaettevõtjale või selle tütarettevõtjale.
Viivispäevade loendamine algab siis, kui võlgnik on ületanud kokkulepitud krediidilimiiti, talle on teatatud krediidilimiidi vähendamisest allapoole nõude jääki või ta on kasutanud krediiti ilma loata.
Viivispäevade loendamine algab siis, kui võlgnik on ületanud kokkulepitud krediidilimiiti, talle on teatatud krediidilimiidi vähendamisest allapoole nõude jääki või ta on kasutanud krediiti ilma loata.
Kokkulepitud limiit tähendab limiiti, millest võlgnikku on teavitatud.
Kokkulepitud limiit tähendab limiiti, millest võlgnikku on teavitatud.
Jaenõuete ja avaliku sektori asutustele esitatavate nõuete korral määravad pädevad asutused tähtaja ületanud päevade arvu vastavalt lõikes 48 sätestatule.
Äriühingutele esitatavate nõuete korral võivad pädevad asutused määrata tähtaja ületanud päevade arvu vastavalt artikli 154 lõikes 4 sätestatule.
Jaenõuete korral võivad krediidiasutused kohaldada seda definitsiooni tehingu tasandil.
Jaenõuete korral võivad krediidiasutused kohaldada seda definitsiooni tehingu tasandil.
Justification
Different definitions of 'default' mean an additional cost factor for credit institutions with cross-border operations and may also lead to substantial distortions of competition.
It is therefore necessary to lay down a uniform definition of what constitutes default.
Muudatusettepanek
23
VI lisa 4. osa lõige 48
48.
Jaenõuete ja avaliku sektori asutustele esitatavate nõuete puhul kehtestavad iga liikmesriigi pädevad asutused täpse tähtaja ületanud päevade arvu, mida kõik tema jurisdiktsioonis asuvad krediidiasutused järgivad vastavalt lõikes 44 sätestatud maksejõuetuse definitsioonile kõnealuses liikmesriigis asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete korral.
Päevade konkreetne arv jääb 90–180 päeva piiresse ja võib erineda tootegruppide lõikes.
Teiste liikmesriikide territooriumidel asuvatele vastaspooltele esitatavate nõuete puhul määravad pädevad asutused tähtaja ületanud päevade arvu, mis ei ole kõrgem vastava liikmesriigi pädeva asutuse kehtestatud arvust.
välja jäetud
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of the reference to paragraph 48 in Annex VII, Part 4, paragraph 44.
Muudatusettepanek
24
VIII lisa 1. osa lõike 7 punkt c a (uus)
c a) Pädevate asutuste poolt aktsepteeritud tagatiseks peetavad füüsilised esemed, välja arvatud eespool nimetatud esemed, kui järgmised tingimused on täidetud:
i) likviidsete turgude olemasolu tagatise kiireloomuliseks ja majanduslikult otstarbekaks realiseerimiseks;
ii) tagatise kindlate ja üldsusele kättesaadavate turuhindade olemasolu.
Krediidiasutus peab suutma näidata, et puuduvad tõendid, mis viitaksid sellele, et tagatise realiseerimisest saadav puhashind erineks oluliselt sellistest turuhindadest.
Justification
The category 'other collateral' includes loans on ships or aircraft.
As their market value can be readily determined, such collateral has an effective function as regards credit risk mitigation, which as yet is recognised solely in the IRB method.
It is hoped that this type of collateral, which is quite widely used in the credit market, may equally contribute in future to reducing capital weightings for banks which adopt the standardised method.
Muudatusettepanek
25
VIII lisa 2. osa lõike 16 punkt c
c) pädev asutus peab olema veendunud , et tagatis on usaldusväärne ja et ajaloolised tõendid ei viita sellele, et edasigarantii antav tagatis ei ole vähemalt samaväärne kõnesoleva isiku antud otsese garantiiga.
c) krediidiasutus suudab tõendada , et tagatis on usaldusväärne ja et ajaloolised tõendid ei viita sellele, et edasigarantii antav tagatis ei ole vähemalt samaväärne kõnesoleva isiku antud otsese garantiiga.
Justification
The credit institutions should have the option of applying for compliance of counter-guarantees as risk-mitigating collateral.
Muudatusettepanek
26
VIII lisa 2. osa lõige 18
18.
Vastastikuste garantiide raames antud garantiide puhul, mida pädevad asutused sellisel eesmärgil tunnustavad või mille on andud lõikes 16 osutatud üksus või millele selline üksus on andnud edasigarantii, võib punktis a sätestatud tingimusi lugeda täidetuks, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
18.
Vastastikuste garantiide raames antud garantiide puhul, mida pädevad asutused sellisel eesmärgil tunnustavad või mille on andud lõikes 16 osutatud üksus või millele selline üksus on andnud edasigarantii, loetakse punktis a sätestatud tingimusi täidetuks, kui on täidetud üks järgmistest tingimustest:
a) pädevad asutused on veendunud, et laenu andval krediidiasutusel on õigus saada garantii andjalt õigeaegselt garantii antud kattega proportsionaalne esialgne makse, mis arvestuste kohaselt vastab majandusliku kahju umbkaudsele suurusele, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tulenev kahju, mis võib laenu andval krediidiasutusel tekkida;
a) laenu andval krediidiasutusel on õigus saada garantii andjalt õigeaegselt garantii antud kattega proportsionaalne esialgne makse, mis arvestuste kohaselt vastab majandusliku kahju umbkaudsele suurusele, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tulenev kahju, mis võib laenu andval krediidiasutusel tekkida;
b) pädevad asutused on muul viisil veendunud , et garantii pakub piisavat kaitset kahju eest, sealhulgas viivise tasumata jätmisest ja muude võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest.
b) laenu andev krediidiasutus suudab tõendada , et garantii pakub piisavat kaitset kahju eest, sealhulgas võlgnikult nõutavate maksete tegemata jätmisest tuleneva kahju eest , ning õigustab sellist käsitlemist .
Justification
Analogous to the justification relating to paragraph 16.
Muudatusettepanek
27
VIII lisa 3. osa lõige 43
43.
Pädevad asutused võivad lubada lõigetes 48–57 esitatud tingimustele vastavatel asutustel kasutada volatiilsuse sisehinnanguid tagatiste ja riskipositsioonide suhtes kohaldatavate volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks.
43.
Pädevad asutused lubavad lõigetes 48–57 esitatud tingimustele vastavatel asutustel kasutada volatiilsuse sisehinnanguid tagatiste ja riskipositsioonide suhtes kohaldatavate volatiilsusega korrigeerimiste arvutamiseks.
Justification
Deletion of national discretion.
Muudatusettepanek
28
VIII lisa 3. osa lõige 59
59.
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja punktides a–h sätestatud tingimused on täidetud, võivad pädevad asutused anda krediidiasutusele õiguse jätta kohaldamata lõigete 35–58 alusel arvutatud volatiilsusega korrigeerimised ja kohaldada selle asemel 0% volatiilsusega korrigeerimist.
See võimalus ei kehti krediidiasutuste suhtes, kes kasutavad lõigetes 12–22 sätestatud sisemudelitel põhinevat meetodit.
59.
Repotehingute ja väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehingute puhul, kui krediidiasutus kasutab regulatiivsetel volatiilsuse korrigeerimisteguritel põhinevat meetodit või sisehinnangutel põhinevat meetodit ja allpool sätestatud tingimused on täidetud, jätavad krediidiasutused kohaldamata eespool nimetatud volatiilsusega korrigeerimised ja kohaldada selle asemel 0% volatiilsusega korrigeerimist.
See võimalus ei kehti krediidiasutuste suhtes, kes kasutavad lõigetes 12–22 sätestatud sisemudelitel põhinevat meetodit.
a) Nii riskipositsioon kui tagatis on sularaha või väärtpaberid, mis kuuluvad 1. osa lõike 7 punkti b kohaldamisalasse.
a) Nii riskipositsioon kui tagatis on sularaha või väärtpaberid, mis kuuluvad 1. osa lõike 7 punkti b kohaldamisalasse.
b) Nii riskipositsioon kui tagatis on nomineeritud samas vääringus.
b) Nii riskipositsioon kui tagatis on nomineeritud samas vääringus.
c) Tehingu lõpptähtaeg ei ületa ühte päeva või riskipositsiooni ja tagatise suhtes kohaldatakse igapäevast turuhinnas hindamist või igapäevast ümberhindlust.
c) Tehingu lõpptähtaeg ei ületa ühte päeva või riskipositsiooni ja tagatise suhtes kohaldatakse igapäevast turuhinnas hindamist või igapäevast ümberhindlust.
d) Ajavahemik, mis jääb enne vastaspoole ümberhindluse tegemata jätmist toimunud viimase turuhinnas hindamise ja tagatise realiseerimise vahele, ei või olla rohkem kui neli tööpäeva.
d) Ajavahemik, mis jääb enne vastaspoole ümberhindluse tegemata jätmist toimunud viimase turuhinnas hindamise ja tagatise realiseerimise vahele, ei või olla rohkem kui neli tööpäeva.
e) Tehing arveldatakse sellise tehingu jaoks asjakohaseks osutunud arveldussüsteemis.
e) Tehing arveldatakse sellise tehingu jaoks asjakohaseks osutunud arveldussüsteemis.
f) Lepingut hõlmav dokumentatsioon on asjaomaste väärtpaberite puhul repotehinguid või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehinguid käsitlev tavapärane turudokumentatsioon.
f) Lepingut hõlmav dokumentatsioon on asjaomaste väärtpaberite puhul repotehinguid või väärtpaberite laenuks andmise või võtmise tehinguid käsitlev tavapärane turudokumentatsioon.
g) Tehingut reguleerivas dokumentatsioonis sätestatakse tehingu viivitamatu lõpetamine juhul, kui vastaspool ei suuda täita kohustust anda üle raha või väärtpaber või muutub maksejõuetuks või rikub kohustusi muud moodi.
g) Tehingut reguleerivas dokumentatsioonis sätestatakse tehingu viivitamatu lõpetamine juhul, kui vastaspool ei suuda täita kohustust anda üle raha või väärtpaber või muutub maksejõuetuks või rikub kohustusi muud moodi.
h) Pädevad asutused peavad vastaspoolt "kutseliseks turul osalejaks".
Kutseline turul osaleja võib tähistada järgmisi üksusi:
h) Pädevad asutused peavad vastaspoolt "kutseliseks turul osalejaks".
Kutseline turul osaleja tähistab järgmisi üksusi:
– 1. osa lõike 7 punktis b loetletud üksused, kellele esitatavatele nõuetele antakse 0% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83;
– 1. osa lõike 7 punktis b loetletud üksused, kellele esitatavatele nõuetele antakse 0% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83;
– asutused;
– asutused;
– muud finantsettevõtjad (sealhulgas kindlustusettevõtjad), kellele esitatavatele nõuetele antakse 20% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83 või kellel juhul, kui krediidiasutused arvutavad riskiga kaalutud varasid ja oodatava kahju summasid vastavalt artiklitele 83–89, ei ole tunnustatud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut ja kellel on sisehinnangute kohaselt maksejõuetuse tõenäosus, mis on samaväärne reitinguagentuuride antud krediidihinnangutega, mida pädev asutus peab vastavaks krediidikvaliteedi astmele 2 või sellest kõrgemale astmele kooskõlas artiklitega 78–83 ettenähtud äriühingutele esitatavate nõuete riskiga kaalumise eeskirjadega;
– muud finantsettevõtjad (sealhulgas kindlustusettevõtjad), kellele esitatavatele nõuetele antakse 20% riskikaal vastavalt artiklitele 78–83 või kellel juhul, kui krediidiasutused arvutavad riskiga kaalutud varasid ja oodatava kahju summasid vastavalt artiklitele 83–89, ei ole tunnustatud reitinguagentuuri antud krediidihinnangut ja kellel on sisehinnangute kohaselt maksejõuetuse tõenäosus, mis on samaväärne reitinguagentuuride antud krediidihinnangutega, mida pädev asutus peab vastavaks krediidikvaliteedi astmele 2 või sellest kõrgemale astmele kooskõlas artiklitega 78–83 ettenähtud äriühingutele esitatavate nõuete riskiga kaalumise eeskirjadega;
– õigusaktides reguleeritud investeerimisühingud, kelle suhtes kehtivad kapitali- või võimendusnõuded;
– õigusaktides reguleeritud investeerimisühingud, kelle suhtes kehtivad kapitali- või võimendusnõuded;
– õigusaktides reguleeritud pensionifondid;
– õigusaktides reguleeritud pensionifondid;
– tunnustatud arvelduskojad.
– tunnustatud arvelduskojad.
Pädevad asutused koostavad ja avaldavad nende vastaspoolte nimekirja, keda nad peavad kutselisteks turul osalejateks.
Justification
Deletion of national discretion.
Muudatusettepanek
29
VIII lisa 3. osa lõige 66
66.
Tagatise väärtus on turuväärtus või hüpoteekimisväärtus, mida on vähendatud vastavalt vajadusele, et võtta arvesse 2. osa lõike 8 alusel nõutava kontrolli tulemusi ja eelnevaid nõudeid varale.
66.
Tagatise väärtus on turuväärtus või hüpoteekimisväärtus, mida on vähendatud vastavalt vajadusele, et võtta arvesse 2. osa lõike 8 alusel nõutava kontrolli tulemusi ja eelnevaid nõudeid varale ning mis tahes mittevastavusi kinnisvara asukohaks oleva riigi vääringu ja aluseks oleva riskipositsiooni vääringu vahel .
Justification
As is the case with financial collateral and guarantees haircuts (forex haircuts) must be undertaken in connection with the valuation of real estate collateral.
Muudatusettepanek
30
IX lisa 4. osa lõige 8
8.
Laenud algselt väljastanud krediidiasutused ja tehingut korraldavad krediidiasutused kohaldavad 1250% riskikaalu kõikide hallatavate ja tagasiostetud väärtpaberistamise positsioonide suhtes, millel on määratud reitinguagentuuri antud krediidihinnang, mida pädevad asutused peavad vastavaks krediidikvaliteedi astmele, mis on madalam krediidikvaliteedi astmest 3.
Sellise krediidihinnangu olemasolu kindlaks tegemiseks kohaldatakse 3. osa lõikeid 2–7.
välja jäetud
Justification
Like the IRB Approach, the Standardised Approach should also ensure equal treatment across the board for originator credit institutions and sponsor institutions, on the one hand, and investors, on the other.
There seems to be no justification for applying different risk weights to positions with a credit quality step below credit quality step 3, as provided for in the Standardised Approach.
Muudatusettepanek
31
IX lisa 4. osa lõige 10
10.
Pädevad asutused võivad lubada krediidiasutusel , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
10.
Krediidiasutus , kellel on reitinguta väärtpaberistamise positsioon, võib kohaldada lõikes 11 sätestatud käsitlust sellise positsiooni riskiga kaalutud varade arvutamiseks, eeldusel, et krediidiasutus tõendab, et väärtpaberistatud riskipositsioonide kogumi koosseis on igal ajahetkel teada.
Justification
Remove the national discretion and make it an option for credit institutions.
Muudatusettepanek
32
X lisa 3. osa lõike 27 punkt a
a) Kindlustuspoliisi esialgne kehtivusperiood peab olema vähemalt üks aasta.
Poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on alla aasta, peab krediidiasutus tegema asjakohaseid väärtusekärpeid, millega võetakse arvesse poliisi vähenevat allesjäänud kehtivusaega; poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on 90 päeva või vähem, tehakse kuni 100% väärtusekärbe;
a) Kindlustuspoliisi esialgne kehtivusperiood peab olema vähemalt üks aasta.
Poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on alla aasta, peab krediidiasutus tegema asjakohaseid väärtusekärpeid, millega võetakse arvesse poliisi vähenevat allesjäänud kehtivusaega; poliiside puhul, mille allesjäänud kehtivusaeg on 90 päeva või vähem, tehakse kuni 100% väärtusekärbe; käesolevat sätet ei kohaldata automaatselt pikendatavate lepingute suhtes;
Justification
As regards the possibility of enjoying a reduction in capital weightings by virtue of insurance policies of a duration of more than one year, the most widespread practice is for policies on operational risks to be renewed annually with a range of different expiry dates.
It is therefore possible that the residual term of insurance cover may be less than one year on the date of redemption of the capital requirement.
It is not logical to reduce the effect of this cover pro quota just because it is due for renewal.
MUUDATUSETTEPANEKUD 2.
ETTEPANEKU KOHTA
Komisjoni ettepanek
ELT C ... / ELTs seni avaldamata.
Euroopa Parlamendi muudatusettepanekud
Muudatusettepanek
33
Artikli 20 lõige 3
3.
Erandina lõikest 1 võivad pädevad ametiasutused lubada, et nende investeerimisühingute omavahendid, kelle algkapital vastab artiklis 9 sätestatule, kuid kes kuuluvad järgmistesse kategooriatesse, on alati vähemalt võrdsed direktiivi [2000/12/EÜ] artikli 75 punktides a–c toodud nõuete kohaselt arvutatud kapitalinõuete summaga ja käesoleva direktiivi artiklis 21 sätestatud summaga:
välja jäetud
a) investeerimisühingud, kes vahendaja õigustega tegutsedes või kliendi korraldust täites kauplevad oma arvel kliendi korralduse täitmiseks või teostamiseks või ligipääsu saamiseks kliiring- ja arveldussüsteemile või tunnustatud börsile;
b) investeerimisühingud:
i) kes ei hoia enda käes kliendi raha ega väärtpabereid;
ii) kes tegelevad ainult oma arvel kauplemisega;
iii) kellel ei ole väliskliente;
iv) kelle tehingute teostamine ja arveldamine toimub arveldusasutuse vastutusel ja tagatisega.
Justification
Article 20(3) should be deleted because the specific derogation that it provides for, whereby certain investment firms would not be subject to the capital requirements for operational risk and, apart from own funds for credit and market risk, would have to ensure only a blanket coverage (25%) of the fixed joint costs from the preceding year, mixes market and operational risk in a technically incomprehensible manner and would potentially distort competition.
Muudatusettepanek
34
Artikli 20 lõige 4
4.
Lõigetes 2 ja 3 nimetatud investeerimisühingute suhtes kohaldatakse kõiki muid direktiivi [2000/12/EÜ] V lisas esitatud operatsiooniriski käsitlevaid sätteid.
4.
Lõikes 2 nimetatud investeerimisühingute suhtes kohaldatakse kõiki muid direktiivi [2000/12/EÜ] V lisas esitatud operatsiooniriski käsitlevaid sätteid.
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of Article 20(3).
Muudatusettepanek
35
Artikli 22 lõike 1 punkt b
b) kõik sellisesse kontserni kuuluvad investeerimisühingud kuuluvad artikli 20 lõigetes 2 ja 3 toodud kategooriatesse;
b) kõik sellisesse kontserni kuuluvad investeerimisühingud kuuluvad artikli 20 lõikes 2 toodud kategooriatesse;
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of Article 20(3).
Muudatusettepanek
36
Artikli 25 esimene lõik
Erandina artikli 2 lõikest 2 võivad pädevad ametiasutused vabastada investeerimisühingud nimetatud lõikes kehtestatud konsolideeritud kapitalinõuetest tingimusel, et kõik kontserni kuuluvad investeerimisühingud klassifitseeruvad artikli 20 lõigete 2 ja 3 kohasteks investeerimisühinguteks ja kontserni ei kuulu krediidiasutusi.
Erandina artikli 2 lõikest 2 võivad pädevad ametiasutused vabastada investeerimisühingud nimetatud lõikes kehtestatud konsolideeritud kapitalinõuetest tingimusel, et kõik kontserni kuuluvad investeerimisühingud klassifitseeruvad artikli 20 lõike 2 kohasteks investeerimisühinguteks ja kontserni ei kuulu krediidiasutusi.
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of Article 20(3).
Muudatusettepanek
37
Artikli 42 lõike 1 punkt d
d) artikli 20 lõigetes 2 ja 3 nimetatud investeerimisühingute kategooriate muutmine finantsturgude arengu arvesse võtmiseks;
d) artikli 20 lõikes 2 nimetatud investeerimisühingute kategooriate muutmine finantsturgude arengu arvesse võtmiseks;
Justification
Drafting adjustment resulting from the deletion of Article 20(3).
Muudatusettepanek
38
I lisa lõike 15 punkt d
d) pädevate ametiasutuste hinnangul on need pikkadeks ja lühikesteks positsioonideks varades, mille asutused on emiteerinud direktiivis [2000/12/EÜ] sätestatud kapitali adekvaatsuse nõuete kohaselt.
d) pikad ja lühikesed positsioonid varades, mille asutused on emiteerinud direktiivis [2000/12/EÜ] sätestatud kapitali adekvaatsuse nõuete kohaselt ja mis vastavad järgmistele kriteeriumidele :
i) asjaomased asutused peavad neid piisavalt likviidseteks ja
ii) nende investeerimiskvaliteet on asutuse oma hinnangu kohaselt vähemalt võrdne punktis a nimetatud varade omaga;
Justification
Remove the national discretion, but add criteria on solvency and liquidity.
MENETLUS
Pealkiri
1.
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. märtsi 2000. aasta direktiiv 2000/12/EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta
2.
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti nõukogu 15. märtsi 1993. aasta direktiiv investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta
Viited
1.
KOM(2004)0486 – C6 0141/2004 – 2004/0155(COD)
2.
KOM(2004)0486 – C6 0144/2004 – 2004/0159(COD)
Vastutav komisjon
ECON
Nõuandev komisjon istungil teada andmise kuupäev
JURI 14.4.2005
Tõhustatud koostöö
Ei
Arvamuse koostaja nimetamise kuupäev
Maria Berger 3.2.2005
Arutamine komisjonis
23.5.2005
Muudatuste vastuvõtmise kuupäev
6.6.2005
Lõpphääletuse tulemused
poolt:
vastu:
erapooletuid:
21
Lõpphääletuse ajal kohal olnud liikmed
Maria Berger, Monica Frassoni, Giuseppe Gargani, Piia-Noora Kauppi, Kurt Lechner, Klaus-Heiner Lehne, Antonio López-Istúriz White, Antonio Masip Hidalgo, Aloyzas Sakalas, Francesco Enrico Speroni, Diana Wallis, Rainer Wieland, Nicola Zingaretti, Jaroslav Zvěřina, Tadeusz Zwiefka
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed
Brian Crowley, Jean-Paul Gauzès, Evelin Lichtenberger, Manuel Medina Ortega, Marie Panayotopoulos-Cassiotou, József Szájer
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed (kodukorra art 178 lg 2)
MENETLUS (1)
Pealkiri
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti Euroopa Parlamendi ja nõukogu 20. märtsi 2000. aasta direktiiv 2000/12/EÜ krediidiasutuste asutamise ja tegevuse kohta
Viited
KOM(2004)0486 – C6 0141/2004 – 2004/0155(COD)
Õiguslik alus
Artikli 251 lõige 2 ja artikli 47 lõige 2 (EÜ)
Menetlusalus
Artikkel 51
EP-le esitamise kuupäev
15.7.2004
Vastutav komisjon istungil teada andmise kuupäev
ECON 14.4.2005
Nõuandev komisjon / Nõuandvad komisjonid istungil teada andmise kuupäev
JURI 14.4.2005
Arvamuse esitamisest loobumine otsuse kuupäev
Tõhustatud koostöö istungil teada andmise kuupäev
Raportöör(id) nimetamise kuupäev
Alexander Radwan 21.9.2004
Aseraportöör(id)
Lihtsustatud menetlus otsuse kuupäev
Õigusliku aluse vaidlustamine JURI arvamuse kuupäev
Rahaeraldise määra muutmine BUDG arvamuse kuupäev
Konsulteerimine Euroopa majandus- ja sotsiaalkomiteega istungil otsuse tegemise kuupäev
Konsulteerimine regioonide komiteega istungil otsuse tegemise kuupäev
Arutamine komisjonis
22.10.2004
18.1.2005
29.3.2005
23.5.2005
14.6.2005
Vastuvõtmise kuupäev
13.7.2005
Lõpphääletuse tulemused
poolt:
vastu:
erapooletuid:
36
6
Lõpphääletuse ajal kohal olnud liikmed
Zsolt László Becsey, Pier Luigi Bersani, Bowles Sharon Margaret, Udo Bullmann, Ieke van den Burg, David Casa, Paolo Cirino Pomicino, Elisa Ferreira, Jean-Paul Gauzès, Robert Goebbels, Benoît Hamon, Gunnar Hökmark, Karsten Friedrich Hoppenstedt, Sophia in 't Veld, Othmar Karas, Piia-Noora Kauppi, Wolf Klinz, Christoph Konrad, Guntars Krasts, Kurt Joachim Lauk, Astrid Lulling, Gay Mitchell, Cristobal Montoro Romero, Joseph Muscat, John Purvis, Alexander Radwan, Bernhard Rapkay, Dariusz Rosati, Eoin Ryan, Peter Skinner, Margarita Starkevičiūtė, Ivo Strejček, Sahra Wagenknecht, John Whittaker
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed
Harald Ettl, Catherine Guy-Quint, Ona Juknevičienė, Jules Maaten, Thomas Mann, Giovanni Pittella, Kamal Syed Salah, Corien Wortmann-Kool
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed (kodukorra art 178 lg 2)
Esitamise kuupäev – A6
29.8.2005
A6-0257/2005
Märkused
...
MENETLUS (2)
Pealkiri
Ettepanek võtta vastu Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiiv, millega koostatakse uuesti nõukogu 15. märtsi 1993. aasta direktiiv investeerimisühingute ja krediidiasutuste kapitali adekvaatsuse kohta
Viited
KOM(2004)0486 – C6-0144/2004 – 2004/0159(COD)
Õiguslik alus
Artikli 251 lõige 2 ja artikli 47 lõige 2 (EÜ)
Menetlusalus
Artikkel 51
EP-le esitamise kuupäev
15.7.2004
Vastutav komisjon istungil teada andmise kuupäev
ECON 14.4.2005
Nõuandev komisjon / Nõuandvad komisjonid istungil teada andmise kuupäev
JURI 14.4.2005
Arvamuse esitamisest loobumine otsuse kuupäev
Tõhustatud koostöö istungil teada andmise kuupäev
Raportöör(id) nimetamise kuupäev
Alexander Radwan 21.9.2004
Aseraportöör(id)
Lihtsustatud menetlus otsuse kuupäev
Õigusliku aluse vaidlustamine JURI arvamuse kuupäev
Rahaeraldise määra muutmine BUDG arvamuse kuupäev
Konsulteerimine Euroopa majandus- ja sotsiaalkomiteega istungil otsuse tegemise kuupäev
Konsulteerimine regioonide komiteega istungil otsuse tegemise kuupäev
Arutamine komisjonis
22.10.2004
18.1.2005
29.3.2005
23.5.2005
14.6.2005
Vastuvõtmise kuupäev
13.7.2005
Lõpphääletuse tulemused
poolt:
vastu:
erapooletuid:
36
6
Lõpphääletuse ajal kohal olnud liikmed
Zsolt László Becsey, Pier Luigi Bersani, Bowles Sharon Margaret, Udo Bullmann, Ieke van den Burg, David Casa, Paolo Cirino Pomicino, Elisa Ferreira, Jean-Paul Gauzès, Robert Goebbels, Benoît Hamon, Gunnar Hökmark, Karsten Friedrich Hoppenstedt, Sophia in 't Veld, Othmar Karas, Piia-Noora Kauppi, Wolf Klinz, Christoph Konrad, Guntars Krasts, Kurt Joachim Lauk, Astrid Lulling, Gay Mitchell, Cristobal Montoro Romero, Joseph Muscat, John Purvis, Alexander Radwan, Bernhard Rapkay, Dariusz Rosati, Eoin Ryan, Peter Skinner, Margarita Starkevičiūtė, Ivo Strejček, Sahra Wagenknecht, John Whittaker
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed
Harald Ettl, Catherine Guy-Quint, Ona Juknevičienė, Jules Maaten, Thomas Mann, Giovanni Pittella, Kamal Syed Salah, Corien Wortmann-Kool
Lõpphääletuse ajal kohal olnud asendusliikmed (kodukorra art 178 lg 2)
Esitamise kuupäev – A6
29.8.2005
A6-0257/2005
Märkused
...
